- Marge initiale : Le montant nécessaire pour ouvrir une position
- Marge de maintenance : Le montant minimum requis pour maintenir la position ouverte
- Marge de day trading : Exigences spéciales pour les positions clôturées dans la même journée
- Marge overnight : Exigences plus élevées pour les positions maintenues au-delà de la clôture du marché
Combien d'argent vous faut-il pour commencer à trader des contrats à terme
Commerce
Comprendre les exigences financières pour le trading de contrats à terme est crucial pour les débutants. Le montant d'argent nécessaire varie en fonction de plusieurs facteurs, notamment le choix du marché, les exigences du courtier et votre stratégie de trading. Analysons les coûts réels impliqués.
Déterminer combien d'argent vous avez besoin pour commencer à trader des contrats à terme dépend de divers facteurs. La plupart des courtiers exigent un dépôt minimum qui varie de 500 à 10 000 $. Cette exigence existe parce que les contrats à terme utilisent l'effet de levier, ce qui signifie que vous contrôlez une position importante avec un montant de capital relativement faible.
| Type de courtier | Taille minimale typique du compte | Notes |
|---|---|---|
| Courtiers à escompte | 500-2 500 $ | Services limités, plateforme basique |
| Courtiers à service complet | 5 000-10 000 $ | Services complets, conseils inclus |
| Sociétés de trading professionnel | 25 000 $+ | Outils avancés, support professionnel |
La taille minimale du compte pour le trading de contrats à terme ne consiste pas seulement à répondre aux exigences du courtier. Vous avez besoin de suffisamment de capital pour résister aux fluctuations du marché sans recevoir un appel de marge. Commencer avec un capital insuffisant est l'une des raisons les plus courantes d'échec des traders.
Les marges sont essentiellement des dépôts de bonne foi requis pour ouvrir et maintenir une position sur les contrats à terme. Il existe deux types principaux que vous devez connaître :
| Contrat à terme populaire | Exigence de marge initiale | Valeur du contrat |
|---|---|---|
| E-mini S&P 500 | 12 000-15 000 $ | ~225 000 $ |
| Pétrole brut | 4 000-7 000 $ | ~70 000 $ |
| Or | 4 500-6 500 $ | ~200 000 $ |
| Maïs | 1 500-2 500 $ | ~25 000 $ |
Lorsque vous calculez combien d'argent vous avez besoin pour commencer à trader des contrats à terme, n'oubliez pas ces dépenses supplémentaires :
| Type de coût | Fourchette typique | Fréquence de paiement |
|---|---|---|
| Commission | 0,50-5,00 $ par contrat | Par transaction |
| Frais d'échange | 0,20-2,00 $ par contrat | Par transaction |
| Frais de données | 0-150 $ | Mensuel |
| Frais de plateforme | 0-200 $ | Mensuel |
Certaines plateformes comme Pocket Option offrent des structures de frais compétitives pour les débutants, facilitant le démarrage avec un compte plus petit. Cependant, quelle que soit la plateforme, vous devez tenir compte de tous les frais lors de la détermination de votre capital de départ.
Bien que techniquement vous puissiez commencer avec juste assez pour répondre aux exigences minimales, la plupart des traders expérimentés recommandent de commencer avec plus. Voici pourquoi :
- Gestion des risques : Un dimensionnement approprié des positions nécessite un capital adéquat
- Facteur psychologique : Trader avec trop peu de capital mène à des décisions émotionnelles
- Durabilité : Les comptes plus petits s'épuisent plus rapidement pendant les périodes de pertes
| Objectif de trading | Capital initial recommandé | Raisonnement |
|---|---|---|
| Apprentissage/Pratique | 2 000-5 000 $ | Minimise les pertes réelles pendant l'apprentissage |
| Revenu à temps partiel | 10 000-30 000 $ | Permet un dimensionnement approprié des positions |
| Trading à temps plein | 50 000 $+ | Fournit durabilité et potentiel de revenu adéquat |
Si vous êtes préoccupé par les exigences en capital, les micro-contrats à terme offrent un point d'entrée plus accessible. Ces contrats représentent 1/10ème de la taille de leurs homologues standard.
