Pocket Option : Achat d'actions étrangères
Avec une croissance de 35 % du nombre d'investisseurs vietnamiens participant aux marchés internationaux au cours des 3 dernières années, les opportunités d'accéder à des entreprises mondiales de premier plan telles qu'Apple, Tesla ou Samsung sont grandes ouvertes. Cet article fournit des conseils détaillés de A à Z sur la façon d'acheter des actions étrangères, vous aidant à construire un portefeuille d'investissement diversifié avec des rendements potentiels supérieurs à ceux du marché domestique.
Aperçu de l'investissement en actions internationales pour les investisseurs vietnamiens
En 2025, acheter des actions étrangères est devenu une tendance dominante au Vietnam, avec une croissance de 52 % par rapport à l'année précédente. Les investisseurs vietnamiens ne cherchent pas seulement des opportunités de diversification de portefeuille, mais veulent également accéder à des "géants" technologiques comme Apple, Microsoft ou Tesla - des noms absents de HOSE et HNX. L'investissement international est désormais considéré comme une "assurance" efficace contre les fluctuations du marché intérieur.
| Avantages d'acheter des actions étrangères | Défis à surmonter |
|---|---|
| Diversification du portefeuille (réduction du risque de 30 % selon une recherche de Morgan Stanley) | Barrières linguistiques et difficultés d'accès aux rapports financiers en anglais |
| Accès à plus de 15 000 entreprises de technologie et d'innovation (comparé à ~400 entreprises sur HOSE) | Différences de fuseau horaire (NYSE ouvre de 21h30 à 4h00 heure du Vietnam) |
| Prévention du risque de change lorsque le VND se déprécie de 3-4 %/an par rapport au USD | Coûts de transaction de 0,1-0,7 % et taxes internationales de 0-30 % selon le marché |
| Opportunité d'investir dans les tendances de l'IA, du Metaverse, des énergies renouvelables dès les premiers stades | Exigences réglementaires différentes et exigences complexes de déclaration fiscale |
Le rapport du T1/2025 de la Commission des valeurs mobilières de l'État confirme : le nombre d'investisseurs vietnamiens participant aux marchés de valeurs mobilières internationaux a augmenté de 35 % au cours des 3 dernières années, atteignant 175 000 comptes actifs. Ce chiffre confirme l'attrait croissant des méthodes d'achat d'actions internationales pour la communauté d'investissement vietnamienne.
Méthodes pour les Vietnamiens d'acheter des actions étrangères
Actuellement, les investisseurs vietnamiens ont 4 méthodes principales pour accéder aux marchés boursiers internationaux, chacune adaptée à différents niveaux de capital et objectifs. Comparons en détail pour choisir la méthode la plus appropriée à vos conditions.
Ouvrir un compte directement auprès de sociétés de courtage internationales
C'est la méthode la plus populaire qui offre le plus haut niveau d'autonomie lors de l'achat d'actions étrangères. Selon une enquête de l'Association des investisseurs en valeurs mobilières du Vietnam (VASI), 78 % des investisseurs vietnamiens internationaux ont choisi cette méthode. Le processus d'inscription en ligne prend généralement 2 à 5 jours, y compris la vérification d'identité (eKYC) et la vérification de la source des fonds selon les réglementations internationales de lutte contre le blanchiment d'argent.
| Courtage international | Frais de transaction (2025) | Montant minimum | Marchés pris en charge |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 0,08-0,35 % (min 1 $) | 2 000 $ | 135+ marchés, 90+ bourses |
| Charles Schwab | 0 $ (actions US), 0,4 % (autres marchés) | 25 000 $ | 12 marchés majeurs (US, UE, Asie) |
| Saxo Markets | 0,12-0,25 % (min 3 $) | 2 000 $ | 60+ marchés, support vietnamien |
| Pocket Option | 0,08-0,15 % (pas de frais minimum) | 500 $ | 50+ marchés, interface vietnamienne |
Pocket Option a gagné une grande part de marché au Vietnam grâce aux frais les plus compétitifs du marché et à un montant d'investissement de départ de seulement 500 $. Selon les données du T1/2025, cette plateforme a enregistré 28 500 investisseurs vietnamiens actifs, une augmentation de 137 % par rapport à la même période l'année dernière. Le plus grand avantage est l'interface entièrement vietnamienne, le support 24/7 en vietnamien via chat, email et hotline.
