- โบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีอยู่ในบราซิล เช่น Pocket Option ซึ่งให้การสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันในภาษาโปรตุเกส ค่าธรรมเนียมเริ่มต้นที่ US$0.50 ต่อการดำเนินการ และวัสดุการศึกษาที่แปลเป็นภาษาท้องถิ่น
- โบรกเกอร์บราซิลที่มีพันธมิตรระหว่างประเทศ ซึ่งทำให้การประกาศง่ายขึ้นแต่เรียกเก็บสเปรดแลกเปลี่ยนเฉลี่ย 2% และค่าธรรมเนียมการดูแลรายเดือน US$1-3
- โบรกเกอร์อเมริกันแบบดั้งเดิม ที่มีผลิตภัณฑ์หลากหลายรวมถึงออปชั่นและฟิวเจอร์ส แต่ต้องการความสามารถทางภาษาอังกฤษและมูลค่าขั้นต่ำที่มากขึ้น
- ฟินเทคและธนาคารดิจิทัลของบราซิลที่เพิ่งเริ่มให้การเข้าถึงตลาดอเมริกันอย่างจำกัด โดยปกติจะมีสินทรัพย์หลากหลายที่น้อยกว่าแต่มีอินเทอร์เฟซที่คุ้นเคย
Pocket Option: การซื้อหุ้นอเมริกัน

บทนำ: การลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐอาจเป็นโอกาสที่ดีในการกระจายความเสี่ยงสำหรับชาวบราซิล ในบทความฉบับเต็มนี้ เราจะครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่พื้นฐานไปจนถึงกลยุทธ์ขั้นสูงในการซื้อหุ้นสหรัฐ โดยคำนึงถึงลักษณะของนักลงทุนชาวบราซิลและวิธีที่ Pocket Option สามารถเป็นพันธมิตรของคุณในเส้นทางนี้
Article navigation
- ความสนใจที่เพิ่มขึ้นของชาวบราซิลในการซื้อหุ้นอเมริกัน
- แง่มุมทางกฎหมายและภาษีสำหรับชาวบราซิลที่ต้องการลงทุนในหุ้นอเมริกัน
- วิธีการซื้อหุ้นอเมริกัน: ขั้นตอนสำหรับนักลงทุนชาวบราซิล
- กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงเมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน
- วิธีการลงทุนในหุ้นอเมริกัน: การวิเคราะห์พื้นฐานเทียบกับการวิเคราะห์ทางเทคนิค
- ผลกระทบของอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน
- วิธีการซื้อหุ้นบริษัทอเมริกันผ่านกองทุนและ ETF
- อนาคตของการลงทุนในหุ้นอเมริกันสำหรับชาวบราซิล
- บทสรุป: เส้นทางสำหรับผู้ที่ต้องการซื้อหุ้นอเมริกัน
ความสนใจที่เพิ่มขึ้นของชาวบราซิลในการซื้อหุ้นอเมริกัน
ระหว่างปี 2021 ถึง 2024 จำนวนชาวบราซิลที่ตัดสินใจซื้อหุ้นอเมริกันเพิ่มขึ้น 420% ตามข้อมูลจาก B3 และคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของบราซิล (CVM) การระเบิดของความสนใจนี้ไม่ใช่เรื่องบังเอิญ: ในขณะที่ Ibovespa แสดงความผันผวนอย่างมีนัยสำคัญ S&P 500 เติบโตประมาณ 64% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา โดยไม่เพียงแต่ให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ แต่ยังให้การเปิดเผยต่อบริษัทระดับโลกที่ใหญ่ที่สุด การกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ และการป้องกันความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจของบราซิล ด้วยแพลตฟอร์มดิจิทัลเช่น Pocket Option กระบวนการนี้กลายเป็นเรื่องที่เข้าถึงได้ง่ายกว่าที่เคย โดยอนุญาตให้ลงทุนเริ่มต้นเพียง US$10
สำหรับนักลงทุนชาวบราซิล การซื้อหุ้นอเมริกันหมายถึงการมีส่วนร่วมในการเติบโตของยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีเช่น Apple (AAPL) ซึ่งมีมูลค่าเพิ่มขึ้น 192% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา Microsoft (MSFT) กับ 228% Amazon (AMZN) กับ 156% และ Alphabet/Google (GOOGL) กับ 161% — บริษัทที่ไม่มีคู่เทียบตรงบน B3 นอกจากนี้ ดัชนี S&P 500 ยังให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 10.2% ในช่วง 30 ปีที่ผ่านมา ซึ่งสูงกว่า CDI ของบราซิลอย่างมีนัยสำคัญเมื่อปรับตามอัตราเงินเฟ้อ
