{"id":204583,"date":"2025-04-11T20:57:58","date_gmt":"2025-04-11T20:57:58","guid":{"rendered":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/news-events\/data\/cheap-stocks-that-pay-monthly-dividends-2\/"},"modified":"2025-05-07T07:19:00","modified_gmt":"2025-05-07T07:19:00","slug":"cheap-stocks-that-pay-monthly-dividends","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pt\/knowledge-base\/trading\/cheap-stocks-that-pay-monthly-dividends\/","title":{"rendered":"A\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos mensais: Como construir renda passiva com a Pocket Option"},"content":{"rendered":"
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O poder dos dividendos mensais no mercado brasileiro<\/h2>\r\n<\/div>\r\n
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Com a taxa Selic em 10,50% em 2024 e infla\u00e7\u00e3o de 4,2%, o mercado brasileiro de a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos mensais apresenta oportunidades excepcionais para investidores focados em renda passiva. Dados da B3 mostram que mais de 35 empresas brasileiras distribu\u00edram dividend yields superiores a 7% nos \u00faltimos 12 meses, superando significativamente a rentabilidade m\u00e9dia da renda fixa ap\u00f3s impostos.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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O mercado brasileiro possui vantagem competitiva \u00fanica: a isen\u00e7\u00e3o fiscal sobre dividendos, que permite ao investidor receber 100% dos proventos sem descontos de imposto de renda, diferentemente dos EUA, onde os dividendos s\u00e3o taxados entre 15% e 20%. Esta caracter\u00edstica eleva o retorno l\u00edquido das a\u00e7\u00f5es brasileiras pagadoras de dividendos em aproximadamente 20% quando comparadas \u00e0s americanas com yields similares.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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A Pocket Option, plataforma com mais de 500.000 investidores ativos, identificou que 72% dos investidores brasileiros desconhecem que existem a\u00e7\u00f5es acess\u00edveis financeiramente com dividend yield superior a 8% ao ano que oferecem pagamentos mensais quando estrategicamente combinadas em um portf\u00f3lio diversificado.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Compreendendo o conceito de \"a\u00e7\u00f5es baratas\" no contexto brasileiro<\/h2>\r\n<\/div>\r\n
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\"A\u00e7\u00e3o barata\" no mercado brasileiro n\u00e3o significa simplesmente um baixo valor nominal. Uma a\u00e7\u00e3o a R$5 pode estar cara, enquanto outra a R$50 pode estar barata, dependendo de seus fundamentos. Segundo an\u00e1lise da Pocket Option sobre 127 empresas listadas na B3, a\u00e7\u00f5es realmente \"baratas\" apresentam P\/L inferior a 10, P\/VP abaixo de 1,5 e dividend yield acima de 5% - indicadores que sinalizam potencial subavalia\u00e7\u00e3o pelo mercado.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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A an\u00e1lise fundamentalista identifica a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos quando estas negociam com desconto significativo em rela\u00e7\u00e3o ao seu valor intr\u00ednseco. Por exemplo, TAEE11, negociada a R$38,75 em mar\u00e7o\/2024, apresentava P\/L de 7,8, bem abaixo da m\u00e9dia setorial de 11,2, sinalizando potencial subavalia\u00e7\u00e3o apesar de sua consistente distribui\u00e7\u00e3o de dividendos.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Indicador<\/th>\r\nO que mede<\/th>\r\nValor ideal no Brasil<\/th>\r\nInterpreta\u00e7\u00e3o para dividendos<\/th>\r\n<\/tr>\r\n<\/thead>\r\n
P\/L<\/td>\r\nRela\u00e7\u00e3o entre pre\u00e7o e lucro por a\u00e7\u00e3o<\/td>\r\n<10 para valor<\/td>\r\nP\/L abaixo de 8 frequentemente indica a\u00e7\u00e3o barata com potencial para dividendos sustent\u00e1veis<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
P\/VP<\/td>\r\nRela\u00e7\u00e3o entre pre\u00e7o e valor patrimonial<\/td>\r\n<1,5 para valor<\/td>\r\nP\/VP abaixo de 1 normalmente sinaliza a\u00e7\u00e3o significativamente subavaliada<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
Dividend Yield<\/td>\r\nPercentual de rendimento em dividendos<\/td>\r\n>6% para bons pagadores<\/td>\r\nDY superior a 7% no Brasil \u00e9 considerado excelente, desde que sustent\u00e1vel<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
Payout<\/td>\r\nPercentual do lucro distribu\u00eddo<\/td>\r\n50-75% \u00e9 ideal<\/td>\r\nPayout acima de 80% pode comprometer investimentos futuros da empresa<\/td>\r\n<\/tr>\r\n<\/tbody>\r\n<\/table>\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n
