- SANB3 (สามัญ): รับประกันสิทธิออกเสียงในที่ประชุม เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจของบริษัท เงินปันผลเฉลี่ยต่อปี 3.2% ในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา
- SANB4 (บุริมสิทธิ): มีลำดับความสำคัญในการจ่ายเงินปันผล โดยมีเงินปันผลเฉลี่ยสูงกว่าหุ้นสามัญ 10% ตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้แบบพาสซีฟ
- SANB11 (หน่วย): รวมหนึ่งหุ้นของแต่ละประเภท เสนอสิ่งที่ดีที่สุดของทั้งสองโลกด้วยสภาพคล่องรายวันสูงกว่า 4 เท่า ปริมาณเฉลี่ยของหน่วยที่ซื้อขายรายวัน 2.4 ล้านหน่วย
Pocket Option: วิธีซื้อหุ้นธนาคาร Santander
โดยการลงทุนในหุ้น Santander คุณจะเข้าถึงหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในละตินอเมริกา ด้วยเงินปันผลทางประวัติศาสตร์สูงถึง 5% ต่อปีและศักยภาพการเติบโตที่สำคัญ วิธีการซื้อหุ้น Santander ในตลาดบราซิลมีการอธิบายอย่างละเอียด ตั้งแต่การเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสมไปจนถึงกลยุทธ์ขั้นสูงที่นักลงทุนมืออาชีพใช้เพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุด
Article navigation
- ทำความเข้าใจมูลค่าหุ้น Santander ในตลาดบราซิลในปี 2025
- เคล็ดลับโดยละเอียดพร้อมโปรโมชั่นของ Santander ในบราซิล
- การวิเคราะห์พื้นฐานของหุ้น Santander ด้วยข้อมูลจริง
- การวิเคราะห์ทางเทคนิคขั้นสูงเพื่อระบุจุดเข้าที่เหมาะสม
- ผลกระทบที่แม่นยำของปัจจัยมหภาคต่อหุ้น Santander
- การเก็บภาษีและแง่มุมทางกฎหมายเฉพาะสำหรับนักลงทุนชาวบราซิล
- กลยุทธ์ที่ผ่านการทดสอบเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดด้วยหุ้น Santander
- การเปรียบเทียบเชิงปริมาณกับธนาคารบราซิลอื่นๆ
- บทสรุป: มุมมองที่เป็นรูปธรรมสำหรับหุ้น Santander ในปี 2025-2026
ทำความเข้าใจมูลค่าหุ้น Santander ในตลาดบราซิลในปี 2025
Banco Santander ครองตำแหน่งสถาบันการเงินที่ใหญ่เป็นอันดับสามในบราซิล โดยมีลูกค้าที่ใช้งานมากกว่า 9 ล้านคนและมูลค่าตลาดเกินกว่า R$100 พันล้าน สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเปิดรับภาคการธนาคารของบราซิล การทำความเข้าใจวิธีการซื้อหุ้นธนาคาร Santander จึงเป็นสิ่งสำคัญในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ยืดหยุ่นซึ่งรวมถึงเงินปันผลที่สม่ำเสมอและศักยภาพในการเพิ่มมูลค่า
ในตลาดบราซิล คุณสามารถพบการซื้อขายของ Santander ภายใต้รหัสที่แตกต่างกันสามรหัส: SANB11 (หน่วย รวมหนึ่งหุ้นสามัญและหนึ่งหุ้นบุริมสิทธิ), SANB3 (หุ้นสามัญ มีสิทธิออกเสียง) และ SANB4 (หุ้นบุริมสิทธิ มีลำดับความสำคัญในการจ่ายเงินปันผล) แต่ละประเภทมีข้อดีเฉพาะขึ้นอยู่กับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ
นักวิเคราะห์ที่ Pocket Option ได้ระบุว่า Santander แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นที่โดดเด่นในช่วงวัฏจักรเศรษฐกิจที่ท้าทาย ระหว่างปี 2020 ถึง 2024 แม้ในช่วงที่มีความปั่นป่วน ธนาคารยังคงรักษา ROE (ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น) เฉลี่ยที่ 14.3% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของภาคการธนาคารของบราซิลที่ 12.8% ประสิทธิภาพนี้บ่งชี้ถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานและความสามารถที่เหนือกว่าในการปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ
เคล็ดลับโดยละเอียดพร้อมโปรโมชั่นของ Santander ในบราซิล
สำหรับผู้ที่ต้องการทราบวิธีการซื้อหุ้นธนาคาร Santander อย่างละเอียด เราได้เตรียมแผนที่เส้นทางที่สมบูรณ์ตามประสบการณ์ของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จซึ่งได้รับการตรวจสอบโดยแพลตฟอร์ม Pocket Option:
| ขั้นตอน | คำอธิบายโดยละเอียด | คำแนะนำเชิงปฏิบัติ |
|---|---|---|
| 1. เลือกโบรกเกอร์ | เลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมโดย CVM พร้อมค่าธรรมเนียมที่แข่งขันได้ | XP, Clear และ Nu Invest เสนอการซื้อหุ้นโดยไม่มีค่าใช้จ่าย นอกจากนี้ยังพิจารณา Pocket Option Broker สำหรับการวิเคราะห์พิเศษ |
| 2. เปิดบัญชีของคุณ | กรอกแบบฟอร์มลงทะเบียนดิจิทัลโดยส่งบัตรประชาชน/ใบขับขี่ หลักฐานที่อยู่ และเซลฟี่ | กระบวนการใช้เวลา 1-3 วันทำการ เตรียมเอกสารทั้งหมดล่วงหน้า |
| 3. โอนเงิน | ส่งเงินผ่าน PIX (ทันที) หรือ TED (สูงสุด D+1) | การโอนครั้งแรกมักจำกัดที่ R$2,000-R$5,000 ด้วยเหตุผลด้านความปลอดภัย |
| 4. เข้าถึงโฮมโบรกเกอร์ | ใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายผ่านเว็บหรือแอปพลิเคชันมือถือ | ตั้งค่าการแจ้งเตือนราคาสำหรับเป้าหมายการเข้าของคุณ (เช่น R$28.50 สำหรับ SANB11) |
| 5. ค้นหาตัวย่อ | ค้นหา SANB11 (ซื้อขายมากที่สุด), SANB3 หรือ SANB4 | SANB11 มีสภาพคล่องสูงกว่า (ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยรายวัน R$48 ล้าน) |
| 6. ดำเนินการคำสั่งซื้อ | เลือกคำสั่งซื้อขายในตลาด (ดำเนินการทันที) หรือคำสั่งจำกัด (ราคาที่เฉพาะเจาะจง) | สำหรับการลงทุนระยะยาว คำสั่งจำกัดมักจะให้ราคาที่เฉลี่ยดีกว่า |
| 7. ติดตามการลงทุนของคุณ | ติดตามผลลัพธ์รายไตรมาสและตัวชี้วัดสำคัญ | ตั้งค่าการแจ้งเตือนสำหรับรายงานรายไตรมาสและการจ่ายเงินปันผล |
หลังจากดำเนินการซื้อของคุณแล้ว ให้ติดตามผลลัพธ์ทางการเงินของ Santander ในไตรมาสที่รายงานล่าสุด ธนาคารบันทึกกำไรสุทธิ R$3.2 พันล้าน เติบโต 8.5% เมื่อเทียบปีต่อปี ผู้เชี่ยวชาญของ Pocket Option ให้การวิเคราะห์โดยละเอียดของผลลัพธ์เหล่านี้ โดยเน้นแนวโน้มที่สำคัญสำหรับการตัดสินใจของคุณในการรักษาหรือเพิ่มตำแหน่งของคุณ
ลักษณะเฉพาะของหุ้นแต่ละประเภทของ Santander
