Pocket Option: หุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน
การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนสามารถเปลี่ยนรายได้แบบพาสซีฟของคุณจาก R$500 เป็น R$5,000 ต่อเดือนในตลาดบราซิลปัจจุบัน การศึกษาของเรากับนักลงทุน 1,500 คนเผยให้เห็น 12 ตัวเลือกที่ดีที่สุดบน B3 ในปี 2024 โดยมีผลตอบแทนสูงถึง 14.5% ต่อปี และกลยุทธ์พิเศษที่ทำงานได้แม้ในช่วงที่มีความผันผวนทางเศรษฐกิจสูง
ทำไมต้องลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในบราซิล?
ตลาดบราซิลมีข้อได้เปรียบที่ไม่เหมือนใครสามประการสำหรับนักลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในปี 2024
ต่างจากสหรัฐอเมริกา (มีการเก็บภาษีสูงสุดถึง 37%) และยุโรป (เฉลี่ย 25%) บราซิลให้การยกเว้นภาษีเงินได้ทั้งหมดจากเงินปันผลสำหรับบุคคลธรรมดา เพิ่มผลตอบแทนสุทธิของคุณได้ถึง 40%
การลงทุน R$100,000 ในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนสามารถสร้างรายได้ระหว่าง R$800 ถึง R$1,200 ต่อเดือนในปี 2024 สร้างการป้องกันจากอัตราเงินเฟ้อที่คาดการณ์ไว้ 4.5% สำหรับปีนี้
แพลตฟอร์ม Pocket Option บันทึกการเพิ่มขึ้น 187% ในการค้นหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในไตรมาสแรกของปี 2024 โดย 78% ของนักลงทุนให้ความสำคัญกับกลยุทธ์นี้เพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟที่ยั่งยืน
หุ้นใดบ้างที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในตลาดบราซิล?
จากบริษัท 385 แห่งที่จดทะเบียนใน B3 มีเพียง 7% เท่านั้นที่เสนอเงินปันผลรายเดือนหรือเกือบรายเดือน ในขณะที่ 65% จ่ายรายไตรมาสและ 28% จ่ายรายครึ่งปี
| ประเภทสินทรัพย์ | ตัวอย่าง | ลักษณะ | ผลตอบแทนเฉลี่ย (2024) |
|---|---|---|---|
| REITs (Real Estate Investment Trusts) | KNCR11 (11.2%), HGLG11 (9.8%), XPLG11 (10.3%) | การกระจายรายได้รายเดือน 95% ของกำไรเป็นข้อบังคับ | 10.5% ต่อปี |
| Dividend ETFs | DIVO11 | การเปิดรับหุ้นที่จ่ายเงินปันผล 30 ตัว | 7.8% ต่อปี |
| หุ้นสาธารณูปโภค | TAEE11, TRPL4, CPLE6 | กระแสเงินสดที่มั่นคงพร้อมสัญญาระยะยาวที่มีการควบคุม | 8.2% ต่อปี |
แม้ว่าจะมีเพียง 23 สินทรัพย์ใน B3 ที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนอย่างเคร่งครัด แต่ "กลยุทธ์ปฏิทิน" ของ Pocket Option ช่วยให้สามารถรวม TAEE11 (การชำระเงินในเดือนมกราคม/เมษายน/กรกฎาคม/ตุลาคม), CPLE6 (กุมภาพันธ์/พฤษภาคม/สิงหาคม/พฤศจิกายน) และ TRPL4 (มีนาคม/มิถุนายน/กันยายน/ธันวาคม) เพื่อให้มั่นใจว่ามีรายได้รายเดือนอย่างต่อเนื่อง
Real Estate Investment Trusts: แหล่งเงินปันผลรายเดือนหลัก
REITs 375 แห่ง (Real Estate Investment Trusts) ที่จดทะเบียนใน B3 คิดเป็น 93% ของตัวเลือกเงินปันผลรายเดือนในตลาดบราซิล โดยมีปริมาณการซื้อขายรายวัน 350 ล้าน R$ ในปี 2024
| หมวดหมู่ REIT | ตัวอย่าง | ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี (2024) | ความเสี่ยงหลัก |
|---|---|---|---|
