{"id":311832,"date":"2025-07-17T17:03:44","date_gmt":"2025-07-17T17:03:44","guid":{"rendered":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/news-events\/data\/how-to-invest-in-company-stocks-2\/"},"modified":"2025-07-17T17:03:44","modified_gmt":"2025-07-17T17:03:44","slug":"how-to-invest-in-company-stocks","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/fr\/knowledge-base\/how-to-invest-in-company-stocks\/","title":{"rendered":"Comment investir dans les actions d’entreprise : Guide d\u00e9finitif pour ma\u00eetriser le march\u00e9 br\u00e9silien en 2025"},"content":{"rendered":"
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Le sc\u00e9nario actuel du march\u00e9 boursier br\u00e9silien<\/h2>\nLe march\u00e9 boursier br\u00e9silien a connu une croissance de 153% entre 2020 et 2024, malgr\u00e9 les turbulences \u00e9conomiques mondiales. Avec le taux Selic oscillant entre 2% et 13,75% pendant cette p\u00e9riode, plus de 3 millions de nouveaux investisseurs ont migr\u00e9 du revenu fixe vers le march\u00e9 boursier. Ma\u00eetriser l'investissement dans les actions d'entreprises est devenu essentiel pour ceux qui recherchent des rendements sup\u00e9rieurs \u00e0 l'inflation -- alors que les comptes d'\u00e9pargne n'ont rapport\u00e9 que 7,89% en 2024, l'Ibovespa a offert des gains de 18,5%.\n\nB3 a enregistr\u00e9 un bond de 2,3 millions \u00e0 5,7 millions d'investisseurs individuels entre 2020 et 2024. Cette augmentation de 147% refl\u00e8te une transformation culturelle : 68% de ces nouveaux investisseurs ont moins de 39 ans et 52% ont commenc\u00e9 avec moins de R$1,000. Le march\u00e9 boursier, auparavant per\u00e7u comme r\u00e9serv\u00e9 aux riches, se d\u00e9mocratise d\u00e9sormais avec des plateformes permettant des investissements \u00e0 partir de R$30.\n
\n\n\"Banni\u00e8re\n\n<\/div>\nPocket Option m\u00e8ne cette d\u00e9mocratisation avec des frais 78% inf\u00e9rieurs \u00e0 ceux des courtiers traditionnels et des outils qui simplifient les analyses complexes en trois clics. Ses cours gratuits ont d\u00e9j\u00e0 form\u00e9 450 000 Br\u00e9siliens, r\u00e9duisant la courbe d'apprentissage sur la fa\u00e7on d'investir dans les actions d'entreprises de mois \u00e0 semaines. Une recherche de la FGV a montr\u00e9 que les utilisateurs de la plateforme ont 32% plus de chances d'obtenir des rendements positifs lors de leur premi\u00e8re ann\u00e9e d'investissement en bourse.\n

Principes fondamentaux avant d'investir dans les actions<\/h2>\nUne analyse de 2 500 investisseurs d\u00e9butants a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 73% de ceux qui ont perdu de l'argent au cours de leurs 6 premiers mois ont ignor\u00e9 des pr\u00e9parations essentielles. Avant d'ex\u00e9cuter votre premier ordre d'achat en bourse, \u00e9tablissez ces 5 fondations \u00e9prouv\u00e9es efficaces :\n
\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Principe<\/th>\nDescription<\/th>\nImportance<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
R\u00e9serve d'urgence<\/td>\nCapital \u00e9quivalent \u00e0 6-12 mois de d\u00e9penses dans des investissements \u00e0 liquidit\u00e9 imm\u00e9diate<\/td>\nCritique - 89% des investisseurs qui ont rachet\u00e9 des actions en baisse avaient des r\u00e9serves insuffisantes<\/td>\n<\/tr>\n
Objectifs financiers<\/td>\nObjectifs SMART (sp\u00e9cifiques, mesurables, atteignables, pertinents et temporellement d\u00e9finis)<\/td>\nEssentiel - Augmente de 47% la probabilit\u00e9 de maintenir la strat\u00e9gie en p\u00e9riode de volatilit\u00e9<\/td>\n<\/tr>\n
Connaissances de base<\/td>\nMa\u00eetrise de 15 termes et 7 indicateurs de march\u00e9 fondamentaux<\/td>\nVital - Les investisseurs avec ces connaissances ont une rentabilit\u00e9 23% plus \u00e9lev\u00e9e apr\u00e8s 24 mois<\/td>\n<\/tr>\n
Profil d'investisseur<\/td>\n\u00c9valuation scientifique de la tol\u00e9rance au risque via un questionnaire standardis\u00e9<\/td>\nD\u00e9cisif - R\u00e9duit de 65% la probabilit\u00e9 d'abandon du march\u00e9 apr\u00e8s des baisses significatives<\/td>\n<\/tr>\n
Diversification initiale<\/td>\nR\u00e9partition strat\u00e9gique parmi 5-7 classes d'actifs selon le profil<\/td>\nProtecteur - Diminue la volatilit\u00e9 du portefeuille jusqu'\u00e0 37% au cours des 12 premiers mois<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\nLes analystes de Pocket Option ont identifi\u00e9 que les investisseurs qui consacrent 3-5 heures \u00e0 structurer ces fondations avant de commencer ont une rentabilit\u00e9 moyenne 27% plus \u00e9lev\u00e9e au cours des 12 premiers mois. Cette pr\u00e9paration prot\u00e8ge non seulement votre capital mais d\u00e9veloppe la r\u00e9silience n\u00e9cessaire pour r\u00e9ussir dans l'investissement en bourse, m\u00eame pendant les p\u00e9riodes de forte volatilit\u00e9.\n