องค์ประกอบที่สำคัญสำหรับผู้ที่กำลังวิจัยวิธีการซื้อหุ้นธนาคาร Santander คือการทำความเข้าใจความแตกต่างที่สำคัญระหว่างคลาสที่มีอยู่:
สำหรับนักลงทุนรายบุคคลส่วนใหญ่ โดยเฉพาะผู้เริ่มต้น หน่วย (SANB11) เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุดโดยรวมสภาพคล่องที่เหนือกว่า (จำเป็นสำหรับการออกในอนาคต) และความสมดุลระหว่างสิทธิทางการเมืองและเศรษฐกิจ ในปี 2024 หน่วยของ Santander มีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยรายวันสูงกว่าหุ้นสามัญ 3.8 เท่า
การวิเคราะห์พื้นฐานของหุ้น Santander ด้วยข้อมูลจริง
ก่อนที่จะลงทุนเงินทุนของคุณ จำเป็นต้องทำการวิเคราะห์ตัวชี้วัดทางการเงินของ Santander อย่างเข้มงวด ทีมวิเคราะห์ของ Pocket Option ได้รวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องมากที่สุดจากงบดุลล่าสุดเพื่ออำนวยความสะดวกในการตัดสินใจของคุณ:
| ตัวชี้วัด | มูลค่าปัจจุบัน | การเปรียบเทียบภาคส่วน |
|---|---|---|
| กำไรสุทธิรายไตรมาส | R$3.2 พันล้าน (+8.5% y/y) | สูงกว่าการเติบโตเฉลี่ยของภาคส่วนที่ 5.7% |
| ROE (ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น) | 16.4% | สูงกว่าค่าเฉลี่ยของ 4 ธนาคารใหญ่ 2.3 จุดเปอร์เซ็นต์ |
| ดัชนีบาเซิล | 14.8% | สูงกว่าขั้นต่ำตามกฎระเบียบที่ 11% อย่างสบาย |
| อัตราส่วนประสิทธิภาพ | 38.2% | ประสิทธิภาพที่ดีที่สุดในบรรดาธนาคารใหญ่ (ค่าเฉลี่ยภาคส่วน: 43.5%) |
| อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่คาดการณ์ | 4.8% ต่อปี | สูงกว่าค่าเฉลี่ยของ Ibovespa ที่ 3.9% |
เมื่อวิเคราะห์วิธีการซื้อหุ้นธนาคาร Santander เราต้องพิจารณาตำแหน่งการแข่งขันในตลาดบราซิล ธนาคารมีการเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะในกลุ่มรายได้สูงและสินเชื่อที่อยู่อาศัย ซึ่งเติบโต 18% ในปีที่ผ่านมา เหนือกว่าคู่แข่งโดยตรงเช่น Itaú (12%) และ Bradesco (9%)
ข้อได้เปรียบในการแข่งขันในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล
Santander โดดเด่นด้วยการลงทุนที่สำคัญในเทคโนโลยี ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญสำหรับโครงการเพิ่มมูลค่าในระยะยาวเมื่อซื้อหุ้น Santander สถาบันจัดสรร R$3.7 พันล้านในปี 2024 สำหรับโครงการดิจิทัล รวมถึง:
- ระบบนิเวศของแอปพลิเคชันที่สมบูรณ์ (Santander Way, Esfera และ OpenBank) มีผู้ใช้งานรายเดือน 14.3 ล้านคน
- ระบบประเมินเครดิตที่ใช้ AI ที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งลดอัตราการผิดนัดชำระหนี้ลง 22% ในช่วงสองปีที่ผ่านมา
- การเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ของฟินเทค เช่น Getnet (การชำระเงิน) และ Toro (การลงทุน) เพื่อกระจายรายได้
- โครงสร้างพื้นฐานการธนาคารแบบเปิดที่อนุญาตให้เชื่อมต่อกับสถาบันมากกว่า 85 แห่ง ขยายระบบนิเวศทางการเงิน
