รายงานของ Commonwealth แสดงการเติบโตเล็กน้อยในกำไรเงินสดไตรมาสที่สาม

สถาบันการเงินชั้นนำของออสเตรเลียได้เปิดเผยผลประกอบการไตรมาสที่สาม แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในสภาพเศรษฐกิจที่ท้าทาย
สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดของออสเตรเลียรายงานการเพิ่มขึ้นเล็กน้อยในกำไรเงินสดไตรมาสที่สามเมื่อวันพุธ โดยมีกำไรเพิ่มขึ้นประมาณ 1% เป็น 2.5 พันล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (1.67 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) ธนาคารยังคงรักษาอัตรากำไรสุทธิ (NIM) ที่มั่นคงแม้จะเผชิญกับสภาวะที่ท้าทายในตลาดสินเชื่อ
ไฮไลท์ด้านผลการดำเนินงานทางการเงิน
การอัปเดตทางการเงินรายไตรมาสซึ่งครอบคลุมสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม แสดงให้เห็นว่าอัตรากำไรสุทธิของสถาบันยังคงมีเสถียรภาพเมื่อเทียบกับครึ่งแรกของปีงบประมาณ 2024 ความมั่นคงนี้เกิดขึ้นแม้จะมีแรงกดดันอย่างต่อเนื่องในภาคสินเชื่อที่อยู่อาศัยซึ่งการแข่งขันที่รุนแรงยังคงส่งผลกระทบต่อความสามารถในการทำกำไร
การเติบโตของค่าใช้จ่ายรายงานที่ 5% ซึ่งสูงกว่าเป้าหมายของธนาคารที่ 3-4% เล็กน้อย สถาบันระบุว่าสาเหตุของการเพิ่มขึ้นนี้มาจากค่าใช้จ่ายพนักงานที่สูงขึ้นและการลงทุนอย่างต่อเนื่องในเทคโนโลยีและระบบการจัดการความเสี่ยง
ผลการดำเนินงานด้านสินเชื่อและคุณภาพเครดิต
สินเชื่อที่อยู่อาศัยแสดงให้เห็นถึงแรงผลักดันในเชิงบวก โดยมีการเติบโตของปริมาณ 2.5 พันล้านดอลลาร์ออสเตรเลียในช่วงไตรมาส สินเชื่อธุรกิจก็เติบโตเช่นกัน โดยเพิ่มขึ้น 1.4 พันล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย ซึ่งส่วนใหญ่ขับเคลื่อนโดยกลุ่มธุรกิจสถาบันและขนาดกลาง
คุณภาพเครดิตยังคงแข็งแกร่งทั่วทั้งพอร์ต โดยค่าใช้จ่ายการด้อยค่าของเงินกู้ในไตรมาสนี้อยู่ที่ 126 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย เทียบเท่ากับ 6 จุดฐานของเงินกู้และการยอมรับขั้นต้นเฉลี่ย
สถานะเงินทุนและแนวโน้ม
อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 (CET1) ของธนาคารอยู่ที่ 12.1% ณ วันที่ 31 มีนาคม ซึ่งทำให้สถาบันอยู่ในตำแหน่งที่ดีต่อข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและให้ความยืดหยุ่นทางการเงิน
“เรายังคงรักษาแรงผลักดันในผลการดำเนินงานของเราในไตรมาสนี้ ในขณะที่ยังคงเสริมสร้างงบดุลของเรา” ซีอีโอของสถาบันกล่าวในการอัปเดตรายไตรมาส
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าผลลัพธ์ส่วนใหญ่สอดคล้องกับความคาดหวัง สะท้อนถึงความท้าทายที่กว้างขึ้นที่ภาคธนาคารของออสเตรเลียเผชิญในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงซึ่งการเติบโตของสินเชื่อที่อยู่อาศัยชะลอตัวลงอย่างมาก
บริบทของตลาดและแนวโน้มอุตสาหกรรม
ผลการดำเนินงานของสถาบันการเงินเกิดขึ้นท่ามกลางความท้าทายที่กว้างขึ้นในภาคธนาคารของออสเตรเลีย ซึ่งผู้ให้กู้รายใหญ่กำลังนำทางภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจที่ซับซ้อนซึ่งมีลักษณะเงินเฟ้อที่คงอยู่ อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น และการใช้จ่ายของผู้บริโภคที่ระมัดระวัง
ธนาคารกลางออสเตรเลียได้คงอัตราดอกเบี้ยเงินสดไว้ที่ระดับสูงสุดในรอบ 11 ปีที่ 4.35% ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน สร้างสภาพแวดล้อมที่ท้าทายสำหรับผู้ถือสินเชื่อที่อยู่อาศัยและกดดันปริมาณการให้สินเชื่อของธนาคาร
แม้จะมีอุปสรรคเหล่านี้ ความสามารถของธนาคารในการรักษาอัตรากำไรสุทธิของตนบ่งบอกถึงการจัดการต้นทุนการระดมทุนและการกำหนดราคาในตลาดที่มีการแข่งขันอย่างมีประสิทธิภาพ