Via des sociétés de valeurs mobilières nationales
Pour les investisseurs qui ne sont pas confiants en langues étrangères ou qui souhaitent une consultation directe, de nombreuses sociétés de valeurs mobilières vietnamiennes ont développé des services d'investissement en actions étrangères via des partenaires internationaux. L'inconvénient est des coûts 25-40 % plus élevés que le trading direct.
| Société de valeurs mobilières vietnamienne | Partenaire international | Frais de transaction (2025) | Marchés pris en charge |
|---|---|---|---|
| SSI | Interactive Brokers | 0,2-0,5 % (min 10 $) | US, HK, Singapour, Japon |
| VNDirect | Saxo Bank | 0,25-0,6 % (min 12 $) | US, HK, Japon, Corée, Singapour, UE |
| VCSC | KGI Securities | 0,28-0,45 % (min 15 $) | US, Hong Kong, Thaïlande |
Nguyen Van A, un investisseur de 38 ans à Hanoï partage : "J'ai commencé avec VNDirect mais après 6 mois, je suis passé à Pocket Option car j'ai économisé 35 % en frais de transaction. Avec un portefeuille de 50 000 $, j'économise environ 500 $ en frais chaque année, assez pour acheter une autre action d'Apple."
Processus d'achat d'actions étrangères depuis le Vietnam
Le processus pour devenir un investisseur international nécessite une préparation minutieuse. D'après l'expérience de plus de 1 000 investisseurs vietnamiens réussis, nous résumons un processus simple mais efficace en 5 étapes.
- Préparer un passeport (valide pour au moins 6 mois) ou une carte d'identité à puce
- Préparer des relevés bancaires des 3 derniers mois (avec un solde minimum deux fois le montant d'investissement prévu)
- Ouvrir un compte de change dans une grande banque (Vietcombank, BIDV, Techcombank de préférence)
- Compléter le processus de vérification d'identité (prendre un selfie tenant votre carte d'identité et un papier avec la date actuelle)
- Rechercher les réglementations fiscales internationales (en particulier le formulaire W-8BEN pour les marchés américains)
Comparaison du temps de vérification des comptes : Interactive Brokers (2-3 jours), Charles Schwab (5-7 jours), Saxo Markets (3-4 jours). Lors de l'utilisation de Pocket Option, ce processus prend généralement seulement 1 jour ouvrable grâce au système eKYC automatisé et à l'équipe de support vietnamienne 24/7. Selon les statistiques, 92 % des demandes du Vietnam sont approuvées en 24 heures.
Transfert d'argent international et questions connexes
Transférer de l'argent à l'étranger pour acheter des actions étrangères est l'étape la plus importante et cause également le plus de confusion pour les investisseurs vietnamiens. Un plan de transfert d'argent approprié vous aidera à économiser jusqu'à 3-5 % du montant total de l'investissement.
| Méthode de transfert | Temps de traitement | Frais de transfert (2025) | Limite |
|---|---|---|---|
| Virement SWIFT (via Vietcombank) | 1-3 jours | 0,2 % + 10 $ (max 300 $) | Pas de limite, déclaration de but requise |
| Wise (TransferWise) | 1-2 jours | 0,5-0,7 % (pas de frais cachés) | 1 000 000 $/an |
| Visa/Mastercard international | Instantané | 2,5-3,5 % + frais de conversion de devise | Limite de carte (généralement 5 000-20 000 $) |
| Portefeuille Skrill/Neteller + Ngan Luong | 2-24 heures | 1,5-2,8 % au total | 30 000 $/mois après vérification |
La circulaire 15/2023/TT-NHNN de la Banque d'État du Vietnam (en vigueur à partir du 15 août 2023) permet aux individus de transférer de l'argent à l'étranger pour investir avec une limite de 25 000 $/an sans prouver le but. Pour des montants plus importants, une déclaration de but et la fourniture du contrat d'ouverture de compte avec la société de valeurs mobilières sont requises.
