- สัมปทานระยะยาวรับประกันความสามารถในการคาดการณ์รายได้
- ความต้องการที่ค่อนข้างคงที่ไม่ว่าจะเป็นวัฏจักรเศรษฐกิจ
- กฎระเบียบที่กำหนดอัตรากำไรขั้นต่ำ
- ความต้องการการลงทุนซ้ำต่ำหลังจากระยะโครงสร้างพื้นฐานเริ่มต้น
Pocket Option: หุ้นที่ดีที่สุดสำหรับเงินปันผล
การลงทุนในหุ้นปันผลที่ดีที่สุดสามารถสร้างรายได้แบบพาสซีฟสูงถึง 12% ต่อปี ซึ่งมากกว่าอัตราเงินเฟ้อและเปลี่ยน R$10,000 ให้กลายเป็นมากกว่า R$100,000 ใน 20 ปี คู่มือพิเศษนี้เปิดเผย 10 หุ้นบราซิลที่มีการจ่ายปันผลสม่ำเสมอที่สุดใน B3 โดยวิเคราะห์ผลตอบแทนจริง ประวัติการจ่ายเงินในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา และศักยภาพในการเพิ่มมูลค่า พร้อมกับกลยุทธ์ที่ทดสอบโดย Pocket Option เพื่อเพิ่มรายได้รายเดือนของคุณให้สูงสุด
Article navigation
- พลังของเงินปันผลในตลาดบราซิล
- ปัจจัยสำคัญในการประเมินหุ้นที่จ่ายเงินปันผล
- หุ้นปันผลที่ดีที่สุดในตลาดบราซิลปัจจุบัน
- ภาคสาธารณูปโภค: เงินปันผลที่สม่ำเสมอในบริการที่จำเป็น
- 5 กลยุทธ์ขั้นสูงที่เพิ่มผลกำไรจากเงินปันผลของคุณเป็นสามเท่าใน 10 ปี
- การกระจายความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอเงินปันผล
- การดูแลที่จำเป็นเมื่อการลงทุนในหุ้นปันผล
- เศรษฐศาสตร์มหภาคของบราซิลส่งผลต่อหุ้นที่จ่ายเงินปันผลอย่างไร
- ผลกระทบของการเก็บภาษีต่อการลงทุนในเงินปันผล
- เครื่องมือและทรัพยากรสำหรับการวิเคราะห์หุ้นที่จ่ายเงินปันผล
- บทสรุป: การสร้างกลยุทธ์เงินปันผลของคุณในตลาดบราซิล
พลังของเงินปันผลในตลาดบราซิล
ในปี 2024-2025 ด้วยอัตรา Selic ที่ 10.5% การลงทุนในหุ้นปันผลที่ดีที่สุดโดดเด่นเป็นกลยุทธ์ที่เหนือกว่า โดยให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7.2% ต่อปีเมื่อเทียบกับ 5.5% สุทธิจากพันธบัตรรัฐบาล ในขณะที่ Ibovespa ผันผวน 23% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ผู้จ่ายเงินปันผล 10 อันดับแรกยังคงจ่ายรายไตรมาสที่คิดเป็น 4-8% ของมูลค่าที่ลงทุน สร้างกระแสเงินสดที่คาดการณ์ได้ซึ่งสามารถเสริมรายได้รายเดือนของคุณและนำไปลงทุนใหม่เพื่อเร่งการเติบโตของความมั่งคั่งของคุณ
บราซิลมีข้อได้เปรียบทางภาษีที่ไม่เหมือนใคร: เงินปันผลได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ 100% สำหรับบุคคล ในขณะที่ในสหรัฐอเมริกาถูกเก็บภาษีสูงสุดถึง 37% และในยุโรปเฉลี่ย 25% การยกเว้นนี้หมายความว่าผลตอบแทนที่เห็นได้ชัด 6% จะสร้างรายได้ 6% ในกระเป๋าของคุณ ในขณะที่การลงทุนในตราสารหนี้ที่มีผลตอบแทนรวมเท่ากันจะให้ผลสุทธิเพียง 4.8% หลังจากหักภาษีเงินได้ 20% ในการลงทุน R$50,000 ความแตกต่างนี้หมายถึง R$600 ต่อปีเพิ่มเติมจากประโยชน์ทางภาษี
