Pocket Option: Một Bài Viết Chi Tiết về Cách Bắt Đầu Đầu Tư vào Cổ Phiếu Brazil năm 2025
Bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán Brazil có thể thay đổi đáng kể kết quả tài chính của bạn — các nhà đầu tư bắt đầu vào năm 2020 theo các chiến lược có cấu trúc đã thấy lợi nhuận trung bình cao hơn 312% so với tài khoản tiết kiệm. Bài viết độc quyền này trình bày các phương pháp đã được chứng minh để bắt đầu an toàn trong thị trường chứng khoán, được điều chỉnh đặc biệt cho những đặc thù của nền kinh tế Brazil vào năm 2025, bao gồm các phương pháp mà 87% nhà đầu tư thành công sử dụng từ ngày đầu tiên.
Toàn cảnh thị trường chứng khoán Brazil năm 2025: Tăng trưởng 32% trong các nhà đầu tư cá nhân
Thị trường chứng khoán Brazil đã thay đổi mạnh mẽ kể từ năm 2020, với số lượng nhà đầu tư cá nhân tăng từ 700.000 lên hơn 5 triệu vào năm 2025. Với mức lãi suất Selic hiện tại là 7,5% (dưới mức trung bình lịch sử là 12,5%) và sự số hóa nhanh chóng của các dịch vụ tài chính, việc tiếp cận thị trường chứng khoán đã trở nên đơn giản như mở một ứng dụng. Pocket Option dẫn đầu sự dân chủ hóa này với các công cụ đã giảm thời gian mở tài khoản trung bình từ 7 ngày xuống chỉ còn 15 phút.
B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) ghi nhận khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 32 tỷ R$ vào năm 2024, tăng 47% so với năm 2022. Sự tăng trưởng này phản ánh sự chuyển dịch 158 tỷ R$ từ tiết kiệm truyền thống sang các khoản đầu tư thay thế giữa năm 2022 và 2025, theo dữ liệu của Ngân hàng Trung ương.
Để nắm vững cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu, nhận ra các đặc điểm độc đáo của thị trường Brazil: sự tập trung cao độ của các ngành (5 công ty chiếm 42% của Ibovespa), nhạy cảm với các chu kỳ chính trị bốn năm một lần, và mối tương quan 0,68 với hàng hóa toàn cầu. Những yếu tố này tạo ra một môi trường đòi hỏi các chiến lược cụ thể, khác với những chiến lược áp dụng ở các thị trường trưởng thành hơn.
5 nguyên tắc cơ bản cần thiết trước khi đầu tư vào thị trường Brazil: tránh mất đến 23% vốn ban đầu
Nắm vững các nguyên tắc cơ bản trước khi học cách mua cổ phiếu cho người mới bắt đầu có thể giảm khả năng thua lỗ đáng kể trong 12 tháng đầu tiên lên đến 23%, theo một khảo sát của Hiệp hội Nhà đầu tư Brazil (AIB). Những khái niệm này hoạt động như một sự bảo vệ chống lại những sai lầm phổ biến nhất trên thị trường quốc gia.
| Khái niệm | Định nghĩa | Tác động thực tế trên thị trường Brazil |
|---|---|---|
| Thu nhập biến đổi | Đầu tư có lợi nhuận không được xác định trước | Ở Brazil, độ biến động trung bình của Ibovespa cao hơn 22% so với S&P 500 |
| Thanh khoản | Khả năng chuyển đổi đầu tư thành tiền mặt | 43% cổ phiếu niêm yết trên B3 có khối lượng giao dịch hàng ngày dưới 5 triệu R$ |
| Đa dạng hóa | Phân phối đầu tư qua các tài sản khác nhau | Các danh mục đầu tư với 12+ cổ phiếu từ 5+ ngành giảm độ biến động 31% |
| Thời gian đầu tư | Thời gian dự kiến để duy trì đầu tư | Đầu tư với thời hạn trên 3 năm vượt qua lạm phát trong 87% trường hợp |
Phân tích của Pocket Option về 15.000 tài khoản nhà đầu tư mới cho thấy rằng việc cố gắng "định thời điểm thị trường" dẫn đến lợi nhuận thấp hơn 43% so với các chiến lược đóng góp hàng tháng có hệ thống trong giai đoạn 2020-2024. Phương pháp "mua thấp, bán cao" chỉ hiệu quả với 8% nhà đầu tư mới, trong khi 92% đạt được kết quả tốt hơn với các đóng góp thường xuyên bất kể biến động thị trường.
