ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და იცნობდე შენს კლიენტს (KYC) პოლიტიკა

1. pocketoption.com-ის და მისი შვილობილი კომპანიების (შემდგომში „კომპანია“) პოლიტიკაა აკრძალონ და აქტიურად განახორციელონ ფულის გათეთრების და ნებისმიერი საქმიანობის პრევენცია, რომელიც ხელს უწყობს ფულის გათეთრებას ან ტერორისტული ან კრიმინალური საქმიანობის დაფინანსებას. კომპანია მოითხოვს, რომ მისი ოფიცრები, თანამშრომლები და ფილიალები იცავდნენ ამ სტანდარტებს, რათა თავიდან აიცილონ მისი პროდუქტებისა და სერვისების გამოყენება ფულის გათეთრების მიზნით.

2. ამ პოლიტიკის ფარგლებში, ფულის გათეთრება განისაზღვრება, როგორც ქმედება, რომელიც მიზნად ისახავს კრიმინალური გზით მოპოვებული შემოსავლების ნამდვილი წარმოშობის დაფარვას ან შენიღბვას, რათა უკანონო შემოსავალი წარმოჩინდეს, როგორც კანონიერი წარმოშობის ან კანონიერი აქტივები.

3. ზოგადად, ფულის გათეთრება სამ ეტაპად ხდება. ნაღდი ფული ფინანსურ სისტემაში პირველად „განთავსების“ ეტაპზე ხვდება, სადაც დანაშაულებრივი საქმიანობით მიღებული ნაღდი ფული გადაიქცევა ფულად ინსტრუმენტებად, მაგალითად, ფულად გზავნილებად ან სამგზავრო ჩეკებად, ან იდება ანგარიშებზე ფინანსურ დაწესებულებებში. „ფენების უზრუნველყოფის“ ეტაპზე, თანხები გადაირიცხება ან გადადის სხვა ანგარიშებზე ან სხვა ფინანსურ ინსტიტუტებში, რათა კიდევ უფრო მოხდეს ფულის მისი კრიმინალური წარმომავლობისგან განცალკევება. „ინტეგრაციის“ ეტაპზე, თანხები ხელახლა ბრუნდება ეკონომიკაში და გამოიყენება კანონიერი აქტივების შესაძენად ან სხვა დანაშაულებრივი საქმიანობის ან კანონიერი ბიზნესის დასაფინანსებლად. ტერორიზმის დაფინანსება შეიძლება არ იყოს დაკავშირებული დანაშაულებრივი ქმედებების შედეგად მიღებულ შემოსავალთან, არამედ ეს შეიძლება იყოს ფულადი სახსრების წარმოშობის ან დანიშნულების დამალვის მცდელობა, რომელიც მოგვიანებით გამოყენებული იქნება დანაშაულებრივი მიზნებისთვის.

4. კომპანიის თითოეული თანამშრომელი, რომლის მოვალეობები დაკავშირებულია კომპანიის პროდუქტებისა და მომსახურების მიწოდებასთან და რომელიც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ურთიერთობს კომპანიის კლიენტებთან, ვალდებულია იცოდეს მოქმედი კანონმდებლობისა და რეგულაციების მოთხოვნები, რომლებიც გავლენას ახდენს მის სამუშაო მოვალეობებზე, და ასეთი თანამშრომლის პირდაპირი მოვალეობაა, რომ ეს მოვალეობები ყოველთვის შეასრულოს შესაბამისი კანონებისა და რეგულაციების მოთხოვნების დაცვით.

5. კანონები და რეგულაციები მათ შორის და არამხოლოდ:: „კლიენტის სათანადო კეთილსინდისიერება ბანკებისთვის“ (2001) და „ანგარიშის გახსნისა და კლიენტის იდენტიფიკაციის ზოგადი სახელმძღვანელო“ (2003) საბანკო ზედამხედველობის ბაზელის კომიტეტის, FATF-ის ორმოცდაცხრა რეკომენდაციები ფულის გათეთრებისთვის, აშშ-ის პატრიოტის აქტი (2001), ფულის გათეთრების საქმიანობის პრევენციისა და აღკვეთის კანონი (1996).

6. იმისათვის, რომ ეს ზოგადი პოლიტიკა განხორციელდეს, კომპანიის მენეჯმენტმა შექმნა და აგრძელებს პროგრამას, რომლის მიზანია შესაბამისი კანონებისა და რეგულაციების დაცვისა და ფულის გათეთრების პრევენციის უზრუნველყოფა. ეს პროგრამა ცდილობს, რომ კონსოლიდირებულ ფარგლებში კოორდინაცია გაუწიოს კონკრეტულ მარეგულირებელ მოთხოვნებს მთელ ჯგუფში, რათა ეფექტურად მართოს ჯგუფის რისკები ფულის გათეთრებისა და ტერორისტების დაფინანსების მიმართ, ბიზნეს დანაყოფებში, ფუნქციურ განყოფილებებსა და იურიდიულ პირებში.

