Pocket Option
App for
ติดตั้ง
ข่าวสารและกิจกรรม 3076
ฐานความรู้ 2334
น่าสนใจ 922
Tha
อังกฤษสเปนฝรั่งเศสอิตาลีโปแลนด์เวียดนามไทยตุรกีเวียดนาม

คู่มือฉบับสมบูรณ์ของ Pocket Option: ควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่

1 นาทีในการอ่าน
09 กรกฎาคม 2025
1 นาทีในการอ่าน
ควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่: กรอบการคำนวณการลงทุนเชิงกลยุทธ์
244

การกำหนดจำนวนเงินลงทุนใน Bitcoin ที่เหมาะสมต้องใช้วิธีการเชิงกลยุทธ์ที่สมดุลระหว่างความเสี่ยง ผลตอบแทน และสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคล นักลงทุนส่วนใหญ่ประสบปัญหากับการตัดสินใจนี้เพราะขาดกรอบทางคณิตศาสตร์สำหรับการจัดสรรสกุลเงินดิจิทัล คู่มือนี้ให้วิธีการที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อคำนวณขนาดการลงทุนใน Bitcoin ที่เหมาะสมของคุณโดยอิงจากตัวชี้วัดที่สามารถวัดได้แทนการคาดเดาตลาดหรือการตัดสินใจที่ใช้อารมณ์

Article navigation

กรอบทางคณิตศาสตร์สำหรับการกำหนดขนาดการลงทุนใน Bitcoin

คำถามที่ว่า “ฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่” ไม่ใช่เรื่องของการไล่ตามแนวโน้ม—แต่เป็นเรื่องของการคำนวณทางการเงินที่แม่นยำ นักลงทุนหลายคนเข้าถึงการจัดสรรสกุลเงินดิจิทัลอย่างไม่เป็นระเบียบ ไม่ว่าจะลงทุนเพียงเล็กน้อยจนไม่ส่งผลกระทบที่มีความหมาย หรือเสี่ยงมากเกินไปโดยไม่ประเมินความเสี่ยงอย่างเหมาะสม แต่เราต้องการกรอบทางคณิตศาสตร์ที่แปลสถานการณ์ทางการเงินของคุณ ความอดทนต่อความเสี่ยง และเป้าหมายการลงทุนให้เป็นการจัดสรร Bitcoin ที่เฉพาะเจาะจง

นักลงทุนมืออาชีพมักใช้โมเดลการจัดสรรที่พิจารณาตัวแปรหลายตัวพร้อมกัน สูตรเหล่านี้ช่วยตอบคำถามพื้นฐานว่าฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่โดยการรวมสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ทั้งหมดของคุณ ความอดทนต่อความเสี่ยง ขอบเขตเวลา และองค์ประกอบพอร์ตโฟลิโอที่มีอยู่

พารามิเตอร์การลงทุน วิธีการคำนวณ ตัวอย่าง
เปอร์เซ็นต์การจัดสรรสูงสุด (คะแนนความอดทนต่อความเสี่ยง × ปัจจัยอายุ) ÷ 100 7.5% สำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงปานกลางในช่วงกลางอาชีพ
ขนาดตำแหน่งที่ปรับตามความผันผวน การจัดสรรฐาน × (ดัชนีความผันผวนของตลาด ÷ 30) 5.0% ในช่วงที่มีความผันผวนสูง
จำนวนการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ การจัดสรรทั้งหมด ÷ ช่วงเวลาการเข้า $250 ต่อเดือนจากการจัดสรรรายปี $6,000
เกณฑ์การปรับสมดุลใหม่ เปอร์เซ็นต์การจัดสรรเริ่มต้น ± 20% ปรับสมดุลใหม่เมื่อสถานะเกิน 9% หรือต่ำกว่า 6%

Pocket Option มีเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนใช้โมเดลทางคณิตศาสตร์เหล่านี้ ช่วยให้สามารถกำหนดขนาดตำแหน่งได้อย่างแม่นยำตามการวิเคราะห์เชิงปริมาณแทนการเก็งกำไร ก่อนที่จะตัดสินใจว่าคุณควรลงทุนใน Bitcoin เท่าไหร่ คุณต้องหาปริมาณสถานะทางการเงินปัจจุบันและวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณก่อน

