Forex Ticaretine Yeni Başlayanlar İçin Kılavuz

Forex piyasası, bir para birimi alınırken diğeri eş zamanlı olarak satılarak işleyen para çiftleri üzerinden çalışır. Fiyatlar, TRY/USD veya TRY/EUR gibi temel para birimi ve kotasyon para birimini içeren bu çiftlere göre belirlenir. Döviz piyasasının temel işlevleri şunlardır:

• Para birimlerinin birbirine göre fiyatlarını belirlemek.
• Yabancı para yatırımlarındaki risklere karşı korunma sağlamak.
• Ülkeler arası fon transferlerini kolaylaştırmak.
• Forex piyasasının önemli bir bölümünü oluşturan uluslararası ticareti finanse etmek.

Para birimleri üç harfli kodlarla (ISO 4217) tanımlanır ve para çiftleri altı harfli ifadelerle gösterilir. Örneğin, TRY/USD çiftinde:

• İlk üç harf temel para birimini temsil eder (TRY).
• Son üç harf kotasyon para birimini temsil eder (USD).
• Çiftin fiyatı, bir birim temel para birimi için kaç birim kotasyon para birimi gerektiğini gösterir.

Para Çifti Türleri

Forex'te üç ana para çifti kategorisi vardır:

1. Majör Çiftler: TRY/USD ve EUR/TRY gibi en çok işlem gören çiftler.
2. Minör Çiftler: ABD doları içermeyen para birimi kombinasyonları.
3. Egzotik Çiftler: Genellikle daha düşük likiditeye sahip, büyük bir para birimi ile gelişmekte olan bir ülkenin para birimini birleştiren çiftler.

Türkiye'de Forex Ticaretinin Avantajları

• Yüksek Likidite: Para birimlerinin kolay alım satımını sağlar.
• Erişilebilirlik: Piyasa Pazartesi'den Cuma'ya 24 saat açıktır.
• Merkeziyetsizlik: Piyasayı kontrol eden tek bir kuruluş yoktur, bu da daha fazla özgürlük sağlar.
• Düşük İşlem Maliyetleri: Genellikle sadece spread ödersiniz.
• Kaldıraç Fırsatları: Sermaye verimliliğini maksimize etmeye olanak tanır (1:10 ile SPK düzenlemelerine uygun).
• Geniş Para Çifti Çeşitliliği: Seçilebilecek birçok opsiyon.
• Demo Hesap: Finansal risk olmadan pratik yapmak için ideal.

Potansiyel Dezavantajlar

• Düzenleyici Karmaşıklık: Türkiye'de SPK tarafından düzenlense de, küresel forex piyasaları denetimde farklılıklar gösterir.
• Yüksek Risk: Fiyat dalgalanmaları hızlı ve tehlikeli olabilir.
• Ücretler: Aracı kurumlarla ilişkili maliyetler kârlılığı etkileyebilir.
• Kaldıraç Riski: Hem kazançları hem de kayıpları artırabilir.
• Piyasa Oynaklığı: Önemli ekonomik verilerin yayınlanması sırasında artar.

Forex'e Nasıl Yatırım Yapılır

Yatırıma başlamak için piyasa özelliklerini anlamak esastır. Finansal eğitim kilit öneme sahiptir ve uzman tavsiyesi riskleri en aza indirmeye yardımcı olabilir. Güvenilir ve düzenlenmiş bir aracı kurum seçmek, bir ticaret platformunda hesap açmak ve hedeflerinize ve risk toleransınıza uyarlanmış yatırım sermayesine sahip olmak önemlidir. Türk yatırımcılar genellikle 5.000-20.000 TRY ile başlar, ancak pratik hesaplar risksiz öğrenme imkanı sağlar.

Forex Araçları

1. Spot İşlemler: İki iş günü içinde gerçekleştirilen para birimi alım ve satımları.
2. Vadeli İşlemler: Para birimlerinin fiyat ve miktarını sabitleyerek gelecekte gerçekleşecek anlaşmalar.
3. Döviz Türevleri: Opsiyon, futures, tezgah üstü sözleşmeler ve swap gibi ürünler.

Türkiye'de Finansal Düzenleme

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), Türkiye finans piyasasında faaliyet gösteren firmaları düzenler ve lisanslar, gerekli standartları karşıladıklarından emin olur. SPK, piyasa bütünlüğünü korumak ve tüketicileri korumak için Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) ile birlikte çalışır. Türk yatırımcılar, aracı kurumlarının SPK yetkilendirmesine sahip olduğunu SPK'nın resmi kayıtlarından kontrol etmelidir.