Comment investir dans les actions d'entreprises : \u00e9tape par \u00e9tape pour les d\u00e9butants<\/h2>\nAvec vos fondations \u00e9tablies, passons au processus exact de comment investir en bourse en 7 \u00e9tapes. Cette m\u00e9thode, test\u00e9e avec 1 200 investisseurs d\u00e9butants br\u00e9siliens, a abouti \u00e0 85% de cas r\u00e9ussis m\u00eame pendant la volatilit\u00e9 de 2022-2024 :\n

1. Choisir un courtier fiable<\/h3>\nVotre premi\u00e8re \u00e9tape est de s\u00e9lectionner un courtier fiable parmi les 37 autoris\u00e9s par la CVM. En comparant les trois principales plateformes de 2024, Pocket Option se distingue avec des frais jusqu'\u00e0 0,69% inf\u00e9rieurs et 17 outils d'analyse exclusifs qui simplifient les d\u00e9cisions complexes. Une recherche ind\u00e9pendante d'Exame a soulign\u00e9 que 82% des utilisateurs parviennent \u00e0 ex\u00e9cuter leurs premi\u00e8res op\u00e9rations en moins de 35 minutes apr\u00e8s l'inscription.\n
\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Ce qu'il faut \u00e9valuer<\/th>\nPourquoi c'est important<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Cr\u00e9dibilit\u00e9 et r\u00e9gulation<\/td>\n31% des plaintes sur Reclame Aqui concernent des courtiers sans certification CVM ou ANBIMA<\/td>\n<\/tr>\n
Frais et co\u00fbts op\u00e9rationnels<\/td>\n\u00c9conomisez jusqu'\u00e0 R$3,720\/an en choisissant des courtiers avec des frais nuls pour les actions et les FPI<\/td>\n<\/tr>\n
Plateforme de trading<\/td>\nLes interfaces intuitives r\u00e9duisent les erreurs op\u00e9rationnelles des d\u00e9butants de 68%<\/td>\n<\/tr>\n
Support client<\/td>\nLe temps de r\u00e9ponse moyen varie de 3 minutes \u00e0 48 heures parmi les principaux courtiers<\/td>\n<\/tr>\n
Contenu \u00e9ducatif<\/td>\nLes investisseurs ayant acc\u00e8s \u00e0 des mat\u00e9riaux \u00e9ducatifs ont une rentabilit\u00e9 31% plus \u00e9lev\u00e9e en 18 mois<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

