Pocket Option: Mua cổ phiếu Mỹ

Sự quan tâm ngày càng tăng của người Brazil đối với việc mua cổ phiếu Mỹ

Giữa năm 2021 và 2024, số lượng người Brazil quyết định mua cổ phiếu Mỹ đã tăng 420%, theo dữ liệu từ B3 và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Brazil (CVM). Sự bùng nổ quan tâm này không phải là ngẫu nhiên: trong khi Ibovespa cho thấy sự biến động đáng kể, S&P 500 đã tăng khoảng 64% trong ba năm qua, không chỉ mang lại lợi nhuận ổn định mà còn cung cấp sự tiếp xúc với các công ty toàn cầu lớn nhất, đa dạng hóa địa lý và bảo vệ chống lại sự bất ổn kinh tế của Brazil. Với các nền tảng kỹ thuật số như Pocket Option, quá trình này trở nên dễ tiếp cận hơn bao giờ hết, cho phép đầu tư bắt đầu chỉ từ 10 USD.

Đối với các nhà đầu tư Brazil, mua cổ phiếu Mỹ có nghĩa là tham gia vào sự phát triển của các gã khổng lồ công nghệ như Apple (AAPL), đã tăng 192% trong năm năm qua, Microsoft (MSFT) với 228%, Amazon (AMZN) với 156%, và Alphabet/Google (GOOGL) với 161% — các công ty không có đối thủ trực tiếp trên B3. Ngoài ra, chỉ số S&P 500 đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 10,2% trong 30 năm qua, vượt trội so với CDI của Brazil về mặt thực tế khi điều chỉnh theo lạm phát.

Trước khi bắt đầu hành trình mua cổ phiếu Mỹ, điều quan trọng là phải hiểu ba khía cạnh quan trọng đối với người Brazil: thuế suất khác biệt (với các mức lũy tiến từ 15% đến 22,5%), sự tiếp xúc với tiền tệ (có thể khuếch đại lợi nhuận hoặc thua lỗ lên đến 30% hàng năm), và các vấn đề pháp lý như báo cáo bắt buộc cho Ngân hàng Trung ương đối với số tiền trên 100.000 USD.

Các khía cạnh pháp lý và thuế cho người Brazil muốn đầu tư vào cổ phiếu Mỹ

Cải cách Thuế năm 2023 đã mang lại những thay đổi đáng kể cho người Brazil đầu tư ra nước ngoài, bao gồm khả năng cập nhật cơ sở tính toán tài sản đến tháng 12 năm 2023 với mức thuế giảm 8%. Khi mua cổ phiếu Mỹ với tư cách là cư dân thuế Brazil, bạn cần hiểu ba lớp thuế: thuế lợi tức vốn, thuế cổ tức và các khoản phí bổ sung có thể có cụ thể cho từng nhà môi giới.

Ví dụ thực tế: Nếu bạn đầu tư R$10.000 vào cổ phiếu Apple vào tháng 1 năm 2023 (tương đương 2.000 USD vào thời điểm đó) và bán với giá R$15.000 vào tháng 1 năm 2024, bạn sẽ có lợi tức vốn là R$5.000. Trên số tiền này, một khoản thuế 15% (R$750) sẽ được tính, phải được thanh toán qua DARF vào ngày làm việc cuối cùng của tháng sau khi bán. Pocket Option cung cấp các báo cáo chi tiết giúp dễ dàng tính toán này, bao gồm chuyển đổi tiền tệ vào các ngày chính xác, đơn giản hóa đáng kể bước thủ tục này.

Tuyên bố thuế thu nhập cho các khoản đầu tư Mỹ

Tuyên bố các khoản đầu tư ra nước ngoài tuân theo các quy tắc cụ thể mà nếu không tuân thủ có thể dẫn đến phạt lên đến 3% giá trị không khai báo. Khi mua cổ phiếu Mỹ, bạn nên đăng ký các vị trí này trong mẫu “Tài sản và Quyền” sử dụng mã cụ thể 3.31 (Cổ phiếu). Giá trị cần khai báo phải được chuyển đổi sang reais sử dụng tỷ giá hối đoái PTAX (tỷ giá tham chiếu do Ngân hàng Trung ương tính toán) của ngày 31 tháng 12 của năm cơ sở.