Pocket Option fournit 15 méthodes de dépôt spécifiquement pour les clients vietnamiens, y compris un support direct pour MoMo, ZaloPay, VNPay et les virements bancaires nationaux via des partenaires intermédiaires, aidant à réduire les frais à seulement 0,8-1,2 %. C'est pourquoi les clients vietnamiens économisent généralement 2-3 % en frais par rapport à d'autres plateformes.
Analyse du marché boursier international pour les investisseurs vietnamiens
Pour réussir avec les méthodes d'investissement en actions internationales, les investisseurs vietnamiens doivent développer des capacités d'analyse à la fois macro et micro. Appliquez la "Règle des 3M" : Marché (global) → Secteur de marché (industrie) → Actif de marché (action spécifique).
Marchés prometteurs pour les investisseurs vietnamiens
Au lieu de se disperser trop, les investisseurs vietnamiens devraient se concentrer sur 4-5 marchés hautement compatibles avec les fuseaux horaires, la culture d'investissement et l'accessibilité de l'information. Voici une analyse détaillée basée sur les données de performance sur 5 ans et la compatibilité.
| Marché | Avantages | Risques | Secteurs notables (2024-2025) |
|---|---|---|---|
| US (NYSE, NASDAQ) | Liquidité extrêmement élevée (>200 milliards $/jour), données transparentes, règlement T+2 | Évaluation élevée (P/E moyen 22), forte volatilité selon la Fed | Semiconducteurs (NVDA, AMD), IA (MSFT, GOOG), Énergie propre (ENPH) |
| Hong Kong (HKEX) | Actions chinoises avec faibles évaluations, fuseau horaire similaire au Vietnam | Tensions géopolitiques US-Chine, réglementation stricte | E-commerce (JD, BABA), VE (BYD, NIO), Jeux (Tencent) |
| Singapour (SGX) | Environnement d'investissement sûr, dividendes élevés 4-6 %, taxe 0 % | Faible liquidité (SGD 1,2 milliard/jour), croissance lente | Banque (DBS, OCBC), REITs (Mapletree, CapitaLand) |
| Japon (TSE) | Évaluation attrayante (P/E 14), réformes de la gouvernance d'entreprise | Volatilité du yen, faible croissance du PIB | Robotique (Fanuc), Automobile (Toyota, Honda), Jeux (Nintendo) |
Selon les données du T1/2025 de Pocket Option, 62 % des investisseurs vietnamiens se concentrent sur le marché américain (en particulier les actions technologiques), 22 % choisissent Hong Kong pour accéder au marché chinois, 9 % investissent à Singapour (principalement dans les fonds REIT), et les 7 % restants se répartissent entre le Japon, la Corée du Sud et l'Europe.
Stratégies d'investissement efficaces en actions étrangères
Les investisseurs vietnamiens ont besoin de stratégies adaptées aux conditions spécifiques : différences de fuseau horaire, temps limité de suivi du marché et barrières linguistiques. Voici 5 stratégies prouvées efficaces pour les Vietnamiens lors de l'achat d'actions internationales.
- Investissement dans les ETF d'indices (VTI, VOO, QQQ) : Ne nécessite que 2-3 heures/mois pour gérer, adapté aux personnes occupées
- Investissement dans les Aristocrates du dividende (KO, JNJ, PG) : Revenu passif 3-5 %/an + croissance 5-7 %/an
- Investissement sélectif de croissance : Se concentrer sur 5-7 actions dans une industrie que vous comprenez (par exemple, META, GOOG si vous travaillez dans le marketing)
- Investissement de valeur avec faible P/E et flux de trésorerie solide (BRK.B, JPM) : méthode de Warren Buffett
- Investissement thématique à long terme (IA, énergie propre, population vieillissante) : tendances de 10-20 ans
La dernière recherche de Morgan Stanley (T4/2024) confirme : les investisseurs asiatiques obtiennent les meilleures performances avec un ratio de 50 % d'ETF d'indices + 30 % d'actions de croissance + 20 % d'actions à dividende. Ce modèle "Sandwich d'investissement" a aidé les investisseurs à surperformer le S&P500 de 1,5 %/an au cours des 5 dernières années avec une volatilité inférieure de 20 %.