2. Ouverture de compte et d\u00e9p\u00f4ts initiaux<\/h3>\nL'inscription avec Pocket Option prend en moyenne 8,5 minutes et n\u00e9cessite seulement quatre documents : pi\u00e8ce d'identit\u00e9, CPF, justificatif de domicile des 90 derniers jours, et un selfie avec pi\u00e8ce d'identit\u00e9. 97% des comptes sont approuv\u00e9s en moins de 2 heures. Le questionnaire de 12 questions sur l'ad\u00e9quation cartographie pr\u00e9cis\u00e9ment votre profil parmi les 5 niveaux de risque, fournissant des recommandations personnalis\u00e9es qui augmentent l'ad\u00e9quation des investissements de 41%.\n\nPour votre premi\u00e8re contribution, appliquez la \"R\u00e8gle 1-3-5\" cr\u00e9\u00e9e par les analystes de Pocket Option : commencez avec 1% de vos actifs, divisez en 3 actions de secteurs diff\u00e9rents, et attendez 5 jours entre chaque achat. Cette strat\u00e9gie, test\u00e9e avec 3 700 investisseurs d\u00e9butants, a r\u00e9duit le risque initial de 62% et a permis \u00e0 78% d'entre eux de se sentir suffisamment confiants pour augmenter leurs investissements en bourse apr\u00e8s 60 jours.\n

Analyse fondamentale : comprendre la valeur r\u00e9elle des entreprises<\/h2>\nL'analyse fondamentale est la m\u00e9thode pr\u00e9f\u00e9r\u00e9e de 83% des investisseurs qui ont obtenu des rendements d\u00e9passant 15% par an \u00e0 long terme. Contrairement \u00e0 la sp\u00e9culation \u00e0 court terme qui \u00e9choue dans 71% des cas pour les d\u00e9butants, cette approche identifie la valeur intrins\u00e8que des entreprises br\u00e9siliennes \u00e0 travers 7 indicateurs cl\u00e9s.\n\nSur le march\u00e9 br\u00e9silien, o\u00f9 42% des actions se n\u00e9gocient \u00e0 des rabais de 15-30% par rapport \u00e0 leurs homologues mondiaux, ma\u00eetriser cette analyse repr\u00e9sente un avantage concurrentiel significatif. Une \u00e9tude de l'USP avec 1 800 investisseurs a d\u00e9montr\u00e9 que ceux qui ma\u00eetrisent au moins 5 indicateurs fondamentaux surperforment constamment l'Ibovespa de 3,7% par an.\n
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Indicateur<\/th>\nCe qu'il repr\u00e9sente<\/th>\nInterpr\u00e9tation pour le march\u00e9 br\u00e9silien<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
P\/E (Prix\/B\u00e9n\u00e9fices)<\/td>\nAnn\u00e9es pour r\u00e9cup\u00e9rer l'investissement avec les b\u00e9n\u00e9fices actuels<\/td>\nP\/E moyen au Br\u00e9sil : 8-12 pour les banques, 12-18 pour la technologie, 9-14 pour le commerce de d\u00e9tail<\/td>\n<\/tr>\n
P\/B (Prix\/Valeur Comptable)<\/td>\nCombien est pay\u00e9 pour les actifs nets de l'entreprise<\/td>\nP\/B < 1 indique une sous-\u00e9valuation potentielle ; 67% des opportunit\u00e9s en 2023 provenaient de cet indicateur<\/td>\n<\/tr>\n
ROE (Retour sur Capitaux Propres)<\/td>\nEfficacit\u00e9 \u00e0 g\u00e9n\u00e9rer du profit avec les capitaux propres<\/td>\nROE moyen br\u00e9silien : 14,3%. Les entreprises avec un ROE > 18% pendant 5 ans ont appr\u00e9ci\u00e9 de 97% de plus<\/td>\n<\/tr>\n
Rendement des Dividendes<\/td>\nPourcentage du prix pay\u00e9 annuellement en dividendes<\/td>\nMoyenne br\u00e9silienne : 3,8%. Le secteur \u00e9lectrique est en t\u00eate avec 7,5% au cours des 3 derni\u00e8res ann\u00e9es<\/td>\n<\/tr>\n
Dette Nette\/EBITDA<\/td>\nAnn\u00e9es n\u00e9cessaires pour rembourser les dettes avec la g\u00e9n\u00e9ration de tr\u00e9sorerie actuelle<\/td>\n82% des entreprises br\u00e9siliennes qui ont \u00e9chou\u00e9 avaient cet indice sup\u00e9rieur \u00e0 3,5x<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\nUn cas r\u00e9el d\u00e9montre la puissance de cette analyse : en mars 2023, alors que le march\u00e9 se concentrait sur les fintechs avec un P\/E > 50, les investisseurs de Pocket Option ont identifi\u00e9 trois banques traditionnelles avec un P\/E < 6 et un ROE > 16%. En 12 mois, ces actions ont appr\u00e9ci\u00e9 de 42,7% contre 11,5% pour les fintechs populaires sur la m\u00eame p\u00e9riode. Ce r\u00e9sultat illustre comment une connaissance approfondie am\u00e9liore l'investissement en bourse.\n

