Anti Money-Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) Policy

1. It is the policy of pocketoption.com and its affiliates, (hereinafter «The Company») to prohibit and actively pursue the prevention of money laundering and any activity that facilitates money laundering or the funding of terrorist or criminal activities. The Company requires its officers, employees and affiliates to adhere to these standards in preventing the use of its products and services for money laundering purposes.

2. برای اهداف این سیاست ، پولشویی به طور کلی به عنوان مشارکت در کارهایی طراحی شده است که برای پنهان کردن یا مبدل کردن منشأ واقعی درآمد حاصل از جرم و جنایت به این ترتیب تعریف شده اند ، به طوری که به نظر می رسد درآمد غیرقانونی از مبدا قانونی گرفته شده یا دارایی های قانونی را تشکیل می دهد.

3. Generally, money laundering occurs in three stages. Cash first enters the financial system at the «placement» stage, where the cash generated from criminal activities is converted into monetary instruments, such as money orders or traveler's checks, or deposited into accounts at financial institutions. At the «layering» stage, the funds are transferred or moved into other accounts or other financial institutions to further separate the money from its criminal origin. At the «integration» stage, the funds are reintroduced into the economy and used to purchase legitimate assets or to fund other criminal activities or legitimate businesses. Terrorist financing may not involve the proceeds of criminal conduct, but rather an attempt to conceal the origin or intended use of the funds, which will later be used for criminal purposes.

4- از هر كارمند شركت كه وظايف آن با ارائه محصولات و خدمات شركت در ارتباط است و به طور مستقيم يا غيرمستقيم با ​​مشتريان شركت سر و كار دارد ، انتظار مي رود كه قوانين و مقررات مربوطه را كه بر او تأثير مي گذارد ، بشناسد.  مسئولیتهای شغلی وی ، و وظیفه تأییدکننده چنین کارمندی است كه انجام این مسئولیتها در هر زمان و به روشی كه مطابق با الزامات قوانین و مقررات مربوطه باشد.

5. The laws and regulations include, but not limited to: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) and «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) of Basel Committee of banking Supervision, Forty + nine Recommendations for Money Laundering of FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).

6. برای اطمینان از اجرای این سیاست کلی ، مدیریت شرکت برای اطمینان از رعایت قوانین و مقررات مربوطه و جلوگیری از پولشویی برنامه ای در حال انجام و حفظ آن می باشد.  این برنامه در صدد است تا الزامات خاص نظارتی در سراسر گروه را در یک چارچوب تلفیقی هماهنگ کند تا به طور موثر ریسک گروه در معرض پولشویی و تأمین مالی تروریسم را در کلیه واحدهای تجاری ، کارکردها و اشخاص حقوقی مدیریت کند.

7. هر یک از شرکت های وابسته به این شرکت موظف هستند سیاست های AML و KYC را رعایت کنند

8- كليه سوابق شناسايي و خدمات شناسايي براي حداقل مدت زمان لازم توسط قوانين محلي نگهداري مي شوند.

9- کلیه کارمندان جدید باید به عنوان بخشی از برنامه آموزش اجباری استخدام جدید ، آموزش مبارزه با پولشویی را دریافت کنند.  همچنین کلیه کارمندان قابل اجرا موظفند آموزش سالانه AML و KYC را سالانه انجام دهند.  مشارکت در برنامه های آموزشی هدفمند اضافی برای کلیه کارمندان با مسئولیت های روزمره AML و KYC لازم است.

10. The Company has the right to require the Client to confirm his/her registration information specified when opening a trading account. To do so, the Company may ask the Client at its own discretion and at any time to provide a notarized electronic copy of his/her identification document, bank statement or public utilities bill as a proof of residence. In particular cases, the Company may ask the Client to provide a photo of him/her holding his/her ID near his/her face. The detailed client identification requirements are set out in the “AML policies” section on the Company’s official site.

11. If the Client hasn’t received the request for scanned copies of documents, the account verification procedure is not obligatory, but the Client can send voluntarily a copy of the passport or another document confirming his/her identity to the Company’s client department, ensuring account verification. There should be taken into account such situations as funds deposits/withdrawals by bank transfer, which requires full profile verification according to the banks operation specificity.

12. If any Client’s registration data (full name, address or phone number) have been changed, the Client is obliged to notify immediately the Company’s client support department of these changes asking to modify these data or to make changes without assistance in the Client’s Profile.

12.1. To change the phone number related to the Client’s Profile, the Client shall provide a document confirming ownership of a new phone number (agreement with a mobile phone service provider) and a photo of the ID held beside the Client’s face. The Client’s personal data shall be the same in both documents.

13. The Client is responsible for authenticity of the documents (their copies) and recognizes the right of the Company to contact the appropriate authorities of the country of the documents issuer to validate their authenticity.

بیشتر