Tuyên bố Vốn Brazil ở Nước ngoài (CBE) có hai thời hạn khác nhau: hàng quý cho những người có hơn 100 triệu USD (nộp trước ngày thứ 5 của tháng thứ hai sau quý) và hàng năm cho những người có trên 100 nghìn USD (nộp thường từ ngày 15 tháng 2 đến ngày 5 tháng 4). Không tuân thủ có thể dẫn đến phạt từ R$2.500 đến R$250.000, tùy thuộc vào giá trị không khai báo và thời gian chậm trễ.

Cách mua cổ phiếu Mỹ: từng bước cho nhà đầu tư Brazil

Quá trình mua cổ phiếu Mỹ bao gồm năm bước thực tế mà một nhà đầu tư Brazil cần tuân theo. Pocket Option đơn giản hóa quá trình này với giao diện hoàn toàn bằng tiếng Bồ Đào Nha và hỗ trợ địa phương 24/7, loại bỏ các rào cản chính mà người Brazil phải đối mặt.

Một lợi thế đáng kể khi mua cổ phiếu Mỹ qua Pocket Option là khả năng mua cổ phiếu phân đoạn, cho phép đầu tư bắt đầu từ 1 USD. Tính năng này dân chủ hóa quyền truy cập vào các công ty như Berkshire Hathaway (BRK.A), có cổ phiếu trị giá hơn 450.000 USD mỗi cổ phiếu, hoặc Amazon, giao dịch trên 3.000 USD mỗi cổ phiếu. Chỉ với R$500, một người Brazil có thể tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng bao gồm các phần của 10 công ty lớn khác nhau.

Nền tảng và nhà môi giới để đầu tư vào cổ phiếu Mỹ

Chọn đúng nhà môi giới có thể ảnh hưởng đáng kể đến kết quả của bạn khi mua cổ phiếu Mỹ. So sánh cẩn thận về chi phí, dịch vụ và công cụ có sẵn là cần thiết để tối đa hóa tiềm năng đầu tư của bạn.

Pocket Option nổi bật trong bối cảnh cạnh tranh này với nền tảng tối ưu hóa cho thiết bị di động, cho phép mua cổ phiếu Mỹ chỉ trong ba lần nhấp chuột. Ứng dụng gốc của nó cho Android và iOS cung cấp cảnh báo giá theo thời gian thực, thông báo về cổ tức và sự kiện công ty, và các tài nguyên giáo dục độc quyền như hội thảo trên web hàng tuần bằng tiếng Bồ Đào Nha dành riêng cho thị trường Brazil.

Chiến lược đa dạng hóa khi mua cổ phiếu Mỹ

Đa dạng hóa quốc tế không chỉ là một thực hành được khuyến nghị mà còn là một nhu cầu chiến lược cho các nhà đầu tư Brazil. Brazil chỉ chiếm 2,4% GDP toàn cầu và dưới 1% thị trường vốn thế giới, hạn chế nghiêm trọng các khả năng cho những người chỉ đầu tư vào thị trường nội địa. Bằng cách mua cổ phiếu Mỹ, bạn tiếp cận các thị trường chiếm hơn 40% vốn hóa toàn cầu.

Một chiến lược hiệu quả cho người mới bắt đầu Brazil là phương pháp tiếp cận lõi-vệ tinh: 70-80% danh mục đầu tư trong các ETF chi phí thấp như VOO (Vanguard S&P 500, phí 0,03%) hoặc VTI (Vanguard Total Market, phí 0,03%), bổ sung bởi 20-30% trong cổ phiếu cá nhân hoặc ETF ngành mà bạn quan tâm cụ thể. Phương pháp này, có thể thực hiện với chỉ 300 USD trên Pocket Option, cung cấp sự đa dạng hóa ngay lập tức với không gian cho các cược có mục tiêu.