7. ყველა კომპანიის შვილობილი ორგანიზაცია ვალდებულია, დაიცვას ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და „იცნობდე შენს კლიენტს“ (KYC) პოლიტიკა.

8. ყველა საიდენტიფიკაციო დოკუმენტაცია და სერვისის ჩანაწერი უნდა იყოს შენახული ადგილობრივი კანონით მოთხოვნილი მინიმალური ვადით.

9. ყველა ახალი თანამშრომელი გაივლის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ტრენინგს, სავალდებულო სასწავლო პროგრამის ფარგლებში. ყველა შესაბამისი თანამშრომელი ასევე ვალდებულია, ყოველწლიურად გაიაროს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და „იცნობდე შენს კლიენტს“ (KYC) ტრენინგი. დამატებით მიზნობრივ ტრენინგ პროგრამებში მონაწილეობა სავალდებულოა ყველა იმ თანამშრომლისთვის, რომლის ყოველდღიური მოვალეობა დაკავშირებულია ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და „იცნობდე შენს კლიენტს“ (KYC) მოვალეობებთან.

10. კომპანიას უფლება აქვს, საკუთარი შეხედულებისამებრ და ნებისმიერ დროს მოსთხოვოს კლიენტს, დაადასტუროს მისი სარეგისტრაციო ინფორმაცია, რომელიც მითითებული იყო სავაჭრო ანგარიშის გახსნის დროს. მონაცემების ვერიფიკაციისთვის, კომპანიამ შესაძლოა მოსთხოვოს კლიენტს წარმოადგინოს: პასპორტის, მართვის მოწმობის ან პირადობის მოწმობის სანოტარო ასლები; საბანკო ანგარიშის ამონაწერები ან კომუნალური გადასახადების ქვითრები, რათა დაადასტუროს საცხოვრებელი მისამართი. ზოგიერთ შემთხვევაში, კომპანიამ შესაძლოა სთხოვოს კლიენტს, წარმოადგინოს პირადობის მოწმობის სელფი. კლიენტის იდენტიფიკაციის დეტალური მოთხოვნები მითითებულია AML პოლიტიკის განყოფილებაში, კომპანიის ოფიციალურ ვებსაიტზე.

11. ვერიფიკაციის პროცედურა არ არის სავალდებულო კლიენტის საიდენტიფიკაციო მონაცემებისთვის, თუ კლიენტს არ მიუღია ასეთი მოთხოვნა კომპანიისგან. კლიენტს შეუძლია ნებაყოფლობით გაუგზავნოს პასპორტის ან სხვა დოკუმენტის ასლი, რომელიც ადასტურებს მის ვინაობას კომპანიის მომხმარებელთა მხარდაჭერის დეპარტამენტს, რათა უზრუნველყოს აღნიშნული პერსონალური მონაცემების ვერიფიკაცია. კლიენტმა უნდა გაითვალისწინოს, რომ საბანკო გადარიცხვით თანხების შეტანისას/გატანისას, მან უნდა წარმოადგინოს დოკუმენტები სახელისა და მისამართის სრული ვერიფიკაციისთვის, საბანკო ტრანზაქციების შესრულებისა და დამუშავების თავისებურებებთან დაკავშირებით.

12. თუ კლიენტის რომელიმე სარეგისტრაციო მონაცემი (სრული სახელი, მისამართი ან ტელეფონის ნომერი) შეიცვალა, კლიენტი ვალდებულია დაუყოვნებლივ აცნობოს კომპანიის მომხმარებელთა მხარდაჭერის დეპარტამენტს ამ ცვლილებების შესახებ, ამ მონაცემების შეცვლის მოთხოვნით ან დამოუკიდებლად შეიტანოს ცვლილებები კლიენტის პროფილში.

12.1. კლიენტის პროფილის რეგისტრაციის დროს მითითებული ტელეფონის ნომრის შესაცვლელად კლიენტმა უნდა წარმოადგინოს დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს ახალი ტელეფონის ნომრის მფლობელობას (მობილური ტელეფონის სერვისის მიმწოდებელთან შეთანხმება) და პირადობის მოწმობის სელფი. კლიენტის პერსონალური მონაცემები ორივე დოკუმენტში უნდა იყოს იდენტური.

13. კლიენტი პასუხისმგებელია დოკუმენტების (მათი ასლების) ავთენტურობაზე და აღიარებს კომპანიის უფლებას, დაუკავშირდეს დოკუმენტების გამცემი ქვეყნის შესაბამის ორგანოებს მათი ავთენტურობის დასადასტურებლად.