ก่อนเริ่มการเดินทางของคุณในการซื้อหุ้นอเมริกัน จำเป็นต้องเข้าใจสามแง่มุมที่สำคัญที่เฉพาะเจาะจงสำหรับชาวบราซิล: การเก็บภาษีที่แตกต่างกัน (อัตราก้าวหน้าตั้งแต่ 15% ถึง 22.5%) การเปิดเผยสกุลเงิน (ซึ่งสามารถขยายกำไรหรือขาดทุนได้ถึง 30% ต่อปี) และปัญหาด้านกฎระเบียบเช่นการรายงานที่จำเป็นต่อธนาคารกลางสำหรับจำนวนเงินที่เกิน US$100,000
แง่มุมทางกฎหมายและภาษีสำหรับชาวบราซิลที่ต้องการลงทุนในหุ้นอเมริกัน
การปฏิรูปภาษีปี 2023 นำมาซึ่งการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญสำหรับชาวบราซิลที่ลงทุนในต่างประเทศ รวมถึงความเป็นไปได้ในการอัปเดตฐานการคำนวณของสินทรัพย์จนถึงเดือนธันวาคม 2023 ด้วยอัตราที่ลดลง 8% เมื่อซื้อหุ้นอเมริกันในฐานะผู้มีถิ่นที่อยู่ภาษีของบราซิล คุณจำเป็นต้องเข้าใจสามชั้นของการเก็บภาษี: ภาษีกำไรจากการขายทุน ภาษีเงินปันผล และค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมที่อาจเกิดขึ้นเฉพาะกับแต่ละโบรกเกอร์
Aspect | Brazil | United States |
---|---|---|
Capital gains tax | 15% (สูงสุด R$5 ล้าน), 17.5% (สูงสุด R$10 ล้าน), 20% (สูงสุด R$30 ล้าน) และ 22.5% (เกิน R$30 ล้าน) | ไม่มีการหักภาษี ณ ที่จ่ายสำหรับนักลงทุนที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ |
Dividend tax | ยกเว้นสำหรับบุคคล | หัก ณ ที่จ่าย 30% (ลดลงเหลือ 15% ด้วยแบบฟอร์ม W-8BEN ที่กรอกอย่างถูกต้อง) |
Mandatory declaration | การคืนภาษีเงินได้ประจำปี (รหัส 3.31 สำหรับหุ้น) | การประกาศทุนของบราซิลในต่างประเทศ (CBE) รายไตรมาส (เกิน US$100 ล้าน) หรือรายปี (เกิน US$100 พัน) |
Exemption limit | R$ 35,000.00 ต่อเดือนในการขาย (ประมาณ US$6,500) | ไม่สามารถใช้ได้ |
ตัวอย่างเชิงปฏิบัติ: หากคุณลงทุน R$10,000 ในหุ้น Apple ในเดือนมกราคม 2023 (เทียบเท่ากับ US$2,000 ในขณะนั้น) และขายได้ R$15,000 ในเดือนมกราคม 2024 คุณจะมีกำไรจากการขายทุน R$5,000 ในจำนวนนี้จะมีการเรียกเก็บภาษี 15% (R$750) ซึ่งต้องชำระผ่าน DARF ภายในวันทำการสุดท้ายของเดือนถัดจากการขาย Pocket Option ให้รายงานรายละเอียดที่อำนวยความสะดวกในการคำนวณนี้ รวมถึงการแปลงสกุลเงินในวันที่ที่ถูกต้อง ทำให้ขั้นตอนทางราชการนี้ง่ายขึ้นอย่างมาก
การประกาศภาษีเงินได้สำหรับการลงทุนในอเมริกา
การประกาศการลงทุนในต่างประเทศปฏิบัติตามกฎเฉพาะซึ่งหากไม่ปฏิบัติตามอาจทำให้เกิดค่าปรับสูงถึง 3% ของมูลค่าที่ไม่ได้ประกาศ เมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน คุณควรลงทะเบียนตำแหน่งเหล่านี้ในแบบฟอร์ม “สินทรัพย์และสิทธิ” โดยใช้รหัสเฉพาะ 3.31 (หุ้น) มูลค่าที่จะประกาศต้องแปลงเป็นเรียลโดยใช้ค่าแลกเปลี่ยนดอลลาร์ PTAX (อัตราแลกเปลี่ยนอ้างอิงที่คำนวณโดยธนาคารกลาง) ของวันที่ 31 ธันวาคมของปีฐาน
การประกาศทุนของบราซิลในต่างประเทศ (CBE) มีสองกำหนดเวลาที่แตกต่างกัน: รายไตรมาสสำหรับผู้ที่มีมากกว่า US$100 ล้าน (ส่งภายในวันที่ 5 ของเดือนที่สองหลังจากไตรมาส) และรายปีสำหรับผู้ที่มีมากกว่า US$100 พัน (ส่งโดยปกติระหว่างวันที่ 15 กุมภาพันธ์ถึง 5 เมษายน) การไม่ปฏิบัติตามอาจส่งผลให้เกิดค่าปรับตั้งแต่ R$2,500 ถึง R$250,000 ขึ้นอยู่กับมูลค่าที่ไม่ได้ประกาศและความล่าช้า
วิธีการซื้อหุ้นอเมริกัน: ขั้นตอนสำหรับนักลงทุนชาวบราซิล
