Pocket Option: Cổ phiếu Mỹ trả cổ tức

Tại sao đầu tư vào cổ phiếu Mỹ trả cổ tức là quan trọng vào năm 2025?

Thị trường cổ phiếu Mỹ trả cổ tức tiếp tục thu hút các nhà đầu tư Brazil vào năm 2025, đặc biệt khi đồng real dao động từ R$5.20 đến R$5.40 so với đô la trong quý đầu tiên. Sự tiếp xúc quốc tế này không chỉ bảo vệ chống lại sự mất giá của đồng nội tệ mà còn cung cấp quyền truy cập vào các công ty có lịch sử hàng thế kỷ về các khoản thanh toán nhất quán — điều hiếm thấy trên thị trường Brazil.

Mặc dù lãi suất Selic 10.5% vẫn cạnh tranh với cổ tức địa phương, cổ phiếu Mỹ mang lại lợi thế quan trọng: các công ty như Johnson & Johnson, đã tăng cổ tức trong hơn 60 năm liên tiếp, đại diện cho mức độ ổn định và dự đoán mà thị trường Brazil không thể có, nơi ngay cả các công ty lớn cũng thường xuyên cắt giảm cổ tức trong các cuộc khủng hoảng kinh tế.

Pocket Option ghi nhận mức tăng 78% trong các hoạt động của Brazil trên cổ phiếu Mỹ trả cổ tức kể từ tháng 1 năm 2025, với các nhà đầu tư phân bổ trung bình R$42,000 vào các vị trí này. Sự chuyển động này phản ánh không chỉ việc tìm kiếm bảo vệ tiền tệ mà còn sự tinh vi ngày càng tăng của các nhà đầu tư Brazil nhận ra giá trị của đa dạng hóa địa lý trong thời kỳ biến động toàn cầu.

Sự khác biệt cơ bản giữa cổ tức Brazil và Mỹ ảnh hưởng đến lợi nhuận thực của bạn

Trước khi chuyển vốn của bạn sang cổ phiếu Mỹ trả cổ tức, bạn cần hiểu những khác biệt quan trọng sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận ròng của bạn — những khác biệt mà nhiều nhà đầu tư Brazil chỉ phát hiện ra sau khi mắc sai lầm thuế tốn kém.

Mặc dù lợi suất cổ tức trung bình của Mỹ (2.3% cho S&P 500 vào tháng 3 năm 2025) có vẻ khiêm tốn so với 5.8% của Ibovespa, các công ty Mỹ bù đắp bằng sự tăng trưởng cổ tức nhất quán và sự tăng giá vốn. Ví dụ, Microsoft đã tăng cổ tức của mình 10.2% mỗi năm trong thập kỷ qua, trong khi cổ phiếu của nó tăng 413% trong cùng kỳ — một sự kết hợp hiếm thấy trong số các nhà trả cổ tức Brazil.

Cổ phiếu Mỹ trả cổ tức tốt nhất cho người Brazil vào năm 2025: phân tích có cơ sở

Chọn cổ phiếu Mỹ trả cổ tức lý tưởng cho danh mục đầu tư của bạn đòi hỏi phân tích vượt ra ngoài lợi suất hiện tại. Chúng tôi đã phát triển một hệ thống xếp hạng với năm tiêu chí thiết yếu: tính nhất quán lịch sử, tăng trưởng cổ tức, sức khỏe tài chính, tiếp xúc với thị trường Brazil và hiệu quả thuế.

Dividend Aristocrats: nền tảng của danh mục đầu tư quốc tế của bạn

American Dividend Aristocrats là các công ty đã tăng cổ tức hàng năm trong ít nhất 25 năm liên tiếp — một kỳ tích mà chỉ 0.5% các công ty niêm yết có thể đạt được. Những công ty này đã sống sót qua nhiều cuộc suy thoái, khủng hoảng tài chính và đại dịch mà không gián đoạn sự tăng trưởng cổ tức của họ.

Pocket Option xác định rằng 63% nhà đầu tư Brazil trên nền tảng bắt đầu tiếp xúc quốc tế của họ với các công ty này, duy trì trung bình 40% danh mục đầu tư Mỹ của họ trong danh mục này. Hành vi này đặc biệt thận trọng khi xem xét rằng chỉ số Dividend Aristocrats vượt trội hơn S&P 500 trong các giai đoạn biến động cao, chẳng hạn như trong cuộc khủng hoảng năm 2020, khi nó cho thấy mức giảm nhỏ hơn 12% so với chỉ số rộng.

