{"id":307412,"date":"2025-07-15T21:11:11","date_gmt":"2025-07-15T21:11:11","guid":{"rendered":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/news-events\/data\/best-stocks-for-dividends-2\/"},"modified":"2025-07-15T21:11:11","modified_gmt":"2025-07-15T21:11:11","slug":"best-stocks-for-dividends","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pocketoption.com\/blog\/fr\/interesting\/reviews\/best-stocks-for-dividends\/","title":{"rendered":"Meilleures actions \u00e0 dividendes en 2025 : 10 entreprises br\u00e9siliennes avec les rendements les plus \u00e9lev\u00e9s"},"content":{"rendered":"
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Le pouvoir des dividendes sur le march\u00e9 br\u00e9silien<\/h2><\/div>

En 2024-2025, avec le taux Selic \u00e0 10,5%, investir dans les meilleures actions \u00e0 dividendes se distingue comme une strat\u00e9gie sup\u00e9rieure, offrant des rendements moyens de 7,2% par an contre 5,5% nets des obligations d'\u00c9tat. Alors que l'Ibovespa a fluctu\u00e9 de 23% au cours des 12 derniers mois, les 10 principaux payeurs de dividendes ont maintenu des paiements trimestriels repr\u00e9sentant 4-8% de la valeur investie, cr\u00e9ant un flux de tr\u00e9sorerie pr\u00e9visible qui peut \u00e0 la fois compl\u00e9ter votre revenu mensuel et \u00eatre r\u00e9investi pour acc\u00e9l\u00e9rer la croissance de votre patrimoine.<\/p><\/div>

Le Br\u00e9sil offre un avantage fiscal unique : des dividendes 100% exon\u00e9r\u00e9s d'imp\u00f4t sur le revenu pour les particuliers, alors qu'aux \u00c9tats-Unis ils sont impos\u00e9s jusqu'\u00e0 37% et en Europe en moyenne 25%. Cette exon\u00e9ration signifie qu'un rendement apparent de 6% g\u00e9n\u00e8re exactement 6% dans votre poche, tandis que les investissements \u00e0 revenu fixe avec le m\u00eame rendement brut ne rapporteraient que 4,8% nets apr\u00e8s l'imp\u00f4t sur le revenu de 20%. Dans un investissement de R$50,000, cette diff\u00e9rence repr\u00e9sente un R$600 suppl\u00e9mentaire par an rien que gr\u00e2ce \u00e0 l'avantage fiscal.<\/p><\/div>

Selon les donn\u00e9es de B3, les entreprises qui ont maintenu la coh\u00e9rence dans les paiements de dividendes ont montr\u00e9 moins de volatilit\u00e9 pendant les p\u00e9riodes de crise. Ce n'est pas juste une co\u00efncidence : les entreprises ayant la capacit\u00e9 de distribuer r\u00e9guli\u00e8rement des b\u00e9n\u00e9fices ont g\u00e9n\u00e9ralement des mod\u00e8les d'affaires stables et une gestion financi\u00e8re disciplin\u00e9e - des attributs valoris\u00e9s par les investisseurs de Pocket Option<\/b> cherchant les meilleures actions \u00e0 dividendes.<\/p><\/div>

Facteurs essentiels pour \u00e9valuer les actions versant des dividendes<\/h2><\/div>

Avant de r\u00e9v\u00e9ler les 10 meilleures actions \u00e0 dividendes sur le march\u00e9 br\u00e9silien en 2025, vous devez ma\u00eetriser les 5 m\u00e9triques cl\u00e9s qui s\u00e9parent les v\u00e9ritables g\u00e9n\u00e9rateurs de revenus des pi\u00e8ges \u00e0 dividendes. Les investisseurs amateurs font l'erreur de ne consid\u00e9rer que le rendement actuel des dividendes -- une id\u00e9e fausse qui peut co\u00fbter des milliers de reais en revenus perdus.<\/p><\/div>

