บทความรายละเอียดเกี่ยวกับ Pocket Option: ซื้อหุ้นสำหรับผู้เริ่มต้นได้ที่ไหน
บทความนี้นำเสนอช่องทางที่น่าเชื่อถือ 7 ช่องทางสำหรับการซื้อหุ้นในเวียดนามในปี 2023 ตั้งแต่บริษัทหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมไปจนถึงแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่ทันสมัย คุณจะได้รับการวิเคราะห์รายละเอียดเกี่ยวกับตารางการชำระเงินประจำปี กระบวนการเปิดบัญชี 4 ขั้นตอน กลยุทธ์ในการเลือกแพลตฟอร์มตามเป้าหมายทางการเงิน และคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญทางการเงินชั้นนำ 5 คนในเวียดนาม
ภาพรวมของ 7 ช่องทางการซื้อหุ้นชั้นนำในเวียดนาม 2023
เมื่อเข้าสู่ตลาดหุ้นเวียดนาม คำถามแรกที่นักลงทุนหลายคนมักถามคือ "จะซื้อหุ้นที่ไหน" เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยและประสิทธิภาพ ปัจจุบันตลาดหุ้นเวียดนามมีบัญชีถึง 3.07 ล้านบัญชี (ณ กันยายน 2023) เพิ่มขึ้น 18.2% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันในปี 2022 และเทียบเท่ากับ 3.1% ของประชากร - ยังต่ำกว่าระดับ 30-40% ในเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้วมาก
นักลงทุนเวียดนามปัจจุบันมี 7 ตัวเลือกหลักในการเข้าถึงตลาดหุ้น แต่ละช่องทางมีลักษณะเฉพาะในด้านค่าใช้จ่าย สิ่งอำนวยความสะดวก และระดับการสนับสนุน ความแตกต่างระหว่างช่องทางเหล่านี้ไม่เพียงแค่ในค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม (ตั้งแต่ 0.1% ถึง 0.25%) แต่ยังรวมถึงประสบการณ์การลงทุนและเครื่องมือสนับสนุนการตัดสินใจ
ด้านล่างนี้เป็นตารางเปรียบเทียบรายละเอียดของ 7 ช่องทางการซื้อหุ้นที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในเวียดนามในปี 2023:
| ช่องทางการซื้อขาย | คุณสมบัติหลัก | ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเฉลี่ย | เงินทุนขั้นต่ำ | เหมาะสำหรับ |
|---|---|---|---|---|
| บริษัทหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม (SSI, VCSC) | คำแนะนำโดยตรง รายงานการวิเคราะห์เชิงลึก | 0.15-0.25% | 10-20 ล้าน VND | นักลงทุนใหม่ที่ต้องการคำแนะนำอย่างละเอียด |
| บริษัทหลักทรัพย์ต้นทุนต่ำ (VPS, MBS) | ค่าธรรมเนียมต่ำ แพลตฟอร์มเสถียร คำแนะนำน้อย | 0.1-0.15% | 5-10 ล้าน VND | นักลงทุนที่มีประสบการณ์ ผู้ซื้อขายบ่อย |
| แอปพลิเคชันมือถือ (DBOARD, Pro Trading) | การซื้อขายยืดหยุ่น 24/7 เครื่องมือวิเคราะห์พื้นฐาน | 0.12-0.18% | 5-10 ล้าน VND | นักลงทุนรุ่นใหม่ที่ยุ่งและชอบเทคโนโลยี |
| บริษัทหลักทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับธนาคาร | การรวมกับบัญชีธนาคาร โอนเงินรวดเร็ว | 0.15-0.22% | 10 ล้าน VND | ลูกค้าพิเศษของธนาคาร |
| กองทุนเปิด/ETFs | การลงทุนทางอ้อม การกระจายความเสี่ยง | ค่าธรรมเนียมการจัดการ 1-2%/ปี | 1-5 ล้าน VND | นักลงทุนที่ไม่ค่อยมีเวลาศึกษา |
| แพลตฟอร์มหลายสินทรัพย์ (Pocket Option) | ผลิตภัณฑ์หลากหลาย อินเทอร์เฟซระหว่างประเทศ การสนับสนุน 24/7 | 0.08-0.15% | จาก 100,000 VND | นักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนระหว่างประเทศ |
| แอปการลงทุนแบบเศษส่วน (Finhay, Infina) | การลงทุนด้วยจำนวนเงินเล็กน้อย การทำงานอัตโนมัติสูง | 0.2-0.3% + ค่าธรรมเนียมการจัดการ | จาก 50,000 VND | ผู้เริ่มต้นที่ต้องการเริ่มลงทุน |