วิธีการจัดสรรตามเปอร์เซ็นต์

เมื่อพิจารณาว่าคุณควรลงทุนใน Bitcoin เท่าไหร่ ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนแนะนำให้เริ่มต้นด้วยวิธีการตามเปอร์เซ็นต์ วิธีนี้คำนวณการจัดสรร Bitcoin ของคุณเป็นเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณตามโปรไฟล์ความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณ

เปอร์เซ็นต์พอร์ตโฟลิโอที่ปรับตามความเสี่ยง

ความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณควรเป็นตัวขับเคลื่อนหลักในการตัดสินใจจัดสรรของคุณ แทนที่จะถามว่า “ฉันควรลงทุนใน Bitcoin เป็นเงินเท่าไหร่” ในแง่สัมบูรณ์ ให้ตั้งคำถามในแง่ของเปอร์เซ็นต์ที่สอดคล้องกับความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ

โปรไฟล์ความเสี่ยง การจัดสรร Bitcoin ที่แนะนำ ผลกระทบต่อพอร์ตโฟลิโอ
อนุรักษ์นิยม 1-3% ของพอร์ตการลงทุน ผลกระทบจากความผันผวนขั้นต่ำ การเปิดรับด้านบวกที่อาจเกิดขึ้น
ปานกลาง 5-10% ของพอร์ตการลงทุน การเปิดรับที่สมดุลพร้อมความผันผวนที่จัดการได้
ก้าวร้าว 10-15% ของพอร์ตการลงทุน ศักยภาพในการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญพร้อมความผันผวนสูง
เก็งกำไร 15-25% ของพอร์ตการลงทุน ศักยภาพในการเติบโตสูงสุดพร้อมความเสี่ยงที่สำคัญ

สูตรทางคณิตศาสตร์สำหรับการคำนวณการจัดสรร Bitcoin ของคุณโดยใช้วิธีนี้คือ:

การจัดสรร Bitcoin = พอร์ตการลงทุนทั้งหมด × เปอร์เซ็นต์ที่ปรับตามความเสี่ยง

ตัวอย่างเช่น ด้วยพอร์ตการลงทุน $100,000 และโปรไฟล์ความเสี่ยงปานกลาง (การจัดสรร 7%) ตำแหน่ง Bitcoin ของคุณจะอยู่ที่ $7,000

การปรับการจัดสรรตามอายุ

เมื่อพิจารณาว่าฉันควรใส่ Bitcoin เท่าไหร่ อายุและขอบเขตการลงทุนของคุณเป็นปัจจัยสำคัญ นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าที่มีขอบเขตเวลานานกว่ามักจะทนต่อความผันผวนได้มากกว่าผู้ที่ใกล้เกษียณ

กลุ่มอายุ ตัวปรับการจัดสรร ตัวอย่างการจัดสรรที่ปรับแล้ว
25-35 คูณการจัดสรรฐานด้วย 1.2-1.5 ฐาน 7% กลายเป็น 8.4-10.5%
36-45 ใช้การจัดสรรฐานตามที่คำนวณ 7% ยังคงเป็น 7%
46-55 คูณการจัดสรรฐานด้วย 0.7-0.9 ฐาน 7% กลายเป็น 4.9-6.3%
56+ คูณการจัดสรรฐานด้วย 0.3-0.6 ฐาน 7% กลายเป็น 2.1-4.2%

โมเดลที่ปรับตามอายุนี้ให้คำตอบที่ละเอียดมากขึ้นสำหรับ “ฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่” โดยยอมรับว่าความสามารถในการรับความเสี่ยงเปลี่ยนแปลงไปตลอดวงจรการลงทุนของคุณ

