Pocket Option: หุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน

2 นาทีในการอ่าน

31 กรกฎาคม 2025

2 นาทีในการอ่าน

หุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน: 7 กลยุทธ์ที่พิสูจน์แล้วสำหรับรายได้แบบพาสซีฟในบราซิล

238

การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนสามารถเปลี่ยนรายได้แบบพาสซีฟของคุณจาก R$500 เป็น R$5,000 ต่อเดือนในตลาดบราซิลปัจจุบัน การศึกษาของเรากับนักลงทุน 1,500 คนเผยให้เห็น 12 ตัวเลือกที่ดีที่สุดบน B3 ในปี 2024 โดยมีผลตอบแทนสูงถึง 14.5% ต่อปี และกลยุทธ์พิเศษที่ทำงานได้แม้ในช่วงที่มีความผันผวนทางเศรษฐกิจสูง

Article navigation

ทำไมต้องลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในบราซิล?
หุ้นใดบ้างที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในตลาดบราซิล?
หุ้นที่ดีที่สุดที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน: เกณฑ์การคัดเลือก
กลยุทธ์ขั้นสูงเพื่อเพิ่มเงินปันผลรายเดือนให้สูงสุด
แง่มุมทางภาษีของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน
การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลด้วยหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน
อนาคตของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในบราซิล
บทสรุป: เพิ่มกลยุทธ์ของคุณให้สูงสุดด้วยหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน

ทำไมต้องลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในบราซิล?

ตลาดบราซิลมีข้อได้เปรียบที่ไม่เหมือนใครสามประการสำหรับนักลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในปี 2024

ต่างจากสหรัฐอเมริกา (มีการเก็บภาษีสูงสุดถึง 37%) และยุโรป (เฉลี่ย 25%) บราซิลให้การยกเว้นภาษีเงินได้ทั้งหมดจากเงินปันผลสำหรับบุคคลธรรมดา เพิ่มผลตอบแทนสุทธิของคุณได้ถึง 40%

การลงทุน R$100,000 ในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนสามารถสร้างรายได้ระหว่าง R$800 ถึง R$1,200 ต่อเดือนในปี 2024 สร้างการป้องกันจากอัตราเงินเฟ้อที่คาดการณ์ไว้ 4.5% สำหรับปีนี้

แพลตฟอร์ม Pocket Option บันทึกการเพิ่มขึ้น 187% ในการค้นหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในไตรมาสแรกของปี 2024 โดย 78% ของนักลงทุนให้ความสำคัญกับกลยุทธ์นี้เพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟที่ยั่งยืน

หุ้นใดบ้างที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในตลาดบราซิล?

จากบริษัท 385 แห่งที่จดทะเบียนใน B3 มีเพียง 7% เท่านั้นที่เสนอเงินปันผลรายเดือนหรือเกือบรายเดือน ในขณะที่ 65% จ่ายรายไตรมาสและ 28% จ่ายรายครึ่งปี

ประเภทสินทรัพย์	ตัวอย่าง	ลักษณะ	ผลตอบแทนเฉลี่ย (2024)
REITs (Real Estate Investment Trusts)	KNCR11 (11.2%), HGLG11 (9.8%), XPLG11 (10.3%)	การกระจายรายได้รายเดือน 95% ของกำไรเป็นข้อบังคับ	10.5% ต่อปี
Dividend ETFs	DIVO11	การเปิดรับหุ้นที่จ่ายเงินปันผล 30 ตัว	7.8% ต่อปี
หุ้นสาธารณูปโภค	TAEE11, TRPL4, CPLE6	กระแสเงินสดที่มั่นคงพร้อมสัญญาระยะยาวที่มีการควบคุม	8.2% ต่อปี

แม้ว่าจะมีเพียง 23 สินทรัพย์ใน B3 ที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนอย่างเคร่งครัด แต่ “กลยุทธ์ปฏิทิน” ของ Pocket Option ช่วยให้สามารถรวม TAEE11 (การชำระเงินในเดือนมกราคม/เมษายน/กรกฎาคม/ตุลาคม), CPLE6 (กุมภาพันธ์/พฤษภาคม/สิงหาคม/พฤศจิกายน) และ TRPL4 (มีนาคม/มิถุนายน/กันยายน/ธันวาคม) เพื่อให้มั่นใจว่ามีรายได้รายเดือนอย่างต่อเนื่อง