ที่น่าสังเกตคือแนวโน้มการซื้อขายกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างมากจากวิธีการแบบดั้งเดิมไปสู่แพลตฟอร์มดิจิทัล ตามรายงานของคณะกรรมการหลักทรัพย์แห่งรัฐ (Q3/2023) 83% ของนักลงทุนรายบุคคลในเวียดนามปัจจุบันซื้อขายผ่านแอปพลิเคชันออนไลน์ เพิ่มขึ้นจาก 45% ในปี 2019 สัดส่วนของการทำธุรกรรมผ่านอุปกรณ์มือถือได้ถึง 68% สูงกว่าตลาดสหรัฐฯ ที่ 38% มาก
Pocket Option แพลตฟอร์มการซื้อขายหลายสินทรัพย์ที่มีผู้ใช้กว่า 350,000 คนในเอเชีย บันทึกการเพิ่มขึ้น 215% ของนักลงทุนเวียดนามในปี 2022-2023 แนวโน้มนี้สะท้อนถึงความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับแพลตฟอร์มที่อนุญาตให้เข้าถึงสินทรัพย์การลงทุนที่หลากหลายด้วยต้นทุนต่ำและขั้นตอนการเปิดบัญชีที่ง่าย
5 บริษัทหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียงที่สุดในปี 2023 - การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมและบริการอย่างละเอียด
เมื่อคุณต้องการซื้อหุ้น ที่จะซื้อเป็นคำถามแรกที่ต้องตอบ บริษัทหลักทรัพย์ (โบรกเกอร์) ยังคงเป็นตัวเลือกที่นิยมที่สุดสำหรับนักลงทุนเวียดนาม โดยเฉพาะสำหรับผู้เริ่มต้นที่ต้องการการสนับสนุนจากมืออาชีพ ปัจจุบันเวียดนามมีบริษัทหลักทรัพย์ที่ดำเนินการอยู่ 73 แห่ง โดยมี 15 บริษัทที่ครองส่วนแบ่งตลาดโบรกเกอร์ 85.7%
ด้านล่างนี้เป็นการวิเคราะห์รายละเอียดของ 5 บริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำตามข้อมูล Q3/2023 พร้อมข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับโครงสร้างค่าธรรมเนียม สิ่งอำนวยความสะดวกพิเศษ และการประเมินจากลูกค้าจริง:
| บริษัทหลักทรัพย์ | ส่วนแบ่งตลาด (Q3/2023) | ข้อได้เปรียบหลัก | ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมจริง | แอปพลิเคชันการซื้อขาย | การให้คะแนน (5⭐) |
|---|---|---|---|---|---|
| SSI Securities | 10.83% | รายงานการวิเคราะห์เชิงลึก (150+ รายงาน/เดือน) ทีมโบรกเกอร์ที่ได้รับการรับรอง CFA กว่า 120 คน | พื้นฐาน: 0.25%VIP: 0.15-0.18%ค่าธรรมเนียมมาร์จิ้น: 12.5%/ปี | SSI Web Trading (4.2⭐)SSI Mobile Trading (4.1⭐) | 4.3⭐ข้อดี: การวิเคราะห์คุณภาพสูงข้อเสีย: ค่าธรรมเนียมสูง การซื้อขายบางครั้งติดขัด |
| VPS Securities | 10.41% | ค่าธรรมเนียมต่ำที่สุดในตลาด แพลตฟอร์มเสถียร ประมวลผลคำสั่ง 1,200,000 คำสั่ง/วัน ความพร้อมใช้งาน 99.8% | พื้นฐาน: 0.15%VIP: 0.1-0.12%ค่าธรรมเนียมมาร์จิ้น: 11.8%/ปี | VPS Trading (4.5⭐)Pro Trading (4.7⭐) | 4.6⭐ข้อดี: การประมวลผลคำสั่งรวดเร็วข้อเสีย: รายงานการวิเคราะห์เชิงลึกน้อย |
| VCSC (Viet Capital) | 8.17% | บริการคำแนะนำ 1:1 กับผู้เชี่ยวชาญ การวิเคราะห์อุตสาหกรรมพิเศษ กิจกรรมพบปะผู้นำองค์กร | พื้นฐาน: 0.25%VIP: 0.18-0.2%ค่าธรรมเนียมมาร์จิ้น: 13%/ปี | VCSC Trading (3.9⭐)VCSC Mobile (4.0⭐) | 4.1⭐ข้อดี: การให้คำปรึกษาเชิงลึกข้อเสีย: ข้อกำหนดเงินทุนสูง (20+ ล้าน) |
| VNDIRECT | 7.95% | แพลตฟอร์มครบวงจร (หุ้น พันธบัตร ประกันภัย) สถาบันการลงทุนฟรีกว่า 50 หลักสูตร | พื้นฐาน: 0.22%VIP: 0.15-0.18%ค่าธรรมเนียมมาร์จิ้น: 12.5%/ปี | DBOARD (4.4⭐)VND Stock (4.3⭐)DSMART (4.6⭐) | 4.4⭐ข้อดี: ผลิตภัณฑ์หลากหลาย เครื่องมือคัดกรองหุ้นข้อเสีย: บางครั้งช้าระหว่างความผันผวนของตลาดสูง |
| MBS (MB Securities) | 5.76% | การรวมกับ MB Bank (โอนเงินทันที ฟรี) สิทธิประโยชน์สำหรับลูกค้าธนาคาร ห้องมาร์จิ้นขนาดใหญ่ | พื้นฐาน: 0.22%VIP: 0.15-0.17%ค่าธรรมเนียมมาร์จิ้น: 12%/ปี | M.Stock24 (4.3⭐)Stock 24 (4.1⭐) | 4.2⭐ข้อดี: การรวมธนาคารดีข้อเสีย: รายงานการวิเคราะห์อัปเดตช้า |
7 เกณฑ์สำคัญในการเลือกบริษัทหลักทรัพย์