Các công ty đa quốc gia Mỹ như Procter & Gamble (55% doanh thu ngoài Mỹ), Coca-Cola (70% quốc tế), và McDonald’s (hơn 60% doanh thu từ thị trường quốc tế) cung cấp sự tiếp xúc toàn cầu gián tiếp. Các công ty này thường có hoạt động đáng kể tại Brazil, như được chứng minh bởi P&G với hơn 4.000 nhân viên trên lãnh thổ Brazil và bốn nhà máy địa phương, cho phép bạn hưởng lợi từ sự tăng trưởng toàn cầu trong khi duy trì kết nối với nền kinh tế địa phương.

Cách đầu tư vào cổ phiếu Mỹ: phân tích cơ bản so với phân tích kỹ thuật

Để đưa ra quyết định thông minh khi mua cổ phiếu Mỹ, điều cần thiết là phải nắm vững các kỹ thuật phân tích thích ứng với những đặc thù của thị trường Bắc Mỹ. Trong khi ở Brazil, trọng tâm thường rơi vào cổ tức và lãi suất Selic, ở Mỹ, tăng trưởng doanh thu và biên lợi nhuận hoạt động thường nhận được trọng lượng lớn hơn.

Phân tích cơ bản trên thị trường Mỹ

Phân tích cơ bản trên thị trường Mỹ đòi hỏi phải hiểu các chỉ số và thực hành cụ thể khác biệt đáng kể so với thị trường Brazil. Thay vì tập trung vào cổ tức như nhà đầu tư Brazil điển hình, thị trường Mỹ thường ưu tiên tăng trưởng và mua lại cổ phiếu.

Các mẫu đơn chính thức của SEC chứa thông tin quan trọng không xuất hiện trong các phân tích bề mặt. Mẫu 10-K (báo cáo hàng năm) và Mẫu 10-Q (báo cáo hàng quý) bao gồm các phần thiết yếu như “Yếu tố rủi ro” (rủi ro cụ thể chi tiết) và “Thảo luận và Phân tích của Ban quản lý” (MD&A), nơi các giám đốc điều hành giải thích hiệu suất vượt ra ngoài các con số. Trong phần “Giao dịch với các bên liên quan”, bạn có thể xác định các xung đột lợi ích tiềm năng có thể ảnh hưởng đến quyết định của bạn khi mua cổ phiếu Mỹ.

Pocket Option cung cấp các công cụ phân tích cơ bản độc quyền bao gồm so sánh ngành tự động, cảnh báo giao dịch nội bộ (mua và bán của giám đốc điều hành), và lịch thu nhập với phản ứng giá lịch sử, các công cụ hiếm khi có sẵn bằng tiếng Bồ Đào Nha trên các nền tảng khác.

Tác động của tỷ giá hối đoái khi mua cổ phiếu Mỹ

Một yếu tố quyết định trong lợi nhuận cuối cùng của người Brazil đầu tư vào Mỹ là biến động tỷ giá hối đoái, vốn có sự biến động trên 20% mỗi năm. Giữa năm 2018 và 2023, đồng đô la dao động từ R$3,65 đến R$5,90, tạo ra cả cơ hội và rủi ro cho những người quyết định mua cổ phiếu Mỹ.

Một trường hợp minh họa: một nhà đầu tư đã đầu tư R$50.000 (10.000 USD ở mức R$5,00) vào cổ phiếu Microsoft vào tháng 1 năm 2022 đã thấy cổ phiếu của họ tăng 15% bằng đô la cho đến tháng 1 năm 2023. Tuy nhiên, trong cùng kỳ, đồng đô la đã giảm 8% so với đồng real. Kết quả: lợi nhuận của họ bằng reais chỉ là 5,8% ((1,15 × 0,92) – 1), thấp hơn đáng kể so với CDI cho giai đoạn này (13,75%). Điều này cho thấy cách biến động tỷ giá hối đoái có thể biến một khoản đầu tư tốt bằng đô la thành một kết quả trung bình khi chuyển đổi sang reais.