ตามข้อมูลของ B3 บริษัทที่รักษาความสม่ำเสมอในการจ่ายเงินปันผลแสดงความผันผวนน้อยลงในช่วงวิกฤต นี่ไม่ใช่แค่ความบังเอิญ: บริษัทที่มีความสามารถในการแจกจ่ายกำไรอย่างสม่ำเสมอมักมีโมเดลธุรกิจที่มั่นคงและการจัดการทางการเงินที่มีวินัย – คุณลักษณะที่นักลงทุน Pocket Option ให้ความสำคัญในการค้นหาหุ้นปันผลที่ดีที่สุด
ปัจจัยสำคัญในการประเมินหุ้นที่จ่ายเงินปันผล
ก่อนที่จะเปิดเผย 10 หุ้นปันผลที่ดีที่สุดในตลาดบราซิลในปี 2025 คุณจำเป็นต้องเข้าใจ 5 ตัวชี้วัดสำคัญที่แยกผู้สร้างรายได้ที่แท้จริงออกจากกับดักเงินปันผล นักลงทุนมือสมัครเล่นทำผิดพลาดโดยพิจารณาเพียงผลตอบแทนเงินปันผลปัจจุบัน — ความเข้าใจผิดที่อาจทำให้สูญเสียรายได้หลายพันเรียล
| ตัวชี้วัด | คำอธิบาย | ความสำคัญ | ค่าที่เหมาะสม |
|---|---|---|---|
| ผลตอบแทนเงินปันผล | เปอร์เซ็นต์รายปีที่จ่ายเป็นเงินปันผลเมื่อเทียบกับราคาหุ้น | ช่วยให้เปรียบเทียบผลตอบแทนระหว่างหุ้นต่างๆ | 6-8% สำหรับความสมดุลระหว่างผลตอบแทนปัจจุบันและความยั่งยืน |
| อัตราการจ่ายเงินปันผล | เปอร์เซ็นต์ของกำไรสุทธิที่แจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้น | บ่งชี้ถึงความยั่งยืนของนโยบายเงินปันผล | เหมาะสมระหว่าง 50-70% เกิน 90% อาจบ่งชี้ถึงความไม่ยั่งยืน |
| ประวัติการจ่ายเงิน | ความสม่ำเสมอและความต่อเนื่องในการจ่ายเงินตลอดหลายปี | แสดงถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการตอบแทนผู้ถือหุ้น | ขั้นต่ำ 5 ปีของการจ่ายเงินโดยไม่มีการหยุดชะงักที่สำคัญ |
| การเติบโตของเงินปันผล | อัตราการเพิ่มขึ้นของเงินปันผลเมื่อเวลาผ่านไป | สะท้อนถึงความสามารถในการสร้างมูลค่าเพิ่มขึ้น | อัตราการเติบโตต่อปีที่เหมาะสมอย่างน้อย 5% |
| สุขภาพทางการเงิน | หนี้สิน อัตรากำไร และความมั่นคงในการดำเนินงาน | รับประกันความต่อเนื่องของการจ่ายเงินในอนาคต | หนี้สุทธิ/EBITDA น้อยกว่า 2.5 เท่า และอัตรากำไรสุทธิเกิน 15% |
การวิเคราะห์ปัจจัยเหล่านี้ร่วมกันช่วยให้สามารถระบุไม่เพียงแต่หุ้นที่มีเงินปันผลสูงสุดในขณะนี้ แต่ยังรวมถึงหุ้นที่ให้ความสมดุลที่ดีที่สุดระหว่างผลตอบแทนปัจจุบันและความยั่งยืนในอนาคต – แนวทางที่แนะนำโดยผู้เชี่ยวชาญ Pocket Option
ภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกระหว่างผลตอบแทนสูงและความยั่งยืน