การเลือกบริษัทหลักทรัพย์ที่เหมาะสมต้องพิจารณาปัจจัยหลายอย่างนอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ด้านล่างนี้คือ 7 เกณฑ์สำคัญพร้อมน้ำหนักที่แนะนำสำหรับกลุ่มนักลงทุนแต่ละกลุ่ม:
- ชื่อเสียงและขนาด (25%): ให้ความสำคัญกับบริษัทหลักทรัพย์ที่มีทุนจดทะเบียนเกิน 1,000 พันล้าน VND ดำเนินการมากกว่า 10 ปี เป็นเจ้าของโดยธนาคาร/บริษัทขนาดใหญ่ ตรวจสอบการจัดอันดับเครดิตและประวัติการละเมิดบนเว็บไซต์ SSC
- โครงสร้างค่าธรรมเนียม (20%): เปรียบเทียบไม่เพียงแค่ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม แต่ยังรวมถึงค่าธรรมเนียมการดูแล (0.02-0.03%/ปี) ค่าธรรมเนียมการโอนเงิน (0-11,000 VND/ครั้ง) ค่าธรรมเนียมการชำระเงินล่วงหน้า (18-25%/ปี) บริษัทหลักทรัพย์หลายแห่งใช้โครงสร้างค่าธรรมเนียมแบบขั้นบันไดหรือเสนอส่วนลดค่าธรรมเนียม 50% สำหรับ 3 เดือนแรก
- แพลตฟอร์มการซื้อขาย (20%): ตรวจสอบอัตราการพร้อมใช้งาน (>99%) เวลาการประมวลผลคำสั่ง (<0.2 วินาที) และความสามารถในการรับโหลดสูงสุด ดาวน์โหลดและลองใช้แอปพลิเคชันก่อนเปิดบัญชีและอ่านรีวิวบน App Store/Google Play
- คุณภาพการบริการ (15%): ประเมินความถี่และคุณภาพของรายงานการวิเคราะห์ บริการให้คำปรึกษา และการสนับสนุนลูกค้า บริษัทหลักทรัพย์บางแห่งเช่น SSI และ VCSC ให้รายงานมากถึง 150+ รายงาน/เดือน ขณะที่ VNDIRECT มีหลักสูตรฟรีกว่า 50 หลักสูตร
- ขีดจำกัดมาร์จิ้น (10%): พิจารณาอัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่า (10-50% ขึ้นอยู่กับหุ้น) อัตราดอกเบี้ย (11.5-15%/ปี) และกระบวนการชำระบัญชี VPS และ MBS ได้รับการจัดอันดับสูงสำหรับนโยบายมาร์จิ้นที่ยืดหยุ่น
- สิ่งอำนวยความสะดวกเพิ่มเติม (5%): สิ่งอำนวยความสะดวกเช่น การรับประกัน การเสนอขายหุ้น IPO กองทุนการลงทุน และผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ บริษัทหลักทรัพย์บางแห่งเช่น TCBS มีแพลตฟอร์มการลงทุนพันธบัตรที่ครอบคลุม
- การเข้าถึงข้อมูล (5%): ประเมินความสามารถในการให้ข้อมูลพิเศษเช่น การประชุมกับผู้นำองค์กร รายงานอุตสาหกรรมเชิงลึก หรือข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์
ตามการสำรวจของ Pocket Option จากนักลงทุนเวียดนาม 8,500 คนใน Q2/2023 62% ของนักลงทุนให้ความสำคัญกับความเสถียรของแพลตฟอร์มการซื้อขายมากกว่าค่าธรรมเนียมต่ำ โดยเฉพาะหลังจากเหตุการณ์การติดขัดของคำสั่งใหญ่ในเดือนพฤษภาคมและพฤศจิกายน 2022 เมื่อหลายคนไม่สามารถวางคำสั่งได้ในช่วงการซื้อขายที่สำคัญ
นายเหงียน วัน มินห์ (38, วิศวกรไอทีในฮานอย) แบ่งปันประสบการณ์จริงของเขา: "ผมใช้บริษัทหลักทรัพย์ 3 แห่งที่แตกต่างกันในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ในตอนแรกผมเลือกบริษัทที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด แต่หลังจากพลาดโอกาสในการขายในช่วงการซื้อขายที่มีการจำกัดราคาพื้นในเดือนพฤศจิกายน 2022 เนื่องจากแอปพลิเคชันล้น ผมเปลี่ยนไปใช้ VNDIRECT แม้ว่าค่าธรรมเนียมจะสูงกว่า 0.05% แต่ผมชื่นชมที่แพลตฟอร์มยังคงเสถียรในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง - นั่นคือเมื่อแพลตฟอร์มถูกทดสอบจริงๆ"
แพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ - การวิเคราะห์ 5 แอปพลิเคชันชั้นนำในปี 2023
ตลาดเวียดนามได้เห็นการระเบิดของแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ โดย 85.7% ของนักลงทุนใหม่ (มีประสบการณ์น้อยกว่า 3 ปี) ชอบวิธีนี้ ที่จะซื้อหุ้นไม่จำกัดเพียงการไปที่สำนักงานบริษัทหลักทรัพย์อีกต่อไป - นักลงทุนสามารถซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมงผ่านสมาร์ทโฟนด้วยประสบการณ์ที่ปรับปรุงขึ้นเรื่อยๆ