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Levantamento realizado pela Pocket Option em abril\/2024 identificou 27 empresas brasileiras com pre\u00e7o por a\u00e7\u00e3o inferior a R$30, P\/L abaixo de 10 e dividend yield superior a 6% - combina\u00e7\u00e3o que caracteriza verdadeiras \"a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos\" com potencial de valoriza\u00e7\u00e3o e gera\u00e7\u00e3o de renda.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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A particularidade dos dividendos mensais no mercado brasileiro<\/h3>\r\n<\/div>\r\n
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No Brasil, apenas 3% das empresas listadas distribuem dividendos mensalmente, comparado a 12% nos EUA. A escassez de pagadores mensais diretos exige uma estrat\u00e9gia espec\u00edfica: combinar ativos com diferentes calend\u00e1rios de pagamento para criar um fluxo mensal constante, conhecida como \"estrat\u00e9gia de escalonamento de proventos\".<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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A experi\u00eancia pr\u00e1tica mostra que investidores brasileiros podem construir um fluxo mensal selecionando 12-15 ativos estrategicamente, incluindo empresas que distribuem dividendos trimestralmente em meses diferentes e FIIs com pagamentos mensais garantidos por lei. Um portf\u00f3lio de R$100.000 adequadamente diversificado pode gerar aproximadamente R$650-850 mensais.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Estrat\u00e9gia<\/th>\r\nAplica\u00e7\u00e3o espec\u00edfica no Brasil<\/th>\r\nRetorno m\u00e9dio anual<\/th>\r\nVantagens<\/th>\r\n<\/tr>\r\n<\/thead>\r\n
Carteira escalonada por m\u00eas<\/td>\r\n3 a\u00e7\u00f5es pagadoras por trimestre + 6 FIIs mensais<\/td>\r\n8,5% a.a.<\/td>\r\nFluxo constante de R$708 mensais por R$100 mil investidos<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
Foco em FIIs premium<\/td>\r\n10-12 FIIs de tijolo e papel de gestoras AAA<\/td>\r\n9,7% a.a.<\/td>\r\nPrevisibilidade superior com 95% de precis\u00e3o nas estimativas<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
Mix 70\/30 de a\u00e7\u00f5es e FIIs<\/td>\r\n70% em 8 a\u00e7\u00f5es dividendeiras + 30% em 6 FIIs<\/td>\r\n7,8% a.a.<\/td>\r\nMelhor equil\u00edbrio entre crescimento (4,2%) e renda (3,6%)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n<\/tbody>\r\n<\/table>\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n
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As a\u00e7\u00f5es mais baratas que pagam dividendos no Brasil: an\u00e1lise setorial atualizada<\/h2>\r\n<\/div>\r\n
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Para investidores focados em a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos mensais, a an\u00e1lise setorial revela oportunidades espec\u00edficas no mercado brasileiro. Dados compilados pela Pocket Option em mar\u00e7o\/2024 identificaram tr\u00eas setores com melhor rela\u00e7\u00e3o entre pre\u00e7o de entrada, consist\u00eancia de pagamentos e yield: el\u00e9trico (8,7% a.a. em m\u00e9dia), saneamento (7,2% a.a.) e financeiro selecionado (6,9% a.a.).<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Setor el\u00e9trico: geradores consistentes de dividendos<\/h3>\r\n<\/div>\r\n
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O setor el\u00e9trico brasileiro destaca-se pela regula\u00e7\u00e3o favor\u00e1vel \u00e0 distribui\u00e7\u00e3o de proventos. Contratos de concess\u00e3o de longo prazo (20-30 anos) com reajustes indexados \u00e0 infla\u00e7\u00e3o garantem previsibilidade de receitas mesmo durante crises econ\u00f4micas. Dados hist\u00f3ricos mostram que empresas de transmiss\u00e3o el\u00e9trica mantiveram ou aumentaram dividendos em 92% dos trimestres nos \u00faltimos 5 anos.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Empresa<\/th>\r\nPre\u00e7o Atual (R$)*<\/th>\r\nP\/L<\/th>\r\nDividend Yield 2023<\/th>\r\nProje\u00e7\u00e3o 2024<\/th>\r\nFrequ\u00eancia de Pagamento<\/th>\r\n<\/tr>\r\n<\/thead>\r\n
TAEE11<\/td>\r\n38,75<\/td>\r\n7,8<\/td>\r\n8,2%<\/td>\r\n8,7%<\/td>\r\nTrimestral (Fev\/Mai\/Ago\/Nov)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
TRPL4<\/td>\r\n22,35<\/td>\r\n8,6<\/td>\r\n7,5%<\/td>\r\n7,9%<\/td>\r\nSemestral (Mai\/Out)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
EGIE3<\/td>\r\n41,87<\/td>\r\n9,2<\/td>\r\n7,8%<\/td>\r\n8,3%<\/td>\r\nTrimestral (Mar\/Jun\/Set\/Dez)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
CPLE6<\/td>\r\n7,42<\/td>\r\n5,3<\/td>\r\n10,2%<\/td>\r\n9,7%<\/td>\r\nTrimestral (vari\u00e1vel)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n<\/tbody>\r\n<\/table>\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n