ความผิดพลาดที่ทำให้ทรัพย์สินของนักลงทุนเริ่มต้นลดลงคือความหลงใหลในหุ้นที่มีผลตอบแทนสูงสุดในขณะนั้น ในปี 2023 Petrobras (PETR4) แสดงผลตอบแทน 22% หลังจากหุ้นลดลง 30% เนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับการแทรกแซงทางการเมือง — นักลงทุนที่ซื้อเพราะผลตอบแทนนี้ต้องเผชิญกับการสูญเสียเพิ่มเติม 15% ในเดือนถัดไป ผลตอบแทนเงินปันผลที่เกิน 12% มักทำหน้าที่เป็นสัญญาณเตือน: มักสะท้อนถึงปัญหาพื้นฐานที่ร้ายแรงที่ทำให้เกิดการลดค่าและอาจส่งผลกระทบต่อการจ่ายเงินในอนาคต
| สถานการณ์ | ผลตอบแทนเงินปันผล | การตีความที่เป็นไปได้ |
|---|---|---|
| ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยประวัติศาสตร์ของบริษัท | 10-15% หรือมากกว่า | การลดลงของราคาที่เป็นไปได้เนื่องจากปัญหาการดำเนินงานหรือภาคส่วน |
| ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดอย่างต่อเนื่อง | 6-9% | บริษัทที่มั่นคงพร้อมนโยบายการแจกจ่ายที่ดี |
| ผลตอบแทนปานกลางที่มีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง | 4-6% | สมดุลระหว่างการแจกจ่ายและการลงทุนใหม่เพื่อการเติบโต |
| ผลตอบแทนต่ำแต่มีประวัติการเพิ่มขึ้นที่แข็งแกร่ง | 2-4% | มุ่งเน้นการเติบโตพร้อมศักยภาพสำหรับเงินปันผลที่สูงขึ้นในอนาคต |
หุ้นปันผลที่ดีที่สุดในตลาดบราซิลปัจจุบัน
ทีมวิเคราะห์ของ Pocket Option ได้ตรวจสอบข้อมูลทางการเงินจาก 85 บริษัทที่จ่ายเงินปันผลใน B3 โดยใช้เกณฑ์เชิงปริมาณและเชิงคุณภาพที่เข้มงวด 7 ข้อเพื่อระบุหุ้นปันผลที่ดีที่สุดในสถานการณ์ปี 2025 การวิเคราะห์เฉพาะของเราประเมินไม่เพียงแต่ผลตอบแทนปัจจุบัน แต่ยังให้น้ำหนักสามเท่ากับความสม่ำเสมอของการจ่ายเงินในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาและสุขภาพของกระแสเงินสดอิสระเพื่อสนับสนุนการแจกจ่ายที่เพิ่มขึ้นแม้ในสถานการณ์ที่ไม่พึงประสงค์
ภาคการธนาคาร: ประเพณีในการตอบแทนผู้ถือหุ้น
ธนาคารใหญ่สี่แห่งของบราซิลสร้างกำไรสุทธิ R$105 พันล้านในปี 2024 โดยจัดอันดับเป็นหุ้นปันผลที่ดีที่สุดในตลาดเป็นปีที่ 15 ติดต่อกัน แม้ในช่วงการระบาดใหญ่ (2020-2021) เมื่อ GDP ลดลง 4.1% ภาคส่วนนี้ยังคงมีการแจกจ่ายเฉลี่ย 40% ของกำไร ด้วยดัชนี Basel ที่สูงกว่า 13% และอัตราการผิดนัดที่ควบคุมได้ในปัจจุบันที่ 2.6% ธนาคารเหล่านี้รวมความมั่นคงของทุนเข้ากับความสามารถในการสร้างเงินสด — ข้อกำหนดที่จำเป็นสำหรับการจ่ายเงินอย่างต่อเนื่องในทุกสถานการณ์ทางเศรษฐกิจ