ด้านล่างนี้เป็นการวิเคราะห์รายละเอียดของ 5 แอปพลิเคชันการซื้อขายออนไลน์ที่ได้รับการจัดอันดับสูงสุดในเวียดนามในปี 2023 ตามการสำรวจจากผู้ใช้จริง 12,500 คน:
| แอปพลิเคชัน | ผู้พัฒนา | คุณสมบัติเฉพาะ | จุดแข็ง | จุดอ่อน | การให้คะแนนผู้ใช้ |
|---|---|---|---|---|---|
| Pro Trading | VPS Securities | การประมวลผลคำสั่งเร็วมาก (0.12 วินาที) แผนภูมิเทคนิคพร้อมตัวชี้วัดกว่า 50 รายการ การทดสอบกลยุทธ์ย้อนหลัง | ประสิทธิภาพสูง การติดขัดน้อย การวิเคราะห์เทคนิคขั้นสูง | อินเทอร์เฟซซับซ้อนสำหรับผู้เริ่มต้น ภาษาเวียดนามยังไม่สมบูรณ์ | 4.7⭐ (42,300 การให้คะแนน)รีวิว: แอปพลิเคชันที่เหมาะสมที่สุดสำหรับผู้ซื้อขายที่กระตือรือร้น |
| DSMART | VNDIRECT | การคัดกรองหุ้นด้วย AI ด้วยเกณฑ์ 27 ข้อ การแจ้งเตือนอัจฉริยะ โมเดลการประเมินอัตโนมัติ | เครื่องมือคัดกรองหุ้นที่ทรงพลัง ข้อมูลที่หลากหลาย | ความเร็วเฉลี่ย ข้อมูลบางครั้งล่าช้า 15-30 วินาที | 4.6⭐ (38,750 การให้คะแนน)รีวิว: ดีที่สุดสำหรับการวิเคราะห์พื้นฐาน |
| Pocket Option Trading | Pocket Option | การซื้อขายหลายสินทรัพย์ (หุ้น VN, ระหว่างประเทศ, สกุลเงินดิจิทัล) ผู้ช่วยการลงทุน AI 24/7 | ผลิตภัณฑ์หลากหลาย อินเทอร์เฟซทันสมัย เริ่มต้นด้วยเงินทุนเล็กน้อย | ใหม่ในตลาดเวียดนาม ยังไม่มีรายงานเชิงลึกในภาษาเวียดนาม | 4.5⭐ (35,620 การให้คะแนน)รีวิว: ดีที่สุดสำหรับการกระจายการลงทุนระหว่างประเทศ |
| M.Stock24 | MBS Securities | รวมเข้ากับ MB Bank อย่างสมบูรณ์ การยืนยันตัวตนด้วยไบโอเมตริกซ์ การชำระเงินทันที | การรวมธนาคาร-หลักทรัพย์ที่ราบรื่น UX ที่เป็นมิตร | เครื่องมือวิเคราะห์เทคนิคจำกัด | 4.3⭐ (31,450 การให้คะแนน)รีวิว: ดีที่สุดสำหรับลูกค้า MB Bank |
| SSI iBoard | SSI Securities | รายงานการวิเคราะห์เชิงลึก ข้อมูลองค์กรพิเศษ ปฏิทินกิจกรรม | แหล่งข้อมูลที่หลากหลาย การวิเคราะห์คุณภาพสูง | ความเร็วในการประมวลผลคำสั่งเฉลี่ย การติดขัดบางครั้ง | 4.2⭐ (28,350 การให้คะแนน)รีวิว: ดีที่สุดสำหรับการวิจัยการลงทุน |
ในการวิเคราะห์รายละเอียดของประสิทธิภาพแอปพลิเคชันที่ดำเนินการโดยสมาคมฟินเทคเวียดนามในเดือนสิงหาคม 2023 Pro Trading ของ VPS นำหน้าในความเร็วการประมวลผลคำสั่งเฉลี่ย (0.12 วินาที) ขณะที่ DSMART ของ VNDIRECT ได้รับการจัดอันดับสูงสุดสำหรับเครื่องมือวิเคราะห์พื้นฐาน SSI iBoard โดดเด่นในคุณภาพข้อมูลและรายงานการวิจัยแต่มีความอ่อนแอในความเร็วการประมวลผล
นางสาวตรัน ทู ฮา (32, ผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาดใน HCMC) แบ่งปันประสบการณ์จริงของเธอ: "ฉันเริ่มลงทุนในหุ้นในปี 2020 และซื้อขายทั้งหมดผ่านแอปมือถือ ในตอนแรกฉันใช้ DSMART เพราะเครื่องมือคัดกรองหุ้นที่ยอดเยี่ยม แต่ต่อมาฉันเปลี่ยนไปใช้ Pro Trading เมื่อฉันเริ่มซื้อขายระยะสั้นบ่อยขึ้น คำแนะนำที่เป็นประโยชน์คือการติดตั้งแอปพลิเคชัน 2-3 แอปที่แตกต่างกัน - เมื่อตลาดมีความผันผวนสูง หากแอปหนึ่งติดขัด คุณยังมีตัวเลือกสำรอง"
ข้อดีและข้อเสียของการซื้อขายออนไลน์ - การวิเคราะห์อย่างละเอียด
เมื่อพิจารณาการใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ คุณต้องประเมินข้อดีและข้อเสียต่อไปนี้ตามข้อมูลจริงจากตลาดเวียดนาม:
| ข้อดี | รายละเอียดและตัวเลขจริง | ข้อเสีย | วิธีแก้ไข |
|---|---|---|---|
| การซื้อขายยืดหยุ่น 24/7 | 85% ของคำสั่งที่วางนอกเวลาซื้อขายจะถูกดำเนินการภายใน 3 นาทีแรกเมื่อเปิดตลาด สร้างความได้เปรียบด้านราคา | ขาดคำแนะนำโดยตรงจากโบรกเกอร์มืออาชีพ | ใช้บริการแชท/โทรกับโบรกเกอร์ในแอป เข้าร่วมชุมชนนักลงทุน |
| ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมต่ำกว่า 25-40% | ค่าธรรมเนียมออนไลน์มักอยู่ระหว่าง 0.1-0.15% เทียบกับ 0.18-0.25% ผ่านโบรกเกอร์ ประหยัด 2-5 ล้าน/ปีสำหรับนักลงทุนเฉลี่ย | ต้องการความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนและเทคโนโลยี | เรียนรู้ผ่านวิดีโอสอนในแอป ใช้บัญชีทดลองก่อนซื้อขายด้วยเงินจริง |
| การเข้าถึงข้อมูลแบบเรียลไทม์ | การอัปเดตราคาและปริมาณแบบเรียลไทม์ (0.5-3 วินาที) เร็วกว่า 50-70% เมื่อเทียบกับการซื้อขายทางโทรศัพท์กับโบรกเกอร์ | เสี่ยงต่อปัญหาทางเทคนิคในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง | เตรียมแพลตฟอร์มสำรอง 2-3 แพลตฟอร์ม ตั้งค่าการแจ้งเตือนราคาและคำสั่งหยุดอัตโนมัติ |
| ความเป็นอิสระในการตัดสินใจลงทุน | 72% ของนักลงทุนออนไลน์รายงานความพึงพอใจที่สูงขึ้นเนื่องจากการควบคุมการตัดสินใจลงทุนของตนเองได้ดีขึ้น | อาจนำไปสู่การซื้อขายเกินและการตัดสินใจที่หุนหันพลันแล่น | ตั้งค่าขีดจำกัดการซื้อขายรายวัน ปฏิบัติตามแผนการลงทุนที่มีโครงสร้าง |
| เครื่องมือวิเคราะห์ที่หลากหลาย | แอปพลิเคชันสมัยใหม่มีตัวชี้วัดทางเทคนิค 30-50 ตัว แบบจำลองทางการเงิน และเครื่องมือคัดกรองอัตโนมัติ | ข้อมูลที่มากเกินไปอาจทำให้เกิดเสียงรบกวนในการตัดสินใจ | มุ่งเน้นที่ตัวชี้วัดหลัก 3-5 ตัว สร้างระบบการวิเคราะห์ส่วนบุคคลที่สม่ำเสมอ |
Pocket Option ได้พัฒนาคุณสมบัติพิเศษหลายอย่างเพื่อแก้ไขข้อเสียเหล่านี้ รวมถึงระบบ AI Adviser ที่วิเคราะห์รูปแบบราคาและให้คำแนะนำการลงทุน ฟีเจอร์ Social Trading ที่อนุญาตให้คัดลอกกลยุทธ์ของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ และการสนับสนุนโดยตรง 24/7 ในภาษาเวียดนาม แพลตฟอร์มนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเรียนรู้ขณะทำด้วยเงินทุนเริ่มต้นเล็กน้อย
นายตรัน ดุ๊ก อันห์ ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์ที่ KB Securities Vietnam (KBSV) แสดงความคิดเห็น: "แนวโน้มการซื้อขายออนไลน์จะเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยคาดการณ์ว่า 95% ของการทำธุรกรรมรายบุคคลจะดำเนินการผ่านช่องทางนี้ภายในปี 2025 บริษัทหลักทรัพย์กำลังมุ่งเน้นการลงทุนในเทคโนโลยี โดยค่าใช้จ่ายด้านไอทีเฉลี่ยเพิ่มขึ้นจาก 5-7% ของรายได้เป็น 12-15% ในปี 2023"
ETFs และกองทุนการลงทุน - โซลูชันที่มีประสิทธิภาพสำหรับนักลงทุนที่ยุ่ง
สำหรับนักลงทุนหลายคน โดยเฉพาะผู้เริ่มต้นหรือผู้ที่ไม่มีเวลาพอในการศึกษาตลาด กองทุนการลงทุนและ ETFs (Exchange Traded Funds) เป็นโซลูชันการลงทุนที่มีประสิทธิภาพพร้อมการกระจายความเสี่ยง เมื่อสงสัยว่าจะซื้อหุ้นที่ไหน กองทุนการลงทุนเป็นตัวเลือกที่คุ้มค่าด้วยข้อดีที่โดดเด่นหลายประการ
ตลาดกองทุนเวียดนามได้พัฒนาอย่างรวดเร็ว โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) รวมถึง 38.7 ล้านล้าน VND (เพิ่มขึ้น 18.3% เมื่อเทียบกับปี 2022) อย่างไรก็ตามยังคงคิดเป็นเพียงประมาณ 1.6% ของมูลค่าตลาดรวม - ต่ำกว่าระดับ 15-20% ในตลาดที่พัฒนาแล้วมาก
| ประเภทกองทุน | ลักษณะและกลไกการดำเนินงาน | ผลการดำเนินงานเฉลี่ย (3 ปี) | ค่าธรรมเนียมการจัดการจริง | กองทุนตัวแทนในเวียดนาม |
|---|---|---|---|---|
| กองทุนหุ้นเชิงรุก | ลงทุนเชิงรุกในพอร์ตหุ้นที่เลือก ซื้อและขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์หรือโดยตรงจากบริษัทจัดการกองทุน | +12.7%/ปี (2020-2023) ผันผวน 8.2-18.6% ขึ้นอยู่กับกองทุน | 1.5-2.5%/ปี + ค่าธรรมเนียมผลการดำเนินงาน 0-20% จากผลตอบแทนส่วนเกิน | VCBF-BCF (+15.6%/ปี)VFMVF1 (+14.2%/ปี)SSIAM VNX50 (+13.8%/ปี) |
