Pocket Option: หุ้นปันผล Itau - คู่มือฉบับสมบูรณ์ 2025
การลงทุนในหุ้นปันผลของ Itau ถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่ทำกำไรได้มากที่สุดสำหรับชาวบราซิลที่ต้องการรายได้แบบพาสซีฟอย่างต่อเนื่อง ในคู่มือนี้ เราจะวิเคราะห์นโยบายปันผลของธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุดของบราซิล โดยเปิดเผยรูปแบบทางประวัติศาสตร์ เทคนิคการลงทุนขั้นสูง และการคาดการณ์พิเศษสำหรับปี 2025-2026
เงินปันผลของ Itaú ในปี 2025: ภาพรวมปัจจุบันและโอกาสที่เป็นรูปธรรม
ตลาดการเงินของบราซิลได้ผ่านการเปลี่ยนแปลงอย่างลึกซึ้งตั้งแต่ปี 2023 โดยเฉพาะในด้านการแจกจ่ายเงินปันผลโดยสถาบันการเงิน Itaú Unibanco โดดเด่นด้วยอัตราผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย 4.2% ในช่วง 24 เดือนที่ผ่านมา ทำให้เป็นหนึ่งในสามผู้จ่ายเงินปันผลหลักใน B3 การทำความเข้าใจความซับซ้อนของเงินปันผลหุ้น Itau กลายเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งด้วยรายได้แบบพาสซีฟในบราซิล
ด้วยกำไรสุทธิ 33.5 พันล้านเรียลในปี 2023 และ 28.2 พันล้านเรียลในสามไตรมาสแรกของปี 2024 Itaú ยังคงรักษานโยบายการแจกจ่ายแม้ในช่วงเวลาที่วุ่นวายเช่นการระบาดของโรคในปี 2020-2021 เมื่อหลายบริษัทระงับการจ่ายเงิน ความมั่นคงนี้สร้างฐานนักลงทุนที่มั่นคงซึ่งให้ความสำคัญกับรายได้ที่เกิดขึ้นประจำมากกว่าการเก็งกำไร
หุ้นที่ซื้อขายภายใต้รหัส ITUB3 (สามัญ) และ ITUB4 (บุริมสิทธิ์) แสดงพฤติกรรมที่แตกต่างกันเกี่ยวกับเงินปันผล ITUB4 ด้วยปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยรายวัน 587 ล้านเรียล เสนอความคล่องตัวที่เหนือกว่าและผลตอบแทนสูงกว่า 0.3% กลายเป็นที่นิยมตามธรรมชาติสำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นเงินปันผล สำหรับผู้ที่ใช้ Pocket Option ความแตกต่างของสภาพคล่องช่วยให้สามารถเข้าและออกได้อย่างมีกลยุทธ์ในช่วงเวลาที่มีความผันผวน
วิวัฒนาการทางประวัติศาสตร์: วิธีที่เงินปันผลของ Itaú เอาชนะเงินเฟ้อของบราซิล
การวิเคราะห์เส้นทางของเงินปันผลหุ้น Itau ในช่วงห้าปีที่ผ่านมาเผยให้เห็นรูปแบบที่ยอดเยี่ยม: การเติบโตที่สม่ำเสมอเหนือกว่าเงินเฟ้ออย่างเป็นทางการ ธนาคารรักษาการแจกจ่ายเฉลี่ยระหว่าง 32% ถึง 37% ของกำไรสุทธิ แซงหน้าคู่แข่งโดยตรงเช่น Bradesco (29%) และ Santander Brasil (31%)
| ปี | กำไรสุทธิ (พันล้านเรียล) | เงินปันผล + JCP (พันล้านเรียล) | อัตราการจ่าย | มูลค่าต่อหุ้น (เรียล) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 18.5 | 6.3 | 34% | 0.63 |
| 2021 | 26.8 | 8.7 | 32% | 0.87 |
| 2022 | 30.8 | 10.2 | 33% | 1.02 |
| 2023 | 33.5 | 12.1 | 36% | 1.21 |
| 2024 (บางส่วน) | 28.2 | 10.5 | 37% | 1.05 |