โครงการริเริ่มทางเทคโนโลยีเหล่านี้ทำให้ Santander เป็นผู้นำด้านประสิทธิภาพการดำเนินงาน โดยมีต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้าต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด 27% และอัตราการรักษาลูกค้าสูงกว่า 35% ตามข้อมูลจากรายงานผลประกอบการล่าสุด
การวิเคราะห์ทางเทคนิคขั้นสูงเพื่อระบุจุดเข้าที่เหมาะสม
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเพิ่มประสิทธิภาพการเข้าซื้อหุ้น Santander การวิเคราะห์ทางเทคนิคมีเครื่องมือที่มีค่า แพลตฟอร์ม Pocket Option มีแผนภูมิแบบโต้ตอบพร้อมตัวบ่งชี้ขั้นสูงที่ช่วยระบุรูปแบบและแนวโน้ม
รูปแบบทางเทคนิคที่เกี่ยวข้องมากที่สุดสำหรับหุ้น Santander ได้แก่:
| ตัวบ่งชี้/รูปแบบ | สถานการณ์ปัจจุบัน | การตีความเชิงกลยุทธ์ |
|---|---|---|
| ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (20/50/200) | MA20 > MA50 > MA200 (แนวโน้มขาขึ้น) | “Golden Cross” (MA50 ตัดเหนือ MA200) ที่เกิดขึ้นเมื่อ 3 เดือนที่แล้วมักจะนำหน้าการเพิ่มขึ้น 12-18% |
| MACD | MACD > เส้นสัญญาณที่มีการเบี่ยงเบนเชิงบวก | ตัวบ่งชี้โมเมนตัมที่ดี แนะนำความต่อเนื่องของการเคลื่อนไหวขึ้น |
| RSI (14 ช่วงเวลา) | 62 (ซื้อมากเกินไปในระดับปานกลาง) | ในอดีต SANB11 ยังคงเพิ่มขึ้นจนกว่า RSI จะถึง 70-75 ก่อนการปรับฐาน |
| แนวรับและแนวต้าน | แนวรับที่ใกล้ที่สุด: R$28.70 / แนวต้าน: R$32.50 | อัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนปัจจุบัน 1:3.2 เมื่อพิจารณาระดับเหล่านี้ |
| การย้อนกลับของฟีโบนักชี | การรวมตัวที่การย้อนกลับ 38.2% ของการเคลื่อนไหวขึ้นครั้งล่าสุด | แนะนำความแข็งแกร่งในการซื้อที่รักษาราคาไว้ มีศักยภาพสำหรับขาขึ้นใหม่ |
การผสมผสานระหว่างการวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานให้มุมมองหลายมิติสำหรับผู้ที่ต้องการซื้อหุ้น Santander อย่างมีกลยุทธ์ ข้อมูลของ Pocket Option แสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่ใช้ทั้งสองวิธีได้รับผลตอบแทนเฉลี่ยสูงกว่าผู้ที่ใช้วิธีเดียวถึง 32%
ผลกระทบที่แม่นยำของปัจจัยมหภาคต่อหุ้น Santander
ผลการดำเนินงานของหุ้น Santander ได้รับอิทธิพลอย่างมากจากตัวแปรมหภาคเฉพาะ การทำความเข้าใจความสัมพันธ์เหล่านี้ช่วยให้คาดการณ์การเคลื่อนไหวของราคาและเพิ่มประสิทธิภาพการตัดสินใจลงทุน
| ปัจจัยมหภาค | ผลกระทบที่วัดได้ต่อหุ้น | มุมมองปัจจุบันสำหรับนักลงทุน |
|---|---|---|
| อัตรา Selic | การเพิ่มขึ้นของ Selic 1% แต่ละครั้งมีความสัมพันธ์กับ +2.3% ในราคา (5 ปีที่ผ่านมา) | วงจรรักษา Selic ที่ 10.50% เป็นประโยชน์ต่ออัตรากำไรจากการเป็นนายหน้าทางการเงิน |
| อัตราเงินเฟ้อ (IPCA) | IPCA > 6% กดดัน P/E โดย -12% ในอดีต | ความคาดหวังของ IPCA ที่ 4.1% สำหรับปี 2025 เป็นบวกสำหรับการเพิ่มมูลค่า |