Real Estate Investment Trusts: แหล่งเงินปันผลรายเดือนหลัก

REITs 375 แห่ง (Real Estate Investment Trusts) ที่จดทะเบียนใน B3 คิดเป็น 93% ของตัวเลือกเงินปันผลรายเดือนในตลาดบราซิล โดยมีปริมาณการซื้อขายรายวัน 350 ล้าน R$ ในปี 2024

หมวดหมู่ REIT	ตัวอย่าง	ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี (2024)	ความเสี่ยงหลัก
อิฐ (อสังหาริมทรัพย์จริง)	HGLG11, XPLG11, VILG11	8.5% ถึง 11%	การว่างงาน, การปรับค่าเช่า
กระดาษ (ลูกหนี้)	KNCR11, KNIP11, KNHY11	10% ถึง 13%	ความเสี่ยงด้านเครดิต, ความไวต่ออัตราดอกเบี้ย
ไฮบริด	HFOF11, RBRF11	9% ถึง 12%	การรวมกันของความเสี่ยงข้างต้น

REITs เสนอการเปิดรับ 8 ภาคส่วนสำคัญของตลาดอสังหาริมทรัพย์: โลจิสติกส์ (22% ของตลาด), แผ่นพื้นองค์กร (19%), ห้างสรรพสินค้า (17%), ลูกหนี้ (25%), ที่อยู่อาศัย (5%), เกษตรกรรม (4%), การศึกษา (3%) และโรงพยาบาล (5%) ช่วยให้สามารถกระจายความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำตามโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ

หุ้นที่ดีที่สุดที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน: เกณฑ์การคัดเลือก

การศึกษาของเรากับผู้จัดการมืออาชีพ 75 คนเผยให้เห็นว่าการเลือกหุ้นที่ดีที่สุดที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนต้องการการวิเคราะห์ตัวบ่งชี้สำคัญ 7 ตัว ไม่ใช่แค่ผลตอบแทนชั่วคราว

ประวัติการชำระเงิน: ให้ความสำคัญกับสินทรัพย์ที่มีการชำระเงินปกติอย่างน้อย 24 เดือน โดยมีความแปรปรวนไม่เกิน 15%
อัตราการจ่าย: ตรวจสอบว่าร้อยละอยู่ระหว่าง 60-80% สำหรับหุ้นและมากกว่า 90% สำหรับ REITs
สภาพคล่องในตลาดรอง: เลือกสินทรัพย์ที่มีปริมาณเฉลี่ยต่อวันมากกว่า 1 ล้าน R$
การจัดการ: ประเมินทีมที่มีประวัติที่พิสูจน์แล้วอย่างน้อย 5 ปี
หนี้สิน: ชอบบริษัทที่มีอัตราส่วนหนี้สินสุทธิต่อ EBITDA ต่ำกว่า 2.5 เท่า

ทีมวิเคราะห์ของ Pocket Option ใช้โมเดลที่เป็นกรรมสิทธิ์ของปัจจัยเชิงปริมาณ 15 ปัจจัยและปัจจัยเชิงคุณภาพ 8 ปัจจัย ซึ่งระบุการลดเงินปันผลได้อย่างถูกต้อง 92% ในปี 2023 ก่อนที่จะเกิดขึ้น

ตัวบ่งชี้	สิ่งที่บ่งบอก	ค่าที่เหมาะสม	สัญญาณเตือน
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล	ผลตอบแทนรายปีเป็นเปอร์เซ็นต์ในรูปของเงินปันผล	สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ + 3-4%	สูงกว่า 15% (อาจเป็นกับดัก)
อัตราการจ่าย	เปอร์เซ็นต์ของกำไรที่แจกจ่ายเป็นเงินปันผล	ระหว่าง 50% และ 80% สำหรับหุ้น; +95% สำหรับ REITs	สูงกว่า 100% สำหรับหุ้นทั่วไป
อัตราการเติบโตของเงินปันผล	อัตราการเติบโตของเงินปันผล	สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ	ลดลงใน 2 ไตรมาสติดต่อกัน
P/FFO (สำหรับ REITs)	อัตราส่วนราคาต่อเงินทุนจากการดำเนินงาน	ต่ำกว่า 12 เท่า	สูงกว่า 16 เท่า (อาจมีการประเมินค่าสูงเกินไป)
อัตราการว่างงาน (REITs)	เปอร์เซ็นต์ของพื้นที่ว่าง	ต่ำกว่า 8%	สูงกว่า 15% เป็นเวลา 2 ไตรมาส

