{"id":325837,"date":"2025-07-31T23:00:49","date_gmt":"2025-07-31T23:00:49","guid":{"rendered":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/news-events\/data\/stocks-that-pay-monthly-dividends-2\/"},"modified":"2025-07-31T23:00:49","modified_gmt":"2025-07-31T23:00:49","slug":"stocks-that-pay-monthly-dividends","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/","title":{"rendered":"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii"},"content":{"rendered":"<div id=\"root\"><div id=\"wrap-img-root\"><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":45,"featured_media":192509,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[20],"tags":[46,36,39,45,44],"class_list":["post-325837","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-trading","tag-how","tag-pattern","tag-platform","tag-stock","tag-strategy"],"acf":{"h1":"Pocket Option: Akcje, kt\u00f3re wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy","h1_source":{"label":"H1","type":"text","formatted_value":"Pocket Option: Akcje, kt\u00f3re wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy"},"description":"Akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy: odkryj 10 najbardziej dochodowych aktyw\u00f3w 2024 roku i jak stworzy\u0107 sta\u0142y przep\u0142yw od 1 000 R$ do 5 000 R$ miesi\u0119cznie z Pocket Option.","description_source":{"label":"Description","type":"textarea","formatted_value":"Akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy: odkryj 10 najbardziej dochodowych aktyw\u00f3w 2024 roku i jak stworzy\u0107 sta\u0142y przep\u0142yw od 1 000 R$ do 5 000 R$ miesi\u0119cznie z Pocket Option."},"intro":"Inwestowanie w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy mo\u017ce przekszta\u0142ci\u0107 Tw\u00f3j pasywny doch\u00f3d z 500 R$ do 5 000 R$ miesi\u0119cznie na obecnym brazylijskim rynku. Nasze badanie z udzia\u0142em 1 500 inwestor\u00f3w ujawnia 12 najlepszych opcji na B3 w 2024 roku, z dochodami si\u0119gaj\u0105cymi do 14,5% rocznie, oraz ekskluzywne strategie, kt\u00f3re dzia\u0142aj\u0105 nawet w okresach wysokiej zmienno\u015bci gospodarczej.","intro_source":{"label":"Intro","type":"text","formatted_value":"Inwestowanie w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy mo\u017ce przekszta\u0142ci\u0107 Tw\u00f3j pasywny doch\u00f3d z 500 R$ do 5 000 R$ miesi\u0119cznie na obecnym brazylijskim rynku. Nasze badanie z udzia\u0142em 1 500 inwestor\u00f3w ujawnia 12 najlepszych opcji na B3 w 2024 roku, z dochodami si\u0119gaj\u0105cymi do 14,5% rocznie, oraz ekskluzywne strategie, kt\u00f3re dzia\u0142aj\u0105 nawet w okresach wysokiej zmienno\u015bci gospodarczej."},"body_html":"<div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Dlaczego inwestowa\u0107 w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy w Brazylii?<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Brazylijski rynek oferuje trzy unikalne korzy\u015bci dla inwestor\u00f3w w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy w 2024 roku.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>W przeciwie\u0144stwie do USA (z opodatkowaniem do 37%) i Europy (\u015brednio 25%), Brazylia oferuje ca\u0142kowite zwolnienie z podatku dochodowego od dywidend dla os\u00f3b fizycznych, zwi\u0119kszaj\u0105c Tw\u00f3j zwrot netto nawet o 40%.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Inwestowanie 100 000 R$ w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy mo\u017ce generowa\u0107 od 800 R$ do 1 200 R$ miesi\u0119cznie w 2024 roku, tworz\u0105c ochron\u0119 przed prognozowan\u0105 na ten rok inflacj\u0105 wynosz\u0105c\u0105 4,5%.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Platforma Pocket Option odnotowa\u0142a wzrost o 187% w wyszukiwaniach akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy w pierwszym kwartale 2024 roku, z 78% inwestor\u00f3w priorytetyzuj\u0105cych t\u0119 strategi\u0119 w celu budowania zr\u00f3wnowa\u017conego dochodu pasywnego.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Kt\u00f3re akcje wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy na brazylijskim rynku?<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Z 385 firm notowanych na B3, tylko 7% oferuje miesi\u0119czne lub niemal miesi\u0119czne dywidendy, podczas gdy 65% wyp\u0142aca kwartalnie, a 28% p\u00f3\u0142rocznie.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'><div class='po-table'><table><thead><tr><th>Typ aktywa<\/th><th>Przyk\u0142ady<\/th><th>Charakterystyka<\/th><th>\u015arednia stopa zwrotu (2024)<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>REITs (Real Estate Investment Trusts)<\/td><td>KNCR11 (11,2%), HGLG11 (9,8%), XPLG11 (10,3%)<\/td><td>Obowi\u0105zkowa miesi\u0119czna dystrybucja 95% zysku<\/td><td>10,5% rocznie<\/td><\/tr><tr><td>ETF-y dywidendowe<\/td><td>DIVO11<\/td><td>Ekspozycja na koszyk 30 akcji wyp\u0142acaj\u0105cych dywidendy<\/td><td>7,8% rocznie<\/td><\/tr><tr><td>Akcje u\u017cyteczno\u015bci publicznej<\/td><td>TAEE11, TRPL4, CPLE6<\/td><td>Stabilny przep\u0142yw got\u00f3wki z d\u0142ugoterminowymi regulowanymi kontraktami<\/td><td>8,2% rocznie<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Chocia\u017c tylko 23 aktywa na B3 wyp\u0142acaj\u0105 \u015bci\u015ble miesi\u0119czne dywidendy, \"Strategia Kalendarzowa\" Pocket Option pozwala na \u0142\u0105czenie TAEE11 (wyp\u0142aty w styczniu\/kwietniu\/lipcu\/pa\u017adzierniku), CPLE6 (luty\/maj\/sierpie\u0144\/listopad) i TRPL4 (marzec\/czerwiec\/wrzesie\u0144\/grudzie\u0144), aby zapewni\u0107 sta\u0142y miesi\u0119czny doch\u00f3d.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h3 class='po-article-page__title'>Real Estate Investment Trusts: G\u0142\u00f3wne \u017ar\u00f3d\u0142o miesi\u0119cznych dywidend<\/h3><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>375 REITs (Real Estate Investment Trusts) notowanych na B3 stanowi 93% opcji miesi\u0119cznych dywidend na brazylijskim rynku, z dziennym wolumenem obrotu wynosz\u0105cym 350 milion\u00f3w R$ w 2024 roku.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'><div class='po-table'><table><thead><tr><th>Kategoria REIT<\/th><th>Przyk\u0142ady<\/th><th>\u015arednia roczna stopa zwrotu (2024)<\/th><th>G\u0142\u00f3wne ryzyka<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Brick (Nieruchomo\u015bci fizyczne)<\/td><td>HGLG11, XPLG11, VILG11<\/td><td>8,5% do 11%<\/td><td>Wakaty, rewizje czynsz\u00f3w<\/td><\/tr><tr><td>Papier (Nale\u017cno\u015bci)<\/td><td>KNCR11, KNIP11, KNHY11<\/td><td>10% do 13%<\/td><td>Ryzyko kredytowe, wra\u017cliwo\u015b\u0107 na stopy procentowe<\/td><\/tr><tr><td>Hybrydowy<\/td><td>HFOF11, RBRF11<\/td><td>9% do 12%<\/td><td>Kombinacja powy\u017cszych ryzyk<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>REITs oferuj\u0105 ekspozycj\u0119 na 8 kluczowych sektor\u00f3w rynku nieruchomo\u015bci: logistyka (22% rynku), p\u0142yty korporacyjne (19%), centra handlowe (17%), nale\u017cno\u015bci (25%), mieszkalnictwo (5%), rolnictwo (4%), edukacja (3%) i szpitale (5%), umo\u017cliwiaj\u0105c precyzyjn\u0105 dywersyfikacj\u0119 zgodnie z profilem ryzyka.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Najlepsze akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy: Kryteria wyboru<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Nasze badanie z 75 profesjonalnymi mened\u017cerami ujawnia, \u017ce wyb\u00f3r najlepszych akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy wymaga analizy 7 kluczowych wska\u017anik\u00f3w, a nie tylko chwilowej stopy zwrotu.