Cổ phiếu Mỹ trả cổ tức hàng tháng: tạo thu nhập liên tục

Đối với người Brazil tìm cách thay thế thu nhập cho thuê hoặc bổ sung hưu trí, cổ phiếu Mỹ trả cổ tức hàng tháng mang lại lợi thế đáng kể: 12 khoản thanh toán hàng năm tạo ra dòng tiền đều đặn trong một đồng tiền mạnh, giảm thiểu rủi ro chuyển đổi tại các thời điểm tỷ giá không thuận lợi.

Một nhà đầu tư Brazil đã phân bổ R$100,000 vào một danh mục đầu tư đa dạng của cổ phiếu Mỹ trả cổ tức hàng tháng vào tháng 1 năm 2025 đã nhận được khoảng R$3,525 cổ tức đến tháng 4 (xem xét lợi suất trung bình 8.5% hàng năm và tỷ giá hiện tại), ngay cả sau khi khấu trừ thuế. Pocket Option cung cấp các công cụ tái đầu tư tự động cho phép bạn tận dụng các khoản thanh toán hàng tháng này, tăng cường sức mạnh của lãi kép.

Các ngành mới nổi với cổ tức tăng trưởng: cơ hội bị bỏ qua

Trong khi nhiều người Brazil chỉ tập trung vào các Aristocrats truyền thống, một nhóm công ty chọn lọc trong các ngành mới nổi đã cách mạng hóa cảnh quan cổ tức Mỹ, cung cấp sự kết hợp hiếm có giữa tăng trưởng nhanh và tăng trưởng thanh toán nhất quán.

Ngành công nghệ, truyền thống không thích cổ tức, hiện chiếm 15.7% tổng số cổ tức được trả bởi S&P 500 vào năm 2025. Microsoft, ví dụ, đã phân phối hơn 20 tỷ đô la cổ tức trong 12 tháng qua, vượt qua các công ty truyền thống liên quan đến cổ tức cao như ExxonMobil.

Pocket Option đã phát triển một công cụ theo dõi “Công nghệ Cổ tức” độc quyền cho các nhà đầu tư Brazil, xác định các công ty công nghệ có tiềm năng tăng cổ tức đáng kể trong 24 tháng tới, dựa trên phân tích dòng tiền, cam kết quản lý và lịch sử thanh toán.

Các khía cạnh thuế thiết yếu: tối đa hóa lợi nhuận ròng của bạn

Thuế đại diện cho khía cạnh phức tạp nhất và có thể tốn kém nhất cho người Brazil đầu tư vào cổ phiếu Mỹ trả cổ tức. Biết các sắc thái thuế có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa lợi suất ròng 2.5% hoặc 3.5% mỗi năm — một biến động 40% trong kết quả cuối cùng.

Cách giảm gánh nặng thuế của bạn một cách hợp pháp với Hiệp ước Brazil-Mỹ

Cổ tức từ cổ phiếu Mỹ bị khấu trừ tự động 30% tại nguồn. Tuy nhiên, hiệp ước thuế giữa Brazil và Hoa Kỳ cho phép giảm tỷ lệ này xuống 15% — một khoản tiết kiệm 15 điểm phần trăm mà ít nhà đầu tư Brazil tận dụng đúng cách.

Một nghiên cứu với 1,578 khách hàng Brazil của Pocket Option tiết lộ rằng 47% điền sai mẫu W-8BEN trong lần thử đầu tiên, dẫn đến khấu trừ thuế quá mức có thể tránh được với hướng dẫn đúng.

Chiến lược danh mục đầu tư đã được chứng minh với cổ phiếu Mỹ trả cổ tức

Xây dựng một danh mục đầu tư hiệu quả của cổ phiếu Mỹ trả cổ tức đòi hỏi một phương pháp tiếp cận có hệ thống cân bằng lợi suất hiện tại, tăng trưởng trong tương lai và bảo vệ chống lại lạm phát trong cả hai loại tiền tệ (real và đô la).

Sau khi phân tích hiệu suất của hơn 5,000 danh mục đầu tư của khách hàng Brazil tại Pocket Option từ 2022 đến 2025, chúng tôi đã xác định các kết hợp phân bổ hiệu quả nhất theo danh mục người trả cổ tức:

Các danh mục đầu tư có hiệu suất tốt nhất trong số các nhà đầu tư Brazil tại Pocket Option từ 2023-2025 là những danh mục áp dụng “Chiến lược 30-30-20-20” (cho tuổi >40) hoặc “40-40-10-10” (cho tuổi <40), kết hợp sự tiếp xúc cân bằng giữa ổn định và tăng trưởng. Các danh mục này vượt trội hơn S&P 500 về tổng lợi nhuận điều chỉnh rủi ro (Tỷ lệ Sharpe) với biên độ trung bình 0.3 điểm.