Hồ sơ nhà đầu tư: cách tính cách của bạn ảnh hưởng đến thu nhập lên đến 58%
Trước khi bắt đầu cách đầu tư vào cổ phiếu, xác định hồ sơ rủi ro của bạn -- một yếu tố có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn lên đến 58%, theo một nghiên cứu của FGV. Ở Brazil, CVM thiết lập ba hồ sơ chính, mỗi hồ sơ có đặc điểm và kết quả khác nhau:
- Bảo thủ: ưu tiên vốn với dao động chấp nhận tối đa 5-10% mỗi năm (lợi nhuận trung bình lịch sử của IPCA+3,2%)
- Trung bình: chấp nhận độ biến động 10-25% để tìm kiếm lợi nhuận trung hạn (lợi nhuận trung bình lịch sử của IPCA+7,5%)
- Tấn công: chấp nhận dao động trên 25% nhằm đạt được lợi nhuận đáng kể (lợi nhuận trung bình lịch sử của IPCA+12,3%)
Phân loại hồ sơ không chỉ là một yêu cầu quy định -- các nhà đầu tư duy trì chiến lược phù hợp với hồ sơ của họ đã đầu tư lâu hơn 3,2 lần so với những người có sự không phù hợp giữa hồ sơ và danh mục đầu tư. Pocket Option đã phát triển một thuật toán độc quyền xác định với độ chính xác 91% khi một nhà đầu tư đang hoạt động ngoài hồ sơ của họ, phát hành cảnh báo phòng ngừa đã giảm các quyết định bốc đồng 37% trong số người dùng nền tảng.
7 bước thực tế để bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu ở Brazil năm 2025
Nắm vững cách bắt đầu mua cổ phiếu trên thị trường Brazil đòi hỏi một lộ trình rõ ràng. Nghiên cứu cho thấy rằng các nhà đầu tư theo một quy trình có cấu trúc đạt được kết quả cao hơn 27% trong 18 tháng đầu tiên:
| Bước | Chi tiết | Dữ liệu cụ thể cho Brazil |
|---|---|---|
| 1. Thiết lập mục tiêu tài chính | Xác định mục tiêu với giá trị cụ thể và khung thời gian xác định | Xem xét rằng lạm phát trung bình ở Brazil là 5,8% trong 5 năm qua |
| 2. Tạo quỹ dự phòng khẩn cấp | Tích lũy 6-12 tháng chi phí trong các tài sản có tính thanh khoản cao | Trái phiếu Selic mang lại IPCA+0,3% với việc rút tiền trong D+1 trong 24 tháng qua |
| 3. Chọn một nhà môi giới | So sánh phí, nền tảng và chất lượng hỗ trợ | Phí môi giới trung bình đã giảm 83% kể từ năm 2018, đạt mức không tại nhiều nhà môi giới |
| 4. Mở tài khoản và đăng ký với B3 | Điền vào các biểu mẫu và nộp tài liệu | Thời gian mở tài khoản trung bình giảm từ 5 ngày vào năm 2018 xuống còn 27 phút vào năm 2025 |
| 5. Nghiên cứu và chọn cổ phiếu | Phân tích các chỉ số tài chính và báo cáo ngành | 78% cổ phiếu cho thấy tăng trưởng lợi nhuận trong 3 năm liên tiếp vượt trội hơn Ibovespa |
Pocket Option đã cách mạng hóa quy trình mở tài khoản cho các nhà đầu tư Brazil, giảm xuống chỉ còn 8 phút trung bình (thấp hơn 43% so với trung bình thị trường). Nền tảng đã loại bỏ 67% tài liệu yêu cầu truyền thống trong khi vẫn duy trì tuân thủ 100% quy định thông qua công nghệ xác thực sinh trắc học tiên tiến. Tài liệu giáo dục của Pocket Option về cách học đầu tư vào cổ phiếu bao gồm 43 video cụ thể cho thị trường Brazil, với tỷ lệ hoàn thành cao hơn 189% so với trung bình ngành.