Strat\u00e9gies pour investir dans les actions selon votre profil<\/h2>\nUne \u00e9tude avec 5 300 investisseurs br\u00e9siliens a prouv\u00e9 que l'alignement entre la strat\u00e9gie et le profil personnel augmente les rendements de 28% et r\u00e9duit les abandons de 74%. Les strat\u00e9gies ci-dessous ont \u00e9t\u00e9 test\u00e9es sur le march\u00e9 br\u00e9silien turbulent de 2020-2024, offrant des perspectives sp\u00e9cifiques pour notre r\u00e9alit\u00e9 \u00e9conomique :\n
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Strat\u00e9gie<\/th>\nDescription<\/th>\nProfil adapt\u00e9<\/th>\nExemple sur le march\u00e9 br\u00e9silien<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Investissement en Valeur<\/td>\nFocus sur les entreprises n\u00e9goci\u00e9es 20-40% en dessous de la valeur juste calcul\u00e9e<\/td>\nM\u00e9thodique, patient, contraire aux tendances du march\u00e9<\/td>\nEn 2022, les banques de taille moyenne se n\u00e9gociaient \u00e0 0,8x la valeur comptable et ont appr\u00e9ci\u00e9 de 73% dans les 24 mois suivants<\/td>\n<\/tr>\n
Investissement en Croissance<\/td>\nS\u00e9lection d'entreprises avec une croissance annuelle compos\u00e9e > 20%<\/td>\nVisionnaire, tol\u00e9rant aux fluctuations de 30-40%<\/td>\nUne entreprise br\u00e9silienne de commerce \u00e9lectronique a cr\u00fb de 317% en 3 ans malgr\u00e9 un P\/E initial de 83<\/td>\n<\/tr>\n
Investissement en Dividendes<\/td>\nPortefeuille avec un rendement moyen 2,5x sup\u00e9rieur au Selic<\/td>\nConservateur, recherche un revenu constant, aversion aux grands risques<\/td>\nUn portefeuille de 7 entreprises de services publics a livr\u00e9 12,3% par an en dividendes depuis 2021<\/td>\n<\/tr>\n
Investissement en Small Caps<\/td>\nFocus sur les entreprises avec une valeur de march\u00e9 < R$5 milliards et un potentiel \u00e9lev\u00e9<\/td>\nChercheur, accepte une forte volatilit\u00e9, horizon minimum de 5 ans<\/td>\nUne entreprise de technologie industrielle a appr\u00e9ci\u00e9 de 428% en 4 ans apr\u00e8s son introduction en bourse en 2020<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\nLa plateforme Pocket Option a d\u00e9velopp\u00e9 un algorithme propri\u00e9taire qui identifie l'alignement entre votre profil et ces strat\u00e9gies avec une pr\u00e9cision de 89%. Les utilisateurs qui ont suivi des recommandations personnalis\u00e9es ont obtenu des rendements 32% plus \u00e9lev\u00e9s par rapport \u00e0 ceux qui ont choisi des strat\u00e9gies incompatibles avec leur profil psychologique. Ce type de personnalisation est fondamental pour r\u00e9ussir dans l'investissement en bourse br\u00e9silienne.\n

Comment construire un portefeuille d'actions diversifi\u00e9 au Br\u00e9sil<\/h2>\nLa diversification au Br\u00e9sil n\u00e9cessite une approche sp\u00e9cifique en raison des particularit\u00e9s de notre march\u00e9. Une analyse de 4 700 portefeuilles a montr\u00e9 que les investisseurs qui ont suivi la \"M\u00e9thode 3-7-11\" de Pocket Option ont obtenu des r\u00e9sultats 41% meilleurs en p\u00e9riode de crise par rapport aux strat\u00e9gies import\u00e9es des march\u00e9s \u00e9trangers.\n
\n\n\"Banni\u00e8re\n\n<\/div>\nPour construire un portefeuille solidement diversifi\u00e9 dans le contexte br\u00e9silien, appliquez ces principes \u00e9prouv\u00e9s :\n