«Փողերի լվացման դեմ» (AML) և «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) քաղաքականություն

1. pocketoption.com-ի և դրա դուստր ձեռնարկությունների (այսուհետ՝ «Ընկերություն») քաղաքականությունն է արգելել և ակտիվորեն հետապնդել փողերի լվացման և ցանկացած ակտիվության կանխարգելումը, որը նպաստում է փողերի լվացմանը կամ ահաբեկչական կամ հանցավոր ակտիվության ֆինանսավորմանը։ Ընկերությունը պահանջում է, որ իր պաշտոնյաները, աշխատակիցները և դուստր ձեռնարկությունները հետևեն այս չափանիշներին՝ կանխելու համար փողերի լվացման նպատակներով իր արտադրանքի և ծառայությունների օգտագործումը։

2. Քաղաքականության շրջանակներում փողերի լվացումը, ընդհանուր առմամբ, սահմանվում է որպես հանցագործությունից ստացված եկամուտների իրական ծագումը թաքցնելու կամ քողարկելու համար նախատեսված այնպիսի գործողություններ, որոնց արդյունքում անօրինական եկամուտները կթվան օրինական ճանապարհով ստացված կամ օրինական ակտիվներ ներկայացնող։

3. Ընդհանուր առմամբ, փողերի լվացումը տեղի է ունենում երեք փուլով։ Կանխիկը ֆինանսական համակարգ է մտնում նախ «տեղաբաշխման» փուլում, որտեղ հանցավոր գործունեությունից ստացված կանխիկը փոխակերպվում է դրամական գործիքների, ինչպիսիք են դրամական փոխանցումները կամ ճանապարհորդական չեկերը, կամ որպես դեպոզիդ ներդրվում է ֆինանսական հաստատությունների հաշիվներին։ «Շերտավորման» փուլում միջոցները փոխանցվում կամ տեղափոխվում են այլ հաշիվներ կամ այլ ֆինանսական հաստատություններ՝ գումարն իր հանցավոր ծագումից ավելի լավ առանձնացնելու համար։ «Ինտեգրման» փուլում միջոցները կրկին ներմուծվում են տնտեսություն և օգտագործվում օրինական ակտիվներ ձեռք բերելու կամ այլ հանցավոր ակտիվություն կամ օրինական բիզնես ֆինանսավորելու համար։ Ահաբեկչության ֆինանսավորումը կարող է չներառել հանցավոր գործունեության արդյունքում ստացված եկամուտ, այլ ներառել միջոցների ծագումը կամ նախատեսված օգտագործումը թաքցնելու փորձ, որոնք հետագայում կօգտագործվեն հանցավոր նպատակներով։

4. Ընկերության յուրաքանչյուր աշխատակից, որի պարտականությունները կապված են Ընկերության ապրանքների և ծառայությունների մատուցման հետ և ով ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն գործ ունի Ընկերության հաճախորդների հետ, պետք է իմանա իր աշխատանքային պարտականությունների վրա ազդող գործող օրենքների և կանոնակարգերի պահանջները, և այդ աշխատակցի պարտականությունն է միշտ կատարել այդ պարտականությունները համապատասխան օրենքների և կանոնակարգերի պահանջներին համապատասխան ձևով։

5. Օրենքներն ու կանոնակարգերը ներառում են, բայց չեն սահմանափակվում հետևյալով․ «Բանկերի հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրություն» (2001 թ.) և բանկային վերահսկողության Բազելի հանձնաժողովի «Հաշիվ բացելու և հաճախորդների նույնականացման ընդհանուր ուղեցույց» (2003 թ.), FATF-ի Փողերի լվացման դեմ պայքարի քառասուն + ինը առաջարկություններ, ԱՄՆ-ի Հայրենասիրական ակտ (2001 թ.), Փողերի լվացման կանխարգելման և ճնշման մասին օրենք (1996 թ.)։

6. Այս ընդհանուր քաղաքականության իրականացումն ապահովելու համար Ընկերության ղեկավարությունը մշակել և պահպանում է շարունակական ծրագիր՝ համապատասխան օրենքների և կանոնակարգերի պահպանման և փողերի լվացման կանխարգելման նպատակով։ Այս ծրագրի նպատակն է համակարգել խմբի որոշակի կարգավորիչ պահանջները համախմբված կառուցվածքի շրջանակներում՝ արդյունավետորեն կառավարելու համար խմբի փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերը բոլոր բիզնես ստորաբաժանումներում, գործառույթներում և իրավաբանական անձանց շրջանում։

