Pocket Option : Achat d'actions américaines

L’intérêt croissant des Brésiliens pour l’achat d’actions américaines

Entre 2021 et 2024, le nombre de Brésiliens ayant décidé d’acheter des actions américaines a augmenté de 420 %, selon les données de B3 et de la Commission des valeurs mobilières du Brésil (CVM). Cette explosion d’intérêt n’est pas fortuite : alors que l’Ibovespa a montré une volatilité significative, le S&P 500 a augmenté d’environ 64 % au cours des trois dernières années, offrant non seulement des rendements constants mais aussi une exposition aux plus grandes entreprises mondiales, une diversification géographique et une protection contre l’instabilité économique brésilienne. Avec des plateformes numériques comme Pocket Option, ce processus est devenu plus accessible que jamais, permettant des investissements à partir de seulement 10 USD.

Pour les investisseurs brésiliens, acheter des actions américaines signifie participer à la croissance de géants technologiques comme Apple (AAPL), qui a apprécié de 192 % au cours des cinq dernières années, Microsoft (MSFT) avec 228 %, Amazon (AMZN) avec 156 %, et Alphabet/Google (GOOGL) avec 161 % — des entreprises sans équivalents directs sur B3. De plus, l’indice S&P 500 a offert un rendement annuel moyen de 10,2 % au cours des 30 dernières années, surpassant significativement le CDI brésilien en termes réels lorsqu’il est ajusté pour l’inflation.

Avant de commencer votre parcours pour acheter des actions américaines, il est essentiel de comprendre trois aspects critiques spécifiques aux Brésiliens : la fiscalité différenciée (avec des taux progressifs de 15 % à 22,5 %), l’exposition aux devises (qui peut amplifier les gains ou les pertes jusqu’à 30 % par an), et les questions réglementaires telles que la déclaration obligatoire à la Banque centrale pour des montants supérieurs à 100 000 USD.

Aspects légaux et fiscaux pour les Brésiliens qui souhaitent investir dans des actions américaines

La réforme fiscale de 2023 a apporté des changements significatifs pour les Brésiliens investissant à l’étranger, y compris la possibilité de mettre à jour la base de calcul des actifs jusqu’en décembre 2023 avec un taux réduit de 8 %. Lors de l’achat d’actions américaines en tant que résident fiscal brésilien, vous devez comprendre trois niveaux de fiscalité : l’impôt sur les gains en capital, l’impôt sur les dividendes et les frais supplémentaires possibles spécifiques à chaque courtier.

Exemple pratique : Si vous avez investi 10 000 R$ en actions Apple en janvier 2023 (équivalent à 2 000 USD à ce moment-là) et vendu pour 15 000 R$ en janvier 2024, vous auriez un gain en capital de 5 000 R$. Sur ce montant, un impôt de 15 % (750 R$) sera prélevé, qui doit être payé via DARF avant le dernier jour ouvrable du mois suivant la vente. Pocket Option fournit des rapports détaillés qui facilitent ce calcul, y compris la conversion des devises aux dates correctes, simplifiant considérablement cette étape bureaucratique.

Déclaration de l’impôt sur le revenu pour les investissements américains

La déclaration des investissements à l’étranger suit des règles spécifiques qui, si elles ne sont pas respectées, peuvent générer des amendes allant jusqu’à 3 % de la valeur non déclarée. Lors de l’achat d’actions américaines, vous devez enregistrer ces positions dans le formulaire « Biens et Droits » en utilisant le code spécifique 3.31 (Actions). La valeur à déclarer doit être convertie en reais en utilisant le taux de change du dollar PTAX (taux de change de référence calculé par la Banque centrale) du 31 décembre de l’année de référence.

La Déclaration de capitaux brésiliens à l’étranger (CBE) a deux délais distincts : trimestriel pour ceux qui ont plus de 100 millions USD (livraison avant le 5e jour du deuxième mois après le trimestre) et annuel pour ceux qui ont plus de 100 mille USD (livraison généralement entre le 15 février et le 5 avril). Le non-respect peut entraîner des amendes allant de 2 500 R$ à 250 000 R$, selon la valeur non déclarée et le retard.