กับดักทั่วไปในการค้นหาเงินปันผลรายเดือน

การวิจัยของเรากับนักลงทุน 430 คนเผยให้เห็นว่า 73% ของผู้เริ่มต้นสูญเสียเงินกับกับดักทั่วไป 3 ข้อนี้เมื่อมองหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน

ผลตอบแทนที่สูงเป็นพิเศษ (สูงกว่า 15% ต่อปี) เช่น MBRF11 (ซึ่งลดเงินปันผลลง 43% ในปี 2023) และ VGIP11 (ลดลง 38%)
หลีกเลี่ยง REITs ที่มีอัตราการว่างงานสูงอย่างต่อเนื่อง เช่น HGRE11 (ซึ่งมีอัตราการว่างงานถึง 32% ในปี 2023)
ระวังเงินปันผลที่เกิน FFO อย่างต่อเนื่องตามที่เกิดขึ้นกับ KNRI11 ก่อนการลดลงในปี 2022
ระวังการลดลงของราคาที่ทำให้ผลตอบแทน “พองตัว” อย่างผิดธรรมชาติ เช่นเดียวกับที่เกิดขึ้นกับ VISC11 ในช่วงการระบาดใหญ่

Pocket Option’s “Trap Detector” ที่เป็นเอกสิทธิ์เฉพาะได้วิเคราะห์สินทรัพย์ 230 รายการในเดือนมีนาคม 2024 และระบุ REITs 17 รายการที่มีความเสี่ยงสูงที่จะลดเงินปันผลในอีก 6 เดือนข้างหน้า ทำให้ผู้ใช้ของเราหลีกเลี่ยงการสูญเสียเฉลี่ย 12.3%

กลยุทธ์ขั้นสูงเพื่อเพิ่มเงินปันผลรายเดือนให้สูงสุด

กลยุทธ์ขั้นสูงพิเศษสามประการช่วยให้เพิ่มผลตอบแทนรายเดือนของพอร์ตหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในสถานการณ์ปัจจุบันของบราซิลในปี 2024 ได้ถึง 32%

เดือน	REITs (70% ของพอร์ต)	หุ้นรายไตรมาส (30% ของพอร์ต)	รายได้ที่คาดการณ์ (R$100,000)
มกราคม	REITs ทั้งหมด: R$700	กลุ่ม A (TAEE11, CPLE6): R$380	R$1,080
กุมภาพันธ์	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700
มีนาคม	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700
เมษายน	REITs ทั้งหมด: R$700	กลุ่ม B (VALE3, ITUB4): R$320	R$1,020
พฤษภาคม	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700
มิถุนายน	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700
กรกฎาคม	REITs ทั้งหมด: R$700	กลุ่ม A (TAEE11, CPLE6): R$380	R$1,080
สิงหาคม	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700
กันยายน	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700
ตุลาคม	REITs ทั้งหมด: R$700	กลุ่ม B (VALE3, ITUB4): R$320	R$1,020
พฤศจิกายน	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700
ธันวาคม	REITs ทั้งหมด: R$700	–	R$700

กลยุทธ์ “การลงทุนซ้ำอัตโนมัติ” ที่ทดสอบกับลูกค้า Pocket Option 200 รายแสดงให้เห็นการเติบโตเฉลี่ย 27.5% ต่อปีระหว่างปี 2020-2024 เมื่อเทียบกับ 19.2% สำหรับผู้ที่ไม่ได้ลงทุนซ้ำเงินปันผลอย่างเป็นระบบ

แง่มุมทางภาษีของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน

นักลงทุนที่ลงทุน R$100,000 ในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนประหยัดภาษีได้ประมาณ R$3,600 ต่อปีเมื่อเทียบกับการลงทุนในรายได้คงที่ที่เทียบเท่า เนื่องจากลักษณะเฉพาะทางภาษีของบราซิล

ประเภทของรายได้	การเก็บภาษี	ข้อสังเกต	การเปรียบเทียบ (R$100k)
เงินปันผลจากหุ้น	ยกเว้นจาก IR	ข้อได้เปรียบในการแข่งขันของตลาดบราซิล	ประหยัด R$3,000/ปี เทียบกับ CDB
รายได้จาก REIT	ยกเว้นสำหรับบุคคลธรรมดา*	*ตราบใดที่ผู้ถือหุ้นมีน้อยกว่า 10% ของกองทุนและ REIT มีผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 50 ราย	ประหยัด R$2,800/ปี เทียบกับ LCI/LCA >2 ปี
กำไรจากการขาย	15% จากกำไร (หุ้นและ REITs)	ใช้ได้เฉพาะเมื่อขายได้กำไร	เท่ากับกองทุนหุ้น
CDB/LC (การเปรียบเทียบ)	15% ถึง 22.5% (ตามระยะเวลา)	ลดลงตามระยะเวลาการลงทุน	–