กระบวนการซื้อหุ้นอเมริกันประกอบด้วยห้าขั้นตอนปฏิบัติที่นักลงทุนชาวบราซิลต้องปฏิบัติตาม Pocket Option ทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้นด้วยอินเทอร์เฟซภาษาโปรตุเกสเต็มรูปแบบและการสนับสนุนท้องถิ่นตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ขจัดอุปสรรคหลักในการเข้าถึงที่ชาวบราซิลเผชิญ
Step | Detailed description | Estimated time |
---|---|---|
1. การเลือกโบรกเกอร์ | เลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมโดย SEC หรือ FINRA พร้อมการสนับสนุนภาษาโปรตุเกส เช่น Pocket Option (ได้รับการควบคุมโดย SEC ตั้งแต่ปี 2015) | 1-2 วันสำหรับการวิจัย |
2. การเปิดบัญชี | ให้หนังสือเดินทางหรือ RNE หลักฐานที่อยู่จาก 90 วันที่ผ่านมา และเซลฟี่พร้อมเอกสาร | 15-30 นาทีสำหรับการลงทะเบียน 1-2 วันทำการสำหรับการอนุมัติ |
3. การโอนเงิน | โอนผ่าน PIX ไปยังฟินเทคเฉพาะทางเช่น Remessa Online, Wise หรือโดยตรงผ่านบัตรเครดิตระหว่างประเทศบน Pocket Option | ทันที (บัตร) ถึง 1 วันทำการ (โอน) |
4. การเลือกหุ้น | ใช้เครื่องมือคัดกรองที่กรองหุ้นตามภาคส่วน มูลค่าตลาด เงินปันผล หรือการเติบโต | แตกต่างกันไปตามกลยุทธ์ของคุณ (ตั้งแต่นาทีถึงวัน) |
5. การดำเนินการสั่งซื้อ | เลือกระหว่างคำสั่งตลาด (ดำเนินการทันทีที่ราคาปัจจุบัน) หรือคำสั่งจำกัด (ดำเนินการเฉพาะที่ราคาที่กำหนด) | วินาที (ตลาด) ถึงวัน (จำกัด) |
ข้อได้เปรียบที่สำคัญเมื่อซื้อหุ้นอเมริกันผ่าน Pocket Option คือความเป็นไปได้ในการซื้อหุ้นเศษส่วน อนุญาตให้ลงทุนเริ่มต้นจาก US$1 คุณลักษณะนี้ทำให้การเข้าถึงบริษัทเช่น Berkshire Hathaway (BRK.A) ซึ่งหุ้นมีราคามากกว่า US$450,000 ต่อหุ้น หรือ Amazon ซึ่งซื้อขายมากกว่า US$3,000 ต่อหุ้นเป็นประชาธิปไตย ด้วยเพียง R$500 ชาวบราซิลสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายรวมถึงเศษส่วนของบริษัทขนาดใหญ่ 10 แห่งที่แตกต่างกัน
แพลตฟอร์มและโบรกเกอร์สำหรับการลงทุนในหุ้นอเมริกัน
การเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสมสามารถส่งผลกระทบอย่างมากต่อผลลัพธ์ของคุณเมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน การเปรียบเทียบค่าใช้จ่าย บริการ และเครื่องมือที่มีอยู่อย่างรอบคอบเป็นสิ่งสำคัญเพื่อเพิ่มศักยภาพของการลงทุนของคุณ
Pocket Option โดดเด่นในสถานการณ์การแข่งขันนี้ด้วยแพลตฟอร์มที่ปรับให้เหมาะกับอุปกรณ์เคลื่อนที่ ซึ่งช่วยให้ซื้อหุ้นอเมริกันได้เพียงสามคลิก แอปเนทีฟสำหรับ Android และ iOS มีการแจ้งเตือนราคาจริง การแจ้งเตือนเกี่ยวกับเงินปันผลและกิจกรรมของบริษัท และทรัพยากรการศึกษาพิเศษเช่นการสัมมนาผ่านเว็บรายสัปดาห์ในภาษาโปรตุเกสที่เฉพาะเจาะจงกับตลาดบราซิล
กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงเมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน
การกระจายความเสี่ยงระหว่างประเทศไม่ใช่แค่การปฏิบัติที่แนะนำ แต่เป็นความจำเป็นเชิงกลยุทธ์สำหรับนักลงทุนชาวบราซิล บราซิลเป็นตัวแทนเพียง 2.4% ของ GDP โลกและน้อยกว่า 1% ของตลาดทุนโลก จำกัดความเป็นไปได้อย่างรุนแรงสำหรับผู้ที่ลงทุนเฉพาะในตลาดภายในประเทศ โดยการซื้อหุ้นอเมริกัน คุณสามารถเข้าถึงตลาดที่เป็นตัวแทนมากกว่า 40% ของมูลค่าตลาดโลก
Strategy | Practical implementation | Recommended allocation |
---|---|---|