| ETFs ในประเทศ | การจำลองดัชนี ซื้อขายเหมือนหุ้นในตลาด มีสภาพคล่องสูง ต้นทุนต่ำ | +10.5%/ปี (2020-2023) ใกล้เคียงกับผลการดำเนินงานของดัชนีอ้างอิง | 0.65-1.0%/ปี + ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเหมือนหุ้นปกติ | E1VFVN30 (VN30, +11.2%/ปี)FUEVN100 (VN100, +10.8%/ปี)FUESSVFL (VN Diamond, +12.5%/ปี) |
| กองทุนพันธบัตร | ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและบริษัท ความเสี่ยงต่ำ รายได้คงที่ | +6.8%/ปี (2020-2023) มีเสถียรภาพมากกว่าหุ้น | 0.8-1.2%/ปี + ค่าธรรมเนียมการออก 0-0.5% | TCBF (Techcom Bond, +7.2%/ปี)VCBF-TBF (+6.5%/ปี)SSI-VLBF (+6.9%/ปี) |
| กองทุนสมดุล | จัดสรรเงินทุนระหว่างหุ้นและพันธบัตร สมดุลระหว่างการเติบโตและการรักษาทุน | +8.9%/ปี (2020-2023) มีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้น | 1.2-1.8%/ปี + ค่าธรรมเนียมการออก 0-1% | VCBF-BCF (+9.5%/ปี)VFB (+8.7%/ปี)SSIBF (+8.5%/ปี) |
| ETFs ระหว่างประเทศในเวียดนาม | ลงทุนในตลาดระหว่างประเทศ จดทะเบียนในเวียดนาม การกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ | +8.2%/ปี (2020-2023) ช่วยกระจายความเสี่ยงของตลาดเวียดนาม | 0.85-1.5%/ปี + ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม 0.15-0.25% | FUEVFVND (VND ETF, +9.1%/ปี)FUEKIV30 (เกาหลี, +7.8%/ปี)FUESGS3 (Global ESG, +7.5%/ปี) |
ETFs กำลังกลายเป็นตัวเลือกที่นิยมมากขึ้นในเวียดนาม โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการรวมถึงกว่า 15 ล้านล้าน VND (Q3/2023) เพิ่มขึ้น 52% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว สภาพคล่องของ ETFs ในประเทศเช่น E1VFVN30 ได้เพิ่มขึ้นสามเท่าในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา โดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย 2.5-3 ล้านหน่วยกองทุน/เซสชัน
นายฟาม ลู ฮุง หัวหน้าฝ่ายวิจัยที่ SSI Research วิเคราะห์: "ETFs เป็นผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นในการลงทุนหุ้น แทนที่จะต้องศึกษาวิจัยและเลือกหุ้นรายตัว คุณสามารถซื้อหุ้นหลากหลายผ่าน ETFs ด้วยต้นทุนที่ต่ำกว่ากองทุนที่มีการจัดการเชิงรุก 30-50% ข้อมูลจริงแสดงให้เห็นว่า 82% ของกองทุนเชิงรุกในเวียดนามไม่ได้มีผลการดำเนินงานดีกว่า VN-Index ในช่วง 5 ปี ทำให้ ETFs เป็นตัวเลือกที่สมเหตุสมผลในแง่ของความคุ้มค่า"
นายฟาม มินห์ ดุ๊ก (34, ครูในดานัง) แบ่งปัน: "ฉันไม่มีเวลามากในการติดตามตลาด ดังนั้นฉันเลือกที่จะจัดสรร 70% ให้กับ E1VFVN30 และ 30% ให้กับกองทุนพันธบัตร VCBF-TBF หลังจาก 3 ปี พอร์ตโฟลิโอของฉันเติบโตอย่างมั่นคงที่ 9.8%/ปี โดยไม่ต้องใช้ความพยายามในการจัดการมาก สำหรับคนที่ยุ่งอย่างฉัน นี่เป็นโซลูชันที่มีประสิทธิภาพ"
ในการลงทุนในกองทุนเปิดหรือ ETFs คุณสามารถทำได้ผ่าน 4 ช่องทางหลักดังนี้:
- บริษัทจัดการกองทุน: ติดต่อบริษัทจัดการกองทุนเช่น VCBF, SSI, VFM โดยตรงเพื่อเปิดบัญชีและซื้อหน่วยกองทุนเปิด กระบวนการมักใช้เวลา 1-2 วันทำการ โดยมีการลงทุนขั้นต่ำ 1-5 ล้าน VND
- บริษัทหลักทรัพย์: ใช้บัญชีหลักทรัพย์ที่มีอยู่เพื่อซื้อ ETFs เหมือนการซื้อหุ้นปกติ ข้อดีคือการทำธุรกรรมรวดเร็ว สภาพคล่องดี และสามารถขายได้ตลอดเวลาระหว่างเวลาซื้อขาย