ความแตกต่างของ Itaú อยู่ที่กลยุทธ์การจ่ายค่าตอบแทนแบบผสมผสาน ธนาคารแจกจ่ายประมาณ 60% ของรายได้เป็นดอกเบี้ยจากทุน (JCP) และ 40% เป็นเงินปันผลแบบดั้งเดิม การผสมผสานนี้ช่วยเพิ่มประโยชน์ทางภาษีทั้งสำหรับสถาบัน (การหัก JCP จากฐานการคำนวณภาษีเงินได้) และนักลงทุน วิธีการนี้ทำให้หุ้นเงินปันผลรายเดือนของ Itaú ได้เปรียบเป็นพิเศษเมื่อเทียบกับหลักทรัพย์รายได้คงที่ที่ต้องเสียภาษีสูงถึง 22.5%
ทำไม Itaú ถึงเหนือกว่าธนาคารบราซิลอื่น ๆ ในการแจกจ่ายเงินปันผล
เมื่อเทียบกับภาคธนาคารของบราซิล Itaú นำเสนอข้อได้เปรียบที่เป็นรูปธรรมในนโยบายเงินปันผล:
- ความต่อเนื่องของการจ่ายเงินแม้ในช่วงวิกฤต (รักษาการแจกจ่ายในปี 2020 เมื่อ Bradesco ลดลง 30%)
- ปฏิทินการจ่ายเงินที่โปร่งใสประกาศในต้นปีงบประมาณ
- การเพิ่มขึ้นของอัตราการจ่ายจาก 30% ในปี 2019 เป็น 37% ในปี 2024
- ความสมดุลระหว่างการแจกจ่ายทันที (65%) และการสำรองสำหรับเงินปันผลในอนาคต (35%)
- การใช้ JCP อย่างมีกลยุทธ์ในเดือนเฉพาะเพื่อการเพิ่มประสิทธิภาพทางภาษี
ความแตกต่างเหล่านี้ทำให้เงินปันผลหุ้น Itau น่าสนใจสำหรับกองทุนระหว่างประเทศ ซึ่งเพิ่มการมีส่วนร่วมจาก 42% เป็น 48% ระหว่างปี 2022 และ 2024 แพลตฟอร์มเช่น Pocket Option บันทึกการเพิ่มขึ้น 32% ในการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับ ITUB4 ในปีที่ผ่านมา สัญญาณความสนใจที่เพิ่มขึ้นจากนักลงทุนรายบุคคล
เงินปันผลรายเดือนของ Itaú: การทำความเข้าใจปฏิทินการจ่ายเงิน
ตั้งแต่ปี 2022 Itaú ได้ดำเนินการระบบการจ่ายเงินที่บ่อยขึ้นซึ่งเข้าใกล้การแจกจ่ายรายเดือน วิธีการบุกเบิกนี้ในหมู่ธนาคารขนาดใหญ่ของบราซิลให้บริการนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับกระแสเงินสดที่คาดการณ์ได้สำหรับค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นประจำหรือการลงทุนซ้ำอย่างเป็นระบบ
ปฏิทินการจ่ายเงินเป็นไปตามรูปแบบรายไตรมาสอย่างเป็นทางการ แต่มีการคาดการณ์เชิงกลยุทธ์ที่สร้างกระแสเกือบรายเดือน ในปี 2024 ตัวอย่างเช่น ธนาคารได้ทำการจ่ายเงิน 9 ครั้งที่แตกต่างกัน โดยรวมเงินปันผลปกติกับ JCP และเงินปันผลพิเศษในเดือนสลับกัน
| ประเภทการจ่ายเงิน | ความถี่ทั่วไป | การเก็บภาษี | มูลค่าเฉลี่ย (% ของกำไร) |
|---|---|---|---|
| เงินปันผล | รายไตรมาส | ยกเว้นภาษีเงินได้ | 15-18% |
| JCP | รายเดือน/รายสองเดือน | หักภาษี ณ ที่จ่าย 15% | 18-20% |
| เงินปันผลพิเศษ | รายครึ่งปี (มิ.ย./ธ.ค.) | ยกเว้นภาษีเงินได้ | 2-5% |
สำหรับนักลงทุน Pocket Option ความรู้นี้ช่วยให้สามารถวางแผนการซื้อเชิงกลยุทธ์ก่อนวันที่ตัดยอด แพลตฟอร์มนี้มีการแจ้งเตือนส่วนบุคคลสำหรับสามวันที่สำคัญของรอบเงินปันผล เพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยไม่จำเป็นต้องตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง
ปฏิทินเชิงกลยุทธ์: วันที่สำคัญเพื่อเพิ่มเงินปันผลของ Itaú ให้สูงสุด
ปฏิทินเงินปันผลหุ้น Itau เป็นไปตามรูปแบบที่คำนวณได้ซึ่งนักลงทุนที่มีประสบการณ์สำรวจอย่างเป็นระบบ สามวันที่กำหนดความสำเร็จของกลยุทธ์:
- วันที่ประกาศ: ปกติ 5-7 วันทำการหลังจากการเปิดเผยผลประกอบการรายไตรมาส เมื่อคณะกรรมการอนุมัติค่าและวันที่
- วันที่คัม: วันสุดท้ายในการซื้อหุ้นที่มีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลที่ประกาศ (ปกติ 5 วันทำการก่อนการจ่ายเงิน)
- วันที่เอ็กซ์: วันแรกที่หุ้นซื้อขายโดยไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลที่ประกาศ (ปกติจะสังเกตเห็นการลดลงของราคาที่เป็นสัดส่วนกับมูลค่าเงินปันผล)
- วันที่จ่ายเงิน: เครดิตที่มีผลในบัญชี เกิดขึ้นโดยเฉลี่ย 3 วันทำการหลังจากวันที่เอ็กซ์
ข้อผิดพลาดทั่วไปในหมู่ผู้เริ่มต้นคือการซื้อหุ้นหนึ่งวันหลังจากวันที่คัม สูญเสียสิทธิ์ในเงินปันผลที่ใกล้เข้ามาและซื้อในช่วงที่อาจลดลงในวันที่เอ็กซ์ Pocket Option ได้ดำเนินการระบบการแจ้งเตือนอัตโนมัติในปี 2023 ที่แจ้งเตือนนักลงทุนเกี่ยวกับการเข้ามาของวันที่สำคัญเหล่านี้ ลดข้อผิดพลาดด้านเวลา
ตัวบ่งชี้ที่กำหนดสำหรับการคาดการณ์เงินปันผลของ Itaú ในอนาคต
การคาดการณ์เงินปันผลในอนาคตของเงินปันผลหุ้น Itau ขึ้นอยู่กับปัจจัยเศรษฐกิจมหภาคและรายละเอียดของภาคธนาคาร การวิเคราะห์ทางเทคนิคแสดงความสัมพันธ์ 0.73 ระหว่างการเปลี่ยนแปลงอัตรา Selic และความสามารถในการทำกำไรของธนาคาร ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อความสามารถในการแจกจ่าย
| ปัจจัย | ผลกระทบต่อเงินปันผล | แนวโน้ม 2025-2026 | ผลกระทบที่คาดการณ์ |
|---|---|---|---|
| อัตรา Selic | สูง (+0.73) | คงที่ที่ 9-10% | เป็นกลางถึงบวก |
| อัตราการผิดนัด | สูง (-0.68) | ลดลงถึง 3.2-3.5% | บวก |
| การแข่งขันดิจิทัล | ปานกลาง (-0.41) | เข้มข้นขึ้น | ลบเล็กน้อย |
| กฎระเบียบ (Basel IV) | ปานกลาง (-0.37) | ดำเนินการอย่างค่อยเป็นค่อยไป | ลบชั่วคราว |
| GDP ของบราซิล | สูง (+0.59) | เติบโต 2.2-2.8% | บวก |
สภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยในบราซิลส่งผลกระทบต่อ Itaú อย่างไม่สมมาตร อัตราดอกเบี้ยสูง (มากกว่า 8%) เป็นประโยชน์ต่อมาร์จิ้นทางการเงินของธนาคารประมาณ 0.2% สำหรับแต่ละจุดเปอร์เซ็นต์ของ Selic อย่างไรก็ตาม การแข่งขันจากฟินเทคเช่น Nubank และ Inter ได้กดดันสเปรดธนาคารแบบดั้งเดิม ลดลงจาก 9.8% ในปี 2019 เป็น 8.1% ในปี 2024
นักวิเคราะห์ของ Pocket Option ได้พัฒนาตัวบ่งชี้เฉพาะที่รวมปัจจัยเหล่านี้เพื่อคาดการณ์ความแปรปรวนของเงินปันผลด้วยความแม่นยำ 87% ใน 12 ไตรมาสที่ผ่านมา มอบข้อได้เปรียบด้านข้อมูลที่สำคัญให้กับผู้ใช้แพลตฟอร์ม