| ธนาคาร | ผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย (5 ปีที่ผ่านมา) | ความสม่ำเสมอในการจ่ายเงิน | จุดเด่น |
|---|---|---|---|
| Itaú Unibanco (ITUB4) | 5.8% | การจ่ายเงินรายไตรมาสปกติ | ธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุดพร้อมการจัดการที่อนุรักษ์นิยมและการผิดนัดต่ำ |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 7.2% | นโยบายการแจกจ่ายสูงสุดถึง 40% ของกำไร | สมดุลระหว่างการควบคุมของรัฐและการกำกับดูแลกิจการ |
| Santander Brasil (SANB11) | 6.5% | ประวัติการจ่ายเงินที่เพิ่มขึ้น | การขยายตัวทางดิจิทัลที่แข็งแกร่งพร้อมการควบคุมต้นทุนที่มีประสิทธิภาพ |
| Bradesco (BBDC4) | 5.4% | การจ่ายเงินรายเดือนที่แตกต่าง | การกระจายความเสี่ยงด้วยประกันภัยและบำนาญที่เสริมผลลัพธ์ |
Pocket Option แนะนำให้นักลงทุนพิจารณาการเปิดรับภาคการธนาคารในพอร์ตโฟกัสที่เน้นเงินปันผล เนื่องจากความเป็นผู้ใหญ่ในตลาดบราซิลและวินัยในการแจกจ่ายผลลัพธ์
ภาคสาธารณูปโภค: เงินปันผลที่สม่ำเสมอในบริการที่จำเป็น
ภาคไฟฟ้าของบราซิลที่ได้รับการควบคุมโดย ANEEL ด้วยสัญญาสัมปทาน 30 ปีและการปรับประจำปีตามอัตราเงินเฟ้อ (IPCA+) เสนอหุ้นปันผลที่ดีที่สุดบางส่วนด้วยความสามารถในการคาดการณ์ที่ไม่มีใครเทียบได้ บริษัทส่งกำลังเช่น Taesa (TAEE11) ดำเนินงานด้วยอัตรากำไร EBITDA ที่สูงกว่า 85% และต้นทุนการดำเนินงานที่คิดเป็นเพียง 15% ของรายได้ สร้างส่วนเกินเงินสดที่อนุญาตให้นโยบายการแจกจ่ายสูงสุดถึง 100% ของกำไร แม้ในช่วงวิกฤตน้ำในปี 2021 เมื่อภาคไฟฟ้าเผชิญกับความท้าทาย บริษัทเหล่านี้ยังคงจ่ายเงินรายไตรมาสอย่างต่อเนื่อง
| บริษัท | ส่วนงาน | ผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย | ลักษณะเด่น |
|---|---|---|---|
| Taesa (TAEE11) | การส่งกำลังไฟฟ้า | 8.5% | นโยบายการแจกจ่าย 100% ของกำไรเมื่อเป็นไปได้ |
| Engie Brasil (EGIE3) | การผลิตไฟฟ้า | 6.8% | การกระจายในพลังงานหมุนเวียนด้วยสัญญาระยะยาว |
| SABESP (SBSP3) | การสุขาภิบาลพื้นฐาน | 5.2% | การผูกขาดธรรมชาติในภูมิภาคที่ร่ำรวยที่สุดของประเทศ |
| Copel (CPLE6) | พลังงานแบบบูรณาการ | 7.4% | การดำเนินงานที่หลากหลายในด้านการผลิต การส่ง และการกระจาย |
หุ้นที่มีเงินปันผลสูงสุดในภาคนี้มักให้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด รวมกับความผันผวนที่ค่อนข้างต่ำกว่า ทำให้เป็นส่วนประกอบที่เหมาะสำหรับส่วนป้องกันของพอร์ตการลงทุน