Để giảm thiểu rủi ro tỷ giá, chiến lược đóng góp thường xuyên (dollar cost averaging) đặc biệt hiệu quả cho người Brazil. Đầu tư 500 USD hàng tháng trong 24 tháng từ 2020-2022, khi đồng đô la dao động từ R$4,87 đến R$5,87, một nhà đầu tư sẽ có được giá trung bình là R$5,23, tốt hơn đáng kể so với việc cố gắng “đánh đáy” của đồng đô la. Pocket Option cung cấp chức năng đóng góp định kỳ tự động (AutoInvest), thực hiện chiến lược này mà không cần can thiệp thủ công.

Một cách tiếp cận hiệu quả khác là bảo hiểm một phần thông qua các ETF ngược với đồng đô la, chẳng hạn như PBARE11 trên B3, tăng giá khi đồng đô la giảm so với đồng real. Bảo vệ 30-50% sự tiếp xúc tiền tệ trong các giai đoạn đồng real mạnh lên có thể bảo vệ các khoản lợi nhuận đáng kể. Pocket Option cung cấp các cảnh báo tiền tệ tùy chỉnh thông báo khi đồng đô la đạt đến các mức đã xác định trước, hỗ trợ thực hiện chiến lược này.

Cách mua cổ phiếu công ty Mỹ thông qua quỹ và ETF

Đối với người Brazil thích sự đơn giản hoặc bắt đầu với số tiền nhỏ hơn, đầu tư gián tiếp thông qua quỹ hoặc ETF mang lại những lợi thế đáng kể về đa dạng hóa và tính thực tiễn. Một khoản đóng góp duy nhất 1.000 R$ đã cho phép tiếp xúc với hàng trăm hoặc hàng nghìn công ty cùng một lúc.

Tại Brazil, BDRs (Chứng chỉ Lưu ký Brazil) đã dân chủ hóa quyền truy cập vào thị trường Mỹ từ năm 2019, khi CVM cho phép nhà đầu tư bán lẻ mua chúng. Hiện nay, hơn 800 BDRs được giao dịch trên B3, đại diện cho cả các công ty cá nhân và các ETF hoàn chỉnh.

Pocket Option nổi bật khi cung cấp quyền truy cập vào 2.317 ETFs Mỹ, bao phủ hầu như bất kỳ chiến lược nào có thể tưởng tượng: từ các ETFs ngành cụ thể cao (như FINX – Global X FinTech ETF) đến các chiến lược chủ đề sáng tạo (như MCHI – iShares MSCI China ETF) và các phương pháp tiếp cận dựa trên yếu tố (như QUAL – iShares MSCI USA Quality Factor ETF). Sự rộng lớn này cho phép xây dựng một danh mục đầu tư cá nhân hóa mà không thể tái tạo chỉ với các công cụ có sẵn trên B3.

Tương lai của đầu tư vào cổ phiếu Mỹ cho người Brazil

Sự quan tâm của người Brazil đối với việc mua cổ phiếu Mỹ dự kiến sẽ tiếp tục quỹ đạo đi lên, được thúc đẩy bởi các yếu tố cấu trúc như hội nhập tài chính toàn cầu và sự tinh vi ngày càng tăng của nhà đầu tư Brazil. Dữ liệu ANBIMA cho thấy đầu tư của người Brazil ra nước ngoài đã tăng từ 38 tỷ R$ vào năm 2018 lên hơn 84 tỷ R$ vào năm 2023, tăng trưởng 121% chỉ trong năm năm.

Sự giảm chi phí hoạt động liên tục đại diện cho một xu hướng không thể đảo ngược. Năm 2018, chi phí trung bình cho chuyển tiền quốc tế là 3-4% giá trị gửi, với các nhà môi giới tính phí 10-20 USD mỗi giao dịch. Ngày nay, Pocket Option và các đối thủ cạnh tranh cung cấp các giao dịch bắt đầu từ 0,50 USD và chuyển tiền với chi phí dưới 1%, dân chủ hóa quyền truy cập vào thị trường Mỹ cho người Brazil với các hồ sơ tài sản khác nhau.