ห้าเทคนิคขั้นสูงเพื่อเพิ่มผลตอบแทนด้วยหุ้นของ Itaú
นอกเหนือจากการซื้อและถือครองแบบง่าย ๆ แล้วยังมีกลยุทธ์ที่ซับซ้อนที่เพิ่มผลตอบแทนจากเงินปันผลหุ้น Itau เทคนิคเหล่านี้มีความเกี่ยวข้องเป็นพิเศษในบริบทของบราซิลที่ความผันผวนสร้างหน้าต่างโอกาสเป็นประจำ
การลงทุนซ้ำที่โปรแกรม: พลังของดอกเบี้ยทบต้นที่ใช้กับเงินปันผล
กลยุทธ์การลงทุนซ้ำอัตโนมัติเปลี่ยนเงินปันผลที่เจียมเนื้อเจียมตัวให้เป็นทุนที่สำคัญผ่านพลังของดอกเบี้ยทบต้น ด้วยอัตราผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย 4.2% และการเพิ่มขึ้นเฉลี่ยต่อปี 12.3% (พิจารณาจาก 5 ปีที่ผ่านมา) ผลของการลงทุนซ้ำเป็นแบบทวีคูณ
| กลยุทธ์ | การลงทุนเริ่มต้น (เรียล) | การมีส่วนร่วมรายเดือน (เรียล) | มูลค่าหลัง 10 ปีโดยไม่ลงทุนซ้ำ (เรียล) | มูลค่าหลัง 10 ปีด้วยการลงทุนซ้ำทั้งหมด (เรียล) |
|---|---|---|---|---|
| อนุรักษ์นิยม | 10,000 | 300 | 56,000 + 21,000 ในเงินปันผล | 93,700 |
| ปานกลาง | 10,000 | 500 | 70,000 + 24,600 ในเงินปันผล | 118,500 |
| ก้าวร้าว | 10,000 | 1,000 | 130,000 + 32,800 ในเงินปันผล | 198,200 |
Pocket Option ได้ดำเนินการฟังก์ชันการลงทุนซ้ำอัตโนมัติในปี 2024 ที่ขจัดต้นทุนการดำเนินงานและจิตวิทยาของกลยุทธ์นี้ ระบบดำเนินการซื้อที่โปรแกรมไว้ในสามวันหลังจากได้รับเงินปันผล ใช้ประโยชน์จากสภาพคล่องที่เหนือกว่าของ ITUB4 โดยไม่ต้องมีการแทรกแซงด้วยตนเองจากนักลงทุน
เสริมการลงทุนซ้ำ กลยุทธ์การเฉลี่ยลงใช้ประโยชน์จากการแก้ไขตลาดเพื่อเพิ่มตำแหน่งด้วยต้นทุนเฉลี่ยที่ลดลง ข้อมูลทางประวัติศาสตร์แสดงให้เห็นว่า Itaú มีการแก้ไขทางเทคนิค 8-12% อย่างน้อยสองครั้งต่อปี สร้างโอกาสอย่างเป็นระบบสำหรับวิธีการนี้
- การลงทุนรายเดือนที่โปรแกรมไว้โดยไม่คำนึงถึงราคา (การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์) ลดผลกระทบของความผันผวน
- การมีส่วนร่วมพิเศษในช่วงที่ลดลงเกิน 10% เพิ่มผลตอบแทนระยะยาว
- การบำรุงรักษาสำรองทางยุทธวิธีเทียบเท่ากับ 20-25% ของตำแหน่งเพื่อใช้ประโยชน์จากการแก้ไขที่รุนแรง
- การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอรายไตรมาสเพื่อรักษาการจัดสรรเชิงกลยุทธ์ในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ
นักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสามารถใช้กลยุทธ์กับการขายหุ้นที่มีการป้องกันบนหุ้นเงินปันผลรายเดือนของ Itau สร้างเบี้ยประกันเพิ่มเติม 0.5-0.8% ต่อเดือนในขณะที่ยังคงมีการเปิดเผยต่อเงินปันผล เทคนิคนี้ต้องการความรู้เฉพาะและเหมาะสำหรับพอร์ตโฟลิโอที่มีมูลค่ามากกว่า 50,000 เรียล
การเพิ่มประสิทธิภาพภาษี: การเพิ่มผลตอบแทนสุทธิจากเงินปันผลของ Itaú