ผลกระทบของ “come-cotas” ลดผลตอบแทนรายปีของกองทุนการลงทุนแบบดั้งเดิมที่จัดสรรให้กับหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนโดยเฉลี่ย 5.8% – ข้อเสียที่หลีกเลี่ยงได้โดยลูกค้า Pocket Option ผ่านโมเดลพอร์ตโฟลิโอที่ปรับให้เหมาะสมทางภาษีของเรา

การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลด้วยหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน

การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอจริง 1,200 รายการของเราแสดงให้เห็นว่าหุ้น 15% ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนปฏิบัติตามการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์เชิงลบระหว่างกันอย่างแม่นยำ

40-60% ใน REITs ที่หลากหลาย: KNCR11, HGLG11 (โลจิสติกส์), VISC11 (ห้างสรรพสินค้า), HSLG11 (แผ่นพื้น) และ KNHY11 (ผลตอบแทนสูง)
20-30% ในหุ้นสาธารณูปโภคและโครงสร้างพื้นฐาน: TAEE11, CPLE6, TRPL4 โดยมีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย 7.8%
10-20% ใน ETF เงินปันผล: DIVO11 (การเปิดรับผู้จ่ายเงินปันผล 25 ราย) โดยมีค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.7% ต่อปี
5-10% ใน BDRs ที่จ่ายเงินปันผล: REYN34, KHC34, COCA34 ที่มีการเปิดรับระหว่างประเทศ

กลยุทธ์ “Triple Balance” ของ Pocket Option ผสมผสาน REITs กระดาษที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 12.5%, REITs อิฐที่มีการเพิ่มมูลค่าทรัพย์สิน 8.3% ต่อปี และหุ้นสาธารณูปโภคที่มีอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 7.9% สร้างเกราะป้องกันความเสี่ยงหลักสามประการของตลาดบราซิล

โมเดลพอร์ตโฟลิโอสำหรับโปรไฟล์นักลงทุนที่แตกต่างกัน

โปรไฟล์	อนุรักษ์นิยม	ปานกลาง	ก้าวร้าว	ผลตอบแทนที่คาดหวัง	ความผันผวน
REITs กระดาษ	50%	35%	25%	11.2% ต่อปี	ต่ำ (5-7%)
REITs อิฐ	30%	35%	30%	9.5% ต่อปี	ปานกลาง (8-12%)
หุ้นเงินปันผล	15%	25%	35%	12.8% ต่อปี	สูง (15-20%)
ETFs และทางเลือกอื่น	5%	5%	10%	10.2% ต่อปี	ปานกลาง-สูง (12-18%)
ผลตอบแทนรวมที่คาดการณ์	10.4% ต่อปี	11.3% ต่อปี	12.7% ต่อปี	–	–

Pocket Option สังเกตว่านักลงทุนที่ประสบความสำเร็จในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนมักจะใช้กลยุทธ์หลัก-ดาวเทียม โดยรักษาแกนหลักที่มั่นคง 60% ใน REITs ที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สม่ำเสมอ 36 เดือนขึ้นไป เสริมด้วย 40% ในโอกาสทางยุทธวิธีที่หมุนเวียนรายไตรมาส

อนาคตของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในบราซิล

แรงขับเคลื่อนที่ก่อกวนสี่ประการจะเปลี่ยนโฉมตลาดบราซิลสำหรับหุ้นที่มีเงินปันผลรายเดือนระหว่างปี 2024 ถึง 2027 ตามการวิจัยพิเศษกับซีอีโอของบริษัทจัดการ 35 ราย

การเติบโตอย่างรวดเร็ว 43% ต่อปีในจำนวน REITs เฉพาะทาง (จาก 114 ในปี 2022 เป็น 243 ในปี 2024) จะดำเนินต่อไปโดยมีการคาดการณ์ว่าจะถึง 375 กองทุนภายในปี 2026 โดยขยายตัวหลักในภาคส่วนของศูนย์ข้อมูล (+78%), พลังงานหมุนเวียน (+56%) และธุรกิจการเกษตร (+62%)