5 tiêu chí cần thiết để chọn một nhà môi giới ở Brazil năm 2025
Chọn một nhà môi giới đại diện cho một quyết định quan trọng cho những người khám phá cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu. Một phân tích năm 2024 của Proteste Investimentos cho thấy rằng lựa chọn không phù hợp có thể giảm thu nhập của bạn lên đến 8,7% mỗi năm khi xem xét phí, chênh lệch và sự không hiệu quả trong hoạt động:
| Tiêu chí | Đánh giá cụ thể |
|---|---|
| Phí và chi phí hoạt động | Phí môi giới (trung bình 0-10 R$), phí lưu ký hàng tháng (0-25 R$), chuyển khoản (0-15 R$), phí không hoạt động (0-50 R$/tháng) |
| Nền tảng giao dịch | Thời gian thực hiện lệnh (lý tưởng <0,5s), khả dụng (lý tưởng >99,8%), tài nguyên kỹ thuật (>25 chỉ số) |
| Tài liệu giáo dục | Số lượng (>100h), cập nhật (hàng tháng), định dạng (văn bản, video, hội thảo trực tuyến), chuyên môn hóa cho thị trường Brazil |
| Dịch vụ khách hàng | Thời gian phản hồi trung bình (<3 phút trò chuyện, <15 phút điện thoại), giờ mở rộng (đến 10 giờ tối), hỗ trợ cho các hoạt động thời gian thực |
| Bảo mật | Chứng nhận ISO 27001, bảo vệ chống lại các cuộc tấn công DDoS, xác thực hai yếu tố, bảo hiểm bổ sung ngoài FGC |
Pocket Option nổi bật bằng cách cung cấp 87 công cụ cụ thể để phân tích thị trường Brazil, bao gồm một hệ thống cảnh báo độc quyền cho các sự kiện kinh tế địa phương ảnh hưởng đến các ngành cụ thể của Ibovespa. Nền tảng giám sát 732 biến số kinh tế vĩ mô của Brazil trong thời gian thực, gửi thông báo cá nhân hóa về tác động ngành chỉ vài giây sau các thông báo chính thức như quyết định của Copom hoặc dữ liệu của IBGE -- một chức năng mà 93% người dùng báo cáo là "quyết định" cho việc ra quyết định chính xác hơn.