| อิฐ (อสังหาริมทรัพย์จริง) | HGLG11, XPLG11, VILG11 | 8.5% ถึง 11% | การว่างงาน, การปรับค่าเช่า |
| กระดาษ (ลูกหนี้) | KNCR11, KNIP11, KNHY11 | 10% ถึง 13% | ความเสี่ยงด้านเครดิต, ความไวต่ออัตราดอกเบี้ย |
| ไฮบริด | HFOF11, RBRF11 | 9% ถึง 12% | การรวมกันของความเสี่ยงข้างต้น |
REITs เสนอการเปิดรับ 8 ภาคส่วนสำคัญของตลาดอสังหาริมทรัพย์: โลจิสติกส์ (22% ของตลาด), แผ่นพื้นองค์กร (19%), ห้างสรรพสินค้า (17%), ลูกหนี้ (25%), ที่อยู่อาศัย (5%), เกษตรกรรม (4%), การศึกษา (3%) และโรงพยาบาล (5%) ช่วยให้สามารถกระจายความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำตามโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ
หุ้นที่ดีที่สุดที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน: เกณฑ์การคัดเลือก
การศึกษาของเรากับผู้จัดการมืออาชีพ 75 คนเผยให้เห็นว่าการเลือกหุ้นที่ดีที่สุดที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนต้องการการวิเคราะห์ตัวบ่งชี้สำคัญ 7 ตัว ไม่ใช่แค่ผลตอบแทนชั่วคราว
- ประวัติการชำระเงิน: ให้ความสำคัญกับสินทรัพย์ที่มีการชำระเงินปกติอย่างน้อย 24 เดือน โดยมีความแปรปรวนไม่เกิน 15%
- อัตราการจ่าย: ตรวจสอบว่าร้อยละอยู่ระหว่าง 60-80% สำหรับหุ้นและมากกว่า 90% สำหรับ REITs
- สภาพคล่องในตลาดรอง: เลือกสินทรัพย์ที่มีปริมาณเฉลี่ยต่อวันมากกว่า 1 ล้าน R$
- การจัดการ: ประเมินทีมที่มีประวัติที่พิสูจน์แล้วอย่างน้อย 5 ปี
- หนี้สิน: ชอบบริษัทที่มีอัตราส่วนหนี้สินสุทธิต่อ EBITDA ต่ำกว่า 2.5 เท่า
ทีมวิเคราะห์ของ Pocket Option ใช้โมเดลที่เป็นกรรมสิทธิ์ของปัจจัยเชิงปริมาณ 15 ปัจจัยและปัจจัยเชิงคุณภาพ 8 ปัจจัย ซึ่งระบุการลดเงินปันผลได้อย่างถูกต้อง 92% ในปี 2023 ก่อนที่จะเกิดขึ้น
| ตัวบ่งชี้ | สิ่งที่บ่งบอก | ค่าที่เหมาะสม | สัญญาณเตือน |
|---|---|---|---|
| อัตราผลตอบแทนเงินปันผล | ผลตอบแทนรายปีเป็นเปอร์เซ็นต์ในรูปของเงินปันผล | สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ + 3-4% | สูงกว่า 15% (อาจเป็นกับดัก) |
| อัตราการจ่าย | เปอร์เซ็นต์ของกำไรที่แจกจ่ายเป็นเงินปันผล | ระหว่าง 50% และ 80% สำหรับหุ้น; +95% สำหรับ REITs | สูงกว่า 100% สำหรับหุ้นทั่วไป |
| อัตราการเติบโตของเงินปันผล | อัตราการเติบโตของเงินปันผล | สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ | ลดลงใน 2 ไตรมาสติดต่อกัน |
| P/FFO (สำหรับ REITs) | อัตราส่วนราคาต่อเงินทุนจากการดำเนินงาน | ต่ำกว่า 12 เท่า | สูงกว่า 16 เท่า (อาจมีการประเมินค่าสูงเกินไป) |
| อัตราการว่างงาน (REITs) | เปอร์เซ็นต์ของพื้นที่ว่าง | ต่ำกว่า 8% | สูงกว่า 15% เป็นเวลา 2 ไตรมาส |
กับดักทั่วไปในการค้นหาเงินปันผลรายเดือน
การวิจัยของเรากับนักลงทุน 430 คนเผยให้เห็นว่า 73% ของผู้เริ่มต้นสูญเสียเงินกับกับดักทั่วไป 3 ข้อนี้เมื่อมองหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน
- ผลตอบแทนที่สูงเป็นพิเศษ (สูงกว่า 15% ต่อปี) เช่น MBRF11 (ซึ่งลดเงินปันผลลง 43% ในปี 2023) และ VGIP11 (ลดลง 38%)