- ธนาคารที่เป็นพันธมิตร: ธนาคารหลายแห่งเช่น Vietcombank, BIDV, Techcombank มีความร่วมมือกับบริษัทจัดการกองทุนและให้บริการผลิตภัณฑ์การลงทุนกองทุนโดยตรงผ่านแอปพลิเคชันธนาคารด้วยขั้นตอนที่ง่ายขึ้น
- แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์: แอปพลิเคชันเช่น Finhay, Infina, Pocket Option อนุญาตให้ลงทุนในกองทุนด้วยจำนวนเงินเล็กน้อย (จาก 50,000 VND) และการทำงานอัตโนมัติสูง เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น
Pocket Option ได้พัฒนาเครื่องมือ "Fund Analyzer" เพื่อช่วยให้นักลงทุนเปรียบเทียบผลการดำเนินงาน ค่าธรรมเนียมการจัดการ และลักษณะของกองทุนการลงทุนกว่า 35+ แห่งในเวียดนามได้อย่างง่ายดาย เครื่องมือนี้ยังให้การจำลองการลงทุนตามผลการดำเนินงานในอดีตและคำนวณผลตอบแทนที่คาดหวังภายใต้สถานการณ์ตลาดที่แตกต่างกัน
กระบวนการ 4 ขั้นตอนในการซื้อหุ้นสำหรับผู้เริ่มต้น
ขั้นตอนที่ 1: การเตรียมตัวก่อนการลงทุน - เช็คลิสต์ 5 ข้อ
ก่อนที่คุณจะเริ่มซื้อหุ้น ให้ทำเช็คลิสต์ 5 ข้อต่อไปนี้ให้เสร็จสิ้นเพื่อให้แน่ใจว่าคุณพร้อม:
| ขั้นตอนการเตรียมตัว | รายละเอียดการดำเนินการ | แหล่งข้อมูลสนับสนุน | เวลาที่ใช้ |
|---|---|---|---|
| 1. กำหนดเป้าหมายการลงทุน | เขียนเป้าหมายทางการเงินให้ชัดเจน (เช่น สะสม 300 ล้านใน 5 ปี) ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (ลดลงสูงสุด 15-20%) และเวลาที่คุณสามารถทุ่มเทให้กับการลงทุน (2-10 ชั่วโมง/สัปดาห์) | แม่แบบแผนการลงทุนที่ Pocket Option, VNDIRECT, SSI Academy | 1-2 วัน |
| 2. เตรียมเงินทุนการลงทุน | ระบุจำนวนเงินลงทุนเริ่มต้นอย่างชัดเจน (แนะนำ 5-10% ของเงินออม) แยกออกจากค่าใช้จ่ายในการดำรงชีวิตและกองทุนฉุกเฉินอย่างสมบูรณ์ | กฎ 50/30/20 ในการจัดสรรรายได้สำหรับการใช้จ่าย/การลงทุน/การออม | 1 สัปดาห์ |
| 3. เรียนรู้ความรู้พื้นฐาน | เรียนรู้เกี่ยวกับพื้นฐานของหุ้น วิธีการอ่านรายงานทางการเงิน อัตราส่วน P/E, P/B, EPS, ROE และโมเดลการวิเคราะห์ทางเทคนิคง่ายๆ 3-5 โมเดล | หลักสูตรฟรีที่ VNDIRECT, SSI Academy, Pocket Option Learn | 2-4 สัปดาห์ |
| 4. เตรียมเอกสาร | บัตรประชาชน/บัตรประชาชนที่ยังไม่หมดอายุ หมายเลขบัญชีธนาคาร (ให้ความสำคัญกับธนาคารที่เป็นพันธมิตรกับบริษัทหลักทรัพย์เพื่อลดค่าธรรมเนียม) อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์ที่ใช้งานอยู่ | รายชื่อธนาคารที่เป็นพันธมิตรกับแต่ละบริษัทหลักทรัพย์และสิทธิประโยชน์ค่าธรรมเนียม | 1 วัน |
| 5. ฝึกฝนด้วยบัญชีทดลอง | ใช้บัญชีทดลองเพื่อฝึกฝนการวางคำสั่ง การติดตามตลาด และทำความคุ้นเคยกับอินเทอร์เฟซก่อนใช้เงินจริง | บัญชีทดลองที่ Pocket Option, SSI, VNDIRECT (ฟรี 1-3 เดือน) | 1-2 สัปดาห์ |
หลังจากทำการเตรียมตัวเสร็จสิ้น คุณสามารถเริ่มกระบวนการซื้อหุ้นด้วย 3 ขั้นตอนหลักที่เหลือ:
ขั้นตอนที่ 2: เปิดบัญชีหลักทรัพย์ - กระบวนการอย่างละเอียด
- เลือกบริษัทหลักทรัพย์: ใช้ 7 เกณฑ์ที่วิเคราะห์ในส่วนก่อนหน้าเพื่อเลือกบริษัทหลักทรัพย์ที่เหมาะสมกับความต้องการส่วนบุคคล การสำรวจจาก Pocket Option แสดงให้เห็นว่า VPS, VNDIRECT และ SSI เป็น 3 บริษัทหลักทรัพย์ที่ผู้เริ่มต้นเลือกมากที่สุดในปี 2023
- ลงทะเบียนบัญชี: ปัจจุบัน 90% ของบริษัทหลักทรัพย์สนับสนุนการเปิดบัญชีออนไลน์ผ่าน eKYC (การยืนยันอิเล็กทรอนิกส์) กระบวนการมักประกอบด้วย: ดาวน์โหลดแอป/เข้าถึงเว็บไซต์บริษัทหลักทรัพย์ → เลือก "เปิดบัญชี" → สแกนบัตรประชาชน/บัตรประชาชน → การยืนยันใบหน้า → กรอกข้อมูลส่วนบุคคล → ยืนยันหมายเลขโทรศัพท์/อีเมล → ลงนามในสัญญาอิเล็กทรอนิกส์ เวลาที่ใช้: 15-30 นาที