การกระจายความเสี่ยงตามภาคส่วน | ลงทุนในเทคโนโลยี (AAPL, MSFT), สุขภาพ (JNJ, UNH), ผู้บริโภค (PG, KO), พลังงาน (XOM, CVX), และการเงิน (JPM, BAC) | 15-20% ต่อภาคส่วน โดยไม่เกิน 30% ในภาคส่วนเดียว |
การกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ | บริษัทอเมริกันที่มีรายได้ทั่วโลก: McDonald’s (70% ระหว่างประเทศ), Coca-Cola (70% ระหว่างประเทศ), P&G (55% ระหว่างประเทศ) | 50-60% สหรัฐอเมริกา, 20-30% ตลาดพัฒนาแล้ว, 10-20% ตลาดเกิดใหม่ |
การกระจายความเสี่ยงตามขนาด | Large caps (VOO), mid caps (IJH), และ small caps (IJR) ผ่าน ETF เฉพาะ | 60-70% large caps, 20-25% mid caps, 5-10% small caps สำหรับโปรไฟล์ปานกลาง |
การกระจายความเสี่ยงตามสไตล์ | รวมค่า (VTV, BRK.B, JPM) และการเติบโต (VUG, MSFT, AMZN) | 40-50% ค่า, 40-50% การเติบโต ปรับตามวัฏจักรเศรษฐกิจ |
กลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพสำหรับชาวบราซิลที่เริ่มต้นคือวิธีการหลัก-ดาวเทียม: 70-80% ของพอร์ตโฟลิโอใน ETF ต้นทุนต่ำเช่น VOO (Vanguard S&P 500, ค่าธรรมเนียม 0.03%) หรือ VTI (Vanguard Total Market, ค่าธรรมเนียม 0.03%) เสริมด้วย 20-30% ในหุ้นรายบุคคลหรือ ETF ภาคส่วนที่คุณสนใจเฉพาะ วิธีการนี้สามารถดำเนินการได้ด้วยเพียง US$300 บน Pocket Option ให้การกระจายความเสี่ยงทันทีพร้อมพื้นที่สำหรับการเดิมพันที่มุ่งเน้น
บริษัทข้ามชาติอเมริกันเช่น Procter & Gamble (55% ของรายได้จากนอกสหรัฐอเมริกา), Coca-Cola (70% ระหว่างประเทศ), และ McDonald’s (มากกว่า 60% ของรายได้จากตลาดระหว่างประเทศ) ให้การเปิดเผยทั่วโลกทางอ้อม บริษัทเหล่านี้มักมีการดำเนินงานที่สำคัญในบราซิล ดังที่แสดงโดย P&G ที่มีพนักงานมากกว่า 4,000 คนในดินแดนบราซิลและโรงงานท้องถิ่นสี่แห่ง ทำให้คุณได้รับประโยชน์จากการเติบโตทั่วโลกในขณะที่ยังคงเชื่อมโยงกับเศรษฐกิจท้องถิ่น
วิธีการลงทุนในหุ้นอเมริกัน: การวิเคราะห์พื้นฐานเทียบกับการวิเคราะห์ทางเทคนิค
เพื่อทำการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลเมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน จำเป็นต้องเชี่ยวชาญเทคนิคการวิเคราะห์ที่ปรับให้เข้ากับลักษณะเฉพาะของตลาดอเมริกาเหนือ ในขณะที่ในบราซิลมักเน้นที่เงินปันผลและอัตรา Selic ในสหรัฐอเมริกาการเติบโตของรายได้และอัตรากำไรจากการดำเนินงานมักได้รับน้ำหนักมากกว่า
การวิเคราะห์พื้นฐานในตลาดอเมริกัน
การวิเคราะห์พื้นฐานในตลาดอเมริกันต้องการความเข้าใจในเมตริกและแนวปฏิบัติเฉพาะที่แตกต่างอย่างมากจากตลาดบราซิล แทนที่จะเน้นที่เงินปันผลของนักลงทุนชาวบราซิลทั่วไป ตลาดอเมริกันมักให้ความสำคัญกับการเติบโตและการซื้อหุ้นคืน
- P/E Ratio: ในขณะที่ค่าเฉลี่ยของ Ibovespa แกว่งระหว่าง 8-12 ภาคเทคโนโลยีของอเมริกามักซื้อขายด้วย P/E ระหว่าง 25-35
- PEG Ratio: แบ่ง P/E ด้วยการเติบโตประจำปีที่คาดหวัง โดยค่าต่ำกว่า 1 บ่งชี้ถึงการประเมินค่าต่ำที่อาจเกิดขึ้น (ตัวอย่าง: GOOG กับ P/E 25 และการเติบโต 25% จะมี PEG 1.0)
- EV/EBITDA: มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะสำหรับการเปรียบเทียบบริษัทในภาคส่วนที่ใช้ทุนเข้มข้นเช่นโทรคมนาคมและสาธารณูปโภค
- ROE: เป้าหมายขั้นต่ำ 15% สำหรับบริษัทที่มีคุณภาพ โดยผู้นำภาคส่วนมักเกิน 20% (Apple: 43%, Microsoft: 39%)