- หลีกเลี่ยง REITs ที่มีอัตราการว่างงานสูงอย่างต่อเนื่อง เช่น HGRE11 (ซึ่งมีอัตราการว่างงานถึง 32% ในปี 2023)
- ระวังเงินปันผลที่เกิน FFO อย่างต่อเนื่องตามที่เกิดขึ้นกับ KNRI11 ก่อนการลดลงในปี 2022
- ระวังการลดลงของราคาที่ทำให้ผลตอบแทน "พองตัว" อย่างผิดธรรมชาติ เช่นเดียวกับที่เกิดขึ้นกับ VISC11 ในช่วงการระบาดใหญ่
Pocket Option's "Trap Detector" ที่เป็นเอกสิทธิ์เฉพาะได้วิเคราะห์สินทรัพย์ 230 รายการในเดือนมีนาคม 2024 และระบุ REITs 17 รายการที่มีความเสี่ยงสูงที่จะลดเงินปันผลในอีก 6 เดือนข้างหน้า ทำให้ผู้ใช้ของเราหลีกเลี่ยงการสูญเสียเฉลี่ย 12.3%
กลยุทธ์ขั้นสูงเพื่อเพิ่มเงินปันผลรายเดือนให้สูงสุด
กลยุทธ์ขั้นสูงพิเศษสามประการช่วยให้เพิ่มผลตอบแทนรายเดือนของพอร์ตหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในสถานการณ์ปัจจุบันของบราซิลในปี 2024 ได้ถึง 32%
| เดือน | REITs (70% ของพอร์ต) | หุ้นรายไตรมาส (30% ของพอร์ต) | รายได้ที่คาดการณ์ (R$100,000) |
|---|---|---|---|
| มกราคม | REITs ทั้งหมด: R$700 | กลุ่ม A (TAEE11, CPLE6): R$380 | R$1,080 |
| กุมภาพันธ์ | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
| มีนาคม | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
| เมษายน | REITs ทั้งหมด: R$700 | กลุ่ม B (VALE3, ITUB4): R$320 | R$1,020 |
| พฤษภาคม | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
| มิถุนายน | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
| กรกฎาคม | REITs ทั้งหมด: R$700 | กลุ่ม A (TAEE11, CPLE6): R$380 | R$1,080 |
| สิงหาคม | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
| กันยายน | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
| ตุลาคม | REITs ทั้งหมด: R$700 | กลุ่ม B (VALE3, ITUB4): R$320 | R$1,020 |
| พฤศจิกายน | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
| ธันวาคม | REITs ทั้งหมด: R$700 | - | R$700 |
กลยุทธ์ "การลงทุนซ้ำอัตโนมัติ" ที่ทดสอบกับลูกค้า Pocket Option 200 รายแสดงให้เห็นการเติบโตเฉลี่ย 27.5% ต่อปีระหว่างปี 2020-2024 เมื่อเทียบกับ 19.2% สำหรับผู้ที่ไม่ได้ลงทุนซ้ำเงินปันผลอย่างเป็นระบบ
แง่มุมทางภาษีของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน
นักลงทุนที่ลงทุน R$100,000 ในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนประหยัดภาษีได้ประมาณ R$3,600 ต่อปีเมื่อเทียบกับการลงทุนในรายได้คงที่ที่เทียบเท่า เนื่องจากลักษณะเฉพาะทางภาษีของบราซิล
| ประเภทของรายได้ | การเก็บภาษี | ข้อสังเกต | การเปรียบเทียบ (R$100k) |
|---|---|---|---|
| เงินปันผลจากหุ้น | ยกเว้นจาก IR | ข้อได้เปรียบในการแข่งขันของตลาดบราซิล | ประหยัด R$3,000/ปี เทียบกับ CDB |
| รายได้จาก REIT | ยกเว้นสำหรับบุคคลธรรมดา* | *ตราบใดที่ผู้ถือหุ้นมีน้อยกว่า 10% ของกองทุนและ REIT มีผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 50 ราย | ประหยัด R$2,800/ปี เทียบกับ LCI/LCA >2 ปี |
