Tỷ lệ Rủi ro-Lợi nhuận trong giao dịch là gì?

Tại sao các nhà giao dịch kiểm tra các con số trước khi tham gia

Tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận giúp đánh giá một giao dịch trước khi tham gia, chứ không phải sau đó. Nó cân nhắc số tiền mà một nhà giao dịch mạo hiểm so với số tiền họ có thể kiếm được nếu giao dịch thành công. Không có yếu tố nào trong đây đảm bảo bất cứ điều gì. Một tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận thuận lợi chỉ đơn giản có nghĩa là lợi nhuận tiềm năng xứng đáng với chi phí tiềm năng, trên lý thuyết, trước khi giao dịch thực sự diễn ra.

Mở một tài khoản dùng thử miễn phí và thực hành thiết lập các điểm dừng lỗ và chốt lời mục tiêu nhờ sử dụng tiền ảo.

Dùng thử Tài khoản Demo

Bạn tò mò muốn biết mọi thứ thực sự diễn ra như thế nào khi các con số thực tế được áp dụng vào biểu đồ trực tiếp? Việc đọc về tỷ lệ này trên lý thuyết chỉ giúp bạn hiểu được đến một mức nhất định. Việc quan sát một điểm vào lệnh, điểm dừng lỗ và chốt lời mục tiêu thực tế diễn ra sẽ giúp bạn hiểu khái niệm nhanh hơn bất kỳ công thức đơn thuần nào.

Mở một tài khoản giao dịch dùng thử và thực hành thiết lập các điểm dừng lỗ và chốt lời mục tiêu trên các biểu đồ thực tế, với tiền ảo và không có rủi ro thực tế nào.

Công thức bằng Ngôn ngữ Đơn giản

Toán học đằng sau tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận được cố tình đơn giản hóa: chia số tiền rủi ro cho lợi nhuận tiềm năng, hoặc tương đương, so sánh khoảng cách đến điểm dừng lỗ với khoảng cách đến điểm chốt lời. Mạo hiểm 50 đô la để có khả năng kiếm được 100 đô la và tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận là 1:2, nửa đô la rủi ro cho mỗi đô la lợi nhuận có thể đạt được. Việc quan sát cùng một phép toán đó diễn ra trên một biểu đồ trực tiếp sẽ dễ nhớ hơn là đọc nó, và hướng dẫn của pocket option bao gồm các kiến thức cơ bản về biểu đồ trước nếu bất kỳ điều nào trong số này vẫn còn mới mẻ với bạn.

Cách đọc 1:2 và 1:3

1:2 có nghĩa là mạo hiểm một phần để đổi lấy hai phần lợi nhuận có thể đạt được. 1:3 mở rộng hơn nữa, một phần rủi ro cho ba phần lợi nhuận tiềm năng. Không con số nào trong số này là một dự báo. Cả hai đều mô tả một kịch bản có thể xảy ra được xây dựng xung quanh một điểm vào lệnh, điểm dừng lỗ và chốt lời mục tiêu cụ thể, không hơn không kém. Nhập cùng các con số vào bất kỳ công cụ tính tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận nào cũng tạo ra tỷ lệ giống hệt nhau, vì bản thân toán học không bao giờ thay đổi, chỉ có các đầu vào cung cấp cho nó là thay đổi.

Điểm dừng lỗ và điểm chốt lời phù hợp ở đâu

Rủi ro được đo đến điểm dừng lỗ. Lợi nhuận được đo lường đến điểm chốt lời. Giả sử một giao dịch vào lệnh ở mức 1,2000, với điểm dừng lỗ ở 1,1950 và điểm chốt lời ở 1,2100. Rủi ro bằng 50 pip, lợi nhuận bằng 100 pip, và tỷ lệ lại là 1:2. Bất kỳ công cụ tính tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận nào cũng thực hiện chính xác phép trừ và phép chia này, chỉ là nhanh hơn.

Khi một chốt lời mục tiêu lớn có thể đánh lừa bạn

Một con số lớn tự nó không chứng minh được điều gì. Một tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận ấn tượng được xây dựng trên một chốt lời mục tiêu nằm xa ngoài bất kỳ phạm vi giá thực tế nào trông có vẻ tuyệt vời trên lý thuyết và hiếm khi diễn ra theo cách mà toán học gợi ý. Bản thân thiết lập, bối cảnh thị trường và mức giá có xu hướng di chuyển thực tế bao xa đều quan trọng không kém tỷ lệ gắn liền với một ý tưởng giao dịch.

Tại sao tỷ lệ thắng thay đổi toàn bộ bức tranh

Tỷ lệ lợi nhuận-rủi ro không bao giờ đứng một mình. Một chiến lược với tỷ lệ thắng thấp có thể thực sự cần một lợi nhuận lớn hơn so với rủi ro chỉ để duy trì khả năng sinh lời theo thời gian. Một chiến lược với tỷ lệ thắng cao vẫn có thể mất tiền tổng thể nếu lợi nhuận so với rủi ro trên mỗi giao dịch quá mỏng.

Không con số nào nói lên toàn bộ câu chuyện nếu không đặt cạnh con số kia.

Điều này liên quan thế nào đến kỳ vọng giao dịch

Kỳ vọng giao dịch kết hợp tỷ lệ thắng, mức thắng trung bình và mức thua trung bình thành một con số duy nhất mô tả liệu một hệ thống có trụ vững qua nhiều giao dịch hay không, chứ không chỉ một giao dịch. Các quyết định giao dịch theo tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận ảnh hưởng trực tiếp đến phép tính đó, vì tỷ lệ trên mỗi giao dịch riêng lẻ sẽ định hình mức thắng trung bình và mức thua trung bình thực tế sau khi đã tích lũy đủ số lượng giao dịch.