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm article-content po-article-page__text'><ul class='po-article-page-list'><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Historia wyp\u0142at: Priorytet dla aktyw\u00f3w z co najmniej 24 miesi\u0105cami regularnych wyp\u0142at, z wahaniami mniejszymi ni\u017c 15%<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Wska\u017anik wyp\u0142aty: Sprawd\u017a, czy procent wynosi mi\u0119dzy 60-80% dla akcji i powy\u017cej 90% dla REITs<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>P\u0142ynno\u015b\u0107 na rynku wt\u00f3rnym: Wybierz aktywa z \u015brednim dziennym wolumenem powy\u017cej 1 miliona R$<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Zarz\u0105dzanie: Oce\u0144 zespo\u0142y z udokumentowanym do\u015bwiadczeniem co najmniej 5 lat<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Zad\u0142u\u017cenie: Preferuj firmy z wska\u017anikiem zad\u0142u\u017cenia netto\/EBITDA poni\u017cej 2,5x<\/li><\/ul><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Zesp\u00f3\u0142 analityczny Pocket Option stosuje w\u0142asny model 15 czynnik\u00f3w ilo\u015bciowych i 8 jako\u015bciowych, kt\u00f3ry poprawnie zidentyfikowa\u0142 92% redukcji dywidend w 2023 roku, zanim si\u0119 one wydarzy\u0142y.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'><div class='po-table'><table><thead><tr><th>Wska\u017anik<\/th><th>Co wskazuje<\/th><th>Warto\u015b\u0107 idealna<\/th><th>Ostrze\u017cenie<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Stopa dywidendy<\/td><td>Roczny procentowy zwrot z dywidend<\/td><td>Wy\u017csza ni\u017c inflacja + 3-4%<\/td><td>Powy\u017cej 15% (mo\u017cliwa pu\u0142apka)<\/td><\/tr><tr><td>Wska\u017anik wyp\u0142aty<\/td><td>Procent zysku wyp\u0142acany jako dywidenda<\/td><td>Mi\u0119dzy 50% a 80% dla akcji; +95% dla REITs<\/td><td>Powy\u017cej 100% dla tradycyjnych akcji<\/td><\/tr><tr><td>Tempo wzrostu dywidendy<\/td><td>Tempo wzrostu dywidendy<\/td><td>Powy\u017cej inflacji<\/td><td>Spadek w 2 kolejnych kwarta\u0142ach<\/td><\/tr><tr><td>P\/FFO (dla REITs)<\/td><td>Wska\u017anik ceny do funduszy z operacji<\/td><td>Poni\u017cej 12x<\/td><td>Powy\u017cej 16x (mo\u017cliwe przewarto\u015bciowanie)<\/td><\/tr><tr><td>Wska\u017anik wakat\u00f3w (REITs)<\/td><td>Procent niezamieszkanej przestrzeni<\/td><td>Poni\u017cej 8%<\/td><td>Powy\u017cej 15% przez 2 kwarta\u0142y<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h3 class='po-article-page__title'>Typowe pu\u0142apki w poszukiwaniu miesi\u0119cznych dywidend<\/h3><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Nasze badanie z 430 inwestorami ujawnia, \u017ce 73% pocz\u0105tkuj\u0105cych straci\u0142o pieni\u0105dze na tych 3 typowych pu\u0142apkach podczas poszukiwania akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm article-content po-article-page__text'><ul class='po-article-page-list'><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Wyj\u0105tkowo wysokie stopy zwrotu (powy\u017cej 15% rocznie) takie jak MBRF11 (kt\u00f3ry obni\u017cy\u0142 dywidendy o 43% w 2023 roku) i VGIP11 (z ci\u0119ciem o 38%)<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Unikaj REITs z utrzymuj\u0105cymi si\u0119 wysokimi wakatami, takimi jak HGRE11 (kt\u00f3ry osi\u0105gn\u0105\u0142 32% wakat\u00f3w w 2023 roku)<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>B\u0105d\u017a podejrzliwy wobec dywidend, kt\u00f3re konsekwentnie przekraczaj\u0105 FFO, jak mia\u0142o to miejsce z KNRI11 przed redukcj\u0105 w 2022 roku<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>B\u0105d\u017a czujny na gwa\u0142towne spadki cen, kt\u00f3re sztucznie \"napompowuj\u0105\" stop\u0119 zwrotu, jak mia\u0142o to miejsce z VISC11 podczas pandemii<\/li><\/ul><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Ekskluzywny \"Detektor Pu\u0142apek\" Pocket Option przeanalizowa\u0142 230 aktyw\u00f3w w marcu 2024 roku i zidentyfikowa\u0142 17 REITs z wysokim ryzykiem ci\u0119\u0107 dywidend w ci\u0105gu najbli\u017cszych 6 miesi\u0119cy, pozwalaj\u0105c naszym u\u017cytkownikom unikn\u0105\u0107 \u015brednich strat na poziomie 12,3%.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Zaawansowane strategie maksymalizacji miesi\u0119cznych dywidend<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Trzy ekskluzywne zaawansowane strategie pozwalaj\u0105 zwi\u0119kszy\u0107 o nawet 32% miesi\u0119czny zwrot z portfela akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy w obecnym brazylijskim scenariuszu 2024 roku.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'><div class='po-table'><table><thead><tr><th>Miesi\u0105c<\/th><th>REITs (70% portfela)<\/th><th>Akcje kwartalne (30% portfela)<\/th><th>Szacowany doch\u00f3d (100 000 R$)<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Stycze\u0144<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>Grupa A (TAEE11, CPLE6): 380 R$<\/td><td>1 080 R$<\/td><\/tr><tr><td>Luty<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><tr><td>Marzec<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><tr><td>Kwiecie\u0144<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>Grupa B (VALE3, ITUB4): 320 R$<\/td><td>1 020 R$<\/td><\/tr><tr><td>Maj<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><tr><td>Czerwiec<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><tr><td>Lipiec<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>Grupa A (TAEE11, CPLE6): 380 R$<\/td><td>1 080 R$<\/td><\/tr><tr><td>Sierpie\u0144<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><tr><td>Wrzesie\u0144<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><tr><td>Pa\u017adziernik<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>Grupa B (VALE3, ITUB4): 320 R$<\/td><td>1 020 R$<\/td><\/tr><tr><td>Listopad<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><tr><td>Grudzie\u0144<\/td><td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td><td>-<\/td><td>700 R$<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Strategia \"Automatycznego Reinvestowania\" testowana z 200 klientami Pocket Option wykaza\u0142a \u015bredni wzrost o 27,5% rocznie w latach 2020-2024, w por\u00f3wnaniu do 19,2% dla tych, kt\u00f3rzy nie reinwestowali systematycznie dywidend.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Aspekty podatkowe akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Inwestor, kt\u00f3ry lokuje 100 000 R$ w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy, oszcz\u0119dza rocznie oko\u0142o 3 600 R$ na podatkach w por\u00f3wnaniu do r\u00f3wnowa\u017cnych lokat o sta\u0142ym dochodzie, dzi\u0119ki brazylijskim specyfikom podatkowym.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'><div class='po-table'><table><thead><tr><th>Typ dochodu<\/th><th>Opodatkowanie<\/th><th>Uwagi<\/th><th>Por\u00f3wnanie (100 tys. R$)<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Dywidendy z akcji<\/td><td>Zwolnione z IR<\/td><td>Przewaga konkurencyjna brazylijskiego rynku<\/td><td>Oszcz\u0119dno\u015b\u0107 3 000 R$\/rok vs. CDB<\/td><\/tr><tr><td>Doch\u00f3d z REIT<\/td><td>Zwolnione dla os\u00f3b fizycznych*<\/td><td>*Pod warunkiem, \u017ce akcjonariusz posiada mniej ni\u017c 10% funduszu, a REIT ma minimum 50 akcjonariuszy<\/td><td>Oszcz\u0119dno\u015b\u0107 2 800 R$\/rok vs. LCI\/LCA &gt;2 lata<\/td><\/tr><tr><td>Zysk kapita\u0142owy<\/td><td>15% od zysku (akcje i REITs)<\/td><td>Dotyczy tylko sprzeda\u017cy z zyskiem<\/td><td>R\u00f3wny funduszom kapita\u0142owym<\/td><\/tr><tr><td>CDB\/LC (por\u00f3wnanie)<\/td><td>15% do 22,5% (w zale\u017cno\u015bci od terminu)<\/td><td>Regresywny w zale\u017cno\u015bci od czasu aplikacji<\/td><td>-<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Wp\u0142yw \"come-cotas\" zmniejsza \u015brednio o 5,8% roczny zwrot z tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, kt\u00f3re alokuj\u0105 w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy - niekorzy\u015b\u0107 unikana przez klient\u00f3w Pocket Option dzi\u0119ki naszemu modelowi portfela zoptymalizowanemu podatkowo.