Politicile Anti-Spalare de Bani (AML) si Cunoaste-ti Clientul (KYC)

1. Politica pocketoption.com si a afiliatilor sai, (denumita în continuare „Compania”) este de a interzice si de a urmari activ prevenirea spalarii banilor si orice activitate care faciliteaza spalarea de bani sau finantarea activitatilor teroriste sau criminale. Compania solicita agentilor, angajatilor si afiliatilor sai sa respecte aceste standarde pentru a preveni utilizarea produselor si serviciilor sale in scopul spalarii banilor.

2. In sensul Politicii, spalarea banilor este definita general ca fiind angajarea in acte menite sa ascunda sau sa deghizeze originile adevarate ale incasarilor venite din acte ilegale in asa fel incat aceste incasari ilegale sa para ca au origini legitime sau constituie bunuri legitime.

3. In general, spalarea de bani are loc in trei etape. Banii intra mai intai in sistemul financiar la etapa de „plasare”, unde numerarul generat din activitati infractionale este transformat in instrumente monetare, cum ar fi ordine de plata sau cecuri de calatorie, sau depuse in conturi la institutiile financiare. In stadiul de „stratificare”, fondurile sunt transferate sau mutate in alte conturi sau alte institutii financiare pentru a separa si mai mult banii de originea lor ilegala. In etapa de „integrare”, fondurile sunt reintroduse in economie si folosite pentru achizitionarea de active legitime sau pentru finantarea altor activitati infractionale sau afaceri legitime. E posibil ca finantarea terorismului sa nu implice venituri din conduita ilegala, ci mai degraba o incercare de a ascunde originea sau utilizarea prevazuta a fondurilor, care vor fi ulterior utilizate in scopuri ilegale.

4. Fiecare angajat al Companiei, ale carui atributii sunt asociate cu furnizarea de produse si servicii ale Companiei si care se ocupa direct sau indirect de clientela Companiei, este de asteptat sa cunoasca cerintele legilor si reglementarilor aplicabile care ii afecteaza responsabilitatile de serviciu si este obligatia afirmativa a unui astfel de angajat sa indeplineasca aceste responsabilitati in orice moment, intr-o maniera care sa respecte cerintele legilor si reglementarilor relevante.

5. Legile si reglementarile includ, dar fara a se limita la: "Customer Due Diligence for Banks" (2001) si "General Guide to Account Opening and Customer Identification" (2003) ale Comitetului de Supraveghere Bancara din Basel, "40+9 Recomandari Pentru Spalarea de Bani" ale FATF, USA Patriot Act (2001), Legea Privind Prevenirea și Reprimarea Activitatilor de Spalare de Bani din (1996).

6. Pentru a se asigura ca aceasta politica generala este indeplinita, conducerea Companiei a instituit si mentine un program continuu in scopul asigurarii conformitatii cu legile si reglementarile relevante si pentru prevenirea spalarii banilor. Acest program urmareste sa coordoneze cerintele specifice de reglementare din interiorul grupului intr-un cadru consolidat, pentru a gestiona eficient riscul de expunere a grupului la spalarea banilor si finantarea terorismului in toate unitatile sale de afaceri, pentru toate entitatile sale legale si pentru toate functiile ce le indeplineste.

7. Fiecare afiliat al Companiei este obligat sa respecte politicile AML si KYC

8. Toata documentatia de identificare si evidenta serviciilor vor fi pastrate pentru perioada minima ceruta de legile locale.

9. Toti angajatii noi vor primi educatie anti-spalare de bani ca parte a programului obligatoriu de instruire a angajatilor noi. Toti angajatii carora se aplica aceasta regula, trebuie sa completeze anual instruirea AML si KYC. Participarea in programe de instruire specializate suplimentare este necesara pentru angajatii ce au responsabilitati AML si KYC zilnice.

10. Compania are dreptul sa solicite Clientului sa ii confirme informatiile de inregistrare indicate in momentul deschiderii contului de tranzactionare la discretia sa si in orice moment. Pentru a verifica datele, Compania poate solicita Clientului sa furnizeze copii notariale ale: pasaportului, permisului de conducere sau cartii de identitate nationale; extrase de cont bancar sau facturi de utilitati pentru a confirma adresa de resedintă. In unele cazuri, Compania poate solicita Clientului sa furnizeze o fotografie a Clientului tinand cartea de identitate aproape de fata sa. Cerinte detaliate pentru identificarea clientului sunt specificate in sectiunea Politica AML de pe site-ul oficial al Companiei.

11. Procedura de verificare nu este obligatorie pentru datele de identificare ale Clientului daca Clientul nu a primit o astfel de solicitare din partea Companiei. Clientul poate trimite în mod voluntar o copie a pasaportului sau a unui alt document care sa dovedeasca identitatea sa departamentului de suport al Companiei pentru a asigura verificarea datelor cu caracter personal. Clientul trebuie sa tina cont de faptul ca, atunci cand depune/retrage fonduri prin transfer bancar, va trebui sa furnizeze documente pentru verificarea completa a numelui si adresei, datorita specificul executarii si procesarii tranzacțiilor bancare.

12. In cazul in care datele de inregistrare ale unui Client (numele complet, adresa sau numarul de telefon) s-au schimbat, Clientul este obligat sa notifice imediat departamentul de suport al companiei despre aceste schimbari, cu o solicitare de modificare a acestor date sau sa faca modificari fara asistenta in Profilul Clientului .

12.1 Pentru a schimba numarul de telefon indicat la inregistrarea Profilului Clientului, Clientul trebuie sa furnizeze un document ce atesta proprietatea noului numar de telefon (acord cu un furnizor de telefonie mobila) si o fotografie cu ID-ului (document de identificare) tinut aproape de fata Clientului. Datele personale ale Clientului trebuie sa fie identice in ambele documente.

13. Clientul este responsabil pentru autenticitatea documentelor (a copiilor) si recunoaste dreptul Companiei de a contacta autoritatile competente ale tarii ce a eliberat documentele pentru a le verifica autenticitatea.

Mai mult