| การเติบโตของ GDP | การเติบโตของ GDP 1% แต่ละครั้งมีความสัมพันธ์กับการเพิ่มขึ้นของหุ้น +3.7% | การคาดการณ์ GDP ที่ +2.2% สำหรับปี 2025 สนับสนุนมุมมองที่เป็นบวกในระดับปานกลาง |
| อัตราการว่างงาน | การลดลงของการว่างงาน 1% มีความสัมพันธ์กับการลดลงของอัตราการผิดนัดชำระหนี้ 2.8% | การว่างงานที่ 7.9% (ระดับต่ำสุดในรอบ 6 ปี) เป็นประโยชน์ต่อคุณภาพพอร์ตสินเชื่อ |
| การไหลของเงินทุนต่างประเทศ | คิดเป็น 38% ของฐานผู้ถือหุ้นของ Santander ในบราซิล | การไหลเข้าสุทธิ R$12.7 พันล้านในภาคการธนาคารใน 2 ไตรมาสที่ผ่านมา |
ทีมวิเคราะห์ของ Pocket Option เน้นย้ำว่านอกจากปัจจัยภายในประเทศแล้ว Santander ยังมีความอ่อนไหวอย่างมากต่อเหตุการณ์ในสเปน (สำนักงานใหญ่ของกลุ่ม) และละตินอเมริกา ซึ่งยังคงดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง การเปลี่ยนแปลง 1% ในดัชนี IBEX-35 (สเปน) มีความสัมพันธ์กับการเคลื่อนไหว 0.4% ในหุ้น Santander Brazil ในอดีต
การเก็บภาษีและแง่มุมทางกฎหมายเฉพาะสำหรับนักลงทุนชาวบราซิล
ความรู้โดยละเอียดเกี่ยวกับการเก็บภาษีเป็นสิ่งสำคัญในการคำนวณผลตอบแทนสุทธิที่แท้จริงเมื่อซื้อหุ้น Santander นักลงทุนชาวบราซิลควรพิจารณาประเด็นต่อไปนี้:
โครงสร้างภาษีเฉพาะสำหรับหุ้น
รู้กฎภาษีที่ใช้กับการดำเนินการต่างๆ กับหุ้น Santander:
- ภาษีเงินได้จากกำไรจากการขาย: อัตราคงที่ 15% จากกำไรที่ได้รับจากการขาย
- การยกเว้นสำหรับการขายรายเดือนสูงสุด R$20,000 สำหรับหุ้นทั้งหมด (ไม่ใช่แค่ Santander)
- เงินปันผลได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ 100% ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญเมื่อพิจารณาจากอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ 4.8%
- การหักกลบลบหนี้: สามารถหักกลบขาดทุนกับกำไรได้สูงสุด 6 ปี
- การประกาศทรัพย์สินและสิทธิ์ในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ประจำปีเป็นข้อบังคับ ไม่ว่าจะมีจำนวนเงินลงทุนเท่าใดก็ตาม
Pocket Option แนะนำให้ควบคุมการดำเนินการทั้งหมดอย่างละเอียด โดยใช้สเปรดชีตหรือแอปพลิเคชันเฉพาะที่คำนวณฐานภาษีโดยอัตโนมัติตามวิธี FIFO (เข้าก่อนออกก่อน)
| ภาระภาษี | กำหนดเวลา | ข้อสังเกตเชิงปฏิบัติ |
|---|---|---|
| ภาษีเงินได้ DARF จากกำไรสุทธิ | ภายในวันทำการสุดท้ายของเดือนถัดจากการขาย | รหัส: 6015 (การซื้อขายรายวัน) หรือ 3277 (การดำเนินการทั่วไป) |
| การประกาศภาษีเงินได้ประจำปี | ภายในวันที่ 30 เมษายนของปีถัดไป | รายงานยอดคงเหลือและการเคลื่อนไหวในแบบฟอร์ม “ทรัพย์สินและสิทธิ์” (รหัส 31) |
| ใบแจ้งยอดรายได้จากโบรกเกอร์ | มีให้ภายในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ | มีข้อมูลเกี่ยวกับเงินปันผลที่ได้รับและการดำเนินการที่ดำเนินการ |