เกณฑ์ของ Kelly สำหรับการกำหนดขนาดตำแหน่ง Bitcoin ที่เหมาะสมที่สุด

สำหรับนักลงทุนที่มีความโน้มเอียงทางคณิตศาสตร์ที่สงสัยว่าฉันควรลงทุนใน Bitcoin เท่าไหร่ เกณฑ์ของ Kelly เสนอแนวทางที่ซับซ้อนในการกำหนดขนาดตำแหน่ง เดิมทีพัฒนาขึ้นสำหรับการพนัน สูตรของ Kelly คำนวณเปอร์เซ็นต์ที่เหมาะสมที่สุดของเงินทุนที่จะจัดสรรให้กับการลงทุนตามผลตอบแทนที่คาดหวังและความน่าจะเป็นของความสำเร็จ

สูตรคือ:

K = W – [(1-W)/R]

ที่ไหน:

  • K = เปอร์เซ็นต์ของเงินทุนที่จะลงทุน
  • W = ความน่าจะเป็นของกำไร
  • R = อัตราส่วนชนะ/แพ้ (กำไรเฉลี่ยหารด้วยการขาดทุนเฉลี่ย)

การใช้สิ่งนี้กับ Bitcoin จำเป็นต้องประมาณพารามิเตอร์เหล่านี้ตามข้อมูลในอดีตและการวิเคราะห์ตลาด ลองพิจารณาตัวอย่างการทำงาน:

พารามิเตอร์ ค่าประมาณ พื้นฐานการคำนวณ
ความน่าจะเป็นของผลตอบแทนเชิงบวก (W) 0.65 จากช่วงการถือครอง 1 ปีในอดีต
กำไรเฉลี่ยเมื่อเป็นบวก 110% ผลตอบแทนเฉลี่ย 1 ปีที่เป็นบวก
การสูญเสียเฉลี่ยเมื่อเป็นลบ 45% ผลตอบแทนเฉลี่ย 1 ปีที่เป็นลบ
อัตราส่วนชนะ/แพ้ (R) 2.44 110% ÷ 45%
เปอร์เซ็นต์ของ Kelly (K) 0.65 – [(1-0.65)/2.44] = 0.51 การจัดสรร 51% (ก่อนการปรับ)
Half-Kelly (การปรับแบบอนุรักษ์นิยม) 25.5% แนะนำสำหรับสินทรัพย์ที่มีความผันผวน เช่น Bitcoin

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักใช้วิธีการแบบเศษส่วนของ Kelly (มักเป็น Half-Kelly) เพื่อพิจารณาความไม่แน่นอนในการประมาณพารามิเตอร์ สิ่งนี้อาจบ่งชี้ว่า 25.5% ของเงินทุนเสี่ยงของคุณสามารถจัดสรรให้กับ Bitcoin ภายใต้สมมติฐานเหล่านี้

Pocket Option มีเครื่องมือวิเคราะห์ที่สามารถช่วยคุณประมาณพารามิเตอร์เหล่านี้ตามสภาวะตลาดปัจจุบัน โดยให้คำตอบที่ปรับแต่งได้มากขึ้นสำหรับ “ฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่” โดยใช้โมเดลทางคณิตศาสตร์ขั้นสูง

การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์: การกระจายการลงทุน Bitcoin ตามเวลา

“ฉันควรลงทุนใน Bitcoin เป็นเงินเท่าไหร่” ไม่ใช่แค่เรื่องของจำนวนเงินทั้งหมดเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวกับระยะเวลาของการลงทุนของคุณด้วย การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ (DCA) เป็นแนวทางทางคณิตศาสตร์ที่ช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนโดยการแบ่งการจัดสรร Bitcoin ทั้งหมดของคุณออกเป็นการซื้อเป็นระยะ ๆ ที่เท่ากัน

สูตร DCA และการนำไปใช้

สูตร DCA พื้นฐานนั้นตรงไปตรงมา:

การลงทุนเป็นระยะ = การจัดสรร Bitcoin ที่วางแผนไว้ทั้งหมด ÷ จำนวนช่วงเวลาการลงทุน

อย่างไรก็ตาม การเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์ DCA ของคุณจำเป็นต้องมีการวิเคราะห์รูปแบบความผันผวนในอดีตเพื่อกำหนดความถี่ในการซื้อในอุดมคติ:

ความผันผวนของตลาด ความถี่ DCA ที่แนะนำ เหตุผลทางคณิตศาสตร์
ต่ำ (15-25% ต่อปี) รายเดือนหรือรายปักษ์ ความถี่ที่ต่ำกว่าจะลดต้นทุนการทำธุรกรรมในขณะที่ผลกระทบจากความผันผวนมีน้อย
ปานกลาง (25-50% ต่อปี) รายสัปดาห์ สร้างสมดุลระหว่างต้นทุนการทำธุรกรรมกับความจำเป็นในการเฉลี่ยการเคลื่อนไหวของราคา
สูง (50-75% ต่อปี) รายปักษ์ถึงรายวัน ความถี่ที่สูงขึ้นจะจับความผันผวนของราคาที่รุนแรงได้ดีกว่า
สุดขีด (75%+ ต่อปี) รายวันด้วยจำนวนเงินที่เปลี่ยนแปลงได้ ถ่วงน้ำหนัก DCA ด้วยการซื้อที่มากขึ้นในช่วงที่ลดลงอย่างมาก

การวิจัยระบุว่ากลยุทธ์ DCA สำหรับ Bitcoin มีประสิทธิภาพดีกว่าการลงทุนแบบก้อนเดียวในช่วงตลาดหมี แต่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าในช่วงตลาดกระทิงที่แข็งแกร่ง การแลกเปลี่ยนทางคณิตศาสตร์นี้จะต้องได้รับการพิจารณาเมื่อพิจารณาว่าคุณควรลงทุนใน Bitcoin เท่าไหร่และในช่วงเวลาใด

การจัดสรรทั้งหมด ขอบเขตเวลา จำนวน DCA รายสัปดาห์ จำนวน DCA รายเดือน
$5,000 12 เดือน $96.15 $416.67
$10,000 12 เดือน $192.31 $833.33
$25,000 24 เดือน $240.38 $1,041.67
$50,000 36 เดือน $320.51 $1,388.89

Pocket Option มีเครื่องมือ DCA อัตโนมัติที่สามารถดำเนินกลยุทธ์การซื้อ Bitcoin ของคุณตามหลักการทางคณิตศาสตร์เหล่านี้ ช่วยให้คุณใช้คำตอบของคุณกับ “ฉันควรใส่ Bitcoin เท่าไหร่” ในลักษณะที่เป็นระบบ

การกำหนดขนาดตำแหน่งตามความเสี่ยง: แนวทางการลดลงสูงสุด

นักลงทุนมืออาชีพเข้าถึงคำถามที่ว่า “ฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่” โดยมุ่งเน้นที่การป้องกันขาลงก่อน แนวทางการลดลงสูงสุดจะกำหนดขนาดตำแหน่ง Bitcoin ของคุณตามจำนวนที่คุณสามารถจะสูญเสียได้หากการลงทุนประสบกับการลดลงในอดีตที่เลวร้ายที่สุด

สูตรคือ:

ตำแหน่ง Bitcoin สูงสุด = (พอร์ตโฟลิโอทั้งหมด × การสูญเสียพอร์ตโฟลิโอสูงสุดที่ยอมรับได้) ÷ การลดลงของ Bitcoin สูงสุดที่คาดไว้

พารามิเตอร์ คำจำกัดความ ช่วงทั่วไป
การสูญเสียพอร์ตโฟลิโอสูงสุดที่ยอมรับได้ เปอร์เซ็นต์สูงสุดของพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณที่คุณยินดีจะสูญเสียจากการลดลงของราคา Bitcoin 2-5% สำหรับนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยม, 5-10% สำหรับนักลงทุนที่ปานกลาง, 10-15% สำหรับนักลงทุนที่ก้าวร้าว
การลดลงของ Bitcoin สูงสุดที่คาดไว้ เปอร์เซ็นต์การลดลงที่อาจเกิดขึ้นจากจุดสูงสุดถึงจุดต่ำสุดตามข้อมูลในอดีต 70-85% ตามตลาดหมี Bitcoin ก่อนหน้านี้

ตัวอย่างเช่น ด้วยพอร์ตโฟลิโอ $100,000 การสูญเสียสูงสุดที่ยอมรับได้ 5% และการลดลงสูงสุดที่คาดไว้ 80% สำหรับ Bitcoin:

ตำแหน่ง Bitcoin สูงสุด = ($100,000 × 5%) ÷ 80% = $6,250

วิธีการนี้ให้คำตอบที่ถูกต้องตามหลักคณิตศาสตร์สำหรับ “ฉันควรลงทุนใน Bitcoin เป็นเงินเท่าไหร่” โดยเชื่อมโยงขนาดตำแหน่งของคุณโดยตรงกับความอดทนต่อความเสี่ยงและรูปแบบความผันผวนในอดีตของ Bitcoin

การกำหนดขนาดตำแหน่งที่ปรับตามความผันผวน

แนวทางที่ซับซ้อนกว่าคือการปรับขนาดตำแหน่ง Bitcoin ของคุณตามความผันผวนของตลาดในปัจจุบันเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยในอดีต:

ความผันผวนของ BTC ปัจจุบันเทียบกับค่าเฉลี่ยในอดีต การปรับขนาดตำแหน่ง เหตุผลทางคณิตศาสตร์
50% ของค่าเฉลี่ยในอดีต เพิ่มตำแหน่ง 25-50% ความผันผวนที่ต่ำกว่าบ่งชี้ถึงความเสี่ยงขาลงที่ลดลง
75-125% ของค่าเฉลี่ยในอดีต รักษาขนาดตำแหน่งมาตรฐาน พารามิเตอร์ความเสี่ยงสอดคล้องกับโมเดลในอดีต
150% ของค่าเฉลี่ยในอดีต ลดตำแหน่งลง 25-33% ความผันผวนที่สูงขึ้นบ่งชี้ถึงความเสี่ยงขาลงที่เพิ่มขึ้น
200%+ ของค่าเฉลี่ยในอดีต ลดตำแหน่งลง 50% หรือมากกว่า ความผันผวนที่รุนแรงเพิ่มความเสี่ยงของการลดลงอย่างรุนแรงอย่างมีนัยสำคัญ

ชุดวิเคราะห์ของ Pocket Option ให้การวัดความผันผวนของ Bitcoin แบบเรียลไทม์ ช่วยให้คุณปรับขนาดตำแหน่งของคุณแบบไดนามิกตามสภาวะตลาดปัจจุบันเมื่อพิจารณาว่าฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่

การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ: แนวทาง Efficient Frontier

ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่เสนอกรอบทางคณิตศาสตร์สำหรับการกำหนดการจัดสรร Bitcoin ที่เหมาะสมที่สุดโดยการวิเคราะห์ความสัมพันธ์กับสินทรัพย์อื่น ๆ ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ วิธีการนี้พยายามเพิ่มผลตอบแทนที่คาดหวังให้สูงสุดสำหรับระดับความเสี่ยงที่กำหนด โดยให้คำตอบเชิงปริมาณว่า “คุณควรลงทุนใน Bitcoin เท่าไหร่”

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญคือเปอร์เซ็นต์การจัดสรรที่เหมาะสมที่สุดของ Bitcoin ขึ้นอยู่กับ:

  • ผลตอบแทนและความผันผวนที่คาดหวังของ Bitcoin
  • ความสัมพันธ์ของ Bitcoin กับสินทรัพย์อื่น ๆ ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ
  • ความอดทนต่อความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอโดยรวมของคุณ

การวิเคราะห์ในอดีตเผยให้เห็นรูปแบบความสัมพันธ์ที่น่าสนใจระหว่าง Bitcoin และสินทรัพย์แบบดั้งเดิม:

ประเภทสินทรัพย์ ความสัมพันธ์กับ Bitcoin (5 ปี) ผลกระทบต่อพอร์ตโฟลิโอ
หุ้นสหรัฐ (S&P 500) 0.15 ถึง 0.30 ความสัมพันธ์เชิงบวกต่ำบ่งชี้ถึงประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยงในระดับปานกลาง
พันธบัตร (พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ) -0.10 ถึง 0.05 ความสัมพันธ์ใกล้ศูนย์หรือเชิงลบเล็กน้อยให้ประโยชน์ในการกระจายความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญ
ทองคำ 0.05 ถึง 0.25 ความสัมพันธ์เชิงบวกต่ำที่มีความแตกต่างเป็นครั้งคราวในช่วงที่ตลาดตึงเครียด
อสังหาริมทรัพย์ 0.10 ถึง 0.20 ความสัมพันธ์ต่ำให้การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ

การศึกษาเพิ่มประสิทธิภาพทางคณิตศาสตร์ชี้ให้เห็นว่าการจัดสรร Bitcoin 1-5% ช่วยปรับปรุงผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอแบบดั้งเดิมในอดีต โดยการจัดสรรที่เหมาะสมที่สุดขึ้นอยู่กับความชอบด้านความเสี่ยงของแต่ละบุคคล

ความอดทนต่อความเสี่ยง ช่วงการจัดสรร Bitcoin ที่เหมาะสมที่สุด ผลกระทบที่คาดหวังต่อประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอ
อนุรักษ์นิยม 1-3% ผลตอบแทนต่อปี +0.3-0.7% โดยมีความผันผวนเพิ่มขึ้นเล็กน้อย
ปานกลาง 3-6% ผลตอบแทนต่อปี +0.7-1.2% โดยมีความผันผวนเพิ่มขึ้นปานกลาง
ก้าวร้าว 6-10% ผลตอบแทนต่อปี +1.2-2.0% โดยมีความผันผวนเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
ก้าวร้าวมาก 10-15% ผลตอบแทนต่อปี +2.0-3.0% โดยมีความผันผวนเพิ่มขึ้นอย่างมาก

เครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของ Pocket Option สามารถช่วยให้คุณเห็นภาพพรมแดนที่มีประสิทธิภาพสำหรับการผสมผสานการลงทุนเฉพาะของคุณ ช่วยให้คุณตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลว่า “ฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่” เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของพอร์ตโฟลิโอโดยรวมของคุณ

การคำนวณการลงทุน Bitcoin ตามรายได้

อีกแนวทางทางคณิตศาสตร์ในการตอบคำถาม “คุณควรลงทุนใน Bitcoin เท่าไหร่” พิจารณาระดับรายได้และความมั่นคงทางการเงินของคุณ วิธีนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าการลงทุน Bitcoin ของคุณยังคงเป็นสัดส่วนกับความสามารถทางการเงินของคุณ

สูตรคือ:

การลงทุน Bitcoin รายปี = (รายได้รายปี × ปัจจัยการจัดสรรรายได้) × การปรับความเสี่ยง

ระดับรายได้ ปัจจัยการจัดสรรรายได้ เหตุผลเบื้องหลัง
รายได้ต่ำ 0.01-0.03 (1-3%) การรักษาทุนมีความสำคัญ ความสามารถในการรับความเสี่ยงจำกัด
รายได้ปานกลาง 0.03-0.07 (3-7%) แนวทางที่สมดุลด้วยความสามารถในการรับความเสี่ยงปานกลาง
รายได้สูง 0.07-0.12 (7-12%) ความสามารถในการรับความเสี่ยงที่มากขึ้นพร้อมความมั่นคงทางการเงิน
รายได้สูงมาก 0.10-0.15 (10-15%) ความสามารถในการรับความเสี่ยงสูงสุดพร้อมเบาะรองทางการเงินที่สำคัญ

ปัจจัยการปรับความเสี่ยงคำนึงถึงสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณ:

  • 0.5 – ภาระผูกพันทางการเงินสูง (ผู้ติดตามหลายคน, จำนอง, หนี้สิน)
  • 0.75 – ภาระผูกพันทางการเงินปานกลาง (ผู้ติดตามบางคน, หนี้สินปานกลาง)
  • 1.0 – ภาระผูกพันทางการเงินต่ำ (ผู้ติดตามน้อยหรือไม่มีเลย, หนี้สินน้อย)
  • 1.25 – ภาระผูกพันทางการเงินต่ำมากพร้อมเบาะรองการออมที่สำคัญ

ตัวอย่างเช่น บุคคลที่มีรายได้ปานกลางที่มีรายได้ $75,000 ต่อปีพร้อมภาระผูกพันทางการเงินปานกลางอาจคำนวณได้ว่า:

การลงทุน Bitcoin รายปี = ($75,000 × 0.05) × 0.75 = $2,812.50

ซึ่งแปลเป็นประมาณ $234 ต่อเดือนที่บุคคลนี้ควรลงทุนใน Bitcoin ตามโมเดลที่อิงตามรายได้นี้

Pocket Option มีเครื่องมือวางแผนที่สามารถช่วยคุณปรับเทียบการคำนวณเหล่านี้ตามรายได้และสถานการณ์ทางการเงินเฉพาะของคุณ โดยให้คำตอบส่วนบุคคลสำหรับ “ฉันควรลงทุนใน Bitcoin เป็นเงินเท่าไหร่”

เริ่มการซื้อขาย

บทสรุป: การสร้างสูตรการลงทุน Bitcoin ส่วนบุคคลของคุณ

การพิจารณาว่าฉันควรซื้อ Bitcoin เท่าไหร่จำเป็นต้องรวมแนวทางทางคณิตศาสตร์หลาย ๆ อย่างเข้ากับกรอบการทำงานที่ครอบคลุมซึ่งปรับให้เหมาะกับสถานการณ์ทางการเงินเฉพาะของคุณ แทนที่จะมองหาคำตอบที่เหมาะกับทุกคน นักลงทุนที่ซับซ้อนที่สุดจะสร้างสูตรส่วนบุคคลที่รวมองค์ประกอบจากหลาย ๆ โมเดล

การจัดสรร Bitcoin ที่เหมาะสมที่สุดของคุณควรสังเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกจาก:

  • การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอตามเปอร์เซ็นต์ที่ปรับตามอายุและโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ
  • การคำนวณเกณฑ์ของ Kelly สำหรับการกำหนดขนาดตำแหน่งที่เหมาะสมที่สุด
  • กลยุทธ์การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ที่ปรับตามความผันผวนของตลาด
  • การกำหนดขนาดตำแหน่งตามความเสี่ยงโดยใช้การวิเคราะห์การลดลงสูงสุด
  • การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอผ่านการวิเคราะห์ความสัมพันธ์
  • การคำนวณความยั่งยืนตามรายได้

หลักการที่สำคัญที่สุดคือการใช้ความเข้มงวดทางคณิตศาสตร์กับคำถามที่ว่าฉันควรใส่ Bitcoin เท่าไหร่ แทนที่จะตัดสินใจตามกระแสตลาดหรือ FOMO โดยการหาปริมาณพารามิเตอร์ความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณ คุณสามารถพัฒนากลยุทธ์การลงทุน Bitcoin ที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางการเงินระยะยาวของคุณ

Pocket Option มีเครื่องมือวิเคราะห์และแหล่งข้อมูลด้านการศึกษาที่จะช่วยให้คุณใช้กรอบทางคณิตศาสตร์เหล่านี้ ช่วยให้คุณตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลเกี่ยวกับการจัดสรร Bitcoin ที่เหมาะสมที่สุดของคุณ อย่าลืมว่าการจัดสรรนี้ควรได้รับการตรวจสอบและปรับเปลี่ยนเป็นระยะ ๆ เมื่อสถานการณ์ทางการเงินของคุณเปลี่ยนแปลงไปและลักษณะตลาดของ Bitcoin พัฒนาขึ้น

FAQ

ควรมีกี่เปอร์เซ็นต์ของพอร์ตโฟลิโอของฉันใน Bitcoin?

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่แนะนำให้จำกัดการลงทุนใน Bitcoin ไว้ที่ 1-10% ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณ ขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ นักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมควรอยู่ที่ระดับต่ำ (1-3%) ในขณะที่นักลงทุนที่มีความก้าวร้าวมากขึ้นอาจจัดสรรได้ถึง 10% บุคคลที่มีความมั่งคั่งสูงและมีความสามารถในการรับความเสี่ยงมากอาจขยายได้ถึง 15% แต่ไม่ค่อยเกินกว่านั้น สิ่งสำคัญคือการทำให้แน่ใจว่าการจัดสรร Bitcoin ของคุณจะไม่ทำให้สุขภาพทางการเงินโดยรวมของคุณตกอยู่ในอันตรายหากการลงทุนประสบกับการลดลงอย่างมาก

ฉันควรซื้อ Bitcoin ทั้งหมดในครั้งเดียวหรือใช้วิธีการลงทุนแบบเฉลี่ยต้นทุน?