แบบฟอร์ม SEC อย่างเป็นทางการมีข้อมูลสำคัญที่ไม่ปรากฏในการวิเคราะห์ผิวเผิน Form 10-K (รายงานประจำปี) และ Form 10-Q (รายงานรายไตรมาส) รวมถึงส่วนสำคัญเช่น “ปัจจัยเสี่ยง” (ความเสี่ยงเฉพาะที่ละเอียด) และ “การอภิปรายและการวิเคราะห์ของฝ่ายบริหาร” (MD&A) ซึ่งผู้บริหารอธิบายประสิทธิภาพที่เกินกว่าตัวเลข ในส่วน “ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับฝ่าย” คุณสามารถระบุความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจส่งผลต่อการตัดสินใจของคุณเมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน
Indicator | Practical example (Apple – AAPL) | Sector comparison |
---|---|---|
P/E (Price/Earnings) | 28.5x (เมษายน/2024) เทียบกับค่าเฉลี่ยทางประวัติศาสตร์ 17.8x จาก 10 ปีที่ผ่านมา | สูงกว่าค่าเฉลี่ยของภาคเทคโนโลยีฮาร์ดแวร์ที่ 22.4x |
Dividend Yield | 0.5% เทียบกับพันธบัตร 10 ปีที่ 4.6% | ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของ S&P 500 (1.5%) แต่เสริมด้วยการซื้อหุ้นคืน |
Debt-to-Equity | 1.8x หลังจากการออกหนี้ล่าสุดสำหรับการซื้อหุ้นคืน | ยอมรับได้เมื่อพิจารณาตำแหน่งเงินสด US$162 พันล้าน |
Free Cash Flow | US$97 พันล้าน (FY2023) การเติบโต 36% ใน 5 ปีที่ผ่านมา | ผู้นำที่แน่นอนในการสร้างเงินสด แซงหน้า 99% ของบริษัท S&P 500 |
Pocket Option ให้เครื่องมือการวิเคราะห์พื้นฐานพิเศษที่รวมการเปรียบเทียบภาคส่วนอัตโนมัติ การแจ้งเตือนการซื้อขายภายใน (การซื้อและขายของผู้บริหาร) และปฏิทินรายได้พร้อมปฏิกิริยาราคาทางประวัติศาสตร์ เครื่องมือที่หายากที่มีในภาษาโปรตุเกสบนแพลตฟอร์มอื่น
ผลกระทบของอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อซื้อหุ้นอเมริกัน
ปัจจัยที่กำหนดในความสามารถในการทำกำไรสุดท้ายของชาวบราซิลที่ลงทุนในสหรัฐอเมริกาคือการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งในประวัติศาสตร์แสดงความผันผวนมากกว่า 20% ต่อปี ระหว่างปี 2018 ถึง 2023 ดอลลาร์แกว่งระหว่าง R$3.65 และ R$5.90 สร้างทั้งโอกาสและความเสี่ยงสำหรับผู้ที่ตัดสินใจซื้อหุ้นอเมริกัน
กรณีตัวอย่าง: นักลงทุนที่ลงทุน R$50,000 (US$10,000 ที่ R$5.00) ในหุ้น Microsoft ในเดือนมกราคม 2022 เห็นหุ้นของพวกเขาเพิ่มขึ้น 15% ในดอลลาร์จนถึงเดือนมกราคม 2023 อย่างไรก็ตาม ในช่วงเวลาเดียวกัน ดอลลาร์ลดลง 8% เมื่อเทียบกับเรียล ผลลัพธ์: กำไรของพวกเขาในเรียลเพียง 5.8% ((1.15 × 0.92) – 1) ต่ำกว่า CDI สำหรับช่วงเวลา (13.75%) อย่างมีนัยสำคัญ สิ่งนี้แสดงให้เห็นว่าการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนสามารถเปลี่ยนการลงทุนที่ดีในดอลลาร์ให้กลายเป็นผลลัพธ์ที่ปานกลางเมื่อแปลงเป็นเรียล
Real scenario (2022-2023) | Stock performance | Exchange rate variation | Result in reais |
---|---|---|---|
Microsoft (2022) | -28.7% | ดอลลาร์ -5.3% | -32.5% |
Apple (2021) | +34.7% | ดอลลาร์ +7.2% | +44.4% |
Amazon (2020) | +76.3% | ดอลลาร์ +28.9% | +127.2% |
Netflix (2022) | -51.1% | ดอลลาร์ -5.3% | -53.7% |
เพื่อบรรเทาความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน กลยุทธ์การมีส่วนร่วมปกติ (dollar cost averaging) มีประสิทธิภาพโดยเฉพาะสำหรับชาวบราซิล การลงทุน US$500 ต่อเดือนเป็นเวลา 24 เดือนระหว่างปี 2020-2022 เมื่อดอลลาร์แกว่งระหว่าง R$4.87 และ R$5.87 นักลงทุนจะได้รับราคาเฉลี่ย R$5.23 ซึ่งดีกว่าการพยายาม “ตีจุดต่ำสุด” ของดอลลาร์ Pocket Option มีฟังก์ชันการมีส่วนร่วมตามกำหนดการอัตโนมัติ (AutoInvest) ซึ่งดำเนินการกลยุทธ์นี้โดยไม่ต้องมีการแทรกแซงด้วยตนเอง