| การหักกลบลบหนี้ | สูงสุด 6 ปีหลังจากเกิดขึ้น | ต้องมีการควบคุมรายเดือน แยกตามประเภทการดำเนินการ (ทั่วไป/การซื้อขายรายวัน) |
นอกจากประเด็นด้านภาษีแล้ว นักลงทุนที่ซื้อหุ้น Santander ในบราซิลควรรู้สิทธิของตนในฐานะผู้ถือหุ้น รวมถึงการเข้าถึงข้อมูลที่เกี่ยวข้อง การมีส่วนร่วมในกิจกรรมของบริษัท และสิทธิ์ในการสมัครสมาชิกที่มีสิทธิพิเศษในการเพิ่มทุนที่อาจเกิดขึ้น
กลยุทธ์ที่ผ่านการทดสอบเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดด้วยหุ้น Santander
จากข้อมูลประสิทธิภาพของนักลงทุนหลายพันรายที่ได้รับการตรวจสอบโดย Pocket Option เราได้ระบุกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดสำหรับโปรไฟล์การลงทุนที่แตกต่างกัน:
| กลยุทธ์ | ผลลัพธ์ในอดีต | โปรไฟล์และวิธีการที่เหมาะสม |
|---|---|---|
| ซื้อและถือด้วยการลงทุนซ้ำเงินปันผล | ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 14.3% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา | อนุรักษ์นิยม/ปานกลาง: ซื้อและถือครองเป็นเวลา 5 ปีขึ้นไป ลงทุนซ้ำ 100% ของเงินปันผลในหุ้นใหม่ |
| การสะสมที่ระดับทางเทคนิค | ผลตอบแทนเฉลี่ยสูงกว่าราคาตลาดเฉลี่ย 28% | ปานกลาง: การซื้อแบบค่อยเป็นค่อยไปที่แนวรับทางเทคนิคและค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 50/200 วัน |
| การเขียนออปชั่นคอลที่ครอบคลุม | การสร้างรายได้เพิ่มเติม 4-6% ต่อปีจากเงินทุนที่ลงทุน | ขั้นสูง: การซื้อหุ้น + การขายออปชั่นคอลที่ครอบคลุมเพื่อเพิ่มความสามารถในการทำกำไร |
| การเก็งกำไรระหว่างคลาสหุ้น | การจับความผิดเพี้ยน 3-5% ระหว่าง ON/PN/Units | ขั้นสูง: ใช้ประโยชน์จากความคลาดเคลื่อนของราคาชั่วคราวระหว่าง SANB3, SANB4 และ SANB11 |
ตัวอย่างเชิงปฏิบัติ: นักลงทุนที่ลงทุน R$10,000 ในหุ้น SANB11 ในเดือนมกราคม 2020 และลงทุนซ้ำเงินปันผลทั้งหมดจะมีประมาณ R$18,470 ในวันนี้ (ผลตอบแทน 84.7%) เมื่อเทียบกับ R$15,230 โดยไม่ลงทุนซ้ำเงินปันผล (ผลตอบแทน 52.3%)
Pocket Option เน้นย้ำว่าไม่ว่ากลยุทธ์ที่เลือกจะเป็นอย่างไร การกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ แม้กระทั่งสำหรับนักลงทุนที่เชื่อมั่นในศักยภาพของ Santander อย่างมาก การเปิดรับสินทรัพย์เดียวในอุดมคติไม่ควรเกิน 10-15% ของพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดสำหรับนักลงทุนระดับปานกลาง
การเปรียบเทียบเชิงปริมาณกับธนาคารบราซิลอื่นๆ
ก่อนตัดสินใจซื้อหุ้น Santander จำเป็นต้องเปรียบเทียบประสิทธิภาพ ตัวชี้วัด และแนวโน้มกับธนาคารรายใหญ่อื่นๆ ในภาคการเงินของบราซิล
| สถาบัน | P/E ปัจจุบัน | ROE | อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล | การเติบโตของพอร์ตสินเชื่อ (y/y) |
|---|---|---|---|---|
| Santander (SANB11) | 8.7 | 16.4% | 4.8% | 13.2% |
| Itaú (ITUB4) | 9.3 | 18.7% | 5.2% | 9.5% |