| Stratégie | Rendements réels 2020-2024 | Niveau de risque | Temps de suivi | Capital de départ optimal |
|---|---|---|---|---|
| ETF d'indices | 11,2 %/an (VOO), 15,7 %/an (QQQ) | Moyen (Sharpe 0,75) | 2-3 heures/mois | 1 000-3 000 $ |
| Actions à dividende | 8,5 %/an (dividende + augmentation de prix) | Faible (Sharpe 0,85) | 4-6 heures/trimestre | 5 000-10 000 $ |
| Actions de croissance | 18,3 %/an (forte volatilité) | Élevé (Sharpe 0,65) | 2-4 heures/semaine | 3 000-8 000 $ |
| Actions de valeur | 12,5 %/an (stable) | Moyen (Sharpe 0,78) | 1-2 heures/semaine | 3 000-7 000 $ |
Pocket Option fournit 12 portefeuilles d'investissement modèles mis à jour trimestriellement selon chaque stratégie, aidant les investisseurs vietnamiens à démarrer facilement sans trop de recherches. En particulier, la fonction "Portfolio Copy" permet de copier exactement les portefeuilles d'investisseurs réussis pour un frais de seulement 0,05 %/transaction.
Gestion des risques dans l'investissement en actions internationales
L'investissement international fait face à de nombreux risques spécifiques que les investisseurs vietnamiens négligent souvent. L'expérience de la crise des cryptomonnaies de 2022 et de la volatilité du marché de 2020 montre que la gestion des risques détermine 80 % du succès lors de l'achat d'actions étrangères.
| Type de risque | Mesures préventives spécifiques |
|---|---|
| Risque de marché | Allouer selon la règle 5-10-20 (maximum 5 % dans 1 action, 10 % dans 1 industrie, 20 % dans 1 pays), toujours garder 10-15 % de liquidités |
| Risque de change | Acheter des USD par lots (moyenne des coûts en dollars), envisager d'investir 10-15 % dans des actions d'or (GLD, GOLD) comme "ancres" de portefeuille |
| Risque géopolitique | Allouer maximum 40 % aux US, 30 % Asie, 20 % Europe, 10 % marchés émergents, éviter les pays en conflit |
| Risque de liquidité | Investir uniquement dans des actions avec un volume de transactions >5 millions $/jour, capitalisation boursière >1 milliard $, éviter complètement les penny stocks |
| Risque légal | Utiliser des services professionnels de déclaration fiscale (Deloitte, EY), conserver les rapports de transaction pendant 5 ans, déclarer entièrement les revenus |
Le principe de gestion du capital recommandé pour les nouveaux investisseurs vietnamiens est 25-5-1 : pas plus de 25 % des actifs totaux dans les valeurs mobilières internationales, pas plus de 5 % dans une action, ne pas trader plus de 1 % du compte/jour. Cette règle a aidé 72 % des nouveaux investisseurs à éviter des erreurs graves dans les 2 premières années.
Pocket Option a développé l'outil propriétaire "Risk Guardian" qui analyse l'ensemble du portefeuille pour avertir des risques de concentration, des corrélations élevées et de la volatilité excessive. Le système envoie automatiquement des alertes lorsque le portefeuille s'écarte de la stratégie définie, aidant les investisseurs à ajuster à temps avant que des pertes importantes ne se produisent.