อีกวิธีหนึ่งที่มีประสิทธิภาพคือการป้องกันบางส่วนผ่าน ETF ที่ตรงข้ามกับดอลลาร์ เช่น PBARE11 บน B3 ซึ่งมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อดอลลาร์ลดลงเมื่อเทียบกับเรียล การป้องกัน 30-50% ของการเปิดเผยสกุลเงินในช่วงที่เรียลแข็งค่าขึ้นสามารถรักษากำไรได้อย่างมีนัยสำคัญ Pocket Option ให้การแจ้งเตือนสกุลเงินที่ปรับแต่งได้ซึ่งแจ้งเตือนเมื่อดอลลาร์ถึงระดับที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ช่วยในการดำเนินการกลยุทธ์นี้
วิธีการซื้อหุ้นบริษัทอเมริกันผ่านกองทุนและ ETF
สำหรับชาวบราซิลที่ชอบความเรียบง่ายหรือเริ่มต้นด้วยจำนวนเงินที่น้อยกว่า การลงทุนทางอ้อมผ่านกองทุนหรือ ETF มีข้อได้เปรียบที่สำคัญในแง่ของการกระจายความเสี่ยงและความเป็นปฏิบัติ การมีส่วนร่วมเพียงครั้งเดียวของ R$1,000 ก็เพียงพอที่จะเปิดเผยต่อบริษัทหลายร้อยหรือหลายพันแห่งพร้อมกัน
ในบราซิล BDRs (Brazilian Depositary Receipts) ทำให้การเข้าถึงตลาดอเมริกันเป็นประชาธิปไตยตั้งแต่ปี 2019 เมื่อ CVM อนุญาตให้ผู้ลงทุนรายย่อยซื้อได้ ปัจจุบันมี BDRs มากกว่า 800 รายการที่ซื้อขายบน B3 ซึ่งเป็นตัวแทนของทั้งบริษัทเดี่ยวและ ETF ที่สมบูรณ์
- ETFs ที่จดทะเบียนในบราซิล: IVVB11 (จำลอง S&P 500, ค่าธรรมเนียม 0.23% ต่อปี), SPXI11 (S&P 500 พร้อมการป้องกันสกุลเงิน, ค่าธรรมเนียม 0.35% ต่อปี), NASD11 (จำลอง Nasdaq-100, ค่าธรรมเนียม 0.35% ต่อปี)
- กองทุนการลงทุน: BB Ações Índice Dow Jones Investimento no Exterior (ค่าธรรมเนียม 1% ต่อปี), Itaú Global Dinâmico RF LP (ค่าธรรมเนียม 0.8% ต่อปี)
- BDRs ของบริษัทเดี่ยว: AAPL34 (Apple), MSFT34 (Microsoft), AMZO34 (Amazon), GOGL34 (Google)
- American ETFs ผ่าน Pocket Option: VOO (Vanguard S&P 500, ค่าธรรมเนียม 0.03%), QQQ (Nasdaq-100, ค่าธรรมเนียม 0.2%), VTI (ตลาดอเมริกันทั้งหมด, ค่าธรรมเนียม 0.03%)
Alternative | Specific advantages | Total annual costs (R$10,000) |
---|---|---|
ETF BDRs | ซื้อขายในเรียล ความเรียบง่ายทางภาษี การลงทุนขั้นต่ำประมาณ R$40 | R$230-350 (ค่าธรรมเนียมการจัดการ + การดูแล B3) |
Brazilian ETFs | สภาพคล่องบน B3 การแบ่งภาษีเงินได้ที่ง่ายขึ้น | R$250-400 (ค่าธรรมเนียมการจัดการ + สเปรดแลกเปลี่ยนที่ฝัง) |
กองทุนหุ้นระหว่างประเทศ | การจัดการเชิงรุกแบบมืออาชีพ การสมัครเริ่มต้นจาก R$100 | R$800-2,500 (ค่าธรรมเนียมการจัดการ + ผลการดำเนินงาน) |
American ETFs ผ่าน Pocket Option | ค่าธรรมเนียมต่ำมาก สภาพคล่องที่เหนือกว่า ตัวเลือกมากกว่า 2,000 รายการ | R$30-150 (ค่าธรรมเนียมการจัดการ + ค่าธรรมเนียมการโอน) |
Pocket Option โดดเด่นด้วยการเสนอการเข้าถึง ETF อเมริกัน 2,317 รายการ ครอบคลุมกลยุทธ์ที่จินตนาการได้เกือบทุกประเภท: จาก ETF ภาคส่วนที่เฉพาะเจาะจงสูง (เช่น FINX – Global X FinTech ETF) ไปจนถึงกลยุทธ์เชิงธีมที่เป็นนวัตกรรม (เช่น MCHI – iShares MSCI China ETF) และวิธีการตามปัจจัย (เช่น QUAL – iShares MSCI USA Quality Factor ETF) ความกว้างนี้ช่วยให้สร้างพอร์ตโฟลิโอที่ปรับแต่งได้ซึ่งจะเป็นไปไม่ได้ที่จะทำซ้ำเฉพาะกับเครื่องมือที่มีอยู่บน B3
อนาคตของการลงทุนในหุ้นอเมริกันสำหรับชาวบราซิล