Chúng ta cũng thấy sự tích hợp nhanh chóng giữa các hệ sinh thái tài chính Brazil và Mỹ. Số lượng BDRs niêm yết trên B3 đã tăng từ dưới 100 vào năm 2019 lên hơn 800 vào năm 2023. Đồng thời, các nền tảng như Pocket Option đã phát triển từ các công cụ thực hiện đơn giản thành các hệ sinh thái hoàn chỉnh với phân tích dữ liệu, tài liệu giáo dục bằng tiếng Bồ Đào Nha, và các công cụ lập kế hoạch thuế cụ thể cho bối cảnh Brazil.

Giáo dục tài chính về đầu tư quốc tế là một lực lượng biến đổi khác. Khối lượng tìm kiếm trên Google cho các thuật ngữ như “cách mua cổ phiếu Mỹ” đã tăng 320% từ năm 2020 đến 2023, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của người Brazil. Pocket Option đóng góp vào hệ sinh thái giáo dục này với hơn 200 hội thảo trên web hàng năm bằng tiếng Bồ Đào Nha, cũng như các khóa học có cấu trúc cụ thể cho từng cấp độ kinh nghiệm, từ người mới bắt đầu đến nhà đầu tư nâng cao.

Kết luận: Con đường cho những ai muốn mua cổ phiếu Mỹ

Mua cổ phiếu Mỹ không chỉ đại diện cho một cơ hội đa dạng hóa mà còn là một nhu cầu chiến lược cho các nhà đầu tư Brazil tìm cách bảo vệ tài sản của họ trước sự biến động kinh tế địa phương lịch sử. Với đồng real đã mất giá 38% so với đồng đô la trong thập kỷ qua và S&P 500 liên tục vượt trội so với Ibovespa về lợi nhuận điều chỉnh rủi ro, sự tiếp xúc quốc tế không còn là tùy chọn mà đã trở thành cơ bản.

Quá trình đầu tư vào thị trường Mỹ đòi hỏi kiến thức cụ thể về thuế quốc tế (tuyên bố CBE và IR), tác động của biến động tỷ giá (có thể khuếch đại hoặc giảm đáng kể lợi nhuận của bạn), và lựa chọn nhà môi giới và tài sản phù hợp với mục tiêu của bạn. Tuy nhiên, các lợi ích tiềm năng – tiếp cận các ngành sáng tạo như trí tuệ nhân tạo, công nghệ sinh học tiên tiến, và năng lượng sạch, cũng như bảo vệ chống lại các bất ổn địa phương – biện minh cho nỗ lực bổ sung này.

Thành công của bạn trong việc mua cổ phiếu Mỹ sẽ phụ thuộc vào ba yếu tố quan trọng: kỷ luật để duy trì một chiến lược nhất quán ngay cả trong các giai đoạn biến động (như sự giảm 34% vào tháng 3 năm 2020, sau đó phục hồi hoàn toàn chỉ trong 5 tháng); quản lý thông minh rủi ro tiền tệ (lý tưởng với các đóng góp thường xuyên làm loãng giá mua trung bình của đồng đô la); và đa dạng hóa phù hợp (tránh tập trung quá mức vào các ngành hoặc công ty cá nhân, dù có hứa hẹn đến đâu).

Pocket Option không chỉ cung cấp cơ sở hạ tầng công nghệ cần thiết để tiếp cận thị trường Mỹ mà còn là một hệ sinh thái hoàn chỉnh được thiết kế đặc biệt cho nhà đầu tư Brazil: từ chuyển tiền quỹ đơn giản hóa (với tích hợp trực tiếp với Pix) đến các công cụ lập kế hoạch thuế và tài liệu giáo dục được ngữ cảnh hóa với thực tế của chúng ta. Nếu bạn chưa bắt đầu hành trình quốc tế của mình, bây giờ là thời điểm lý tưởng để thực hiện bước cơ bản này hướng tới việc xây dựng một tài sản thực sự kiên cường và đa dạng hóa.