Comment acheter des actions américaines : étape par étape pour l’investisseur brésilien

Le processus d’achat d’actions américaines implique cinq étapes pratiques qu’un investisseur brésilien doit suivre. Pocket Option simplifie ce processus avec une interface entièrement en portugais et un support local 24/7, éliminant les principales barrières d’entrée rencontrées par les Brésiliens.

Un avantage significatif lors de l’achat d’actions américaines via Pocket Option est la possibilité d’acquérir des actions fractionnées, permettant des investissements à partir de 1 USD. Cette fonctionnalité démocratise l’accès à des entreprises comme Berkshire Hathaway (BRK.A), dont les actions coûtent plus de 450 000 USD chacune, ou Amazon, qui se négocie au-dessus de 3 000 USD par action. Avec seulement 500 R$, un Brésilien peut créer un portefeuille diversifié incluant des fractions de 10 grandes entreprises différentes.

Plateformes et courtiers pour investir dans des actions américaines

Choisir le bon courtier peut avoir un impact significatif sur vos résultats lors de l’achat d’actions américaines. Une comparaison minutieuse des coûts, des services et des outils disponibles est essentielle pour maximiser le potentiel de vos investissements.

Pocket Option se distingue dans ce scénario compétitif avec sa plateforme optimisée pour les appareils mobiles, qui permet d’acheter des actions américaines en seulement trois clics. Son application native pour Android et iOS offre des alertes de prix en temps réel, des notifications sur les dividendes et les événements d’entreprise, et des ressources éducatives exclusives telles que des webinaires hebdomadaires en portugais spécifiques au marché brésilien.

Stratégies de diversification lors de l’achat d’actions américaines

La diversification internationale n’est pas seulement une pratique recommandée, mais une nécessité stratégique pour les investisseurs brésiliens. Le Brésil ne représente que 2,4 % du PIB mondial et moins de 1 % du marché mondial des capitaux, limitant sévèrement les possibilités pour ceux qui investissent exclusivement sur le marché intérieur. En achetant des actions américaines, vous accédez à des marchés qui représentent plus de 40 % de la capitalisation mondiale.

Une stratégie efficace pour les débutants brésiliens est l’approche core-satellite : 70-80 % du portefeuille dans des ETF à faible coût comme VOO (Vanguard S&P 500, frais de 0,03 %) ou VTI (Vanguard Total Market, frais de 0,03 %), complétés par 20-30 % en actions individuelles ou ETF sectoriels de votre intérêt spécifique. Cette approche, réalisable avec seulement 300 USD sur Pocket Option, offre une diversification immédiate avec de la place pour des paris ciblés.

Les multinationales américaines comme Procter & Gamble (55 % des revenus hors des États-Unis), Coca-Cola (70 % international), et McDonald’s (plus de 60 % des revenus provenant des marchés internationaux) offrent une exposition mondiale indirecte. Ces entreprises ont souvent des opérations significatives au Brésil, comme le démontre P&G avec plus de 4 000 employés sur le territoire brésilien et quatre usines locales, vous permettant de bénéficier de la croissance mondiale tout en maintenant un lien avec l’économie locale.

Comment investir dans des actions américaines : analyse fondamentale versus analyse technique

Pour prendre des décisions éclairées lors de l’achat d’actions américaines, il est essentiel de maîtriser les techniques d’analyse adaptées aux particularités du marché nord-américain. Alors qu’au Brésil l’accent est souvent mis sur les dividendes et le taux Selic, aux États-Unis la croissance des revenus et la marge opérationnelle reçoivent généralement plus de poids.

Analyse fondamentale sur le marché américain

L’analyse fondamentale sur le marché américain nécessite la compréhension de métriques et de pratiques spécifiques qui diffèrent significativement du marché brésilien. Au lieu de l’accent typique de l’investisseur brésilien sur les dividendes, le marché américain privilégie souvent la croissance et les rachats d’actions.