ความสนใจของชาวบราซิลในการซื้อหุ้นอเมริกันควรดำเนินต่อไปในเส้นทางขาขึ้น โดยได้รับแรงหนุนจากปัจจัยเชิงโครงสร้างเช่นการบูรณาการทางการเงินทั่วโลกและความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของนักลงทุนชาวบราซิล ข้อมูล ANBIMA แสดงให้เห็นว่าการลงทุนของชาวบราซิลในต่างประเทศเพิ่มขึ้นจาก R$38 พันล้านในปี 2018 เป็นมากกว่า R$84 พันล้านในปี 2023 การเติบโต 121% ในเวลาเพียงห้าปี
การลดต้นทุนการดำเนินงานอย่างต่อเนื่องเป็นแนวโน้มที่ไม่สามารถย้อนกลับได้ ในปี 2018 ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศอยู่ที่ 3-4% ของมูลค่าที่ส่ง โดยโบรกเกอร์เรียกเก็บ US$10-20 ต่อการดำเนินการ ปัจจุบัน Pocket Option และคู่แข่งเสนอการดำเนินการเริ่มต้นจาก US$0.50 และการโอนด้วยต้นทุนต่ำกว่า 1% ทำให้การเข้าถึงตลาดอเมริกันเป็นประชาธิปไตยสำหรับชาวบราซิลที่มีโปรไฟล์ความมั่งคั่งที่แตกต่างกัน
เรายังเห็นการบูรณาการที่เร่งขึ้นระหว่างระบบการเงินของบราซิลและอเมริกา จำนวน BDRs ที่จดทะเบียนบน B3 เพิ่มขึ้นจากน้อยกว่า 100 ในปี 2019 เป็นมากกว่า 800 ในปี 2023 ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มเช่น Pocket Option ได้พัฒนาจากเครื่องมือการดำเนินการง่ายๆ ไปสู่ระบบนิเวศที่สมบูรณ์พร้อมการวิเคราะห์ข้อมูล วัสดุการศึกษาในภาษาโปรตุเกส และเครื่องมือวางแผนภาษีที่เฉพาะเจาะจงกับบริบทของบราซิล
การศึกษาทางการเงินเกี่ยวกับการลงทุนระหว่างประเทศเป็นอีกหนึ่งแรงผลักดันที่เปลี่ยนแปลง ปริมาณการค้นหาของ Google สำหรับคำเช่น “วิธีการซื้อหุ้นอเมริกัน” เติบโตขึ้น 320% ระหว่างปี 2020 และ 2023 สะท้อนถึงความสนใจที่เพิ่มขึ้นของชาวบราซิล Pocket Option มีส่วนร่วมในระบบนิเวศการศึกษานี้ด้วยการสัมมนาผ่านเว็บประจำปีมากกว่า 200 รายการในภาษาโปรตุเกส รวมถึงหลักสูตรที่มีโครงสร้างเฉพาะสำหรับแต่ละระดับประสบการณ์ ตั้งแต่ผู้เริ่มต้นจนถึงนักลงทุนขั้นสูง
บทสรุป: เส้นทางสำหรับผู้ที่ต้องการซื้อหุ้นอเมริกัน
การซื้อหุ้นอเมริกันไม่เพียงแต่เป็นโอกาสในการกระจายความเสี่ยง แต่เป็นความจำเป็นเชิงกลยุทธ์สำหรับนักลงทุนชาวบราซิลที่ต้องการปกป้องสินทรัพย์ของตนจากความผันผวนทางเศรษฐกิจในท้องถิ่นที่มีประวัติศาสตร์ ด้วยเรียลที่ลดค่า 38% เมื่อเทียบกับดอลลาร์ในทศวรรษที่ผ่านมาและ S&P 500 ที่มีผลการดำเนินงานดีกว่า Ibovespa อย่างต่อเนื่องในแง่ของผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยง การเปิดเผยระหว่างประเทศไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไปแต่กลายเป็นสิ่งที่จำเป็น
กระบวนการลงทุนในตลาดอเมริกันต้องการความรู้เฉพาะเกี่ยวกับการเก็บภาษีระหว่างประเทศ (การประกาศ CBE และ IR) ผลกระทบของการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยน (ซึ่งสามารถขยายหรือลดกำไรของคุณได้อย่างมาก) และการเลือกโบรกเกอร์และสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์ของคุณ อย่างไรก็ตาม ผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น – การเข้าถึงภาคส่วนที่เป็นนวัตกรรมเช่นปัญญาประดิษฐ์ เทคโนโลยีชีวภาพขั้นสูง และพลังงานสะอาด รวมถึงการป้องกันความไม่มั่นคงในท้องถิ่น – เป็นเหตุผลที่เพียงพอสำหรับความพยายามเพิ่มเติมนี้
ความสำเร็จของคุณในการซื้อหุ้นอเมริกันจะขึ้นอยู่กับสามปัจจัยสำคัญ: วินัยในการรักษากลยุทธ์ที่สม่ำเสมอแม้ในช่วงที่มีความผันผวน (เช่นการลดลง 34% ในเดือนมีนาคม 2020 ตามด้วยการฟื้นตัวเต็มที่ในเวลาเพียง 5 เดือน); การจัดการความเสี่ยงสกุลเงินอย่างชาญฉลาด (ในอุดมคติด้วยการมีส่วนร่วมปกติที่เจือจางราคาเฉลี่ยของการซื้อดอลลาร์); และการกระจายความเสี่ยงที่เพียงพอ (หลีกเลี่ยงการกระจุกตัวมากเกินไปในภาคส่วนหรือบริษัทเดี่ยว ไม่ว่าพวกเขาจะดูมีแนวโน้มเพียงใด)