- เปิดใช้งานบัญชี: หลังจากการลงทะเบียน ระบบจะตรวจสอบข้อมูลภายใน 1-24 ชั่วโมง (ขึ้นอยู่กับบริษัทหลักทรัพย์) คุณจะได้รับการแจ้งเตือนการเปิดใช้งานผ่าน SMS/อีเมลพร้อมชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านชั่วคราว
- ฝากเงินเข้าบัญชี: โอนเงินจากบัญชีธนาคารไปยังบัญชีหลักทรัพย์ผ่าน 3 วิธี: การโอนเงินธนาคารปกติ (ใช้เวลา 15-60 นาที) การเชื่อมโยงธนาคาร-หลักทรัพย์ (ทันที) หรือการฝากเงินสดที่เคาน์เตอร์ธุรกรรม
หมายเหตุสำคัญ: บริษัทหลักทรัพย์หลายแห่งมีโปรโมชั่นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมพิเศษสำหรับลูกค้าใหม่ในช่วง 1-3 เดือนแรก (ลดค่าธรรมเนียม 50-70%) สอบถามเกี่ยวกับโปรแกรมนี้เมื่อเปิดบัญชี บริษัทหลักทรัพย์บางแห่งเช่น MBS, VPS ปัจจุบันมีโปรแกรม "Zero Fee" สำหรับคำสั่งแรก 100 คำสั่งหรือการซื้อขายฟรี 1 เดือนสำหรับลูกค้าใหม่ (จนถึงสิ้น Q4/2023)
ขั้นตอนที่ 3: เลือกและซื้อหุ้น - วิธีการ 3 ชั้น
ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเหงียน ฮง เดียป (CFA, ประสบการณ์ 15 ปี, ผู้อำนวยการการลงทุนที่ Dragon Capital) เสนอวิธีการ 3 ชั้นสำหรับผู้เริ่มต้น ช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จ:
- ชั้นที่ 1 - การลงทุนพื้นฐาน (50-60% ของพอร์ตโฟลิโอ): เริ่มต้นด้วย ETFs เช่น E1VFVN30 หรือ FUEVN100 เพื่อมีพื้นฐานการลงทุนที่มั่นคง กระจายความเสี่ยง ETFs ที่ติดตามดัชนี VN30 หรือ VN100 ช่วยให้เข้าถึงหุ้นที่ใหญ่ที่สุด 30-100 ตัวในตลาดผ่านเพียง 1 รหัส
- ชั้นที่ 2 - หุ้นบลูชิพ (30-40% ของพอร์ตโฟลิโอ): เพิ่มหุ้นบลูชิพ 5-7 ตัว (ทุนขนาดใหญ่ การดำเนินงานที่มั่นคง) จากภาคส่วนต่างๆ เช่น ธนาคาร (VCB, BID) ค้าปลีก (MWG) เทคโนโลยี (FPT) อสังหาริมทรัพย์ (VHM) น้ำมันและก๊าซ (GAS) ให้ความสำคัญกับธุรกิจที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลปกติ ROE >15% และการเติบโตของรายได้ที่มั่นคง
- ชั้นที่ 3 - หุ้นเติบโต (10-20% ของพอร์ตโฟลิโอ): เมื่อคุณมีประสบการณ์ (หลังจาก 3-6 เดือน) คุณสามารถจัดสรรส่วนเล็กๆ ให้กับหุ้นเติบโตหรือหุ้นในภาคส่วนที่มีศักยภาพสูง ต้องศึกษาวิจัยอย่างละเอียดและลงทุนเฉพาะเงินที่คุณยอมรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นได้
ในการวางคำสั่งซื้อหุ้น ให้ทำตามขั้นตอนเหล่านี้ในแอปพลิเคชันการซื้อขาย:
- เข้าสู่ระบบแอปพลิเคชัน/เว็บไซต์บริษัทหลักทรัพย์
- เลือก "วางคำสั่ง" หรือ "การซื้อขาย"
- ป้อนรหัสหุ้นที่คุณต้องการซื้อ (เช่น VNM, FPT, E1VFVN30)
- เลือกประเภทคำสั่ง (ที่ใช้บ่อยคือ LO - คำสั่งจำกัด: กำหนดราคาที่เฉพาะเจาะจง)
- ป้อนจำนวนและราคาซื้อ
- ยืนยันและวางคำสั่ง
- ติดตามสถานะคำสั่ง (จับคู่/รอ/ยกเลิก)
เคล็ดลับการวางคำสั่งที่มีประสิทธิภาพ: เวลาที่วางคำสั่งก็มีความสำคัญมากเช่นกัน สถิติจาก Pocket Option แสดงให้เห็นว่าการวางคำสั่งใน 15 นาทีแรกและ 15 นาทีสุดท้ายของเซสชันมักมีความผันผวนมากที่สุด ผู้เริ่มต้นควรให้ความสำคัญกับการวางคำสั่งระหว่าง 10:00-11:00 น. และ 14:00-14:30 น. เมื่อตลาดมักมีความเสถียรมากขึ้น
ขั้นตอนที่ 4: การจัดการพอร์ตโฟลิโอและกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว
หลังจากซื้อหุ้นสำเร็จ การจัดการพอร์ตโฟลิโอที่มีประสิทธิภาพเป็นปัจจัยที่กำหนดความสำเร็จในระยะยาว ด้านล่างนี้คือ 5 หลักการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่กลั่นกรองจากประสบการณ์ของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จในเวียดนาม:
- การประเมินผลเป็นระยะ:&nb
ดูเพิ่มเติม:stockplatforminvestmentKnowledge baseLearning