Les formulaires officiels de la SEC contiennent des informations critiques qui n’apparaissent pas dans les analyses superficielles. Le formulaire 10-K (rapport annuel) et le formulaire 10-Q (rapport trimestriel) incluent des sections essentielles telles que « Facteurs de risque » (risques spécifiques détaillés) et « Discussion et analyse de la direction » (MD&A), où les dirigeants expliquent la performance au-delà des chiffres. Dans la section « Transactions avec des parties liées », vous pouvez identifier des conflits d’intérêts potentiels qui affecteraient vos décisions lors de l’achat d’actions américaines.

Pocket Option fournit des outils d’analyse fondamentale exclusifs qui incluent des comparaisons sectorielles automatisées, des alertes de transactions d’initiés (achats et ventes de dirigeants), et un calendrier des résultats avec réaction historique des prix, des outils rarement disponibles en portugais sur d’autres plateformes.

L’impact des taux de change lors de l’achat d’actions américaines

Un facteur déterminant dans la rentabilité finale des Brésiliens investissant aux États-Unis est la variation des taux de change, qui présente historiquement une volatilité supérieure à 20 % par an. Entre 2018 et 2023, le dollar a oscillé entre 3,65 R$ et 5,90 R$, créant à la fois des opportunités et des risques pour ceux qui ont décidé d’acheter des actions américaines.

Un cas illustratif : un investisseur qui a investi 50 000 R$ (10 000 USD à 5,00 R$) en actions Microsoft en janvier 2022 a vu ses actions s’apprécier de 15 % en dollars jusqu’en janvier 2023. Cependant, dans la même période, le dollar s’est déprécié de 8 % par rapport au real. Résultat : son gain en reais n’était que de 5,8 % ((1,15 × 0,92) – 1), bien en dessous du CDI pour la période (13,75 %). Cela démontre comment la variation des taux de change peut transformer un bon investissement en dollars en un résultat médiocre lorsqu’il est converti en reais.

Pour atténuer le risque de change, la stratégie de contribution régulière (dollar cost averaging) est particulièrement efficace pour les Brésiliens. En investissant 500 USD mensuellement pendant 24 mois entre 2020-2022, lorsque le dollar oscillait entre 4,87 R$ et 5,87 R$, un investisseur aurait obtenu un prix moyen de 5,23 R$, nettement meilleur que d’essayer de « toucher le fond » du dollar. Pocket Option offre la fonctionnalité de contribution programmée automatisée (AutoInvest), qui met en œuvre cette stratégie sans besoin d’intervention manuelle.

Une autre approche efficace est la couverture partielle via des ETF inverses au dollar, tels que PBARE11 sur B3, qui s’apprécie lorsque le dollar baisse par rapport au real. Protéger 30-50 % de l’exposition aux devises pendant les périodes de renforcement du real peut préserver des gains significatifs. Pocket Option fournit des alertes de devises personnalisables qui notifient lorsque le dollar atteint des niveaux prédéfinis, aidant à exécuter cette stratégie.

Comment acheter des actions d’entreprises américaines via des fonds et des ETF

Pour les Brésiliens qui préfèrent la simplicité ou commencent avec des montants plus petits, investir indirectement via des fonds ou des ETF offre des avantages significatifs en termes de diversification et de praticité. Une seule contribution de 1 000 R$ permet déjà une exposition à des centaines ou des milliers d’entreprises simultanément.

Au Brésil, les BDR (Brazilian Depositary Receipts) ont démocratisé l’accès au marché américain depuis 2019, lorsque la CVM a autorisé leur acquisition par les investisseurs de détail. Aujourd’hui, plus de 800 BDR sont négociés sur B3, représentant à la fois des entreprises individuelles et des ETF complets.

Pocket Option se distingue en offrant l’accès à 2 317 ETF américains, couvrant pratiquement toute stratégie imaginable : des ETF sectoriels très spécifiques (comme FINX – Global X FinTech ETF) aux stratégies thématiques innovantes (comme MCHI – iShares MSCI China ETF) et aux approches basées sur des facteurs (comme QUAL – iShares MSCI USA Quality Factor ETF). Cette ampleur permet de construire un portefeuille personnalisé qu’il serait impossible de reproduire exclusivement avec des instruments disponibles sur B3.