Aspects fiscaux et juridiques lors de l'investissement international depuis le Vietnam
Comprendre et se conformer aux réglementations fiscales est le plus grand défi pour les investisseurs vietnamiens lors de l'investissement en actions étrangères. La recherche de VASI montre que 67 % des investisseurs individuels sous-déclarent ou déclarent inexactement les revenus des investissements étrangers, posant des risques de lourdes pénalités.
- Revenus de dividendes étrangers : Déclarer en utilisant le formulaire 02/TNCN, taux d'imposition de 5 % au Vietnam
- Revenus des différences de prix : Déclarer en utilisant le formulaire 02/TNCN, taux d'imposition de 0,1 % sur la valeur de la transaction
- Appliquer les conventions de double imposition : Soumettre le formulaire 01/HTQT pour demander la déduction des taxes payées à l'étranger
- Conserver les rapports de transaction, relevés, preuves de paiements fiscaux étrangers pendant au moins 5 ans
- Déclarer les comptes étrangers à la Banque d'État du Vietnam selon la circulaire 15/2023/TT-NHNN
| Pays | Taxe sur les gains en capital | Taxe sur les dividendes pour les Vietnamiens | Accord avec le Vietnam |
|---|---|---|---|
| US | 0 % (si pas de EIN/SSN) | 30 % (réduit à 15 % avec le formulaire W-8BEN) | Oui (DTA signé en 2015, en vigueur depuis 2016) |
| Hong Kong | 0 % | 0 % | Non (mais pas nécessaire car aucune taxe n'est perçue) |
| Singapour | 0 % | 0 % | Oui (DTA signé en 1994, mis à jour en 2022) |
| Japon | 0 % (pour les investisseurs étrangers non-résidents) | 15,315 % (réduit de 20,42 % grâce à l'accord) | Oui (DTA signé en 1995, mis à jour en 2017) |
D'un point de vue fiscal, Hong Kong et Singapour sont des "havres" pour les investisseurs vietnamiens avec des politiques totalement exonérées d'impôts. Pour le marché américain, soumettre le formulaire W-8BEN (valide pour 3 ans) aide à réduire la taxe sur les dividendes de 30 % à 15 %, économisant considérablement pour les stratégies d'investissement en dividendes.
Pocket Option est l'une des rares plateformes fournissant "Tax Assistant" - un outil qui compile automatiquement les données fiscales par pays, créant des rapports standard pour les déclarations fiscales au Vietnam. Ce service est gratuit pour les clients avec des soldes supérieurs à 10 000 $ et facture 49 $/an pour les autres comptes, aidant à économiser 75 % des coûts par rapport à l'embauche de services comptables.
Conclusion : L'avenir de l'investissement international pour les Vietnamiens
2025 marque un tournant avec le nombre d'investisseurs vietnamiens participant à l'achat d'actions étrangères dépassant 200 000 personnes. La combinaison des besoins de diversification des actifs, du désir d'accéder aux technologies avancées et des plateformes de trading de plus en plus conviviales a créé une "fièvre" d'investissement international au Vietnam.
Les prévisions de VASI indiquent 3 tendances principales dans les 5 prochaines années : (1) La proportion d'investissement étranger dans les portefeuilles vietnamiens passera de 12 % à 30 % ; (2) Les ETF intelligents et les portefeuilles thématiques domineront au lieu des actions individuelles ; (3) La technologie AI remodelera la façon dont les investisseurs vietnamiens abordent les marchés internationaux.
Pour réussir dans l'ère de l'investissement mondial, les investisseurs vietnamiens doivent développer une pensée systémique, une discipline de fer et des capacités d'analyse multidimensionnelle. Pocket Option s'engage à être un pionnier non seulement des plateformes de trading avancées mais aussi à construire une communauté d'investissement vietnamienne informée et confiante sur la scène internationale.
Commencez votre voyage d'investissement international aujourd'hui avec une stratégie claire et un partenaire fiable. Rappelez-vous que dans l'ère de la connectivité mondiale, vos actifs ne devraient pas être limités par les frontières nationales.
Zobacz więcej:stockinvestmentstrategyKnowledge baseTrading