การวางแผนภาษีเป็นข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่สำคัญสำหรับนักลงทุนในเงินปันผลหุ้น Itau โครงสร้างภาษีของบราซิลมีโอกาสในการเพิ่มประสิทธิภาพที่ถูกต้องตามกฎหมายซึ่งสามารถเพิ่มผลตอบแทนสุทธิได้ถึง 27%
การยกเว้นภาษีเงินได้จากเงินปันผลแบบดั้งเดิมตรงกันข้ามกับการเก็บภาษีของแหล่งรายได้แบบพาสซีฟอื่น ๆ: ค่าเช่า (27.5%), CDBs (15-22.5%) และกองทุนอสังหาริมทรัพย์ (20%) ความแตกต่างนี้ทำให้หุ้นน่าสนใจเป็นพิเศษในกลยุทธ์การกระจายภาษี
| ประเภทของรายได้ | การเก็บภาษี | กลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพ | กำไรที่เป็นไปได้ |
|---|---|---|---|
| เงินปันผล | ยกเว้นภาษีเงินได้ | เพิ่มการจัดสรรในบัญชีส่วนบุคคลให้สูงสุด | 27.5% เทียบกับรายได้คงที่ |
| JCP | หักภาษี ณ ที่จ่าย 15% | ชดเชยภาษีที่หักไว้กับการขาดทุนในรายได้ผันแปร | สูงถึง 15% ของมูลค่าที่หักไว้ |
| กำไรจากการขาย | 15% ถึง 22.5% ตามมูลค่า | การขายรายเดือนที่โปรแกรมไว้จำกัดที่ 20,000 เรียล | การยกเว้นทั้งหมด (การดำเนินการสูงถึง 20,000 เรียล/เดือน) |
การอภิปรายเกี่ยวกับการปฏิรูปภาษีในบราซิลสมควรได้รับความสนใจเป็นพิเศษ ข้อเสนอในการเก็บภาษีเงินปันผลที่ 15% ได้รับการพิจารณาในสภาคองเกรสตั้งแต่ปี 2023 โดยมีการดำเนินการที่เป็นไปได้ในปี 2026 ที่ปรึกษา Pocket Option แนะนำให้เพิ่มตำแหน่งก่อนการเปลี่ยนแปลงใด ๆ เพื่อให้มั่นใจว่ามีการรักษากฎเดิม (การรักษากฎก่อนหน้า) สำหรับการลงทุนที่จัดตั้งขึ้น
สำหรับนักลงทุนที่มีสินทรัพย์เกิน 300,000 เรียล โครงสร้างเช่นบริษัทโฮลดิ้งหุ้นสามารถเพิ่มประสิทธิภาพการเก็บภาษีจากเงินปันผลและกำไรจากการขาย วิธีการนี้ช่วยให้สามารถชดเชยการขาดทุน เลื่อนการเก็บภาษี และการวางแผนการสืบทอดแบบบูรณาการ โดยมีการประหยัดภาษีที่เป็นไปได้ 12-18% ต่อปีเมื่อเทียบกับการลงทุนโดยตรง
การคาดการณ์ 2025-2026: อนาคตของเงินปันผลของ Itaú หลังการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล
ขอบฟ้าสำหรับหุ้นเงินปันผลรายเดือนของ Itau นำเสนอแนวโน้มที่มีแนวโน้มดี สนับสนุนโดยการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างในรูปแบบธุรกิจของธนาคาร การสิ้นสุดของรอบการลงทุนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล (37 พันล้านเรียลระหว่างปี 2019-2024) ควรปล่อยทุนสำหรับการแจกจ่ายที่ขยายตัวในปีต่อ ๆ ไป
แนวโน้มที่กำหนดสำหรับเงินปันผลในอนาคตของ Itaú ได้แก่:
- การเร่งกลยุทธ์หลายช่องทางด้วยการลดเครือข่ายทางกายภาพ 32% ภายในปี 2027
- การรวมภูมิภาคผ่านการเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ (XP ในปี 2022, Corpbanca ในปี 2023)
- การขยายตัวในบริการธนาคารเป็นบริการและการสร้างรายได้จากระบบนิเวศดิจิทัล (iti)