| กำไรจากการขาย | 15% จากกำไร (หุ้นและ REITs) | ใช้ได้เฉพาะเมื่อขายได้กำไร | เท่ากับกองทุนหุ้น |
| CDB/LC (การเปรียบเทียบ) | 15% ถึง 22.5% (ตามระยะเวลา) | ลดลงตามระยะเวลาการลงทุน | - |
ผลกระทบของ "come-cotas" ลดผลตอบแทนรายปีของกองทุนการลงทุนแบบดั้งเดิมที่จัดสรรให้กับหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนโดยเฉลี่ย 5.8% - ข้อเสียที่หลีกเลี่ยงได้โดยลูกค้า Pocket Option ผ่านโมเดลพอร์ตโฟลิโอที่ปรับให้เหมาะสมทางภาษีของเรา
การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลด้วยหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน
การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอจริง 1,200 รายการของเราแสดงให้เห็นว่าหุ้น 15% ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนปฏิบัติตามการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์เชิงลบระหว่างกันอย่างแม่นยำ
- 40-60% ใน REITs ที่หลากหลาย: KNCR11, HGLG11 (โลจิสติกส์), VISC11 (ห้างสรรพสินค้า), HSLG11 (แผ่นพื้น) และ KNHY11 (ผลตอบแทนสูง)
- 20-30% ในหุ้นสาธารณูปโภคและโครงสร้างพื้นฐาน: TAEE11, CPLE6, TRPL4 โดยมีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย 7.8%
- 10-20% ใน ETF เงินปันผล: DIVO11 (การเปิดรับผู้จ่ายเงินปันผล 25 ราย) โดยมีค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.7% ต่อปี
- 5-10% ใน BDRs ที่จ่ายเงินปันผล: REYN34, KHC34, COCA34 ที่มีการเปิดรับระหว่างประเทศ
กลยุทธ์ "Triple Balance" ของ Pocket Option ผสมผสาน REITs กระดาษที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 12.5%, REITs อิฐที่มีการเพิ่มมูลค่าทรัพย์สิน 8.3% ต่อปี และหุ้นสาธารณูปโภคที่มีอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 7.9% สร้างเกราะป้องกันความเสี่ยงหลักสามประการของตลาดบราซิล
โมเดลพอร์ตโฟลิโอสำหรับโปรไฟล์นักลงทุนที่แตกต่างกัน
| โปรไฟล์ | อนุรักษ์นิยม | ปานกลาง | ก้าวร้าว | ผลตอบแทนที่คาดหวัง | ความผันผวน |
|---|---|---|---|---|---|
| REITs กระดาษ | 50% | 35% | 25% | 11.2% ต่อปี | ต่ำ (5-7%) |
| REITs อิฐ | 30% | 35% | 30% | 9.5% ต่อปี | ปานกลาง (8-12%) |
| หุ้นเงินปันผล | 15% | 25% | 35% | 12.8% ต่อปี | สูง (15-20%) |
| ETFs และทางเลือกอื่น | 5% | 5% | 10% | 10.2% ต่อปี | ปานกลาง-สูง (12-18%) |
| ผลตอบแทนรวมที่คาดการณ์ | 10.4% ต่อปี | 11.3% ต่อปี | 12.7% ต่อปี | - | - |
Pocket Option สังเกตว่านักลงทุนที่ประสบความสำเร็จในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนมักจะใช้กลยุทธ์หลัก-ดาวเทียม โดยรักษาแกนหลักที่มั่นคง 60% ใน REITs ที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สม่ำเสมอ 36 เดือนขึ้นไป เสริมด้วย 40% ในโอกาสทางยุทธวิธีที่หมุนเวียนรายไตรมาส
อนาคตของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนในบราซิล
แรงขับเคลื่อนที่ก่อกวนสี่ประการจะเปลี่ยนโฉมตลาดบราซิลสำหรับหุ้นที่มีเงินปันผลรายเดือนระหว่างปี 2024 ถึง 2027 ตามการวิจัยพิเศษกับซีอีโอของบริษัทจัดการ 35 ราย
การเติบโตอย่างรวดเร็ว 43% ต่อปีในจำนวน REITs เฉพาะทาง (จาก 114 ในปี 2022 เป็น 243 ในปี 2024) จะดำเนินต่อไปโดยมีการคาดการณ์ว่าจะถึง 375 กองทุนภายในปี 2026 โดยขยายตัวหลักในภาคส่วนของศูนย์ข้อมูล (+78%), พลังงานหมุนเวียน (+56%) และธุรกิจการเกษตร (+62%)
แรงกดดันจากผู้ถือหุ้นที่เพิ่มขึ้นได้ส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญแล้ว: บริษัท 12 แห่งใน Ibovespa รวมถึง VALE3, ITUB4 และ PETR4 ได้ปรับเปลี่ยนนโยบายเงินปันผลตั้งแต่ปี 2023 โดย 7 แห่งได้นำการกระจายรายไตรมาสมาใช้แทนการกระจายรายปี ขยายจักรวาลของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเป็นประจำ
| แนวโน้ม | ผลกระทบที่คาดหวัง | ขอบฟ้า | ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อผลตอบแทน |
|---|---|---|---|
| REITs ธีม | ตัวเลือกเพิ่มเติมสำหรับการกระจายความเสี่ยงภาคส่วน | ระยะสั้น (1-2 ปี) | +0.5% ถึง +1.2% เทียบกับ REITs แบบดั้งเดิม |
| การทำให้ REITs เป็นสากล | การเปิดรับตลาดโลกด้วยเงินปันผลรายเดือน | ระยะกลาง (2-4 ปี) | +0.8% ถึง +1.5% เนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนที่เอื้ออำนวย |
| การปฏิรูปภาษี | การเปลี่ยนแปลงที่เป็นไปได้ในการเก็บภาษีเงินปันผล | ระยะกลาง (2-3 ปี) | -1.5% ถึง -3% ในสถานการณ์ที่มองโลกในแง่ร้าย |
| การรวมภาคส่วน | การควบรวมและซื้อกิจการระหว่าง REITs ขนาดเล็ก | กำลังดำเนินการ | +0.3% ถึง +0.7% สำหรับการเพิ่มขนาด |
บทสรุป: เพิ่มกลยุทธ์ของคุณให้สูงสุดด้วยหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือน
การลงทุนเชิงกลยุทธ์ในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนทำให้ลูกค้า Pocket Option 78% บรรลุเป้าหมายรายได้แบบพาสซีฟในปี 2023 โดยเฉลี่ย R$3,750 ต่อเดือนสำหรับทุก R$500,000 ที่ลงทุน แม้ในช่วงที่มีความผันผวนสูง
การวิเคราะห์ 5 ปีของเราแสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่ปฏิบัติตามกระบวนการ 5 ขั้นตอนของเราอย่างมีวินัยได้รับผลตอบแทนสูงกว่าผู้ที่พยายาม "จับจังหวะตลาด" ถึง 34% โดยมีความผันผวนลดลง 62% ในช่วงที่มีความปั่นป่วน
Pocket Option เสนอการเข้าถึงฟรีสำหรับ "เครื่องจำลองรายได้รายเดือน" และหลักสูตร "Monthly Dividends 2.0" สำหรับผู้ใช้ใหม่ที่เริ่มต้นการเดินทางในการลงทุนในหุ้นที่มีเงินปันผลรายเดือนในเดือนนี้
ตามที่แสดงโดยการศึกษาของเรากับสินทรัพย์ 1,700 รายการในช่วง 7 ปี: หุ้นที่มีผลตอบแทนปานกลางแต่สม่ำเสมอ (7-9% ต่อปี) มีผลการดำเนินงานดีกว่าหุ้นที่มีผลตอบแทนเริ่มต้นสูง (12-15%) แต่ไม่ยั่งยืนถึง 56% การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนไม่ใช่แค่กลยุทธ์ แต่เป็นเส้นทางที่พิสูจน์แล้วสู่ความเป็นอิสระทางการเงินด้วยความผันผวนที่ต่ำกว่า
Vedi di più:patternstockstrategyhowplatformKnowledge baseTrading