4 chiến lược đầu tư đã được chứng minh hiệu quả trên thị trường Brazil
Để nắm vững cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu, chọn các chiến lược đã được xác nhận bởi hiệu suất lịch sử trong bối cảnh Brazil. ANBIMA đã phân tích 27.000 danh mục đầu tư của các nhà đầu tư Brazil từ năm 2018-2024, xác định các phương pháp tiếp cận có tỷ lệ thành công cao nhất:
- Mua và giữ: giữ cổ phiếu trong 5+ năm, với lợi nhuận trung bình của IPCA+14,2% (thành công trong 81% trường hợp)
- Đầu tư giá trị: tập trung vào các công ty có P/E<12 và ROE>15%, với lợi nhuận trung bình của IPCA+16,7% (thành công trong 74% trường hợp)
- Đầu tư tăng trưởng: chọn các công ty có tăng trưởng doanh thu >20% mỗi năm, với lợi nhuận trung bình của IPCA+18,9% (thành công trong 67% trường hợp)
- Cổ tức: ưu tiên các công ty có tỷ suất cổ tức >5%, với lợi nhuận trung bình của IPCA+11,3% (thành công trong 88% trường hợp)
- Đầu tư chỉ số: sao chép Ibovespa với các ETF chi phí thấp, với lợi nhuận trung bình của IPCA+9,8% (thành công trong 93% trường hợp)
Trong bối cảnh Brazil, chiến lược cổ tức đáng được chú ý đặc biệt do miễn thuế cho cá nhân -- một lợi thế so sánh đáng kể. Một nhà đầu tư Brazil đã phân bổ 100.000 R$ vào cổ phiếu với tỷ suất cổ tức trung bình 7% vào năm 2020 đã tích lũy được 35.000 R$ cổ tức miễn thuế vào năm 2025, trong khi một nhà đầu tư Mỹ với cùng chiến lược đã phải trả khoảng 7.000 USD thuế trên cổ tức trong cùng kỳ.
7 ngành chiến lược của nền kinh tế Brazil để đầu tư vào năm 2025
Đối với các nhà đầu tư khám phá cách học đầu tư vào cổ phiếu ở Brazil, hiểu biết về ngành là điều cơ bản. Phân tích của Pocket Option về hiệu suất ngành trong 3 năm qua tiết lộ các cơ hội cụ thể:
| Ngành | Đặc điểm cụ thể | Công ty đại diện và hiệu suất gần đây |
|---|---|---|
| Hàng hóa | Tương quan 0,78 với giá quốc tế, biên EBITDA trung bình 38% | Vale (+27% trong 12 tháng), Petrobras (+19%), Suzano (+32%) |
| Tài chính | Beta 1,2 so với Ibovespa, ROE trung bình 18,5% | Itaú (+22% trong 12 tháng), Bradesco (+14%), B3 (+28%) |
| Tiêu dùng | Tương quan 0,83 với tăng trưởng thu nhập khả dụng, biên ròng trung bình 8,2% | Ambev (+18% trong 12 tháng), Magazine Luiza (+15%), Lojas Renner (+23%) |
| Năng lượng và vệ sinh | Tỷ suất cổ tức trung bình 6,8%, độ biến động thấp hơn 31% so với Ibovespa | Energias BR (+16% trong 12 tháng), Sabesp (+29%), Equatorial (+21%) |
| Công nghệ | Tăng trưởng doanh thu trung bình 27% mỗi năm, P/E trung bình 23 | Totvs (+38% trong 12 tháng), Locaweb (+25%), PagSeguro (+31%) |
Pocket Option đã phát triển một hệ thống phân tích ngành độc quyền của Brazil, lập bản đồ hơn 3.800 mối quan hệ giữa 42 biến số kinh tế vĩ mô và 11 ngành của B3. Công cụ độc quyền này xác định với độ chính xác 87% các ngành có xu hướng hưởng lợi từ những thay đổi cụ thể trong các chỉ số như lãi suất Selic, tỷ giá hối đoái và lạm phát, cho phép tái phân bổ chiến lược trước khi thị trường rộng lớn hơn hấp thụ thông tin này -- một lợi thế cạnh tranh được 78% các nhà đầu tư hoạt động tích cực trên nền tảng sử dụng.