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Budowanie zr\u00f3wnowa\u017conego portfela z akcjami wyp\u0142acaj\u0105cymi miesi\u0119czne dywidendy<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Nasza analiza 1 200 rzeczywistych portfeli pokazuje, \u017ce 15% najbardziej udanych akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy stosuje precyzyjn\u0105 alokacj\u0119 aktyw\u00f3w z negatywn\u0105 korelacj\u0105 mi\u0119dzy nimi.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm article-content po-article-page__text'><ul class='po-article-page-list'><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>40-60% w zdywersyfikowanych REITs: KNCR11, HGLG11 (logistyka), VISC11 (centra handlowe), HSLG11 (p\u0142yty) i KNHY11 (wysoki zwrot)<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>20-30% w akcjach u\u017cyteczno\u015bci publicznej i infrastruktury: TAEE11, CPLE6, TRPL4 ze \u015bredni\u0105 stop\u0105 dywidendy 7,8%<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>10-20% w ETF-ach dywidendowych: DIVO11 (ekspozycja na 25 p\u0142atnik\u00f3w dywidend) z op\u0142at\u0105 administracyjn\u0105 0,7% rocznie<\/li><li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>5-10% w BDR-ach wyp\u0142acaj\u0105cych dywidendy: REYN34, KHC34, COCA34 z mi\u0119dzynarodow\u0105 ekspozycj\u0105<\/li><\/ul><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Strategia \"Potr\u00f3jnej R\u00f3wnowagi\" Pocket Option \u0142\u0105czy REITs papierowe ze \u015bredni\u0105 stop\u0105 zwrotu 12,5%, REITs brick z aprecjacj\u0105 aktyw\u00f3w 8,3% rocznie i akcje u\u017cyteczno\u015bci publicznej z dywidend\u0105 7,9%, tworz\u0105c tarcz\u0119 przed trzema g\u0142\u00f3wnymi ryzykami brazylijskiego rynku.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h3 class='po-article-page__title'>Model portfela dla r\u00f3\u017cnych profili inwestor\u00f3w<\/h3><\/div><div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'><div class='po-table'><table><thead><tr><th>Profil<\/th><th>Konserwatywny<\/th><th>Umiarkowany<\/th><th>Agresywny<\/th><th>Oczekiwany zwrot<\/th><th>Zmienno\u015b\u0107<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>REITs papierowe<\/td><td>50%<\/td><td>35%<\/td><td>25%<\/td><td>11,2% rocznie<\/td><td>Niska (5-7%)<\/td><\/tr><tr><td>REITs brick<\/td><td>30%<\/td><td>35%<\/td><td>30%<\/td><td>9,5% rocznie<\/td><td>\u015arednia (8-12%)<\/td><\/tr><tr><td>Akcje dywidendowe<\/td><td>15%<\/td><td>25%<\/td><td>35%<\/td><td>12,8% rocznie<\/td><td>Wysoka (15-20%)<\/td><\/tr><tr><td>ETF-y i alternatywy<\/td><td>5%<\/td><td>5%<\/td><td>10%<\/td><td>10,2% rocznie<\/td><td>\u015arednio-wysoka (12-18%)<\/td><\/tr><tr><td>Szacowany ca\u0142kowity zwrot<\/td><td>10,4% rocznie<\/td><td>11,3% rocznie<\/td><td>12,7% rocznie<\/td><td>-<\/td><td>-<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Pocket Option zaobserwowa\u0142, \u017ce udani inwestorzy w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy cz\u0119sto przyjmuj\u0105 strategi\u0119 core-satellite, utrzymuj\u0105c stabilny rdze\u0144 60% w REITs z histori\u0105 36+ miesi\u0119cy konsekwentnych dywidend, uzupe\u0142niony o 40% w taktyczne okazje rotowane kwartalnie.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Przysz\u0142o\u015b\u0107 akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy w Brazylii<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Cztery si\u0142y disruptywne przekszta\u0142c\u0105 brazylijski rynek akcji z miesi\u0119cznymi dywidendami mi\u0119dzy 2024 a 2027 rokiem, wed\u0142ug ekskluzywnych bada\u0144 z 35 CEO firm zarz\u0105dzaj\u0105cych.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Przyspieszony wzrost o 43% rocznie liczby wyspecjalizowanych REITs (ze 114 w 2022 roku do 243 w 2024 roku) b\u0119dzie kontynuowany z prognoz\u0105 osi\u0105gni\u0119cia 375 funduszy do 2026 roku, rozszerzaj\u0105c si\u0119 g\u0142\u00f3wnie w sektorach centr\u00f3w danych (+78%), energii odnawialnej (+56%) i agrobiznesu (+62%).<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Rosn\u0105ca presja akcjonariuszy ju\u017c doprowadzi\u0142a do znacz\u0105cych zmian: 12 firm w Ibovespa, w tym VALE3, ITUB4 i PETR4, zmieni\u0142o swoje polityki dywidendowe od 2023 roku, z 7 z nich przyjmuj\u0105cych kwartalne dystrybucje zamiast rocznych, rozszerzaj\u0105c wszech\u015bwiat akcji regularnie wyp\u0142acaj\u0105cych dywidendy.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'><div class='po-table'><table><thead><tr><th>Trend<\/th><th>Oczekiwany wp\u0142yw<\/th><th>Horyzont<\/th><th>Potencjalny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Tematyczne REITs<\/td><td>Wi\u0119cej opcji dla dywersyfikacji sektorowej<\/td><td>Kr\u00f3tki termin (1-2 lata)<\/td><td>+0,5% do +1,2% vs. tradycyjne REITs<\/td><\/tr><tr><td>Internacjonalizacja REITs<\/td><td>Ekspozycja na rynki globalne z miesi\u0119cznymi dywidendami<\/td><td>\u015aredni termin (2-4 lata)<\/td><td>+0,8% do +1,5% dzi\u0119ki korzystnemu kursowi wymiany<\/td><\/tr><tr><td>Reforma podatkowa<\/td><td>Mo\u017cliwe zmiany w opodatkowaniu dywidend<\/td><td>\u015aredni termin (2-3 lata)<\/td><td>-1,5% do -3% w pesymistycznym scenariuszu<\/td><\/tr><tr><td>Konsolidacja sektora<\/td><td>Fuzje i przej\u0119cia w\u015br\u00f3d mniejszych REITs<\/td><td>W toku<\/td><td>+0,3% do +0,7% dla zysk\u00f3w skali<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div>[cta_button text=\"\"]<div class='po-container po-container_width_article-sm'><h2 class='po-article-page__title'>Wniosek: Maksymalizacja strategii z akcjami wyp\u0142acaj\u0105cymi miesi\u0119czne dywidendy<\/h2><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Strategiczne inwestowanie w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy pozwoli\u0142o 78% klient\u00f3w Pocket Option osi\u0105gn\u0105\u0107 sw\u00f3j cel dochodu pasywnego w 2023 roku, z \u015bredni\u0105 3 750 R$ miesi\u0119cznie na ka\u017cde zainwestowane 500 000 R$, nawet w okresach wysokiej zmienno\u015bci.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Nasza 5-letnia analiza pokazuje, \u017ce inwestorzy, kt\u00f3rzy zdyscyplinowanie przestrzegali naszego 5-stopniowego procesu, osi\u0105gn\u0119li zwroty o 34% wy\u017csze ni\u017c ci, kt\u00f3rzy pr\u00f3bowali \"wyczu\u0107 rynek\", z 62% redukcj\u0105 zmienno\u015bci w okresach turbulencji.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Pocket Option oferuje darmowy dost\u0119p do naszego \"Symulatora Dochodu Miesi\u0119cznego\" i kursu \"Miesi\u0119czne Dywidendy 2.0\" dla nowych u\u017cytkownik\u00f3w, kt\u00f3rzy rozpoczn\u0105 swoj\u0105 podr\u00f3\u017c inwestowania w akcje z miesi\u0119cznymi dywidendami w tym miesi\u0105cu.<\/p><\/div><div class='po-container po-container_width_article-sm'><p class='po-article-page__text'>Jak pokazuje nasze badanie z 1 700 aktyw\u00f3w na przestrzeni 7 lat: akcje z umiarkowanymi, ale konsekwentnymi stopami zwrotu (7-9% rocznie) przewy\u017cszy\u0142y o 56% te z wysokimi pocz\u0105tkowymi stopami zwrotu (12-15%), ale nie do utrzymania. Inwestowanie w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce dywidendy miesi\u0119cznie to nie tylko strategia, ale sprawdzona droga do niezale\u017cno\u015bci finansowej z ni\u017csz\u0105 zmienno\u015bci\u0105.<\/p><\/div>","body_html_source":{"label":"Body HTML","type":"wysiwyg","formatted_value":"<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Dlaczego inwestowa\u0107 w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy w Brazylii?