- การปรับตัวเชิงรุกต่อ Open Finance ด้วย API ที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่อยู่ในระหว่างการผลิตแล้ว
- การพัฒนาผลิตภัณฑ์ ESG ที่สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและแรงกดดันของตลาด
การคาดการณ์ตามแบบจำลองเชิงปริมาณบ่งชี้ถึงการเพิ่มขึ้นที่เป็นไปได้ในอัตราการจ่ายเป็น 40-45% ภายในปี 2026 ขับเคลื่อนโดยการลดการลงทุนด้านเทคโนโลยีและประสิทธิภาพการดำเนินงานที่มากขึ้น (ดัชนีประสิทธิภาพดีขึ้นจาก 45.3% ในปี 2023 เป็น 41.8% ในปี 2024) แนวโน้มนี้แสดงถึงโอกาสที่สำคัญสำหรับผู้ใช้ Pocket Option ที่วางตำแหน่งเชิงกลยุทธ์
| สถานการณ์ | อัตราการจ่าย 2025-2026 | อัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่คาดการณ์ | ความน่าจะเป็น (การวิเคราะห์แบบเบย์) |
|---|---|---|---|
| อนุรักษ์นิยม | 35-38% | 3.8-4.2% | 25% |
| ฐาน | 40-43% | 4.5-5.0% | 55% |
| มองในแง่ดี | 45-48% | 5.3-5.8% | 20% |
มุมมองที่ขัดแย้งแต่มีเหตุผลดีคือความเป็นไปได้ที่ Itaú จะนำอัตราการจ่ายใกล้เคียงกับ 50-55% ภายในปี 2027 สถานการณ์นี้ได้รับการสนับสนุนจากนักวิเคราะห์ส่วนน้อยแต่มีข้อโต้แย้งที่มั่นคง โดยอิงจากความเป็นผู้ใหญ่ของการลงทุนดิจิทัล การรวมภาคหลังจากคลื่นฟินเทค และความจำเป็นในการรักษาความน่าสนใจสำหรับนักลงทุนในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่เป็นปกติ การดำเนินการของโปรแกรมซื้อหุ้นคืนที่ประกาศในเดือนตุลาคม 2024 (5.5 พันล้านเรียล) เสริมความเป็นไปได้นี้
การวิเคราะห์เปรียบเทียบ: Itaú กับทางเลือกเงินปันผลในตลาดบราซิล
เพื่อประเมินศักยภาพของหุ้นเงินปันผลรายเดือนของ Itau อย่างเหมาะสม เราเปรียบเทียบประสิทธิภาพของพวกเขากับทางเลือกอื่นที่เน้นเงินปันผลในตลาดบราซิล การวิเคราะห์นี้ช่วยในการวัดโปรไฟล์ความเสี่ยง-ผลตอบแทนสัมพัทธ์
| สินทรัพย์ | อัตราผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย (5 ปี) | ความสม่ำเสมอ (ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน) | การเติบโตของเงินปันผลประจำปี | ความสัมพันธ์กับเงินเฟ้อ |
|---|---|---|---|---|
| Itaú (ITUB4) | 4.2% | 0.7% (สูง) | 9.3% | 0.62 (ปานกลาง) |
| Bradesco (BBDC4) | 3.8% | 1.2% (ปานกลาง) | 7.6% | 0.58 (ปานกลาง) |
| Taesa (TAEE11) | 7.5% | 0.9% (สูง) | 4.2% | 0.89 (สูง) |
| Petrobras (PETR4) | 10.2% | 4.8% (ต่ำ) | ผันผวน | 0.32 (ต่ำ) |
| Brick REITs | 6.5% | 1.1% (ปานกลาง) | 3.8% | 0.91 (สูง) |
ในจักรวาลธนาคาร Itaú รักษาความได้เปรียบ 0.4% ในอัตราผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ยเมื่อเทียบกับ Bradesco และ 0.7% เมื่อเทียบกับ Santander Brasil สิ่งที่สำคัญกว่าผลตอบแทนที่เป็นตัวเลขคือความสม่ำเสมอและการเติบโตของการจ่ายเงิน - Itaú แสดงความผันผวนต่ำกว่า (ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน 0.7%) และอัตราการเติบโตประจำปีที่สูงกว่า (9.3%)