การวิเคราะห์ทางคณิตศาสตร์แนะนำว่าการเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์ (DCA) มักจะเป็นประโยชน์เมื่อการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูงเช่น Bitcoin โดยการกระจายการซื้อออกไปตามเวลา (รายสัปดาห์หรือรายเดือน) คุณจะลดผลกระทบจากการแกว่งของราคาระยะสั้น DCA มีประสิทธิภาพเป็นพิเศษในช่วงตลาดหมีหรือช่วงที่มีความผันผวนสูง อย่างไรก็ตาม การลงทุนแบบก้อนเดียวมักจะมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าในช่วงตลาดกระทิงที่แข็งแกร่ง การเลือกของคุณควรขึ้นอยู่กับความทนทานต่อความเสี่ยงและมุมมองของตลาดของคุณ

ฉันจะปรับการลงทุนใน Bitcoin ของฉันอย่างไรเมื่อฉันอายุมากขึ้น?

วิธีการมาตรฐานคือการลดการจัดสรร Bitcoin ของคุณเมื่อคุณอายุมากขึ้น คล้ายกับวิธีที่พอร์ตการลงทุนแบบดั้งเดิมเปลี่ยนจากหุ้นไปเป็นพันธบัตร สูตรทั่วไปคือการลบอายุของคุณออกจาก 120 แล้วจัดสรรเปอร์เซ็นต์นั้นให้กับสินทรัพย์ที่เติบโต รวมถึง Bitcoin ตัวอย่างเช่น เมื่ออายุ 40 ปี คุณอาจมี 80% ในสินทรัพย์ที่เติบโต โดยที่ Bitcoin เป็นตัวแทน 5-10% ของการจัดสรรนั้น (4-8% ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมด) ซึ่งจะลดการเปิดรับ Bitcoin ของคุณโดยอัตโนมัติเมื่อการเกษียณอายุใกล้เข้ามา

ฉันต้องการ Bitcoin เท่าไหร่ถึงจะมีความสำคัญทางการเงิน?

แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่จำนวน Bitcoin ที่เฉพาะเจาะจง ให้พิจารณาถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อเป้าหมายทางการเงินโดยรวมของคุณ วิธีการที่มีพื้นฐานทางคณิตศาสตร์คือการคำนวณเปอร์เซ็นต์การเพิ่มขึ้นที่จำเป็นเพื่อพัฒนาสถานะทางการเงินของคุณอย่างมีนัยสำคัญ ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการให้พอร์ตโฟลิโอเพิ่มขึ้น 50% เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุ และจัดสรร 5% ให้กับ Bitcoin Bitcoin จะต้องเพิ่มมูลค่า 10 เท่าเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ (50% ÷ 5% = 10×) กรอบการทำงานนี้ช่วยกำหนดว่าการจัดสรร Bitcoin ของคุณสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางการเงินของคุณหรือไม่

ฉันควรปรับการจัดสรร Bitcoin ของฉันตามสภาวะตลาดหรือไม่?

ใช่ การปรับขนาดตำแหน่งตามความผันผวนมีความถูกต้องทางคณิตศาสตร์ ในช่วงที่มีความผันผวนสูงผิดปกติ (เมื่อความผันผวนที่เกิดขึ้นจริงของ Bitcoin ใน 30 วันเกินค่าเฉลี่ย 200 วันขึ้นไป 50% หรือมากกว่า) พิจารณาลดการจัดสรรเป้าหมายลง 25-50% ในทางกลับกัน ในช่วงที่มีความผันผวนต่ำผิดปกติ คุณอาจเพิ่มการจัดสรรเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม การปรับเหล่านี้ควรเป็นไปอย่างค่อยเป็นค่อยไปและอิงตามมาตรการเชิงปริมาณมากกว่าการตอบสนองทางอารมณ์ต่อการเคลื่อนไหวของตลาด

Related topics :
การลงทุน คลังสินค้า กลยุทธ์
User avatar
Your comment
Comments are pre-moderated to ensure they comply with our blog guidelines.