<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Brazylijski rynek oferuje trzy unikalne korzy\u015bci dla inwestor\u00f3w w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy w 2024 roku.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>W przeciwie\u0144stwie do USA (z opodatkowaniem do 37%) i Europy (\u015brednio 25%), Brazylia oferuje ca\u0142kowite zwolnienie z podatku dochodowego od dywidend dla os\u00f3b fizycznych, zwi\u0119kszaj\u0105c Tw\u00f3j zwrot netto nawet o 40%.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Inwestowanie 100 000 R$ w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy mo\u017ce generowa\u0107 od 800 R$ do 1 200 R$ miesi\u0119cznie w 2024 roku, tworz\u0105c ochron\u0119 przed prognozowan\u0105 na ten rok inflacj\u0105 wynosz\u0105c\u0105 4,5%.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Platforma Pocket Option odnotowa\u0142a wzrost o 187% w wyszukiwaniach akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy w pierwszym kwartale 2024 roku, z 78% inwestor\u00f3w priorytetyzuj\u0105cych t\u0119 strategi\u0119 w celu budowania zr\u00f3wnowa\u017conego dochodu pasywnego.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Kt\u00f3re akcje wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy na brazylijskim rynku?<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Z 385 firm notowanych na B3, tylko 7% oferuje miesi\u0119czne lub niemal miesi\u0119czne dywidendy, podczas gdy 65% wyp\u0142aca kwartalnie, a 28% p\u00f3\u0142rocznie.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'>\n<div class='po-table'>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Typ aktywa<\/th>\n<th>Przyk\u0142ady<\/th>\n<th>Charakterystyka<\/th>\n<th>\u015arednia stopa zwrotu (2024)<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>REITs (Real Estate Investment Trusts)<\/td>\n<td>KNCR11 (11,2%), HGLG11 (9,8%), XPLG11 (10,3%)<\/td>\n<td>Obowi\u0105zkowa miesi\u0119czna dystrybucja 95% zysku<\/td>\n<td>10,5% rocznie<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>ETF-y dywidendowe<\/td>\n<td>DIVO11<\/td>\n<td>Ekspozycja na koszyk 30 akcji wyp\u0142acaj\u0105cych dywidendy<\/td>\n<td>7,8% rocznie<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Akcje u\u017cyteczno\u015bci publicznej<\/td>\n<td>TAEE11, TRPL4, CPLE6<\/td>\n<td>Stabilny przep\u0142yw got\u00f3wki z d\u0142ugoterminowymi regulowanymi kontraktami<\/td>\n<td>8,2% rocznie<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Chocia\u017c tylko 23 aktywa na B3 wyp\u0142acaj\u0105 \u015bci\u015ble miesi\u0119czne dywidendy, &#8222;Strategia Kalendarzowa&#8221; Pocket Option pozwala na \u0142\u0105czenie TAEE11 (wyp\u0142aty w styczniu\/kwietniu\/lipcu\/pa\u017adzierniku), CPLE6 (luty\/maj\/sierpie\u0144\/listopad) i TRPL4 (marzec\/czerwiec\/wrzesie\u0144\/grudzie\u0144), aby zapewni\u0107 sta\u0142y miesi\u0119czny doch\u00f3d.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h3 class='po-article-page__title'>Real Estate Investment Trusts: G\u0142\u00f3wne \u017ar\u00f3d\u0142o miesi\u0119cznych dywidend<\/h3>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>375 REITs (Real Estate Investment Trusts) notowanych na B3 stanowi 93% opcji miesi\u0119cznych dywidend na brazylijskim rynku, z dziennym wolumenem obrotu wynosz\u0105cym 350 milion\u00f3w R$ w 2024 roku.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'>\n<div class='po-table'>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Kategoria REIT<\/th>\n<th>Przyk\u0142ady<\/th>\n<th>\u015arednia roczna stopa zwrotu (2024)<\/th>\n<th>G\u0142\u00f3wne ryzyka<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Brick (Nieruchomo\u015bci fizyczne)<\/td>\n<td>HGLG11, XPLG11, VILG11<\/td>\n<td>8,5% do 11%<\/td>\n<td>Wakaty, rewizje czynsz\u00f3w<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Papier (Nale\u017cno\u015bci)<\/td>\n<td>KNCR11, KNIP11, KNHY11<\/td>\n<td>10% do 13%<\/td>\n<td>Ryzyko kredytowe, wra\u017cliwo\u015b\u0107 na stopy procentowe<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Hybrydowy<\/td>\n<td>HFOF11, RBRF11<\/td>\n<td>9% do 12%<\/td>\n<td>Kombinacja powy\u017cszych ryzyk<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>REITs oferuj\u0105 ekspozycj\u0119 na 8 kluczowych sektor\u00f3w rynku nieruchomo\u015bci: logistyka (22% rynku), p\u0142yty korporacyjne (19%), centra handlowe (17%), nale\u017cno\u015bci (25%), mieszkalnictwo (5%), rolnictwo (4%), edukacja (3%) i szpitale (5%), umo\u017cliwiaj\u0105c precyzyjn\u0105 dywersyfikacj\u0119 zgodnie z profilem ryzyka.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Najlepsze akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy: Kryteria wyboru<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Nasze badanie z 75 profesjonalnymi mened\u017cerami ujawnia, \u017ce wyb\u00f3r najlepszych akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy wymaga analizy 7 kluczowych wska\u017anik\u00f3w, a nie tylko chwilowej stopy zwrotu.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm article-content po-article-page__text'>\n<ul class='po-article-page-list'>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Historia wyp\u0142at: Priorytet dla aktyw\u00f3w z co najmniej 24 miesi\u0105cami regularnych wyp\u0142at, z wahaniami mniejszymi ni\u017c 15%<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Wska\u017anik wyp\u0142aty: Sprawd\u017a, czy procent wynosi mi\u0119dzy 60-80% dla akcji i powy\u017cej 90% dla REITs<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>P\u0142ynno\u015b\u0107 na rynku wt\u00f3rnym: Wybierz aktywa z \u015brednim dziennym wolumenem powy\u017cej 1 miliona R$<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Zarz\u0105dzanie: Oce\u0144 zespo\u0142y z udokumentowanym do\u015bwiadczeniem co najmniej 5 lat<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Zad\u0142u\u017cenie: Preferuj firmy z wska\u017anikiem zad\u0142u\u017cenia netto\/EBITDA poni\u017cej 2,5x<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Zesp\u00f3\u0142 analityczny Pocket Option stosuje w\u0142asny model 15 czynnik\u00f3w ilo\u015bciowych i 8 jako\u015bciowych, kt\u00f3ry poprawnie zidentyfikowa\u0142 92% redukcji dywidend w 2023 roku, zanim si\u0119 one wydarzy\u0142y.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'>\n<div class='po-table'>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Wska\u017anik<\/th>\n<th>Co wskazuje<\/th>\n<th>Warto\u015b\u0107 idealna<\/th>\n<th>Ostrze\u017cenie<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Stopa dywidendy<\/td>\n<td>Roczny procentowy zwrot z dywidend<\/td>\n<td>Wy\u017csza ni\u017c inflacja + 3-4%<\/td>\n<td>Powy\u017cej 15% (mo\u017cliwa pu\u0142apka)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Wska\u017anik wyp\u0142aty<\/td>\n<td>Procent zysku wyp\u0142acany jako dywidenda<\/td>\n<td>Mi\u0119dzy 50% a 80% dla akcji; +95% dla REITs<\/td>\n<td>Powy\u017cej 100% dla tradycyjnych akcji<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Tempo wzrostu dywidendy<\/td>\n<td>Tempo wzrostu dywidendy<\/td>\n<td>Powy\u017cej inflacji<\/td>\n<td>Spadek w 2 kolejnych kwarta\u0142ach<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>P\/FFO (dla REITs)<\/td>\n<td>Wska\u017anik ceny do funduszy z operacji<\/td>\n<td>Poni\u017cej 12x<\/td>\n<td>Powy\u017cej 16x (mo\u017cliwe przewarto\u015bciowanie)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Wska\u017anik wakat\u00f3w (REITs)<\/td>\n<td>Procent niezamieszkanej przestrzeni<\/td>\n<td>Poni\u017cej 8%<\/td>\n<td>Powy\u017cej 15% przez 2 kwarta\u0142y<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h3 class='po-article-page__title'>Typowe pu\u0142apki w poszukiwaniu miesi\u0119cznych