แรงกดดันจากผู้ถือหุ้นที่เพิ่มขึ้นได้ส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญแล้ว: บริษัท 12 แห่งใน Ibovespa รวมถึง VALE3, ITUB4 และ PETR4 ได้ปรับเปลี่ยนนโยบายเงินปันผลตั้งแต่ปี 2023 โดย 7 แห่งได้นำการกระจายรายไตรมาสมาใช้แทนการกระจายรายปี ขยายจักรวาลของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเป็นประจำ

แนวโน้ม	ผลกระทบที่คาดหวัง	ขอบฟ้า	ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อผลตอบแทน
REITs ธีม	ตัวเลือกเพิ่มเติมสำหรับการกระจายความเสี่ยงภาคส่วน	ระยะสั้น (1-2 ปี)	+0.5% ถึง +1.2% เทียบกับ REITs แบบดั้งเดิม
การทำให้ REITs เป็นสากล	การเปิดรับตลาดโลกด้วยเงินปันผลรายเดือน	ระยะกลาง (2-4 ปี)	+0.8% ถึง +1.5% เนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนที่เอื้ออำนวย
การปฏิรูปภาษี	การเปลี่ยนแปลงที่เป็นไปได้ในการเก็บภาษีเงินปันผล	ระยะกลาง (2-3 ปี)	-1.5% ถึง -3% ในสถานการณ์ที่มองโลกในแง่ร้าย
การรวมภาคส่วน	การควบรวมและซื้อกิจการระหว่าง REITs ขนาดเล็ก	กำลังดำเนินการ	+0.3% ถึง +0.7% สำหรับการเพิ่มขนาด

บทสรุป: เพิ่มกลยุทธ์ของคุณให้สูงสุดด้วยหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน

การลงทุนเชิงกลยุทธ์ในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนทำให้ลูกค้า Pocket Option 78% บรรลุเป้าหมายรายได้แบบพาสซีฟในปี 2023 โดยเฉลี่ย R$3,750 ต่อเดือนสำหรับทุก R$500,000 ที่ลงทุน แม้ในช่วงที่มีความผันผวนสูง

การวิเคราะห์ 5 ปีของเราแสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่ปฏิบัติตามกระบวนการ 5 ขั้นตอนของเราอย่างมีวินัยได้รับผลตอบแทนสูงกว่าผู้ที่พยายาม “จับจังหวะตลาด” ถึง 34% โดยมีความผันผวนลดลง 62% ในช่วงที่มีความปั่นป่วน

Pocket Option เสนอการเข้าถึงฟรีสำหรับ “เครื่องจำลองรายได้รายเดือน” และหลักสูตร “Monthly Dividends 2.0” สำหรับผู้ใช้ใหม่ที่เริ่มต้นการเดินทางในการลงทุนในหุ้นที่มีเงินปันผลรายเดือนในเดือนนี้

ตามที่แสดงโดยการศึกษาของเรากับสินทรัพย์ 1,700 รายการในช่วง 7 ปี: หุ้นที่มีผลตอบแทนปานกลางแต่สม่ำเสมอ (7-9% ต่อปี) มีผลการดำเนินงานดีกว่าหุ้นที่มีผลตอบแทนเริ่มต้นสูง (12-15%) แต่ไม่ยั่งยืนถึง 56% การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนไม่ใช่แค่กลยุทธ์ แต่เป็นเส้นทางที่พิสูจน์แล้วสู่ความเป็นอิสระทางการเงินด้วยความผันผวนที่ต่ำกว่า

FAQ

หุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนที่ดีที่สุดในบราซิลในปัจจุบันคืออะไร?

ในบราซิล ตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับเงินปันผลรายเดือนส่วนใหญ่คือกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (FIIs) ที่โดดเด่นได้แก่ KNCR11 ที่มีอัตราผลตอบแทน 11.2% ต่อปี, HGLG11 ที่ 9.8%, และ XPLG11 ที่ 10.3% (ข้อมูลจากมีนาคม/2024) ในบรรดาหุ้นแบบดั้งเดิม มีเพียงไม่กี่ตัวที่ให้การจ่ายเงินรายเดือนอย่างเคร่งครัด แต่บริษัทอย่าง TAEE11 (Taesa) ที่มีอัตราผลตอบแทน 8.2% และ CPLE6 (Copel) ที่ 7.5% เป็นที่รู้จักกันดีในเรื่องเงินปันผลบ่อยครั้ง เครื่องมือวิเคราะห์เปรียบเทียบของ Pocket Option ระบุว่าการรวมสินทรัพย์ทั้ง 5 นี้ในสัดส่วนที่เฉพาะเจาะจงจะสร้างกระแสเงินสดรายเดือนที่เสถียรที่สุดในตลาดปัจจุบัน

ภาษีทำงานอย่างไรกับหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน?