5 กลยุทธ์ขั้นสูงที่เพิ่มผลกำไรจากเงินปันผลของคุณเป็นสามเท่าใน 10 ปี
กลยุทธ์ #1 ที่เปลี่ยนนักลงทุนธรรมดาให้กลายเป็นเศรษฐีคือการลงทุนใหม่อัตโนมัติรายเดือนของเงินปันผล โดยการตั้งค่าการลงทุนใหม่ที่โปรแกรมไว้ใน Pocket Option คุณจะเปิดใช้งาน “เอฟเฟกต์ลูกบอลหิมะ”: ทุก R$1,000 ที่ลงทุนในหุ้นที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 7% จะสร้าง R$70 ในปีแรก แต่หลังจาก 20 ปีของการลงทุนใหม่อย่างต่อเนื่อง ทุนของคุณจะเพิ่มขึ้นเป็น R$3,869 — เกือบ 4 เท่าของ R$2,400 ที่คุณจะสะสมได้โดยการเก็บเงินปันผลไว้
| สถานการณ์ | การลงทุนเริ่มต้น | ผลลัพธ์หลัง 20 ปี (ไม่มีการลงทุนใหม่) | ผลลัพธ์หลัง 20 ปี (มีการลงทุนใหม่) |
|---|---|---|---|
| พอร์ตโฟลิโอที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 5% | R$ 100,000 | R$ 200,000 (ทุน) + R$ 100,000 (เงินปันผลสะสม) | R$ 265,330 (สมมติว่ามีการเพิ่มมูลค่าประจำปี 5% + การลงทุนใหม่) |
| พอร์ตโฟลิโอที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 7% | R$ 100,000 | R$ 200,000 (ทุน) + R$ 140,000 (เงินปันผลสะสม) | R$ 386,968 (สมมติว่ามีการเพิ่มมูลค่าประจำปี 5% + การลงทุนใหม่) |
การกระจายความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอเงินปันผล
แม้จะมุ่งเน้นไปที่หุ้นที่มีเงินปันผลสูงสุด แต่ก็เป็นสิ่งสำคัญที่จะรักษาการกระจายความเสี่ยงที่เพียงพอในภาคส่วนต่างๆ ของเศรษฐกิจ สิ่งนี้ช่วยปกป้องรายได้แบบพาสซีฟจากเหตุการณ์เฉพาะที่อาจส่งผลกระทบต่อบางส่วนของตลาด
- การเงิน: ธนาคารและบริษัทประกันภัยให้เงินปันผลอย่างต่อเนื่องพร้อมการเปิดรับการเติบโตทางเศรษฐกิจทั่วไป
- สาธารณูปโภค: พลังงานและการสุขาภิบาลให้ความมั่นคงแม้ในช่วงภาวะถดถอย
- การบริโภคที่ไม่เป็นวัฏจักร: อาหาร เครื่องดื่ม และสุขอนามัยรักษาผลลัพธ์ในสถานการณ์ต่างๆ
- โทรคมนาคม: บริการที่จำเป็นพร้อมกระแสเงินสดที่คาดการณ์ได้
- อสังหาริมทรัพย์ (ผ่าน REITs): ส่วนเสริมที่สำคัญพร้อมการแจกจ่ายรายเดือนที่บังคับ
การจัดสรรที่สมดุลระหว่างภาคส่วนเหล่านี้ช่วยลดความเสี่ยงโดยไม่กระทบต่อผลตอบแทนเงินปันผลรวมของพอร์ตโฟลิโออย่างมีนัยสำคัญ
การดูแลที่จำเป็นเมื่อการลงทุนในหุ้นปันผล
แม้ว่าหุ้นปันผลที่ดีที่สุดจะสามารถให้ผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมได้ แต่บางจุดที่ต้องให้ความสนใจเป็นสิ่งสำคัญเพื่อหลีกเลี่ยงกับดักทั่วไปในกลยุทธ์นี้ ผู้เชี่ยวชาญ Pocket Option เตือนเกี่ยวกับแง่มุมต่อไปนี้:
| ความเสี่ยง | คำอธิบาย | วิธีลดความเสี่ยง |
|---|---|---|
| การตัดเงินปันผล | บริษัทอาจลดหรือระงับการจ่ายเงินในช่วงวิกฤต | มุ่งเน้นไปที่บริษัทที่มีหนี้ต่ำและภาคส่วนที่ยืดหยุ่น |
| กับดักเงินปันผล | ผลตอบแทนสูงที่เกิดจากการลดลงของราคาจากปัญหาพื้นฐาน | วิเคราะห์แนวโน้มกำไรและความสม่ำเสมอของการจ่ายเงินในอดีต |
| การเจือจางของผลตอบแทนรวม | มุ่งเน้นไปที่เงินปันผลมากเกินไปจนเสียการเติบโต | สมดุลระหว่างบริษัทที่เติบโตเต็มที่และบริษัทที่อยู่ในช่วงการเติบโต |
| การกระจุกตัวของภาคส่วน | การเปิดรับภาคส่วนที่ให้ผลตอบแทนสูงเพียงภาคเดียวมากเกินไป | กระจายความเสี่ยงในกลุ่มเศรษฐกิจต่างๆ |
หุ้นปันผลที่ดีที่สุดไม่จำเป็นต้องเป็นหุ้นที่มีผลตอบแทนสูงสุดในขณะนั้น แต่เป็นหุ้นที่ให้ความสมดุลที่ดีที่สุดระหว่างผลตอบแทนปัจจุบัน ความยั่งยืน และศักยภาพในการเติบโตในอนาคต
เศรษฐศาสตร์มหภาคของบราซิลส่งผลต่อหุ้นที่จ่ายเงินปันผลอย่างไร
ครึ่งแรกของปี 2025 นำเสนอสถานการณ์เฉพาะสำหรับหุ้นปันผลที่ดีที่สุด: ด้วย Selic ที่คาดว่าจะลดลงจาก 10.5% เป็น 8.75% ภายในเดือนธันวาคมตามรายงาน Focus Bulletin บริษัทที่มีหนี้ต่ำและเงินปันผลที่เติบโตมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้น 15-20% การวิเคราะห์ความสัมพันธ์ของเราในช่วง 15 ปีที่ผ่านมาชี้ให้เห็นว่าทุกการลดลงของอัตราดอกเบี้ย 1 จุดเปอร์เซ็นต์ บริษัทสาธารณูปโภคที่มีสัญญาที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้น 3-4% เพียงแค่ในราคา เพิ่มไปยังเงินปันผล 6-7% ต่อปี
| ตัวแปรเศรษฐศาสตร์มหภาค | ผลกระทบต่อหุ้นปันผล | ภาคส่วนที่ได้รับผลกระทบมากที่สุด |
|---|---|---|
| อัตรา Selic ที่เพิ่มขึ้น | แรงกดดันเชิงลบต่อราคา ทำให้ผลตอบแทนค่อนข้างน่าสนใจมากขึ้น | สาธารณูปโภคและบริษัทที่มีหนี้ต่ำได้รับผลกระทบน้อยกว่า |
| อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น | เป็นประโยชน์ต่อบริษัทที่มีอำนาจในการปรับราคาเพื่อรักษาอัตรากำไร | พลังงานที่มีสัญญาที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อและการบริโภคพื้นฐาน |
| การเติบโตทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง | เป็นประโยชน์ต่อบริษัทที่มีวัฏจักรที่สามารถเพิ่มการแจกจ่ายกำไร | ธนาคาร ค้าปลีก และการก่อสร้าง |
| ภาวะเศรษฐกิจถดถอย | เน้นบริษัทที่ป้องกันที่รักษาผลลัพธ์ในวิกฤต | การสุขาภิบาล พลังงาน และอาหาร |