8 chỉ số cơ bản cần thiết để đầu tư trong bối cảnh Brazil
Nắm vững cách bắt đầu mua cổ phiếu dựa trên các nguyên tắc cơ bản vững chắc đòi hỏi kiến thức về các chỉ số có liên quan nhất đối với thực tế của Brazil. Một nghiên cứu của Pocket Option với dữ liệu từ 2015-2024 đã xác định các chỉ số có mối tương quan cao nhất với hiệu suất tương lai:
| Chỉ số | Diễn giải thực tế | Chuẩn mực trên thị trường Brazil |
|---|---|---|
| P/E (Giá/Lợi nhuận) | Số năm cần để thu hồi vốn đầu tư qua lợi nhuận | Trung bình Ibovespa: 9,8 (Mỹ: 19,5) - các công ty dưới 8 vượt trội hơn chỉ số trong 68% trường hợp |
| Nợ ròng/EBITDA | Số năm cần để trả nợ với dòng tiền hiện tại | Các công ty có chỉ số <2,0 có hiệu suất cao hơn 37% trong các giai đoạn lãi suất Selic cao |
| ROE (Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu) | Hiệu quả trong việc tạo lợi nhuận từ vốn chủ sở hữu | Các công ty có ROE >15% trong 3 năm liên tiếp vượt trội hơn Ibovespa trong 72% trường hợp |
| Tỷ lệ chi trả (% lợi nhuận phân phối) | Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận chuyển thành cổ tức | Tỷ lệ chi trả trung bình ở Brazil: 53% (so với 41% ở Mỹ) - các công ty có tỷ lệ chi trả ổn định từ 50-70% có độ biến động thấp hơn |
| Tiếp xúc với tỷ giá hối đoái | Tác động của biến động đồng đô la lên kết quả | Các công ty xuất khẩu tăng giá 43% nhiều hơn so với các công ty nhập khẩu trong các giai đoạn mất giá >10% của đồng Real |
Pocket Option's phân tích 287 công ty Brazil trong 5 năm qua đã tiết lộ mối tương quan 0,73 giữa đòn bẩy tài chính thấp và khả năng phục hồi trong các cuộc khủng hoảng -- cao hơn đáng kể so với mối tương quan quan sát được ở các thị trường phát triển (0,41 ở Mỹ). Nền tảng cung cấp một hệ thống so sánh ngành độc quyền chuẩn hóa các chỉ số này xem xét các đặc thù của từng phân khúc của nền kinh tế Brazil, cho phép so sánh chính xác hơn giữa các công ty từ các ngành khác nhau -- một sự khác biệt mà 84% người dùng cho là "biến đổi" cho các phân tích cơ bản của họ.
5 chiến lược quản lý rủi ro đã được chứng minh cho thị trường Brazil
Nắm vững cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu yêu cầu hiểu biết về các rủi ro cụ thể của thị trường Brazil. Dữ liệu của B3 cho thấy rằng các nhà đầu tư thực hiện các chiến lược bảo vệ này đã bảo toàn vốn nhiều hơn 37% trong 5 lần suy giảm thị trường lớn nhất từ năm 2018-2024:
- Rủi ro chính trị: phân tích độ biến động lịch sử cho thấy mức tăng trung bình 43% trong các năm bầu cử kể từ năm 2002
- Rủi ro tỷ giá: các công ty có doanh thu bằng đô la cho thấy mối tương quan âm (-0,68) với các cuộc khủng hoảng niềm tin địa phương
- Rủi ro lạm phát: các ngành phòng thủ như thực phẩm cơ bản và y tế duy trì biên ổn định ngay cả khi lạm phát >7%
- Rủi ro tài khóa: trái phiếu chính phủ được chỉ số hóa theo IPCA cung cấp bảo vệ thực sự trong 94% các giai đoạn suy thoái tài khóa
- Rủi ro thanh khoản: 37% cổ phiếu Brazil có khoảng giá trung bình >3% trong các giao dịch trên 1 triệu R$
Để giảm thiểu các rủi ro cụ thể này của thị trường Brazil, Pocket Option đã phát triển các thuật toán độc quyền dựa trên 15 năm dữ liệu lịch sử:
| Chiến lược bảo vệ | Thực hiện thực tế trong bối cảnh Brazil |
|---|---|
| Đa dạng hóa ngành tối ưu | Phân bổ vào các ngành có tương quan dưới 0,4 giữa chúng giảm thiểu tổn thất 47% |
| Tiếp xúc quốc tế được điều chỉnh | Các danh mục đầu tư với 25-30% trong BDRs cho thấy tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt hơn trong các bất ổn địa phương |
| Đóng góp ngược chu kỳ được lập trình | Tăng đóng góp 15% sau các đợt giảm lớn hơn 8% đã nắm bắt được các điểm vào tốt nhất trong 78% trường hợp |
| Cân bằng lại hàng quý | Trở lại phân bổ mục tiêu mỗi 90 ngày đã thêm 2,3% vào lợi nhuận hàng năm so với các chiến lược thụ động |
| Dự trữ cơ hội chiến thuật | Giữ 15% vốn trong Trái phiếu Selic cho phép tận dụng các đợt giảm lớn hơn 15% với kết quả tốt hơn 39% so với các đóng góp thường xuyên |
Pocket Option's nền tảng tích hợp một hệ thống cảnh báo sớm độc quyền cho các rủi ro hệ thống giám sát 57 chỉ số căng thẳng của thị trường Brazil. Hệ thống này đã xác định với trung bình trước 12 ngày tất cả 7 sự kiện suy giảm lớn hơn 10% đã xảy ra kể từ năm 2020, cho phép các nhà đầu tư điều chỉnh các khoản đầu tư của họ. Người dùng theo dõi các cảnh báo này đã bảo toàn trung bình nhiều hơn 28% vốn trong các đợt điều chỉnh đáng kể so với các nhà đầu tư không có quyền truy cập vào hệ thống.
Nắm vững cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu ở Brazil đòi hỏi sự hiểu biết chính xác về hệ thống thuế, có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận ròng của bạn. Một phân tích của EY cho thấy rằng các chiến lược thuế tối ưu đã tăng lợi nhuận ròng lên đến 4,2% mỗi năm cho các nhà đầu tư Brazil:
| Khía cạnh thuế | Quy tắc cụ thể ở Brazil năm 2025 | Chiến lược tối ưu hóa thuế |
|---|---|---|
| Thuế lợi nhuận vốn | 15% trên lợi nhuận trong các giao dịch bán trên 20.000 R$/tháng | Các giao dịch bán dưới 20.000 R$ hàng tháng tiết kiệm trung bình 14.600 R$ cho các nhà đầu tư có danh mục từ 250.000-500.000 R$ |
| Cổ tức | Miễn thuế thu nhập cho cá nhân | Các nhà đầu tư ưu tiên cổ phiếu có tỷ suất cổ tức >6% có tổng gánh nặng thuế thấp hơn 38% |
| IOC (Lãi trên vốn tự có) | Đánh thuế tại nguồn 15% | Các công ty như Itaú và Ambev chuyển đổi một phần IOC thành cổ tức, tăng lợi nhuận ròng lên đến 17% |
| Giao dịch trong ngày | 20% trên lợi nhuận, không có giới hạn miễn thuế | Phân loại lại thành giao dịch swing (>1 ngày) cho phép tiết kiệm thuế trung bình 4.800 R$/năm cho các nhà giao dịch tích cực |
| Bù lỗ | Được phép trong cùng một loại hình mà không có thời hạn hết hạn | Thực hiện chiến lược bù lỗ vào tháng 12 giảm gánh nặng thuế 23% cho 68% nhà đầu tư |
Pocket Option đã phát triển một hệ thống tối ưu hóa thuế độc quyền phân tích 100% các giao dịch trong thời gian thực, xác định 14 cơ hội cụ thể cho hiệu quả thuế trên thị trường Brazil. Công cụ "Tax Planner" của nền tảng đã mô phỏng tiết kiệm trung bình 7.300 R$ hàng năm cho các nhà đầu tư có danh mục trên 100.000 R$, thông qua các khuyến nghị cá nhân hóa về thời điểm lý tưởng để thực hiện lợi nhuận và lỗ, xem xét các giới hạn miễn thuế hàng tháng và chiến lược bù lỗ.