dywidend<\/h3>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Nasze badanie z 430 inwestorami ujawnia, \u017ce 73% pocz\u0105tkuj\u0105cych straci\u0142o pieni\u0105dze na tych 3 typowych pu\u0142apkach podczas poszukiwania akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm article-content po-article-page__text'>\n<ul class='po-article-page-list'>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Wyj\u0105tkowo wysokie stopy zwrotu (powy\u017cej 15% rocznie) takie jak MBRF11 (kt\u00f3ry obni\u017cy\u0142 dywidendy o 43% w 2023 roku) i VGIP11 (z ci\u0119ciem o 38%)<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>Unikaj REITs z utrzymuj\u0105cymi si\u0119 wysokimi wakatami, takimi jak HGRE11 (kt\u00f3ry osi\u0105gn\u0105\u0142 32% wakat\u00f3w w 2023 roku)<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>B\u0105d\u017a podejrzliwy wobec dywidend, kt\u00f3re konsekwentnie przekraczaj\u0105 FFO, jak mia\u0142o to miejsce z KNRI11 przed redukcj\u0105 w 2022 roku<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>B\u0105d\u017a czujny na gwa\u0142towne spadki cen, kt\u00f3re sztucznie &#8222;napompowuj\u0105&#8221; stop\u0119 zwrotu, jak mia\u0142o to miejsce z VISC11 podczas pandemii<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Ekskluzywny &#8222;Detektor Pu\u0142apek&#8221; Pocket Option przeanalizowa\u0142 230 aktyw\u00f3w w marcu 2024 roku i zidentyfikowa\u0142 17 REITs z wysokim ryzykiem ci\u0119\u0107 dywidend w ci\u0105gu najbli\u017cszych 6 miesi\u0119cy, pozwalaj\u0105c naszym u\u017cytkownikom unikn\u0105\u0107 \u015brednich strat na poziomie 12,3%.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Zaawansowane strategie maksymalizacji miesi\u0119cznych dywidend<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Trzy ekskluzywne zaawansowane strategie pozwalaj\u0105 zwi\u0119kszy\u0107 o nawet 32% miesi\u0119czny zwrot z portfela akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy w obecnym brazylijskim scenariuszu 2024 roku.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'>\n<div class='po-table'>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Miesi\u0105c<\/th>\n<th>REITs (70% portfela)<\/th>\n<th>Akcje kwartalne (30% portfela)<\/th>\n<th>Szacowany doch\u00f3d (100 000 R$)<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Stycze\u0144<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>Grupa A (TAEE11, CPLE6): 380 R$<\/td>\n<td>1 080 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Luty<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Marzec<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Kwiecie\u0144<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>Grupa B (VALE3, ITUB4): 320 R$<\/td>\n<td>1 020 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Maj<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Czerwiec<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Lipiec<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>Grupa A (TAEE11, CPLE6): 380 R$<\/td>\n<td>1 080 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Sierpie\u0144<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Wrzesie\u0144<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Pa\u017adziernik<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>Grupa B (VALE3, ITUB4): 320 R$<\/td>\n<td>1 020 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Listopad<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Grudzie\u0144<\/td>\n<td>Wszystkie REITs: 700 R$<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>700 R$<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Strategia &#8222;Automatycznego Reinvestowania&#8221; testowana z 200 klientami Pocket Option wykaza\u0142a \u015bredni wzrost o 27,5% rocznie w latach 2020-2024, w por\u00f3wnaniu do 19,2% dla tych, kt\u00f3rzy nie reinwestowali systematycznie dywidend.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Aspekty podatkowe akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Inwestor, kt\u00f3ry lokuje 100 000 R$ w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy, oszcz\u0119dza rocznie oko\u0142o 3 600 R$ na podatkach w por\u00f3wnaniu do r\u00f3wnowa\u017cnych lokat o sta\u0142ym dochodzie, dzi\u0119ki brazylijskim specyfikom podatkowym.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'>\n<div class='po-table'>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Typ dochodu<\/th>\n<th>Opodatkowanie<\/th>\n<th>Uwagi<\/th>\n<th>Por\u00f3wnanie (100 tys. R$)<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Dywidendy z akcji<\/td>\n<td>Zwolnione z IR<\/td>\n<td>Przewaga konkurencyjna brazylijskiego rynku<\/td>\n<td>Oszcz\u0119dno\u015b\u0107 3 000 R$\/rok vs. CDB<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Doch\u00f3d z REIT<\/td>\n<td>Zwolnione dla os\u00f3b fizycznych*<\/td>\n<td>*Pod warunkiem, \u017ce akcjonariusz posiada mniej ni\u017c 10% funduszu, a REIT ma minimum 50 akcjonariuszy<\/td>\n<td>Oszcz\u0119dno\u015b\u0107 2 800 R$\/rok vs. LCI\/LCA &gt;2 lata<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Zysk kapita\u0142owy<\/td>\n<td>15% od zysku (akcje i REITs)<\/td>\n<td>Dotyczy tylko sprzeda\u017cy z zyskiem<\/td>\n<td>R\u00f3wny funduszom kapita\u0142owym<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>CDB\/LC (por\u00f3wnanie)<\/td>\n<td>15% do 22,5% (w zale\u017cno\u015bci od terminu)<\/td>\n<td>Regresywny w zale\u017cno\u015bci od czasu aplikacji<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Wp\u0142yw &#8222;come-cotas&#8221; zmniejsza \u015brednio o 5,8% roczny zwrot z tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, kt\u00f3re alokuj\u0105 w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy &#8211; niekorzy\u015b\u0107 unikana przez klient\u00f3w Pocket Option dzi\u0119ki naszemu modelowi portfela zoptymalizowanemu podatkowo.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Budowanie zr\u00f3wnowa\u017conego portfela z akcjami wyp\u0142acaj\u0105cymi miesi\u0119czne dywidendy<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Nasza analiza 1 200 rzeczywistych portfeli pokazuje, \u017ce 15% najbardziej udanych akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy stosuje precyzyjn\u0105 alokacj\u0119 aktyw\u00f3w z negatywn\u0105 korelacj\u0105 mi\u0119dzy nimi.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm article-content po-article-page__text'>\n<ul class='po-article-page-list'>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>40-60% w zdywersyfikowanych REITs: KNCR11, HGLG11 (logistyka), VISC11 (centra handlowe), HSLG11 (p\u0142yty) i KNHY11 (wysoki zwrot)<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>20-30% w akcjach u\u017cyteczno\u015bci publicznej i infrastruktury: TAEE11, CPLE6, TRPL4 ze \u015bredni\u0105 stop\u0105 dywidendy 7,8%<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>10-20% w ETF-ach dywidendowych: DIVO11 (ekspozycja na 25 p\u0142atnik\u00f3w dywidend) z op\u0142at\u0105 administracyjn\u0105 0,7% rocznie<\/li>\n<li class='po-article-page__text po-article-page__text_no-margin po-list-lvl_1'>5-10% w BDR-ach wyp\u0142acaj\u0105cych dywidendy: REYN34, KHC34, COCA34 z mi\u0119dzynarodow\u0105 ekspozycj\u0105<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Strategia &#8222;Potr\u00f3jnej R\u00f3wnowagi&#8221; Pocket Option \u0142\u0105czy REITs papierowe ze \u015bredni\u0105 stop\u0105 zwrotu 12,5%, REITs brick z aprecjacj\u0105 aktyw\u00f3w 8,3% rocznie i akcje u\u017cyteczno\u015bci publicznej z dywidend\u0105 7,9%, tworz\u0105c tarcz\u0119 przed trzema g\u0142\u00f3wnymi ryzykami brazylijskiego rynku.