Cách tiếp cận cổ phiếu Mỹ trả cổ tức nhiều nhất: so sánh thực tế

Tiếp cận thị trường Mỹ đã được đơn giản hóa đáng kể cho người Brazil từ năm 2023, với nhiều lựa chọn có sẵn. Mỗi phương pháp trình bày các lợi thế và bất lợi cụ thể ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của bạn.

Một so sánh định lượng tiết lộ sự khác biệt đáng kể giữa các lựa chọn này cho các nhà đầu tư Brazil tập trung vào cổ phiếu Mỹ trả cổ tức hàng tháng và hàng quý:

Rủi ro cụ thể cho người Brazil: điều không ai đề cập

Khi đầu tư vào cổ phiếu Mỹ trả cổ tức, các nhà đầu tư Brazil đối mặt với những rủi ro cụ thể hiếm khi được đề cập trong các phân tích thông thường. Xác định và quản lý những rủi ro này là rất quan trọng để bảo vệ tài sản quốc tế của bạn.

Rủi ro tiền tệ là rõ ràng nhất, nhưng cũng là bị hiểu lầm nhất. Khi đồng real tăng giá so với đô la (như đã xảy ra ngắn gọn trong quý đầu tiên của năm 2025, với mức tăng 3.8%), thu nhập bằng đô la của bạn mất sức mua bằng reais. Tuy nhiên, các phân tích lịch sử từ năm 1995 cho thấy đồng real có xu hướng giảm giá so với đô la với tỷ lệ trung bình 6% mỗi năm trong dài hạn, tạo ra một “tiền thưởng tiền tệ” cho các nhà đầu tư vào cổ phiếu Mỹ trả cổ tức.

Pocket Option đã triển khai một hệ thống cảnh báo độc quyền gọi là “Secure Dividend” thông báo cho các nhà đầu tư Brazil về các sự kiện doanh nghiệp quan trọng, nghĩa vụ thuế mới nổi và thay đổi quy định ảnh hưởng đến các khoản đầu tư của họ vào cổ phiếu Mỹ trả cổ tức.

Kết luận: Xây dựng danh mục đầu tư cá nhân hóa của bạn với cổ phiếu Mỹ trả cổ tức

Đầu tư vào cổ phiếu Mỹ trả cổ tức không chỉ là một chiến lược đa dạng hóa cho người Brazil — đó là một nhu cầu trong môi trường bất ổn kinh tế toàn cầu và biến động tiền tệ. Dữ liệu chứng minh rằng các danh mục đầu tư Brazil với ít nhất 30% tiếp xúc với cổ tức quốc tế cho thấy sự biến động thấp hơn và lợi nhuận điều chỉnh rủi ro cao hơn trong thập kỷ qua.

Để tối đa hóa kết quả của bạn với cổ phiếu Mỹ trả cổ tức, hãy áp dụng một phương pháp phân tầng: bắt đầu với một nền tảng vững chắc của Aristocrats (40%), thêm các công ty có tăng trưởng cổ tức cao (30%), bổ sung với người trả lợi suất cao (20%), và kết thúc với người trả hàng tháng để có sự đều đặn (10%). Phân bổ này, được xác định thông qua phân tích hàng ngàn danh mục đầu tư thành công tại Pocket Option, cung cấp sự cân bằng lý tưởng giữa lợi suất hiện tại và tăng trưởng trong tương lai cho các nhà đầu tư Brazil.

Pocket Option cung cấp các công cụ cụ thể cho các nhà đầu tư Brazil muốn xây dựng danh mục đầu tư cổ phiếu Mỹ trả cổ tức, bao gồm các công cụ theo dõi ngày ex-dividend, máy tính thuế khấu trừ và dự báo lợi suất điều chỉnh thuế. Với chiến lược đúng đắn và công cụ phù hợp, cổ tức Mỹ có thể trở thành một nguồn thu nhập thụ động ổn định bằng đô la, bảo vệ tài sản của bạn khỏi sự bất ổn kinh tế địa phương và cung cấp tăng trưởng bền vững trong dài hạn.