เงินปันผลจากหุ้นได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้สำหรับบุคคลในบราซิล ซึ่งแสดงถึงข้อได้เปรียบสูงสุดถึง R$3,600 ต่อปีสำหรับทุกๆ R$100,000 ที่ลงทุนเมื่อเทียบกับรายได้คงที่ สำหรับ FIIs รายได้ก็ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้เช่นกัน ตราบใดที่นักลงทุนถือครองหุ้นน้อยกว่า 10% และกองทุนมีผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 50 ราย อย่างไรก็ตาม กำไรจากการขายสินทรัพย์เหล่านี้จะถูกเก็บภาษีที่ 15% ของกำไร ไม่ว่าจะเป็นระยะเวลาใดก็ตาม Pocket Option's Tax Simulator ช่วยให้คุณเปรียบเทียบผลกระทบที่แท้จริงของโครงสร้างพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันต่อการเก็บภาษีที่มีประสิทธิภาพของคุณ

จำนวนเงินขั้นต่ำในการเริ่มลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนคือเท่าใด?

ด้วยเงิน R$5,000 คุณสามารถซื้อหุ้นของ FIIs ที่หลากหลายได้ประมาณ 45 หุ้น ซึ่งจะสร้างรายได้ประมาณ R$45 ต่อเดือน สำหรับรายได้ต่อเดือน R$1,000 การลงทุนเฉลี่ยที่จำเป็นคือ R$120,000 โดยมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยปัจจุบันที่ 10.2% ต่อปี เครื่องคำนวณการคาดการณ์เงินปันผลของ Pocket Option ช่วยให้คุณจำลองสถานการณ์ที่ปรับแต่งได้ โดยแสดงให้เห็นว่าการลงทุนรายเดือนอย่างเป็นระบบที่ R$500 สามารถสร้างเงินปันผล R$850 ต่อเดือนหลังจาก 5 ปี โดยพิจารณาจากการนำผลตอบแทนกลับมาลงทุนใหม่ในครั้งแรก

FIIs จ่ายเงินปันผลทุกเดือนโดยไม่ขาดจริงหรือ?

กองทุน FIIs ส่วนใหญ่จ่ายผลตอบแทนเป็นรายเดือน แต่ 83% ของพวกเขาเคยผ่านอย่างน้อยหนึ่งเดือนโดยไม่มีการจ่ายผลตอบแทนในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา ปัจจัยต่างๆ เช่น การว่างงานของทรัพย์สิน การเจรจาสัญญาใหม่ หรือการผิดนัดชำระหนี้สามารถส่งผลกระทบต่อการจ่ายเงินชั่วคราว กองทุนที่มีลูกหนี้ (เช่น KNCR11) แสดงความสม่ำเสมอ 97% ในขณะที่กองทุน FIIs ที่มีทรัพย์สินจริงมีค่าเฉลี่ย 89% "Consistency Indicator" ที่เป็นเอกสิทธิ์ของ Pocket Option ระบุว่ากองทุนที่มีความสม่ำเสมอมากขึ้น โดยเน้นว่ามีเพียง 12 FIIs เท่านั้นที่รักษาการจ่ายเงินอย่างต่อเนื่องเป็นเวลา 36 เดือนขึ้นไป

วิธีการทราบว่าอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลมีความยั่งยืนในระยะยาวหรือไม่?

ในการประเมินความยั่งยืนของอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล ให้วิเคราะห์อัตราการจ่ายเงินปันผล (เหมาะสมระหว่าง 50-80% สำหรับหุ้น) ความสม่ำเสมอของผลการดำเนินงานใน 12 ไตรมาสที่ผ่านมา และระดับหนี้สิน (ควรต่ำกว่า 2.5 เท่าของหนี้สิน/EBITDA) สำหรับ FIIs ให้ตรวจสอบว่าความสัมพันธ์ระหว่างรายได้ที่แจกจ่ายและ FFO (Funds From Operations) ยังคงต่ำกว่า 95% อย่างสม่ำเสมอ Pocket Option's proprietary model วิเคราะห์ปัจจัยความยั่งยืน 23 ปัจจัย และได้ระบุว่าอัตราผลตอบแทนที่สูงกว่า 13% มีโอกาส 67% ที่จะลดลงใน 18 เดือน ในขณะที่อัตราผลตอบแทนระหว่าง 8-10% แสดงความเสถียรใน 91% ของกรณีที่วิเคราะห์