Pocket Option ไม่เพียงแต่เสนอโครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีที่จำเป็นในการเข้าถึงตลาดอเมริกัน แต่ยังเป็นระบบนิเวศที่สมบูรณ์ที่ออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนชาวบราซิล: ตั้งแต่การโอนเงินกองทุนที่ง่ายขึ้น (ด้วยการรวมโดยตรงกับ Pix) ไปจนถึงเครื่องมือวางแผนภาษีและวัสดุการศึกษาที่มีบริบทตามความเป็นจริงของเรา หากคุณยังไม่ได้เริ่มการเดินทางระหว่างประเทศของคุณ ตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมที่สุดในการก้าวขั้นพื้นฐานนี้ไปสู่การสร้างทรัพย์สินที่ยืดหยุ่นและหลากหลายอย่างแท้จริง
FAQ
ชาวบราซิลสามารถซื้อหุ้นอเมริกันได้อย่างถูกกฎหมายหรือไม่?
ใช่ การลงทุนในหุ้นอเมริกันเป็นสิ่งที่ถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์สำหรับชาวบราซิล ไม่มีข้อจำกัดทางกฎหมายที่ป้องกันไม่ให้พลเมืองบราซิลถือครองสินทรัพย์ในต่างประเทศ สิ่งสำคัญคือการประกาศการลงทุนเหล่านี้อย่างถูกต้องในภาษีเงินได้ของคุณ และเมื่อมีความจำเป็น ในการประกาศทุนของชาวบราซิลในต่างประเทศ (CBE) ของธนาคารกลางบราซิล
ฉันต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการเริ่มลงทุนในหุ้นอเมริกัน?
ด้วยแพลตฟอร์มสมัยใหม่อย่าง Pocket Option ที่เสนอความเป็นไปได้ในการซื้อหุ้นแบบเศษส่วน ทำให้สามารถเริ่มต้นด้วยจำนวนเงินที่ค่อนข้างต่ำ เช่น 100 ดอลลาร์สหรัฐหรือน้อยกว่า โบรกเกอร์บางรายไม่ต้องการการลงทุนขั้นต่ำ ทำให้คุณสามารถเริ่มต้นพอร์ตโฟลิโอต่างประเทศของคุณด้วยจำนวนเงินที่คุณมีอยู่ได้
การเก็บภาษีจากเงินปันผลของหุ้นอเมริกันทำงานอย่างไร?
เงินปันผลจากหุ้นอเมริกันที่ชาวบราซิลได้รับจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายในอัตรา 30% ซึ่งสามารถลดลงเหลือ 15% ได้โดยการกรอกแบบฟอร์ม W-8BEN ในบราซิล เงินปันผลเหล่านี้ต้องถูกประกาศเป็นรายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของคุณ เนื่องจากการเก็บภาษีได้เกิดขึ้นแล้ว ณ ที่จ่าย
การลงทุนโดยตรงในสหรัฐอเมริกาหรือใช้ BDRs บน B3 อย่างไหนดีกว่ากัน?
ขึ้นอยู่กับเป้าหมายและเงินทุนที่มีอยู่ BDRs นั้นง่ายกว่าในแง่ของการดำเนินงานและภาษี เนื่องจากมีการซื้อขายในรูปแบบของเงินเรียลบน B3 การลงทุนโดยตรงมีความหลากหลายของสินทรัพย์มากกว่า ต้นทุนที่ต่ำกว่าโดยทั่วไป และการเข้าถึงเงินปันผลเต็มจำนวน สำหรับจำนวนเงินที่มากขึ้นและนักลงทุนที่ต้องการพอร์ตโฟลิโอที่ครบถ้วน การลงทุนโดยตรงผ่านแพลตฟอร์มเช่น Pocket Option มักจะได้เปรียบมากกว่า
ฉันจะป้องกันตัวเองจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อลงทุนในหุ้นอเมริกันได้อย่างไร?
มีหลายกลยุทธ์ในการลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน: ทำการลงทุนอย่างสม่ำเสมอเพื่อลดค่าเฉลี่ยของราคาซื้อดอลลาร์; ใช้ตราสารอนุพันธ์เป็นการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (สัญญาซื้อขายล่วงหน้าดอลลาร์); ลงทุนในบริษัทที่มีรายได้เป็นดอลลาร์อยู่แล้ว; หรือรักษาทุนสำรองฉุกเฉินในสกุลเงินต่างประเทศ Pocket Option มีเครื่องมือที่ช่วยติดตามการเปิดรับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนและตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้น