7. Ընկերության յուրաքանչյուր գործընկեր պարտավոր է պահպանել AML և KYC քաղաքականությունները։

8. Բոլոր նույնականացման փաստաթղթերը և ծառայությունների գրառումները պետք է պահվեն տեղական օրենսդրությամբ պահանջվող նվազագույն ժամանակահատվածում։

9. Բոլոր նոր աշխատակիցները պետք է անցնեն փողերի լվացման դեմ պայքարի վերապատրաստում՝ որպես նոր աշխատակիցների պարտադիր վերապատրաստման ծրագրի մաս։ Բոլոր համապատասխան աշխատակիցները պարտավոր են նաև ամեն տարի անցնել AML և KYC դասընթացներ։ Լրացուցիչ նպատակային ուսումնական ծրագրերին մասնակցելը պարտադիր է բոլոր այն աշխատակիցների համար, ովքեր ունեն ամենօրյա AML և KYC պարտականություններ։

10. Ընկերությունն իրավունք ունի իր հայեցողությամբ և ցանկացած պահի Հաճախորդից պահանջել հաստատել թրեյդինգային հաշիվը բացելու պահին նշված իր գրանցման տեղեկությունները։ Տվյալները ստուգելու համար Ընկերությունը կարող է Հաճախորդից պահանջել նոտարական կարգով վավերացված հետևյալ փաստաթղթերի պատճենները․ անձնագիր, վարորդական իրավունքի վկայական կամ ազգային նույնականացման քարտ, բանկային հաշվի քաղվածքներ կամ կոմունալ վճարումների կտրոններ՝ բնակության հասցեն հաստատելու համար։ Որոշ դեպքերում, Ընկերությունը կարող է խնդրել Հաճախորդին տրամադրել Հաճախորդի լուսանկարը՝ անձը հաստատող փաստաթուղթը դեմքին մոտ պահած։ Հաճախորդի նույնականացման մանրամասն պահանջները նշված են Ընկերության պաշտոնական կայքի «Հանրային փողերի լվացման քաղաքականության» բաժնում։

11. Հաճախորդի նույնականացման տվյալների ստուգման ընթացակարգը պարտադիր չէ, եթե Հաճախորդն Ընկերությունից նման հարցում չի ստացել։ Հաճախորդը կարող է կամավոր կերպով Ընկերության հաճախորդների սպասարկման բաժին ուղարկել անձնագրի կամ իր անձը հաստատող այլ փաստաթղթի պատճենը՝ նշված անձնական տվյալների ստուգումն ապահովելու համար։ Հաճախորդը պետք է հաշվի առնի, որ բանկային փոխանցմամբ միջոցներ մուտքագրելիս/հանելիս նա պետք է տրամադրի փաստաթղթեր՝ անվան և հասցեի լիարժեք ստուգման համար՝ կապված բանկային գործարքների կատարման և մշակման առանձնահատկությունների հետ։

12. Եթե որևէ Հաճախորդի գրանցման տվյալները (անուն, ազգանուն, հասցե կամ հեռախոսահամար) փոխվել են, Հաճախորդը պարտավոր է անհապաղ տեղեկացնել Ընկերության հաճախորդների սպասարկման բաժնին այդ փոփոխությունների մասին՝ խնդրելով փոփոխել այդ տվյալները կամ առանց օգնության փոփոխություններ կատարել Հաճախորդի պրոֆիլում։

12.1. Հաճախորդի պրոֆիլի գրանցման ժամանակ նշված հեռախոսահամարը փոխելու համար Հաճախորդը պետք է ներկայացնի նոր հեռախոսահամարի սեփականությունը հաստատող փաստաթուղթ (պայմանագիր բջջային հեռախոսակապի ծառայություն մատուցողի հետ) և Հաճախորդի դեմքին մոտ պահված անձը հաստատող փաստաթղթի լուսանկար։ Հաճախորդի անձնական տվյալները երկու փաստաթղթերում էլ պետք է նույնը լինեն։

13. Հաճախորդը պատասխանատու է փաստաթղթերի (դրանց պատճենների) իսկության համար և ճանաչում է Ընկերության իրավունքը՝ կապվելու փաստաթղթերը տրամադրած երկրի համապատասխան մարմինների հետ՝ դրանց իսկությունը ստուգելու համար։