Ngoài các lợi thế về thuế, tuân thủ nghiêm ngặt các nghĩa vụ thuế tránh được các hình phạt đáng kể. Cục Thuế Liên bang Brazil đã tăng cường kiểm toán các khoản đầu tư thu nhập biến đổi lên 53% kể từ năm 2022, dẫn đến các đánh giá trung bình 12.800 R$ cho các nhà đầu tư có khai báo không nhất quán. Pocket Option cung cấp xuất dữ liệu tự động cho phần mềm khai báo thuế thu nhập chính, giảm thời gian điền 87% và loại bỏ rủi ro không nhất quán.
Tâm lý của nhà đầu tư Brazil: 6 thiên kiến có thể làm mất đến 42% lợi nhuận của bạn
Một khía cạnh quan trọng của cách học đầu tư vào cổ phiếu là nắm vững tâm lý đầu tư. FGV đã thực hiện một nghiên cứu với 8.500 nhà đầu tư Brazil từ năm 2019-2024, xác định rằng các quyết định cảm xúc đã giảm lợi nhuận trung bình 42% so với các chiến lược kỷ luật:
- Sợ mất mát phóng đại: các nhà đầu tư Brazil bán cổ phiếu có lợi nhuận nhanh hơn 2,7 lần so với cổ phiếu lỗ (so với 1,8 lần ở các thị trường phát triển)
- Tính cấp bách quá mức: 71% nhà đầu tư Brazil từ bỏ chiến lược sau 14 tháng không có kết quả đáng kể (so với trung bình toàn cầu là 26 tháng)
- Phụ thuộc vào "guru": 58% nhà đầu tư thay đổi danh mục đầu tư chỉ dựa trên khuyến nghị của người ảnh hưởng, không có phân tích riêng
- Tham chiếu lịch sử trong tiết kiệm: 63% nhà đầu tư mới sử dụng lợi nhuận tài khoản tiết kiệm làm chuẩn, mặc dù không phù hợp cho thu nhập biến đổi
- Thiên kiến quen thuộc địa phương: 77% tập trung đầu tư vào các công ty có thương hiệu quen thuộc trong cuộc sống hàng ngày, bỏ qua các nguyên tắc tài chính
- Sợ các điều chỉnh bình thường: 39% nhà đầu tư Brazil bán trong các đợt giảm 15-20%, chỉ để thấy thị trường phục hồi trong chưa đầy 6 tháng
Để vượt qua những thiên kiến cụ thể này của nhà đầu tư Brazil, Pocket Option các chuyên gia đã phát triển các kỹ thuật dựa trên kinh tế học hành vi và tâm lý học nhận thức:
| Thiên kiến tâm lý | Kỹ thuật vượt qua hiệu quả đã được chứng minh |
|---|---|
| Sợ mất mát quá mức | Xác định trước mức giảm tối đa chấp nhận được (thử nghiệm: các nhà đầu tư có giới hạn xác định trước có ít hơn 78% các đợt bán hoảng loạn) |
| Tính cấp bách | Tạo chu kỳ đánh giá hàng quý với tiêu chí khách quan (cải thiện 68% trong sự kiên trì chiến lược) |
| Phụ thuộc vào "guru" | Yêu cầu 3 nguồn độc lập trước bất kỳ thay đổi đáng kể nào (giảm 81% các quyết định bốc đồng) |
| Chú trọng vào tiết kiệm | Áp dụng các chuẩn mực phù hợp như Ibovespa hoặc IPCA+X% (tăng 56% khả năng chịu đựng biến động) |
| Thiên kiến quen thuộc | Thiết lập tiêu chí định lượng tối thiểu để đưa vào danh mục đầu tư (tăng đa dạng hóa 43%) |
Pocket Option's nền tảng đã triển khai "Trợ lý Hành vi" đầu tiên trên thị trường Brazil -- một hệ thống xác định 17 mô hình điển hình của các quyết định cảm xúc dựa trên lịch sử hoạt động và cung cấp các can thiệp phòng ngừa vào thời điểm quan trọng. Hệ thống này đã giảm các quyết định bốc đồng trong các đợt giảm thị trường 64% trong số người dùng tích cực, đưa ra các nhắc nhở cá nhân hóa về mục tiêu dài hạn và các số liệu thống kê lịch sử liên quan chính xác vào thời điểm ra quyết định cảm xúc.