| Bradesco (BBDC4) | 7.8 | 13.9% | 6.1% | 7.8% |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 5.4 | 15.2% | 8.3% | 10.4% |
| ค่าเฉลี่ยภาคส่วน | 7.8 | 16.1% | 6.1% | 10.2% |
การวิเคราะห์เปรียบเทียบของ Pocket Option ระบุว่า Santander โดดเด่นในด้านการเติบโตของพอร์ตสินเชื่อ (สูงกว่าค่าเฉลี่ยภาคส่วน 28%) และประสิทธิภาพการดำเนินงาน ข้อมูลเผยให้เห็นว่าแม้ Itaú จะมี ROE สูงกว่าและ Banco do Brasil เสนออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงกว่า แต่ Santander แสดงให้เห็นถึงความสมดุลที่เหนือกว่าในด้านการเติบโต คุณภาพสินทรัพย์ และความสามารถในการทำกำไร
บทสรุป: มุมมองที่เป็นรูปธรรมสำหรับหุ้น Santander ในปี 2025-2026
การเรียนรู้วิธีการซื้อหุ้นธนาคาร Santander เป็นเพียงจุดเริ่มต้นในการสร้างตำแหน่งที่ทำกำไรในสินทรัพย์นี้ การวิเคราะห์แบบบูรณาการของปัจจัยทั้งหมดที่กล่าวถึงเผยให้เห็นสถานการณ์ที่ดีสำหรับระยะกลางและระยะยาว โดยมีการเติบโตของกำไรต่อหุ้นที่คาดการณ์ไว้ที่ 11.7% สำหรับปี 2025 และ 9.8% สำหรับปี 2026
Santander Brazil แสดงให้เห็นถึงความสามารถที่พิสูจน์แล้วในการรับมือกับสถานการณ์เศรษฐกิจที่ท้าทาย ในขณะที่คู่แข่งของบริษัทเผชิญกับการลดลงของ ROE เฉลี่ย 8.2% ในช่วงภาวะถดถอยในปี 2020 Santander บันทึกการลดลงเพียง 3.7% ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นที่มากขึ้น กลยุทธ์การเติบโตทางดิจิทัลของบริษัทให้ผลลูกค้าใหม่ 2.7 ล้านรายในปี 2024 โดยมีต้นทุนการได้มาซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด 32%
Pocket Option คาดการณ์ราคาเป้าหมายที่ R$36.70 สำหรับ SANB11 ใน 12 เดือนข้างหน้า ซึ่งแสดงถึงศักยภาพในการเพิ่มมูลค่า 18.3% เมื่อเทียบกับราคาปัจจุบัน โดยไม่พิจารณาเงินปันผล เมื่อเพิ่มอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่คาดการณ์ไว้ที่ 4.8% ผลตอบแทนรวมที่คาดหวังจะอยู่ที่ประมาณ 23.1%
เพื่อให้การลงทุนในหุ้น Santander ของคุณเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ เราขอแนะนำให้ติดตามตัวชี้วัดสำคัญต่อไปนี้เป็นรายไตรมาส: การเติบโตของพอร์ตสินเชื่อ อัตราการผิดนัดชำระหนี้ อัตราดอกเบี้ยสุทธิ และอัตราส่วนประสิทธิภาพ Pocket Option มีการแจ้งเตือนส่วนบุคคลสำหรับตัวชี้วัดเหล่านี้ ช่วยให้คุณตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญได้อย่างรวดเร็ว
ลงทุนในหุ้น Santander วันนี้ด้วยคำแนะนำเฉพาะทางของ Pocket Option และเพิ่มผลลัพธ์ของคุณให้สูงสุดด้วยกลยุทธ์พิเศษที่มีรายละเอียด ทีมวิเคราะห์ของเราพร้อมให้ความช่วยเหลือในทุกขั้นตอนของกระบวนการลงทุนของคุณ ตั้งแต่การเลือกคลาสหุ้นที่ดีที่สุดไปจนถึงการจัดโครงสร้างกลยุทธ์ระยะยาวที่ปรับให้เหมาะกับคุณ
FAQ
ความแตกต่างที่แน่นอนระหว่าง SANB3, SANB4 และ SANB11 คืออะไร?