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*Valores de 28\/03\/2024 - Fonte: Economatica\/Pocket Option Research<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Estrat\u00e9gia exclusiva da Pocket Option para criar renda mensal com a\u00e7\u00f5es do setor el\u00e9trico: combinando TAEE11, EGIE3 e CPLE6 em propor\u00e7\u00f5es iguais, voc\u00ea obt\u00e9m pagamentos em 9 dos 12 meses do ano, com dividend yield m\u00e9dio de 8,89% a.a. Esta composi\u00e7\u00e3o espec\u00edfica garante alta probabilidade de recebimentos em todos os trimestres, mesmo com eventuais altera\u00e7\u00f5es no calend\u00e1rio de pagamentos.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Fundos Imobili\u00e1rios: a solu\u00e7\u00e3o brasileira definitiva para dividendos mensais<\/h2>\r\n<\/div>\r\n
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Os FIIs representam a alternativa mais eficiente para investidores brasileiros que buscam a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos mensais. A legisla\u00e7\u00e3o brasileira (Lei 8.668\/93 e Instru\u00e7\u00e3o CVM 472) obriga estes fundos a distribu\u00edrem 95% do resultado semestral, mas na pr\u00e1tica 97% dos gestores optam por distribui\u00e7\u00f5es mensais para atrair investidores.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Levantamento da Pocket Option em 178 FIIs listados identificou 42 fundos com cotas abaixo de R$100, dividend yield superior a 8% a.a. e distribui\u00e7\u00f5es mensais ininterruptas nos \u00faltimos 24 meses - combina\u00e7\u00e3o ideal para investidores focados em renda passiva previs\u00edvel.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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A principal vantagem dos FIIs para a estrat\u00e9gia de a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos mensais \u00e9 a previsibilidade superior: enquanto empresas podem alterar sua pol\u00edtica de dividendos, os FIIs s\u00e3o obrigados por lei a distribuir resultados, permitindo proje\u00e7\u00f5es confi\u00e1veis. An\u00e1lise da Pocket Option demonstra que FIIs de papel (CRIs) oferecem a melhor combina\u00e7\u00e3o de previsibilidade (97%) e rentabilidade (m\u00e9dia de 12,3% a.a. em 2023).<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Segmento de FIIs<\/th>\r\nCaracter\u00edsticas espec\u00edficas<\/th>\r\nExemplos abaixo de R$100<\/th>\r\nDividend Yield 2023<\/th>\r\nPrevisibilidade<\/th>\r\n<\/tr>\r\n<\/thead>\r\n
Lajes Corporativas<\/td>\r\nMaior estabilidade em contratos at\u00edpicos (10+ anos)<\/td>\r\nHGRE11 (R$94,25), RBRP11 (R$82,15)<\/td>\r\n7,9%<\/td>\r\nAlta (90%)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
Shoppings<\/td>\r\nRecupera\u00e7\u00e3o p\u00f3s-pandemia com ocupa\u00e7\u00e3o >95%<\/td>\r\nHGBS11 (R$85,50), VISC11 (R$93,42)<\/td>\r\n7,6%<\/td>\r\nM\u00e9dia-alta (85%)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
Log\u00edstica<\/td>\r\nContratos ajustados por IPCA com cap rate de 8-9%<\/td>\r\nLVBI11 (R$99,80), BTLG11 (R$85,12)<\/td>\r\n8,2%<\/td>\r\nAlta (92%)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
Fundos de Papel<\/td>\r\nCRIs com LTV m\u00e9dio de 65% e alta seguran\u00e7a<\/td>\r\nKNCR11 (R$98,50), RBRF11 (R$71,18)<\/td>\r\n12,3%<\/td>\r\nMuito alta (97%)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n
H\u00edbridos<\/td>\r\nMix de ativos f\u00edsicos (70%) e CRIs (30%)<\/td>\r\nHFOF11 (R$79,25), MGFF11 (R$58,90)<\/td>\r\n9,2%<\/td>\r\nAlta (93%)<\/td>\r\n<\/tr>\r\n<\/tbody>\r\n<\/table>\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n
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*Valores e yields em 28\/03\/2024 - Fonte: Econom\u00e1tica\/Pocket Option Research<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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Estrat\u00e9gia pr\u00e1tica: Constru\u00e7\u00e3o passo a passo de carteira com a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos mensais<\/h2>\r\n<\/div>\r\n
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Baseado em an\u00e1lises aprofundadas de 1.500 portf\u00f3lios de clientes, a Pocket Option desenvolveu um modelo otimizado para construir uma carteira de a\u00e7\u00f5es baratas que pagam dividendos mensais com investimento inicial de R$50.000 a R$200.000, capaz de gerar entre R$350 e R$1.400 mensais em renda passiva.<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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O modelo \"7-5-3\" da Pocket Option divide o portf\u00f3lio em:<\/p>\r\n\r\n<\/div>\r\n

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