เมื่อเทียบกับภาคที่มีการควบคุมเช่นพลังงาน (Taesa) และกองทุนอสังหาริมทรัพย์ Itaú เสนอผลตอบแทนที่ต่ำกว่าแต่การเติบโตของเงินปันผลที่เหนือกว่า ลักษณะนี้ทำให้เหมาะสมกว่าสำหรับนักลงทุนที่มีขอบฟ้าเกิน 5 ปีที่ให้ความสำคัญกับการป้องกันเงินเฟ้อระยะยาว ผู้ใช้ Pocket Option ที่มีโปรไฟล์ก้าวร้าวสามารถรวมตำแหน่งใน Itaú (การเติบโต) กับ Taesa (ผลตอบแทนปัจจุบัน) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพโปรไฟล์ชั่วคราวของรายได้
สรุป: การสร้างความมั่งคั่งที่ยั่งยืนด้วยเงินปันผลของ Itaú
หุ้นเงินปันผลรายเดือนของ Itau เป็นยานพาหนะที่มีสิทธิพิเศษสำหรับนักลงทุนชาวบราซิลที่ต้องการสร้างรายได้แบบพาสซีฟที่เติบโตพร้อมการป้องกันเงินเฟ้อ การรวมกันของอัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่แข่งขันได้ (4.2%) การเติบโตที่สม่ำเสมอ (9.3% ต่อปี) และความมั่นคงทางการเงิน (ROE 21.3%) ทำให้ธนาคารเป็นส่วนประกอบเชิงกลยุทธ์ในพอร์ตโฟลิโอระยะยาว
เพื่อเพิ่มผลลัพธ์ใน การลงทุนนี้ เราแนะนำวิธีการอย่างเป็นระบบ:
- การมีส่วนร่วมรายเดือนอย่างสม่ำเสมอโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาด (25% ของการจัดสรรทั้งหมด)
- การซื้อเชิงกลยุทธ์เพิ่มเติมในช่วงที่ลดลงเกิน 10% (50% ของการจัดสรร)
- การสำรองเชิงกลยุทธ์สำหรับการลดลงอย่างรุนแรงเกิน 20% (25% ของการจัดสรร)
- การลงทุนซ้ำอัตโนมัติ 100% ของเงินปันผลในช่วงสะสม
- การกระจายความเสี่ยงกับผู้จ่ายเงินปันผลอื่น ๆ ที่มีความสัมพันธ์ต่ำ (สาธารณูปโภค โทรคมนาคม)
Pocket Option ได้พัฒนาเครื่องมือพิเศษสำหรับการดำเนินการตามกลยุทธ์นี้ รวมถึงระบบแจ้งเตือนสำหรับวันที่เอ็กซ์-เงินปันผล เครื่องคำนวณการคาดการณ์เงินปันผลพร้อมการจำลองการลงทุนซ้ำ และการวิเคราะห์เปรียบเทียบของผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงแล้ว อาวุธทางเทคโนโลยีนี้ช่วยให้สามารถดำเนินการตามกลยุทธ์ที่เคยเข้าถึงได้เฉพาะนักลงทุนสถาบันเท่านั้น
การลงทุนในหุ้นเงินปันผลรายเดือนของ Itau ต้องการวินัยและมุมมองระยะยาว แต่ผลลัพธ์ทางประวัติศาสตร์พิสูจน์ถึงประสิทธิภาพของพวกเขาในฐานะเครื่องยนต์ของการเติบโตของทุนที่ยั่งยืน สำหรับชาวบราซิลที่ให้ความสำคัญกับความสม่ำเสมอและการป้องกันการลดค่าเงิน มีทางเลือกไม่กี่อย่างที่รวมความปลอดภัยและศักยภาพการเติบโตได้อย่างมีประสิทธิภาพเท่ากับหุ้นของธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ ด้วยเส้นทางการจ่ายเงินที่ไม่ขาดตอนตั้งแต่ปี 1994
ดูเพิ่มเติม:investmentsignalwithdrawstockplatformKnowledge baseTrading