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h3 class='po-article-page__title'>Model portfela dla r\u00f3\u017cnych profili inwestor\u00f3w<\/h3>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'>\n<div class='po-table'>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Profil<\/th>\n<th>Konserwatywny<\/th>\n<th>Umiarkowany<\/th>\n<th>Agresywny<\/th>\n<th>Oczekiwany zwrot<\/th>\n<th>Zmienno\u015b\u0107<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>REITs papierowe<\/td>\n<td>50%<\/td>\n<td>35%<\/td>\n<td>25%<\/td>\n<td>11,2% rocznie<\/td>\n<td>Niska (5-7%)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>REITs brick<\/td>\n<td>30%<\/td>\n<td>35%<\/td>\n<td>30%<\/td>\n<td>9,5% rocznie<\/td>\n<td>\u015arednia (8-12%)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Akcje dywidendowe<\/td>\n<td>15%<\/td>\n<td>25%<\/td>\n<td>35%<\/td>\n<td>12,8% rocznie<\/td>\n<td>Wysoka (15-20%)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>ETF-y i alternatywy<\/td>\n<td>5%<\/td>\n<td>5%<\/td>\n<td>10%<\/td>\n<td>10,2% rocznie<\/td>\n<td>\u015arednio-wysoka (12-18%)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Szacowany ca\u0142kowity zwrot<\/td>\n<td>10,4% rocznie<\/td>\n<td>11,3% rocznie<\/td>\n<td>12,7% rocznie<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<td>&#8211;<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Pocket Option zaobserwowa\u0142, \u017ce udani inwestorzy w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy cz\u0119sto przyjmuj\u0105 strategi\u0119 core-satellite, utrzymuj\u0105c stabilny rdze\u0144 60% w REITs z histori\u0105 36+ miesi\u0119cy konsekwentnych dywidend, uzupe\u0142niony o 40% w taktyczne okazje rotowane kwartalnie.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Przysz\u0142o\u015b\u0107 akcji wyp\u0142acaj\u0105cych miesi\u0119czne dywidendy w Brazylii<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Cztery si\u0142y disruptywne przekszta\u0142c\u0105 brazylijski rynek akcji z miesi\u0119cznymi dywidendami mi\u0119dzy 2024 a 2027 rokiem, wed\u0142ug ekskluzywnych bada\u0144 z 35 CEO firm zarz\u0105dzaj\u0105cych.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Przyspieszony wzrost o 43% rocznie liczby wyspecjalizowanych REITs (ze 114 w 2022 roku do 243 w 2024 roku) b\u0119dzie kontynuowany z prognoz\u0105 osi\u0105gni\u0119cia 375 funduszy do 2026 roku, rozszerzaj\u0105c si\u0119 g\u0142\u00f3wnie w sektorach centr\u00f3w danych (+78%), energii odnawialnej (+56%) i agrobiznesu (+62%).<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Rosn\u0105ca presja akcjonariuszy ju\u017c doprowadzi\u0142a do znacz\u0105cych zmian: 12 firm w Ibovespa, w tym VALE3, ITUB4 i PETR4, zmieni\u0142o swoje polityki dywidendowe od 2023 roku, z 7 z nich przyjmuj\u0105cych kwartalne dystrybucje zamiast rocznych, rozszerzaj\u0105c wszech\u015bwiat akcji regularnie wyp\u0142acaj\u0105cych dywidendy.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article po-article-page__table'>\n<div class='po-table'>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Trend<\/th>\n<th>Oczekiwany wp\u0142yw<\/th>\n<th>Horyzont<\/th>\n<th>Potencjalny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Tematyczne REITs<\/td>\n<td>Wi\u0119cej opcji dla dywersyfikacji sektorowej<\/td>\n<td>Kr\u00f3tki termin (1-2 lata)<\/td>\n<td>+0,5% do +1,2% vs. tradycyjne REITs<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Internacjonalizacja REITs<\/td>\n<td>Ekspozycja na rynki globalne z miesi\u0119cznymi dywidendami<\/td>\n<td>\u015aredni termin (2-4 lata)<\/td>\n<td>+0,8% do +1,5% dzi\u0119ki korzystnemu kursowi wymiany<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Reforma podatkowa<\/td>\n<td>Mo\u017cliwe zmiany w opodatkowaniu dywidend<\/td>\n<td>\u015aredni termin (2-3 lata)<\/td>\n<td>-1,5% do -3% w pesymistycznym scenariuszu<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Konsolidacja sektora<\/td>\n<td>Fuzje i przej\u0119cia w\u015br\u00f3d mniejszych REITs<\/td>\n<td>W toku<\/td>\n<td>+0,3% do +0,7% dla zysk\u00f3w skali<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n<\/div>\n    <div class=\"po-container po-container_width_article\">\n        <a href=\"\/en\/quick-start\/\" class=\"po-line-banner po-article-page__line-banner\">\n            <svg class=\"svg-image po-line-banner__logo\" fill=\"currentColor\" width=\"auto\" height=\"auto\"\n                 aria-hidden=\"true\">\n                <use href=\"#svg-img-logo-white\"><\/use>\n            <\/svg>\n            <span class=\"po-line-banner__btn\"><\/span>\n        <\/a>\n    <\/div>\n    \n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<h2 class='po-article-page__title'>Wniosek: Maksymalizacja strategii z akcjami wyp\u0142acaj\u0105cymi miesi\u0119czne dywidendy<\/h2>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Strategiczne inwestowanie w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy pozwoli\u0142o 78% klient\u00f3w Pocket Option osi\u0105gn\u0105\u0107 sw\u00f3j cel dochodu pasywnego w 2023 roku, z \u015bredni\u0105 3 750 R$ miesi\u0119cznie na ka\u017cde zainwestowane 500 000 R$, nawet w okresach wysokiej zmienno\u015bci.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Nasza 5-letnia analiza pokazuje, \u017ce inwestorzy, kt\u00f3rzy zdyscyplinowanie przestrzegali naszego 5-stopniowego procesu, osi\u0105gn\u0119li zwroty o 34% wy\u017csze ni\u017c ci, kt\u00f3rzy pr\u00f3bowali &#8222;wyczu\u0107 rynek&#8221;, z 62% redukcj\u0105 zmienno\u015bci w okresach turbulencji.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Pocket Option oferuje darmowy dost\u0119p do naszego &#8222;Symulatora Dochodu Miesi\u0119cznego&#8221; i kursu &#8222;Miesi\u0119czne Dywidendy 2.0&#8221; dla nowych u\u017cytkownik\u00f3w, kt\u00f3rzy rozpoczn\u0105 swoj\u0105 podr\u00f3\u017c inwestowania w akcje z miesi\u0119cznymi dywidendami w tym miesi\u0105cu.<\/p>\n<\/div>\n<div class='po-container po-container_width_article-sm'>\n<p class='po-article-page__text'>Jak pokazuje nasze badanie z 1 700 aktyw\u00f3w na przestrzeni 7 lat: akcje z umiarkowanymi, ale konsekwentnymi stopami zwrotu (7-9% rocznie) przewy\u017cszy\u0142y o 56% te z wysokimi pocz\u0105tkowymi stopami zwrotu (12-15%), ale nie do utrzymania. Inwestowanie w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce dywidendy miesi\u0119cznie to nie tylko strategia, ale sprawdzona droga do niezale\u017cno\u015bci finansowej z ni\u017csz\u0105 zmienno\u015bci\u0105.<\/p>\n<\/div>\n"},"faq":[{"question":"Jakie s\u0105 najlepsze akcje, kt\u00f3re obecnie wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy w Brazylii?","answer":"W Brazylii najlepszymi opcjami na miesi\u0119czne dywidendy s\u0105 g\u0142\u00f3wnie Fundusze Inwestycyjne w Nieruchomo\u015bci (FIIs). Wyr\u00f3\u017cniaj\u0105 si\u0119 KNCR11 z rocznym zyskiem 11,2%, HGLG11 z 9,8% i XPLG11 z 10,3% (dane z marca 2024). W\u015br\u00f3d tradycyjnych akcji niewiele oferuje \u015bci\u015ble miesi\u0119czne wyp\u0142aty, ale firmy takie jak TAEE11 (Taesa) z zyskiem 8,2% i CPLE6 (Copel) z 7,5% s\u0105 znane z cz\u0119stych dywidend. Narz\u0119dzie do analizy por\u00f3wnawczej Pocket Option zidentyfikowa\u0142o, \u017ce po\u0142\u0105czenie tych 5 aktyw\u00f3w w okre\u015blonych proporcjach generuje najbardziej stabilny miesi\u0119czny przep\u0142yw na obecnym rynku."},{"question":"Jak dzia\u0142aj\u0105 podatki od akcji, kt\u00f3re wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy?","answer":"Dywidendy z akcji s\u0105 zwolnione z podatku dochodowego dla os\u00f3b fizycznych w Brazylii, co stanowi korzy\u015b\u0107 do R$3,600 rocznie na ka\u017cde R$100,000 zainwestowane w por\u00f3wnaniu do dochod\u00f3w sta\u0142ych. Dla FIIs doch\u00f3d r\u00f3wnie\u017c jest zwolniony z podatku dochodowego, pod warunkiem, \u017ce inwestor posiada mniej ni\u017c 10% udzia\u0142\u00f3w, a fundusz ma co najmniej 50 udzia\u0142owc\u00f3w. Jednak zyski kapita\u0142owe ze sprzeda\u017cy tych aktyw\u00f3w s\u0105 opodatkowane stawk\u0105 15% od zysku, niezale\u017cnie od okresu. Symulator Podatkowy Pocket Option pozwala por\u00f3wna\u0107 rzeczywisty wp\u0142yw r\u00f3\u017cnych struktur portfela na efektywne opodatkowanie."