ผลกระทบของการเก็บภาษีต่อการลงทุนในเงินปันผล
บราซิลในปัจจุบันเสนอ ‘สวรรค์ภาษี’ ทางกฎหมายสำหรับนักลงทุนเงินปันผล: การยกเว้นภาษีเงินได้ทั้งหมด แตกต่างจากสหรัฐอเมริกา (การเก็บภาษีสูงสุดถึง 37%) เยอรมนี (25%) หรือชิลี (35%) ในทางปฏิบัติหมายความว่าการลงทุน R$100,000 ที่มีผลตอบแทน 7% จะสร้างรายได้สุทธิ R$7,000 ต่อปี ในขณะที่จำนวนเดียวกันใน CDBs จะให้ผลเพียง R$5,600 หลังหักภาษี ความสนใจ: ร่างกฎหมายปฏิรูปภาษี PL 2337/2021 เสนอการเก็บภาษีเงินปันผลที่เกิน R$20,000/เดือนที่ 15% — ใช้ประโยชน์จากหน้าต่างปัจจุบันของการยกเว้นทั้งหมดเพื่อจัดโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ
- เงินปันผล: การยกเว้นภาษีเงินได้ทั้งหมด ไม่ว่าจะได้รับจำนวนเท่าใด
- ดอกเบี้ยจากทุน (JCP): ภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% โดยมีมูลค่าสุทธิที่เครดิตให้กับนักลงทุน
- กำไรจากการขาย: 15% จากกำไร โดยมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้นรายเดือน R$ 20,000 สำหรับนักลงทุนรายย่อย
เครื่องมือและทรัพยากรสำหรับการวิเคราะห์หุ้นที่จ่ายเงินปันผล
Pocket Option ให้บริการลูกค้าด้วยเครื่องมือเฉพาะทางหลายอย่างสำหรับการระบุและวิเคราะห์หุ้นปันผลที่ดีที่สุดในตลาดบราซิล ทรัพยากรเหล่านี้ช่วยอำนวยความสะดวกในการตัดสินใจโดยอิงจากข้อมูลที่เป็นรูปธรรมเกี่ยวกับประวัติและแนวโน้มของการจ่ายเงิน
- ตัวกรองขั้นสูงตามผลตอบแทนเงินปันผล ความสม่ำเสมอในการจ่ายเงิน และภาคเศรษฐกิจ
- ประวัติรายได้ที่สมบูรณ์พร้อมการปรับสำหรับเหตุการณ์ของบริษัท
- ปฏิทินเงินปันผลพร้อมวันที่ไม่รวมเงินปันผลและวันที่จ่ายเงิน
- การวิเคราะห์พื้นฐานที่มุ่งเน้นความสามารถในการรักษาและเพิ่มเงินปันผล
- เครื่องจำลองพอร์ตโฟลิโอพร้อมการคาดการณ์รายได้แบบพาสซีฟ
บทสรุป: การสร้างกลยุทธ์เงินปันผลของคุณในตลาดบราซิล
การลงทุนในหุ้นปันผลที่ดีที่สุดในบราซิลในวันนี้สามารถรับประกันอนาคตทางการเงินของคุณ: R$1,000 ที่ใช้จ่ายรายเดือนในพอร์ตโฟลิโอที่เราแนะนำด้วยผลตอบแทนเฉลี่ย 7.2% จะสร้างเงินปันผลสะสม R$86,400 หลังจาก 10 ปี นอกเหนือจากการเพิ่มมูลค่าทุนที่เป็นไปได้ ด้วยเพียง 3 ขั้นตอนคุณสามารถเริ่มต้นได้: 1) เปิดบัญชีของคุณที่ Pocket Option ในเวลาน้อยกว่า 10 นาที, 2) ตั้งค่าแผนการลงทุนเงินปันผลอัตโนมัติจาก R$200 ต่อเดือน, 3) เข้าถึงรายงานพิเศษของเราพร้อม 10 หุ้นปันผลที่ดีที่สุดของปี 2025 และเริ่มสร้างอิสรภาพทางการเงินของคุณวันนี้
FAQ
หุ้นปันผลคืออะไร?