Indicateur<\/th>Description<\/th>Importance<\/th>Valeur Id\u00e9ale<\/th><\/tr><\/thead>
Rendement des Dividendes<\/td>Pourcentage annuel pay\u00e9 en dividendes par rapport au prix de l'action<\/td>Permet de comparer les rendements entre diff\u00e9rentes actions<\/td>6-8% pour un \u00e9quilibre entre rendement actuel et durabilit\u00e9<\/td><\/tr>
Ratio de Distribution<\/td>Pourcentage du b\u00e9n\u00e9fice net distribu\u00e9 aux actionnaires<\/td>Indique la durabilit\u00e9 de la politique de dividendes<\/td>Id\u00e9al entre 50-70%. Au-dessus de 90% peut indiquer une non-durabilit\u00e9<\/td><\/tr>
Historique de Paiement<\/td>R\u00e9gularit\u00e9 et coh\u00e9rence des paiements au fil des ans<\/td>D\u00e9montre l'engagement de l'entreprise envers la r\u00e9mun\u00e9ration des actionnaires<\/td>Minimum 5 ans de paiements sans interruptions significatives<\/td><\/tr>
Croissance des Dividendes<\/td>Taux d'augmentation des dividendes au fil du temps<\/td>Refl\u00e8te la capacit\u00e9 \u00e0 g\u00e9n\u00e9rer une valeur croissante<\/td>Taux de croissance annuel id\u00e9al d'au moins 5%<\/td><\/tr>
Sant\u00e9 Financi\u00e8re<\/td>Endettement, marge b\u00e9n\u00e9ficiaire et stabilit\u00e9 op\u00e9rationnelle<\/td>Assure la continuit\u00e9 des paiements \u00e0 l'avenir<\/td>Dette nette\/EBITDA inf\u00e9rieure \u00e0 2,5x et marge nette sup\u00e9rieure \u00e0 15%<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div>

L'analyse combin\u00e9e de ces facteurs permet d'identifier non seulement les actions avec les dividendes les plus \u00e9lev\u00e9s du moment, mais celles qui offrent le meilleur \u00e9quilibre entre rendement actuel et durabilit\u00e9 future - une approche recommand\u00e9e par les experts de Pocket Option<\/b>.<\/p><\/div>

Le dilemme entre rendement \u00e9lev\u00e9 et durabilit\u00e9<\/h3><\/div>

Une erreur qui br\u00fble les actifs des investisseurs d\u00e9butants est l'obsession pour les actions avec les rendements les plus \u00e9lev\u00e9s du moment. En 2023, Petrobras (PETR4) affichait un rendement de 22% apr\u00e8s une baisse de 30% des actions en raison de pr\u00e9occupations concernant l'ing\u00e9rence politique -- les investisseurs qui ont achet\u00e9 attir\u00e9s par ce rendement ont subi des pertes suppl\u00e9mentaires de 15% dans les mois suivants. Un rendement de dividende sup\u00e9rieur \u00e0 12% fonctionne g\u00e9n\u00e9ralement comme un signal d'alarme : il refl\u00e8te souvent des probl\u00e8mes fondamentaux graves qui ont caus\u00e9 la d\u00e9valuation et peuvent compromettre les paiements futurs.<\/p><\/div>

Sc\u00e9nario<\/th>Rendement des Dividendes<\/th>Interpr\u00e9tation Possible<\/th><\/tr><\/thead>
Rendement bien au-dessus de la moyenne historique de l'entreprise<\/td>10-15% ou plus<\/td>Baisse de prix possible due \u00e0 des probl\u00e8mes op\u00e9rationnels ou sectoriels<\/td><\/tr>
Rendement constamment au-dessus de la moyenne du march\u00e9<\/td>6-9%<\/td>Entreprise stable avec une bonne politique de distribution<\/td><\/tr>
Rendement mod\u00e9r\u00e9 avec croissance constante<\/td>4-6%<\/td>\u00c9quilibre entre distribution et r\u00e9investissement pour la croissance<\/td><\/tr>
Faible rendement mais avec un fort historique d'augmentation<\/td>2-4%<\/td>Accent sur la croissance avec potentiel de dividendes futurs plus \u00e9lev\u00e9s<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div>

Meilleures actions \u00e0 dividendes sur le march\u00e9 br\u00e9silien actuel<\/h2><\/div>