L’avenir de l’investissement dans les actions américaines pour les Brésiliens

L’intérêt des Brésiliens pour l’achat d’actions américaines devrait continuer sa trajectoire ascendante, poussé par des facteurs structurels tels que l’intégration financière mondiale et la sophistication croissante de l’investisseur brésilien. Les données de l’ANBIMA montrent que les investissements brésiliens à l’étranger ont bondi de 38 milliards R$ en 2018 à plus de 84 milliards R$ en 2023, une croissance de 121 % en seulement cinq ans.

La réduction continue des coûts opérationnels représente une tendance irréversible. En 2018, le coût moyen des transferts internationaux était de 3-4 % de la valeur envoyée, avec des courtiers facturant 10-20 USD par opération. Aujourd’hui, Pocket Option et ses concurrents offrent des opérations à partir de 0,50 USD et des transferts avec des coûts inférieurs à 1 %, démocratisant l’accès au marché américain pour les Brésiliens avec différents profils de richesse.

Nous voyons également une intégration accélérée entre les écosystèmes financiers brésilien et américain. Le nombre de BDR cotés sur B3 est passé de moins de 100 en 2019 à plus de 800 en 2023. Simultanément, des plateformes comme Pocket Option ont évolué d’outils d’exécution simples à des écosystèmes complets avec analyse de données, matériaux éducatifs en portugais, et outils de planification fiscale spécifiques au contexte brésilien.

L’éducation financière sur les investissements internationaux est une autre force transformatrice. Le volume de recherches Google pour des termes comme « comment acheter des actions américaines » a augmenté de 320 % entre 2020 et 2023, reflétant l’intérêt croissant des Brésiliens. Pocket Option contribue à cet écosystème éducatif avec plus de 200 webinaires annuels en portugais, ainsi que des cours structurés spécifiques à chaque niveau d’expérience, des débutants aux investisseurs avancés.

Conclusion : Le chemin pour ceux qui veulent acheter des actions américaines

Acheter des actions américaines représente non seulement une opportunité de diversification mais une nécessité stratégique pour les investisseurs brésiliens cherchant à protéger leurs actifs contre la volatilité économique locale historique. Avec le real ayant dévalué de 38 % par rapport au dollar au cours de la dernière décennie et le S&P 500 surpassant constamment l’Ibovespa en termes de rendement ajusté au risque, l’exposition internationale n’est plus optionnelle mais est devenue fondamentale.

Le processus d’investissement sur le marché américain nécessite des connaissances spécifiques sur la fiscalité internationale (déclaration CBE et IR), l’impact de la variation des taux de change (qui peut amplifier ou réduire significativement vos gains), et la sélection adéquate des courtiers et des actifs alignés avec vos objectifs. Cependant, les avantages potentiels – accès à des secteurs innovants tels que l’intelligence artificielle, la biotechnologie avancée, et l’énergie propre, ainsi que la protection contre les instabilités locales – justifient cet effort supplémentaire.

Votre succès dans l’achat d’actions américaines dépendra de trois facteurs critiques : la discipline pour maintenir une stratégie cohérente même pendant les périodes de volatilité (comme la chute de 34 % en mars 2020, suivie d’une récupération complète en seulement 5 mois) ; la gestion intelligente du risque de change (idéalement avec des contributions régulières qui diluent le prix moyen d’acquisition du dollar) ; et une diversification adéquate (en évitant une concentration excessive dans des secteurs ou des entreprises individuelles, aussi prometteurs qu’ils puissent paraître).

Pocket Option offre non seulement l’infrastructure technologique nécessaire pour accéder au marché américain mais un écosystème complet spécialement conçu pour l’investisseur brésilien : de l’envoi simplifié de fonds (avec intégration directe avec Pix) aux outils de planification fiscale et aux matériaux éducatifs contextualisés à notre réalité. Si vous n’avez pas encore commencé votre parcours international, c’est le moment idéal pour franchir cette étape fondamentale vers la construction d’un patrimoine véritablement résilient et diversifié.