Công cụ tính có thể và không thể cho bạn biết điều gì

Công cụ tính chỉ giúp đẩy nhanh các phép tính số học, không hơn không kém. Nhập giá vào lệnh, cắt lỗ, chốt lời và quy mô vị thế, nó sẽ trả về tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận ngay lập tức. Điều nó không thể cung cấp là liệu điểm dừng lỗ và điểm chốt lời mục tiêu có thực sự hợp lý cho thiết lập đó hay không, liệu quy mô vị thế có phù hợp với tài khoản hay không, hoặc liệu ý tưởng giao dịch cơ bản có thực sự vững chắc hay không. Toán học là phần dễ.

Những sai lầm khiến các con số trông có vẻ đẹp hơn thực tế

Một vài thói quen khiến công thức tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro trông đẹp hơn trên màn hình so với thực tế giao dịch.

• Chỉ tính lợi nhuận có thể đạt được mà bỏ qua cách đo lường thực tế phía rủi ro.

• Đặt mức cắt lỗ ở một khoảng cách ngẫu nhiên thay vì ở một mức thực sự làm mất hiệu lực của ý tưởng.

• Chọn điểm chốt lời mục tiêu mà không có logic thực tế nào về việc giá có thể thực sự chững lại ở đâu.

• Theo đuổi tỷ lệ 1:5 hoặc cao hơn mà không có kịch bản thực tế nào cho việc giá thực sự đạt đến chốt lời mục tiêu đó.

• Bỏ qua hoàn toàn tỷ lệ thắng và coi tỷ lệ này là bức tranh toàn cảnh.

• Nhầm lẫn giữa một tỷ lệ thuận lợi với lợi nhuận được đảm bảo, trong khi nó chỉ mô tả một kết quả có thể xảy ra, không phải một kết quả được hứa hẹn.

Những rủi ro trước khi bạn áp dụng các con số vào giao dịch thật

Một tỷ lệ được tính toán có thể thất bại vì những lý do không liên quan gì đến bản thân toán học. Mức biến động có thể quét qua mức cắt lỗ trước khi nó kịp kích hoạt một cách chính xác. Khoảng trống giá và trượt giá có thể khiến lệnh được khớp ở mức giá tệ hơn dự kiến. Một quyết định thoát lệnh theo cảm xúc, đóng lệnh sớm vì sợ hãi hoặc giữ quá lâu vì hy vọng, có thể làm chệch hướng hoàn toàn kế hoạch ban đầu. Tỷ lệ thắng thấp có thể làm xói mòn ngay cả một tỷ lệ thuận lợi sau đủ số lượng giao dịch. Và đòn bẩy khuếch đại mọi kết quả này, dù thuận lợi hay không.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm rủi ro: Giao dịch có rủi ro đáng kể về mất vốn. Bài viết này chỉ nhằm mục đích đào tạo và không được coi là lời khuyên tài chính. Hãy luôn nghiên cứu độc lập và cân nhắc khả năng chấp nhận rủi ro trước khi đưa ra bất kỳ quyết định giao dịch nào.

Câu hỏi thường gặp

Liệu Tính toán Chuẩn xác có thể vẫn dẫn đến một giao dịch thua lỗ không?

Có, rất dễ dàng. Tỷ lệ 1:3 mô tả một kết quả có thể xảy ra, không phải là kết quả được đảm bảo. Giá có thể đơn giản là di chuyển ngược lại với vị thế bất kể thiết lập trông có vẻ thuận lợi trên giấy tờ trước khi vào lệnh như thế nào.

Tỷ lệ 1:1 có luôn quá thấp đối với người Sơ cấp không?

Không nhất thiết. Tỷ lệ 1:1 vẫn có thể hiệu quả với tỷ lệ thắng đủ cao, mặc dù nó để lại ít chỗ cho sai sót hơn so với một tỷ lệ cao hơn. Mức tối thiểu phù hợp phụ thuộc vào tỷ lệ thắng thực tế của chiến lược, không phải là một quy tắc cố định áp dụng chung.

Điều gì thay đổi khi tỷ lệ thắng giảm?

Tỷ lệ thắng thấp hơn thường cần lợi nhuận lớn hơn so với rủi ro chỉ để duy trì hòa vốn hoặc tốt hơn theo thời gian. Cùng một tỷ lệ 1:2 hoạt động tốt ở mức tỷ lệ thắng 50% có thể âm thầm mất tiền ở mức tỷ lệ thắng 30%, vì còn ít giao dịch thắng hơn để bù đắp cho những giao dịch thua.

Tại sao một điểm dừng lỗ chặt chẽ có thể tạo ra cảm giác kiểm soát sai lầm?

Một điểm dừng lỗ quá sát có thể làm cho các con số trông rất ấn tượng, đôi khi đạt tỷ lệ 1:5 hoặc cao hơn, nhưng đồng thời cũng khiến lệnh dễ bị đóng sớm hơn nhiều do những biến động giá ngẫu nhiên (nhiễu thị trường) vốn không phản ánh việc nhận định giao dịch bị sai. Một tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hấp dẫn đi kèm với việc lệnh dừng lỗ liên tục bị kích hoạt hiếm khi mang lại kết quả thực tế.

Các nhà giao dịch nên kiểm tra những gì ngoài tỷ lệ?

Tỷ lệ thắng, hành vi giá thực tế xung quanh chốt lời mục tiêu, mức biến động của thị trường hiện tại, và liệu vị trí cắt lỗ có thực sự phản ánh nơi mà ý tưởng giao dịch sẽ thực sự được chứng minh là sai hay không. Tỷ lệ này là một yếu tố đầu vào, không phải là toàn bộ quyết định.