SPK lisansı nedir?

SPK lisansı, Türk finansal piyasasında faaliyet göstermeye izin veren bir ruhsattır ve onu elde edenler için prestij anlamına gelir, çünkü şirketin SPK'nın tüm gereksinimlerini karşıladığı anlamına gelir. SPK tarafından düzenlenen aracı kurumlar, sermaye yeterlilik gereksinimlerini karşılamalı ve müşteri fonlarını ayrı hesaplarda tutmalıdır.

Her Yatırımcının Bilmesi Gereken Temel Bilgiler

Döviz ticaretine başlarken temel terimlere aşina olun:

1. TRY/USD: Türk lirası ve ABD doları arasındaki para çifti.
2. Pip: Bir para çifti değerindeki minimum ölçüm birimi.
3. Alış/Satış Fiyatları: İki fiyat; alış ve satış fiyatı.
4. Spread: Alış ve satış fiyatı arasındaki fark.
5. Lot: Forex'te standart, mini, mikro veya nano boyutlarda ölçüm birimi.
6. Kaldıraç: Mevcut olandan daha fazla sermaye ile ticaret yapmaya olanak tanır (Türkiye'de maksimum 1:10).
7. Marjin: Kaldıraçlı bir pozisyon açmak için gerekli sermaye.
8. Marjin Seviyesi: Mevcut sermaye ve kullanılan marjin arasındaki ilişki.
9. Pozisyon: Piyasadaki açık işlemleri yansıtır.

Aracı Kurumunuzu Seçerken Üç Önemli Nokta

1. Fon Ayrımı: Paranızın yalnızca yatırımlarınız için kullanıldığından ve aracı kurumun operasyonel fonlarından ayrı tutulduğundan emin olun.
2. Düzenleme: Aracı kurumun SPK veya başka saygın bir otorite tarafından düzenlendiğini doğrulayın.
3. Destek: Etkili müşteri hizmetleri sunan, tercihen Türkçe destek ekipleri olan aracı kurumları tercih edin.

Bu kılavuzla, yeni başlayanlar Forex dünyası ve fırsatlarından nasıl yararlanacakları konusunda daha net bir vizyona sahip olabilirler. Eğitim, strateji ve risk yönetimi, bu heyecan verici piyasada başarılı bir şekilde ilerlemek için temeldir. Türk yatırımcılar, forex ticareti yoluyla elde edilen kârlar için vergi açısından verimli BES (Bireysel Emeklilik Sistemi) gibi seçenekleri değerlendirmelidir.

Döviz Piyasasını Etkileyen Faktörler

Politik Faktörler: Ekonomik politika ve hükümet istikrarını içerir. Türkiye'nin jeopolitik konumu ve bölgesel gelişmeler TRY çiftleri üzerinde önemli bir etkiye sahiptir.

Ekonomik Faktörler: GSYİH, sanayi üretimi, enflasyon, borç ve işsizlik gibi göstergeler. TCMB'nin faiz kararları TRY yatırımcıları için özellikle önemlidir.

Psikolojik Faktörler: Alım veya satım kararları, politik ve ekonomik faktörler hakkındaki beklentilerden etkilenir.

Ticaret Türleri

Scalping: Kısa dönemlerde (saniyeler veya dakikalar) fiyat hareketlerinden küçük kârlar elde etmeyi amaçlar, hızlı giriş ve çıkışlar için teknik analiz kullanır. İş Yatırım veya Garanti BBVA gibi platformları kullanan Türk günlük yatırımcıları arasında popülerdir.

Swing Trading: Orta ve uzun vadede fiyat hareketlerinden yararlanmayı amaçlar, günler veya haftalar açık olan işlemlerle, ayrıca daha yüksek zaman dilimli grafiklerde teknik analiz kullanır. Bu yaklaşım, genellikle yüksek frekanslı ticaretten ziyade ölçülü, analitik yaklaşımları tercih eden Türk ticaret kültürüyle uyumludur.

Teknik ve temel analiz, yatırımları değerlendirmek için tamamlayıcı yaklaşımlardır. İlki fiyat modellerine odaklanırken, ikincisi bir şirketin veya ekonominin finansal sağlığını dikkate alır. Türk yatırımcılar genellikle her iki yaklaşımı da birleştirir, özellikle TCMB para politikası açıklamalarına ve Türkiye ekonomik veri açıklamalarına özel önem verir.