หุ้นปันผลคือหลักทรัพย์ของบริษัทที่มีการแจกจ่ายส่วนหนึ่งของกำไรให้กับผู้ถือหุ้นเป็นประจำ ในบราซิล การแจกจ่ายนี้สามารถเกิดขึ้นในรูปแบบของเงินปันผล (ได้รับการยกเว้นภาษี) หรือในรูปแบบของดอกเบี้ยจากทุนของตนเอง (มีการหักภาษี ณ ที่จ่าย 15%) หุ้นปันผลที่ดีที่สุดจะรวมผลตอบแทนปัจจุบันที่ดีเข้ากับแนวโน้มในการรักษาหรือเพิ่มการจ่ายเงินเหล่านี้ในอนาคต
เวลาที่ดีที่สุดในการซื้อหุ้นที่จ่ายเงินปันผลคือเมื่อราคาหุ้นต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงหรือเมื่ออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ยในอดีต นอกจากนี้ การซื้อหุ้นในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนต่ำหรือในช่วงที่มีการประกาศจ่ายเงินปันผลอาจเป็นกลยุทธ์ที่ดีในการเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน
อุดมคติคือการซื้อหุ้นปันผลเมื่อราคาของมันถูกลดลงอย่างมาก ซึ่งจะเพิ่มอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่มีประสิทธิภาพ นักลงทุนหลายคนใช้ประโยชน์จากการปรับฐานของตลาดหรือช่วงเวลาที่มีความเศร้าหมองเกินไปเพื่อเพิ่มตำแหน่งในบริษัทที่มั่นคง อย่างไรก็ตาม สำหรับกลยุทธ์ระยะยาว การรักษาความสม่ำเสมอในการลงทุนมีความสำคัญมากกว่าการพยายามจับจังหวะที่สมบูรณ์แบบ
จำนวนเงินขั้นต่ำในการเริ่มลงทุนในหุ้นปันผลในบราซิลคือเท่าไร?
ไม่มีมูลค่าขั้นต่ำที่กำหนดไว้ เนื่องจากขึ้นอยู่กับหุ้นที่เลือกและนายหน้าที่ใช้ กับ Pocket Option สามารถเริ่มต้นด้วยมูลค่าจาก R$100 โดยเฉพาะการใช้ประโยชน์จากความเป็นไปได้ในการซื้อหุ้นเศษส่วนบนบางแพลตฟอร์ม สิ่งสำคัญคือการเริ่มต้นให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เพื่อใช้ประโยชน์จากผลของดอกเบี้ยทบต้นผ่านการลงทุนใหม่ของเงินปันผล
ภาษีอะไรบ้างที่ใช้กับเงินปันผลในบราซิล?
เงินปันผลเองได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้สำหรับบุคคลในบราซิล ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญเหนือการลงทุนอื่น ๆ ดอกเบี้ยจากทุนของตนเอง (JCP) ซึ่งเป็นรูปแบบการกระจายกำไรอีกแบบหนึ่ง จะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 15% กำไรจากการขายหุ้นจะถูกเก็บภาษีที่ 15% โดยมีการยกเว้นรายเดือนสำหรับการดำเนินการที่ไม่เกิน R$20,000
วิธีการระบุกับดักเงินปันผล?
สิ่งที่เรียกว่า "กับดักเงินปันผล" คือหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงเป็นพิเศษแต่ไม่ยั่งยืน ในการระบุพวกมัน ให้ตรวจสอบว่าผลตอบแทนสูงนั้นไม่ได้เป็นเพียงผลจากการลดลงอย่างรวดเร็วของราคาหุ้นเนื่องจากปัญหาพื้นฐาน วิเคราะห์ความสม่ำเสมอในผลกำไรของบริษัท ระดับหนี้สิน และประวัติการจ่ายเงิน ผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมหรือค่าเฉลี่ยของบริษัทเองมักเป็นสัญญาณเตือนที่ควรได้รับการตรวจสอบอย่างลึกซึ้งก่อนการลงทุน
บทวิจารณ์
Sign up for more like this
Customize your newsfeed with content you're actually interested in — get up-to-date personalized newsletter in your inbox.
Your comment
Comments are pre-moderated to ensure they comply with our blog guidelines.