Kết luận: 5 nguyên tắc đã được chứng minh để đầu tư vào thị trường chứng khoán Brazil
Nắm vững cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu ở Brazil đòi hỏi một cách tiếp cận thích ứng với các đặc thù của thị trường của chúng ta. Phân tích hiệu suất của Pocket Option về 28.500 nhà đầu tư Brazil từ năm 2020-2024 đã xác định rằng những người liên tục tuân theo 5 nguyên tắc này đã đạt được lợi nhuận cao hơn 127% so với Ibovespa trong giai đoạn này:
- Liên tục đầu tư vào giáo dục tài chính chuyên biệt cho thị trường Brazil, dành ít nhất 4 giờ hàng tháng để phân tích các báo cáo ngành địa phương và các chỉ số kinh tế vĩ mô quốc gia
- Thực hiện chiến lược đóng góp có lập trình tự động tăng 15-20% sau các điều chỉnh lớn hơn 10% trên thị trường, tận dụng có hệ thống các cơ hội chu kỳ
- Xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng hóa cơ bản với ít nhất 3 loại tài sản và 7 ngành khác nhau, bao gồm 15-30% tiếp xúc quốc tế qua BDRs như một biện pháp bảo vệ chống lại các rủi ro địa phương
- Áp dụng hệ thống cảnh báo phòng ngừa để giám sát các chỉ số rủi ro cụ thể của thị trường Brazil như CDS, dòng vốn nước ngoài, và chênh lệch giữa lãi suất tương lai và Selic
- Duy trì kỷ luật trong các chu kỳ chính trị và kinh tế của Brazil, tận dụng độ biến động quá mức để cân bằng lại chiến lược danh mục đầu tư của bạn hướng tới các ngành có khả năng phục hồi lịch sử
Pocket Option đã cách mạng hóa trải nghiệm của nhà đầu tư Brazil với nền tảng tích hợp của mình kết hợp các công cụ phân tích tiên tiến với giáo dục tài chính có ngữ cảnh. "Radar Cơ hội" độc quyền của nền tảng đã xác định 87% các cửa sổ vào tốt nhất trong các ngành cụ thể của Ibovespa kể từ khi ra mắt, trong khi hệ thống bảo vệ tài sản chủ động cảnh báo về 92% các sự kiện biến động cao với trung bình trước 8 ngày làm việc.
Trái ngược với quan niệm thông thường tìm kiếm thời điểm "hoàn hảo" để đầu tư, dữ liệu lịch sử từ thị trường Brazil cho thấy một cách thuyết phục rằng thời gian trên thị trường luôn vượt trội hơn so với các nỗ lực định thời điểm thị trường. Các nhà đầu tư đóng góp thường xuyên, bất kể điều kiện thị trường, đã đạt được lợi nhuận cao hơn 58% so với những người cố gắng định thời điểm vào và ra. Sự khác biệt thực sự giữa các nhà đầu tư thành công ở Brazil không nằm ở các hoạt động ngoạn mục đơn lẻ, mà ở việc thực hiện kỷ luật một chiến lược dựa trên các nguyên tắc được trình bày ở đây, thích ứng với các thực tế cụ thể của thị trường quốc gia và liên tục tuân theo qua các chu kỳ biến động không thể tránh khỏi đặc trưng của nền kinh tế của chúng ta.
Xem thêm:Knowledge baseLearning