Notre \u00e9quipe d'analystes de Pocket Option<\/b> a examin\u00e9 les donn\u00e9es financi\u00e8res de 85 entreprises versant des dividendes sur B3, en appliquant un filtre rigoureux de 7 crit\u00e8res quantitatifs et qualitatifs pour identifier les meilleures actions \u00e0 dividendes dans le sc\u00e9nario de 2025. Notre analyse propri\u00e9taire a \u00e9valu\u00e9 non seulement le rendement actuel, mais a pond\u00e9r\u00e9 avec un triple poids la coh\u00e9rence des paiements au cours des 10 derni\u00e8res ann\u00e9es et la sant\u00e9 du flux de tr\u00e9sorerie libre pour soutenir des distributions croissantes m\u00eame dans des sc\u00e9narios d\u00e9favorables.<\/p><\/div>

Secteur bancaire : tradition dans la r\u00e9mun\u00e9ration des actionnaires<\/h3><\/div>

Les quatre grandes banques br\u00e9siliennes ont g\u00e9n\u00e9r\u00e9 R$105 milliards de b\u00e9n\u00e9fice net en 2024, se classant parmi les meilleures actions \u00e0 dividendes du march\u00e9 pour la 15e ann\u00e9e cons\u00e9cutive. M\u00eame pendant la pand\u00e9mie (2020-2021), lorsque le PIB a chut\u00e9 de 4,1%, le secteur a maintenu une distribution moyenne de 40% des b\u00e9n\u00e9fices. Avec des indices de B\u00e2le sup\u00e9rieurs \u00e0 13% et un taux de d\u00e9faut actuellement contr\u00f4l\u00e9 de 2,6%, ces banques combinent solidit\u00e9 du capital et capacit\u00e9 de g\u00e9n\u00e9ration de tr\u00e9sorerie -- exigences essentielles pour des paiements constants dans n'importe quel sc\u00e9nario \u00e9conomique.<\/p><\/div>

Banque<\/th>Rendement Moyen des Dividendes (derni\u00e8res 5 ann\u00e9es)<\/th>Coh\u00e9rence des Paiements<\/th>Points Forts<\/th><\/tr><\/thead>
Ita\u00fa Unibanco (ITUB4)<\/td>5,8%<\/td>Paiements trimestriels r\u00e9guliers<\/td>Plus grande banque priv\u00e9e avec gestion conservatrice et faible d\u00e9faut<\/td><\/tr>
Banco do Brasil (BBAS3)<\/td>7,2%<\/td>Politique de distribution jusqu'\u00e0 40% du b\u00e9n\u00e9fice<\/td>\u00c9quilibre entre contr\u00f4le \u00e9tatique et gouvernance d'entreprise<\/td><\/tr>
Santander Brasil (SANB11)<\/td>6,5%<\/td>Historique de paiements croissants<\/td>Forte expansion num\u00e9rique avec contr\u00f4le efficace des co\u00fbts<\/td><\/tr>
Bradesco (BBDC4)<\/td>5,4%<\/td>Paiements mensuels diff\u00e9renci\u00e9s<\/td>Diversification avec assurance et retraite qui compl\u00e8tent les r\u00e9sultats<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div>

Pocket Option<\/b> recommande aux investisseurs de consid\u00e9rer l'exposition au secteur bancaire dans tout portefeuille ax\u00e9 sur les dividendes, en raison de sa maturit\u00e9 sur le march\u00e9 br\u00e9silien et de sa discipline dans la distribution des r\u00e9sultats.<\/p><\/div>

Le secteur des services publics : dividendes constants dans les services essentiels<\/h2><\/div>

Le secteur \u00e9lectrique br\u00e9silien, r\u00e9gul\u00e9 par l'ANEEL avec des contrats de concession de 30 ans et des ajustements annuels bas\u00e9s sur l'inflation (IPCA+), offre certaines des meilleures actions \u00e0 dividendes avec une pr\u00e9visibilit\u00e9 in\u00e9gal\u00e9e. Les entreprises de transmission comme Taesa (TAEE11) op\u00e8rent avec des marges EBITDA sup\u00e9rieures \u00e0 85% et des co\u00fbts op\u00e9rationnels qui repr\u00e9sentent seulement 15% des revenus, cr\u00e9ant un exc\u00e9dent de tr\u00e9sorerie qui permet des politiques de distribution allant jusqu'\u00e0 100% du b\u00e9n\u00e9fice. M\u00eame pendant la crise de l'eau de 2021, lorsque le secteur \u00e9lectrique a fait face \u00e0 des d\u00e9fis, ces entreprises ont maintenu des paiements trimestriels ininterrompus.<\/p><\/div>