ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารของออสเตรเลียรายงานว่า "สิ่งที่เลวร้ายที่สุดได้ผ่านพ้นไปแล้ว" ขณะที่กิจกรรมการควบรวมกิจการเริ่มเพิ่มขึ้น

ธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองของออสเตรเลียได้ให้การประเมินสภาพเศรษฐกิจในเชิงบวกเมื่อวันจันทร์ โดยระบุว่าสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดดูเหมือนจะผ่านพ้นไปแล้ว ในขณะที่รายงานความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับการจัดหาเงินทุนในการควบรวมและซื้อกิจการ

มุมมองเชิงบวกนี้เกิดขึ้นแม้จะมีความท้าทายอย่างต่อเนื่องในภาคที่อยู่อาศัย ซึ่งธนาคารเชื่อว่าราคาทรัพย์สินจะยังคงอยู่ภายใต้แรงกดดันจนกว่าอัตราดอกเบี้ยจะเริ่มลดลง

ความระมัดระวังในท่ามกลางลมต้านทางเศรษฐกิจ

“ผมคิดว่าสิ่งที่เลวร้ายที่สุดได้ผ่านพ้นไปแล้ว” ปีเตอร์ คิง ผู้บริหารสูงสุดกล่าวกับนักวิเคราะห์ระหว่างการโทรหลังจากการอัปเดตไตรมาสของธนาคาร

“ภาคธุรกิจจริงๆ แล้วซับซ้อนกว่า แต่สิ่งที่เกิดขึ้นคือเราเริ่มเห็น M&A กลับมา ดังนั้นความต้องการเงินทุนสำหรับ M&A จึงแข็งแกร่งขึ้น”

ผู้ให้กู้ชาวออสเตรเลียยังคงมีมุมมองเชิงบวกต่อเศรษฐกิจ แม้ว่าจะเผชิญกับความท้าทายที่คล้ายคลึงกับเพื่อนร่วมงานในการจัดการกับกำไรที่ลดลงท่ามกลางการแข่งขันที่ดุเดือดสำหรับสินเชื่อที่อยู่อาศัยในตลาดสินเชื่อที่จำกัด

ตลาดที่อยู่อาศัยภายใต้แรงกดดัน

สถาบันการเงินยอมรับว่าราคาที่อยู่อาศัยมีแนวโน้มที่จะยังคงอยู่ภายใต้แรงกดดันจนกว่าอัตราดอกเบี้ยจะเริ่มลดลง โดยธนาคารชี้ไปที่การคาดการณ์การลดอัตราดอกเบี้ยในปลายปีนี้ซึ่งอาจช่วยบรรเทาแรงกดดันบางส่วนได้

ธนาคารกลางของออสเตรเลียได้คงอัตราดอกเบี้ยไว้ที่ระดับสูงสุดในรอบ 12 ปีที่ 4.35% ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน เนื่องจากยังคงต่อสู้กับเงินเฟ้อที่คงอยู่ นักวิเคราะห์ตลาดคาดการณ์ว่าการลดอัตราดอกเบี้ยอาจเริ่มได้เร็วที่สุดในเดือนกันยายน

“การเติบโตของราคาที่อยู่อาศัยจะถูกจำกัดจนกว่าอัตราดอกเบี้ยจะเริ่มลดลง” คิงกล่าว

ผลการดำเนินงานทางการเงินและตำแหน่งทางการตลาด

ธนาคารรายงานว่ากำไรเงินสดลดลง 2% ในไตรมาสที่สามเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยรายไตรมาสของครึ่งปีแรก ในขณะที่อัตรากำไรสุทธิจากดอกเบี้ย ซึ่งเป็นมาตรวัดความสามารถในการทำกำไรที่สำคัญ ลดลงเนื่องจากการแข่งขันที่รุนแรงในสินเชื่อที่อยู่อาศัย

แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ สถาบันการเงินกล่าวว่าตำแหน่งเงินทุนของตนยังคงแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนทุนชั้นที่ 1 อยู่ที่ 12.2% เพิ่มขึ้นจาก 11.9% ณ สิ้นเดือนมีนาคม

หุ้นของธนาคารปิดลดลงประมาณ 0.5% ในวันจันทร์ สอดคล้องกับผลการดำเนินงานของตลาดโดยรวม

มุมมองในอนาคต

มองไปข้างหน้า ธนาคารยักษ์ใหญ่ของออสเตรเลียยังคงมีท่าทีเชิงบวกต่อสถานการณ์เศรษฐกิจโดยรวม โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อกิจกรรมขององค์กรเริ่มฟื้นตัวและความต้องการทางการเงินเพิ่มขึ้น

นักวิเคราะห์แนะนำว่าหากการให้กู้ยืมแก่ภาคธุรกิจและกิจกรรม M&A ยังคงแข็งแกร่งขึ้น สิ่งนี้อาจชดเชยบางส่วนต่อสภาพที่ท้าทายในตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่ได้บีบอัดอัตรากำไรในภาคธนาคารของออสเตรเลีย

ผู้บริหารของธนาคารยังคงมีความระมัดระวังในเชิงบวกว่าสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ดีขึ้น รวมกับการคาดการณ์การลดอัตราดอกเบี้ยในปลายปีนี้ อาจสร้างสภาพการดำเนินงานที่เอื้ออำนวยมากขึ้นสำหรับช่วงที่เหลือของปี 2025