- Exigences de marge inférieures (souvent 500-1 500 $)
- Exposition au risque réduite pour les nouveaux traders
- Mêmes marchés que les contrats à terme standard
Même avec les micro-contrats à terme, comprendre la taille minimale du compte de trading à terme pour le marché que vous avez choisi est essentiel. Bien que les micro-contrats réduisent les exigences en capital, ils fonctionnent toujours selon les mêmes principes de marge.
Quelle que soit la somme d'argent dont vous avez besoin pour commencer à trader des contrats à terme, une gestion appropriée des risques est cruciale. La plupart des traders professionnels ne risquent jamais plus de 1 à 3 % de leur compte sur une seule transaction.
| Taille du compte | Risque max par trade (2 %) | Risque quotidien max (6 %) |
|---|---|---|
| 5 000 $ | 100 $ | 300 $ |
| 10 000 $ | 200 $ | 600 $ |
| 25 000 $ | 500 $ | 1 500 $ |
| 50 000 $ | 1 000 $ | 3 000 $ |
La question de savoir combien d'argent vous avez besoin pour commencer à trader des contrats à terme n'a pas de réponse unique. Bien que vous puissiez techniquement commencer avec aussi peu que 2 000-5 000 $ pour les micro-contrats, un point de départ plus réaliste pour le trading régulier de contrats à terme est de 10 000-15 000 $. Cela fournit suffisamment de marge pour résister à la volatilité du marché et mettre en œuvre une gestion des risques appropriée. N'oubliez pas que commencer avec un capital adéquat n'est que le début -- développer un plan de trading solide et une stratégie cohérente est tout aussi important pour le succès à long terme.
FAQ
Quel est le minimum absolu dont j'ai besoin pour commencer à trader des contrats à terme?
Le minimum absolu varie selon le courtier et le type de contrat. Pour les micro-contrats à terme, vous pourriez commencer avec aussi peu que 2 000-3 000 $. Les contrats à terme standard nécessitent généralement un minimum de 5 000-10 000 $. Cependant, commencer avec juste le minimum est risqué car cela laisse peu de marge pour les erreurs ou les fluctuations du marché.
Les différents marchés à terme ont-ils des exigences en capital différentes?
Oui, les exigences en capital varient considérablement entre les marchés. Par exemple, les contrats à terme E-mini S&P 500 nécessitent généralement des marges plus élevées (12 000 $+) que les contrats à terme agricoles comme le maïs (1 500 $+). Cela est dû aux différences de valeur des contrats et de volatilité du marché.
Puis-je trader des contrats à terme à temps partiel avec un petit compte?
Vous pouvez trader à temps partiel avec un compte plus petit, surtout si vous vous concentrez sur les micro-contrats à terme. Cependant, même pour le trading à temps partiel, il est recommandé d'avoir au moins 5 000-10 000 $ pour mettre en œuvre une gestion des risques appropriée et éviter l'épuisement rapide de votre capital pendant les phases d'apprentissage.
Existe-t-il des moyens de pratiquer le trading de contrats à terme sans risquer de l'argent réel?
Oui, la plupart des courtiers proposent des comptes de simulation ou de paper trading où vous pouvez vous exercer avec de l'argent virtuel. C'est un excellent moyen d'apprendre les mécanismes du trading de contrats à terme avant d'engager un capital réel. Une fois à l'aise, vous pouvez commencer avec un compte réel correctement financé.
Combien devrais-je budgétiser pour les frais et commissions courants?
Prévoyez environ 200-500 $ mensuels pour les commissions et frais si vous êtes un trader actif (10+ transactions par jour). Cela comprend les commissions par contrat (0,50-5,00 $), les frais d'échange, les abonnements aux données et potentiellement les frais de plateforme. Les traders moins actifs pourraient dépenser considérablement moins, peut-être 50-100 $ par mois.