},{"question":"Jaka jest minimalna kwota, aby zacz\u0105\u0107 inwestowa\u0107 w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy?","answer":"Za pomoc\u0105 5 000 R$ mo\u017cna naby\u0107 oko\u0142o 45 udzia\u0142\u00f3w zdywersyfikowanych FIIs, generuj\u0105c oko\u0142o 45 R$ miesi\u0119cznie. Aby uzyska\u0107 miesi\u0119czny doch\u00f3d w wysoko\u015bci 1 000 R$, potrzebna jest \u015brednia inwestycja w wysoko\u015bci 120 000 R$ przy obecnej \u015bredniej stopie zwrotu wynosz\u0105cej 10,2% rocznie. Kalkulator projekcji dywidend Pocket Option pozwala na symulacj\u0119 dostosowanych scenariuszy, pokazuj\u0105c, \u017ce systematyczne miesi\u0119czne inwestycje w wysoko\u015bci 500 R$ mog\u0105 generowa\u0107 850 R$ miesi\u0119cznie w dywidendach po 5 latach, bior\u0105c pod uwag\u0119 pocz\u0105tkowe reinwestowanie zysk\u00f3w."},{"question":"Czy FIIs naprawd\u0119 wyp\u0142acaj\u0105 dywidendy co miesi\u0105c bez przerwy?","answer":"Wi\u0119kszo\u015b\u0107 FIIs dystrybuuje zyski miesi\u0119cznie, ale 83% z nich przesz\u0142o co najmniej jeden miesi\u0105c bez dystrybucji w ci\u0105gu ostatnich 3 lat. Czynniki takie jak pustostany nieruchomo\u015bci, renegocjacja um\u00f3w czy niewyp\u0142acalno\u015b\u0107 mog\u0105 tymczasowo wp\u0142ywa\u0107 na p\u0142atno\u015bci. Fundusze nale\u017cno\u015bci (takie jak KNCR11) wykaza\u0142y 97% sp\u00f3jno\u015bci, podczas gdy FIIs w formie tradycyjnej mia\u0142y \u015brednio 89%. Ekskluzywny \"Consistency Indicator\" Pocket Option identyfikuje fundusze o wi\u0119kszej regularno\u015bci, podkre\u015blaj\u0105c, \u017ce tylko 12 FIIs utrzyma\u0142o nieprzerwane p\u0142atno\u015bci przez 36+ miesi\u0119cy."},{"question":"Jak sprawdzi\u0107, czy stopa dywidendy jest zr\u00f3wnowa\u017cona w d\u0142ugim okresie?","answer":"Aby oceni\u0107 zr\u00f3wnowa\u017cenie rentowno\u015bci dywidendy, przeanalizuj wska\u017anik wyp\u0142aty (idealnie mi\u0119dzy 50-80% dla akcji), sp\u00f3jno\u015b\u0107 wynik\u00f3w operacyjnych w ostatnich 12 kwarta\u0142ach oraz poziom zad\u0142u\u017cenia (najlepiej poni\u017cej 2,5x d\u0142ug\/EBITDA). Dla FIIs, sprawd\u017a, czy relacja mi\u0119dzy dochodem dystrybuowanym a FFO (Funds From Operations) pozostaje konsekwentnie poni\u017cej 95%. W\u0142asny model Pocket Option analizuje 23 czynniki zr\u00f3wnowa\u017cenia i zidentyfikowa\u0142, \u017ce rentowno\u015bci powy\u017cej 13% maj\u0105 67% prawdopodobie\u0144stwo redukcji w ci\u0105gu 18 miesi\u0119cy, podczas gdy rentowno\u015bci mi\u0119dzy 8-10% wykaza\u0142y stabilno\u015b\u0107 w 91% analizowanych przypadk\u00f3w."}],"faq_source":{"label":"FAQ","type":"repeater","formatted_value":[{"question":"Jakie s\u0105 najlepsze akcje, kt\u00f3re obecnie wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy w Brazylii?","answer":"W Brazylii najlepszymi opcjami na miesi\u0119czne dywidendy s\u0105 g\u0142\u00f3wnie Fundusze Inwestycyjne w Nieruchomo\u015bci (FIIs). Wyr\u00f3\u017cniaj\u0105 si\u0119 KNCR11 z rocznym zyskiem 11,2%, HGLG11 z 9,8% i XPLG11 z 10,3% (dane z marca 2024). W\u015br\u00f3d tradycyjnych akcji niewiele oferuje \u015bci\u015ble miesi\u0119czne wyp\u0142aty, ale firmy takie jak TAEE11 (Taesa) z zyskiem 8,2% i CPLE6 (Copel) z 7,5% s\u0105 znane z cz\u0119stych dywidend. Narz\u0119dzie do analizy por\u00f3wnawczej Pocket Option zidentyfikowa\u0142o, \u017ce po\u0142\u0105czenie tych 5 aktyw\u00f3w w okre\u015blonych proporcjach generuje najbardziej stabilny miesi\u0119czny przep\u0142yw na obecnym rynku."},{"question":"Jak dzia\u0142aj\u0105 podatki od akcji, kt\u00f3re wyp\u0142acaj\u0105 miesi\u0119czne dywidendy?","answer":"Dywidendy z akcji s\u0105 zwolnione z podatku dochodowego dla os\u00f3b fizycznych w Brazylii, co stanowi korzy\u015b\u0107 do R$3,600 rocznie na ka\u017cde R$100,000 zainwestowane w por\u00f3wnaniu do dochod\u00f3w sta\u0142ych. Dla FIIs doch\u00f3d r\u00f3wnie\u017c jest zwolniony z podatku dochodowego, pod warunkiem, \u017ce inwestor posiada mniej ni\u017c 10% udzia\u0142\u00f3w, a fundusz ma co najmniej 50 udzia\u0142owc\u00f3w. Jednak zyski kapita\u0142owe ze sprzeda\u017cy tych aktyw\u00f3w s\u0105 opodatkowane stawk\u0105 15% od zysku, niezale\u017cnie od okresu. Symulator Podatkowy Pocket Option pozwala por\u00f3wna\u0107 rzeczywisty wp\u0142yw r\u00f3\u017cnych struktur portfela na efektywne opodatkowanie."},{"question":"Jaka jest minimalna kwota, aby zacz\u0105\u0107 inwestowa\u0107 w akcje wyp\u0142acaj\u0105ce miesi\u0119czne dywidendy?","answer":"Za pomoc\u0105 5 000 R$ mo\u017cna naby\u0107 oko\u0142o 45 udzia\u0142\u00f3w zdywersyfikowanych FIIs, generuj\u0105c oko\u0142o 45 R$ miesi\u0119cznie. Aby uzyska\u0107 miesi\u0119czny doch\u00f3d w wysoko\u015bci 1 000 R$, potrzebna jest \u015brednia inwestycja w wysoko\u015bci 120 000 R$ przy obecnej \u015bredniej stopie zwrotu wynosz\u0105cej 10,2% rocznie. Kalkulator projekcji dywidend Pocket Option pozwala na symulacj\u0119 dostosowanych scenariuszy, pokazuj\u0105c, \u017ce systematyczne miesi\u0119czne inwestycje w wysoko\u015bci 500 R$ mog\u0105 generowa\u0107 850 R$ miesi\u0119cznie w dywidendach po 5 latach, bior\u0105c pod uwag\u0119 pocz\u0105tkowe reinwestowanie zysk\u00f3w."},{"question":"Czy FIIs naprawd\u0119 wyp\u0142acaj\u0105 dywidendy co miesi\u0105c bez przerwy?","answer":"Wi\u0119kszo\u015b\u0107 FIIs dystrybuuje zyski miesi\u0119cznie, ale 83% z nich przesz\u0142o co najmniej jeden miesi\u0105c bez dystrybucji w ci\u0105gu ostatnich 3 lat. Czynniki takie jak pustostany nieruchomo\u015bci, renegocjacja um\u00f3w czy niewyp\u0142acalno\u015b\u0107 mog\u0105 tymczasowo wp\u0142ywa\u0107 na p\u0142atno\u015bci. Fundusze nale\u017cno\u015bci (takie jak KNCR11) wykaza\u0142y 97% sp\u00f3jno\u015bci, podczas gdy FIIs w formie tradycyjnej mia\u0142y \u015brednio 89%. Ekskluzywny \"Consistency Indicator\" Pocket Option identyfikuje fundusze o wi\u0119kszej regularno\u015bci, podkre\u015blaj\u0105c, \u017ce tylko 12 FIIs utrzyma\u0142o nieprzerwane p\u0142atno\u015bci przez 36+ miesi\u0119cy."},{"question":"Jak sprawdzi\u0107, czy stopa dywidendy jest zr\u00f3wnowa\u017cona w d\u0142ugim okresie?","answer":"Aby oceni\u0107 zr\u00f3wnowa\u017cenie rentowno\u015bci dywidendy, przeanalizuj wska\u017anik wyp\u0142aty (idealnie mi\u0119dzy 50-80% dla akcji), sp\u00f3jno\u015b\u0107 wynik\u00f3w operacyjnych w ostatnich 12 kwarta\u0142ach oraz poziom zad\u0142u\u017cenia (najlepiej poni\u017cej 2,5x d\u0142ug\/EBITDA). Dla FIIs, sprawd\u017a, czy relacja mi\u0119dzy dochodem dystrybuowanym a FFO (Funds From Operations) pozostaje konsekwentnie poni\u017cej 95%. W\u0142asny model Pocket Option analizuje 23 czynniki zr\u00f3wnowa\u017cenia i zidentyfikowa\u0142, \u017ce rentowno\u015bci powy\u017cej 13% maj\u0105 67% prawdopodobie\u0144stwo redukcji w ci\u0105gu 18 miesi\u0119cy, podczas gdy rentowno\u015bci mi\u0119dzy 8-10% wykaza\u0142y stabilno\u015b\u0107 w 91% analizowanych przypadk\u00f3w."