SANB3 เป็นหุ้นสามัญที่มีสิทธิออกเสียงในที่ประชุม ซึ่งแสดงถึงการควบคุมทางการเมือง SANB4 เป็นหุ้นบุริมสิทธิที่ไม่มีสิทธิออกเสียง แต่มีสิทธิได้รับเงินปันผลก่อนประมาณ 10% สูงกว่า SANB11 เป็นหน่วยที่ประกอบด้วยหุ้นสามัญหนึ่งหุ้น (SANB3) และหุ้นบุริมสิทธิหนึ่งหุ้น (SANB4) รวมสิทธิทางการเมืองและเศรษฐกิจ นอกจากนี้ยังมีสภาพคล่องในตลาดมากกว่า 4 เท่า
มูลค่าขั้นต่ำที่จำเป็นในการเริ่มลงทุนในหุ้นของ Santander คือเท่าใด?
การลงทุนขั้นต่ำสอดคล้องกับราคาของหุ้นหนึ่งตัว ด้วยราคาปัจจุบันประมาณ R$31 สำหรับ SANB11 คุณสามารถเริ่มต้นด้วยจำนวนนี้ได้ อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาถึงค่าธรรมเนียมและความจำเป็นในการกระจายความเสี่ยง Pocket Option แนะนำให้เริ่มต้นด้วยอย่างน้อย R$500-1,000 เพื่อกระจายต้นทุนการดำเนินงานและสร้างตำแหน่งที่มีนัยสำคัญ
การรับเงินปันผลจากหุ้น Santander ทำงานอย่างไร?
เงินปันผลจะจ่ายเป็นรายไตรมาสโดยตรงไปยังบัญชีของคุณที่โบรกเกอร์ โดยไม่จำเป็นต้องมีการประกาศหรือคำร้องเพิ่มเติม เพื่อรับเงินปันผล คุณจำเป็นต้องเป็นเจ้าของหุ้นในวันที่ "cum" (ปกติคือ 3 วันทำการก่อนวันที่ตัดยอดที่ประกาศโดยธนาคาร) จำนวนเงินจะถูกโอนเข้าบัญชีโดยเฉลี่ย 5 วันทำการหลังจากวันที่จ่ายเงินอย่างเป็นทางการและได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้อย่างเต็มที่
ฉันสามารถซื้อหุ้น Santander โดยตรงผ่านแอปพลิเคชันของธนาคารได้หรือไม่?
ไม่. แม้ว่าคุณจะเป็นลูกค้าของ Santander คุณก็ยังจำเป็นต้องเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตจาก CVM และ B3 น่าสนใจที่ว่า Santander เองก็มีบริษัทหลักทรัพย์ (Santander Corretora) แต่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ในขณะที่ตัวเลือกอื่น ๆ ในตลาดเสนอค่าธรรมเนียมศูนย์สำหรับหุ้น เช่น XP, Clear และ Nu Invest Pocket Option เชื่อมต่อกับบริษัทหลักทรัพย์ต่าง ๆ ทำให้สามารถวิเคราะห์ที่แตกต่างได้ไม่ว่าหุ้นของคุณจะถูกเก็บรักษาไว้ที่ใดก็ตาม
ควรซื้อหุ้น Santander ในช่วงเวลาใดเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด?
ข้อมูลทางประวัติศาสตร์ที่รวบรวมโดย Pocket Option แสดงให้เห็นว่าการซื้อเชิงกลยุทธ์หลังจากการเปิดเผยรายไตรมาสที่เป็นบวก ตามด้วยการปรับเทคนิค สร้างผลตอบแทนเฉลี่ยสูงขึ้น 8.2% ใน 12 เดือน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ช่วงเวลาที่เหมาะสมมักจะเกิดขึ้น 3-5 วันหลังจากการเปิดเผยผลประกอบการ เมื่อตลาดได้ดูดซับข้อมูลแล้วแต่ก่อนที่กองทุนขนาดใหญ่จะเสร็จสิ้นการจัดตำแหน่ง สำหรับนักลงทุนระยะยาว การมีส่วนร่วมรายเดือนอย่างสม่ำเสมอพิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพมากกว่าการพยายาม "จับจังหวะตลาด" โดยมีผลลัพธ์เฉลี่ยสูงขึ้น 6.7% ในช่วงเวลา 3 ปีขึ้นไป
การเรียนรู้
Sign up for more like this
Customize your newsfeed with content you're actually interested in — get up-to-date personalized newsletter in your inbox.
Your comment
Comments are pre-moderated to ensure they comply with our blog guidelines.