}]}},"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v24.8 (Yoast SEO v27.2) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Pocket Option blog\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2025-07-31T23:00:49+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1840\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"700\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/webp\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Andrew OK\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Andrew OK\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/\"},\"author\":{\"name\":\"Andrew OK\",\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#\/schema\/person\/8c927d60ff98b0ebe00861e922a035d3\"},\"headline\":\"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii\",\"datePublished\":\"2025-07-31T23:00:49+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/\"},\"wordCount\":16,\"commentCount\":0,\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp\",\"keywords\":[\"how\",\"pattern\",\"platform\",\"stock\",\"strategy\"],\"articleSection\":[\"Trading\"],\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"CommentAction\",\"name\":\"Comment\",\"target\":[\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#respond\"]}]},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/\",\"url\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/\",\"name\":\"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp\",\"datePublished\":\"2025-07-31T23:00:49+00:00\",\"author\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#\/schema\/person\/8c927d60ff98b0ebe00861e922a035d3\"},\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp\",\"contentUrl\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp\",\"width\":1840,\"height\":700},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#website\",\"url\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/\",\"name\":\"Pocket Option blog\",\"description\":\"\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#\/schema\/person\/8c927d60ff98b0ebe00861e922a035d3\",\"name\":\"Andrew OK\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/383d2c0dd4b219f690be51029697edeb43831adb70c4cbf4f9500ec37448a792?s=96&d=mm&r=g\",\"url\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/383d2c0dd4b219f690be51029697edeb43831adb70c4cbf4f9500ec37448a792?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/383d2c0dd4b219f690be51029697edeb43831adb70c4cbf4f9500ec37448a792?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"Andrew OK\"},\"url\":\"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/author\/andrew-ok\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii","og_url":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/","og_site_name":"Pocket Option blog","article_published_time":"2025-07-31T23:00:49+00:00","og_image":[{"width":1840,"height":700,"url":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp","type":"image\/webp"}],"author":"Andrew OK","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Napisane przez":"Andrew OK"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"},"author":{"name":"Andrew OK","@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#\/schema\/person\/8c927d60ff98b0ebe00861e922a035d3"},"headline":"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii","datePublished":"2025-07-31T23:00:49+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"},"wordCount":16,"commentCount":0,"image":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp","keywords":["how","pattern","platform","stock","strategy"],"articleSection":["Trading"],"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"CommentAction","name":"Comment","target":["https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#respond"]}]},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/","url":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/","name":"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp","datePublished":"2025-07-31T23:00:49+00:00","author":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#\/schema\/person\/8c927d60ff98b0ebe00861e922a035d3"},"breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#primaryimage","url":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp","contentUrl":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/1742025846801-947566998-2.webp","width":1840,"height":700},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Akcje, kt\u00f3re p\u0142ac\u0105 miesi\u0119czne dywidendy: 7 sprawdzonych strategii na pasywny doch\u00f3d w Brazylii"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#website","url":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/","name":"Pocket Option blog","description":"","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/#\/schema\/person\/8c927d60ff98b0ebe00861e922a035d3","name":"Andrew OK","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/383d2c0dd4b219f690be51029697edeb43831adb70c4cbf4f9500ec37448a792?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/383d2c0dd4b219f690be51029697edeb43831adb70c4cbf4f9500ec37448a792?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/383d2c0dd4b219f690be51029697edeb43831adb70c4cbf4f9500ec37448a792?s=96&d=mm&r=g","caption":"Andrew OK"},"url":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/author\/andrew-ok\/"}]}},"po_author":null,"po__editor":null,"po_last_edited":null,"wpml_current_locale":"pl_PL","wpml_translations":{"es_ES":{"locale":"es_ES","id":325832,"slug":"stocks-that-pay-monthly-dividends","post_title":"Acciones que pagan dividendos mensuales: 7 estrategias probadas para ingresos pasivos en Brasil","href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/es\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"},"th_TH":{"locale":"th_TH","id":325839,"slug":"stocks-that-pay-monthly-dividends","post_title":"\u0e2b\u0e38\u0e49\u0e19\u0e17\u0e35\u0e48\u0e08\u0e48\u0e32\u0e22\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19\u0e1b\u0e31\u0e19\u0e1c\u0e25\u0e23\u0e32\u0e22\u0e40\u0e14\u0e37\u0e2d\u0e19: 7 \u0e01\u0e25\u0e22\u0e38\u0e17\u0e18\u0e4c\u0e17\u0e35\u0e48\u0e1e\u0e34\u0e2a\u0e39\u0e08\u0e19\u0e4c\u0e41\u0e25\u0e49\u0e27\u0e2a\u0e33\u0e2b\u0e23\u0e31\u0e1a\u0e23\u0e32\u0e22\u0e44\u0e14\u0e49\u0e41\u0e1a\u0e1a\u0e1e\u0e32\u0e2a\u0e0b\u0e35\u0e1f\u0e43\u0e19\u0e1a\u0e23\u0e32\u0e0b\u0e34\u0e25","href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/th\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"},"tr_TR":{"locale":"tr_TR","id":325836,"slug":"stocks-that-pay-monthly-dividends","post_title":"Brezilya'da Ayl\u0131k Temett\u00fc \u00d6deyen Hisseler: Pasif Gelir \u0130\u00e7in 7 Kan\u0131tlanm\u0131\u015f Strateji","href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/tr\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"},"vt_VT":{"locale":"vt_VT","id":325838,"slug":"stocks-that-pay-monthly-dividends","post_title":"C\u1ed5 Phi\u1ebfu Tr\u1ea3 C\u1ed5 T\u1ee9c H\u00e0ng Th\u00e1ng: 7 Chi\u1ebfn L\u01b0\u1ee3c \u0110\u00e3 \u0110\u01b0\u1ee3c Ch\u1ee9ng Minh \u0110\u1ec3 C\u00f3 Thu Nh\u1eadp Th\u1ee5 \u0110\u1ed9ng T\u1ea1i Brazil","href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/vt\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"},"pt_AA":{"locale":"pt_AA","id":325833,"slug":"stocks-that-pay-monthly-dividends","post_title":"A\u00e7\u00f5es Que Pagam Dividendos Mensais: 7 Estrat\u00e9gias Comprovadas para Renda Passiva no Brasil","href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pt\/knowledge-base\/trading\/stocks-that-pay-monthly-dividends\/"}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/325837","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/45"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=325837"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/325837\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/192509"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=325837"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=325837"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=325837"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}