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Pocket Option - Qu'est-ce que les actions et comment investir en toute sécurité

31 juillet 2025
12 minutes à lire
Qu’est-ce que les actions : 7 stratégies essentielles pour investir sur le marché brésilien en 2025

Comprendre ce que sont les actions est la première étape pour ceux qui souhaitent commencer leur parcours sur le marché financier brésilien. Cet article présente des concepts fondamentaux, des stratégies d'investissement et des conseils pratiques pour naviguer avec confiance dans l'environnement du marché boursier, même si vous êtes un débutant complet.

Le concept fondamental : Qu’est-ce que les actions ?

Sur le marché financier brésilien, que sont les actions ? En essence, les actions représentent des fractions de propriété d’entreprise qui transforment les investisseurs en véritables partenaires. Lorsque vous achetez une action de Petrobras, par exemple, vous acquérez une partie de la plus grande compagnie pétrolière du Brésil, avec des droits concrets sur ses bénéfices.

B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) concentre plus de 450 entreprises brésiliennes négociables, des géants comme Vale aux startups prometteuses comme Méliuz. Pocket Option a enregistré une augmentation de 147 % des recherches pour « qu’est-ce que les actions » entre 2023-2024, reflétant comment les Brésiliens recherchent des alternatives aux comptes d’épargne traditionnels (qui ont rapporté seulement 8,07 % en 2024).

Le concept d’actions transcende les simples papiers négociables. Elles représentent un lien direct avec la performance réelle d’entreprises comme Magazine Luiza, Itaú ou WEG. Lorsque l’une de ces entreprises étend ses opérations, lance des produits innovants ou conquiert des marchés internationaux, ses actionnaires en récoltent des bénéfices concrets.

Les caractéristiques fondamentales des actions sur le marché brésilien

Dans le contexte brésilien, ce que sont les actions acquiert des particularités importantes qui impactent directement leur rentabilité. Le marché national classe les actions en deux catégories principales, chacune avec des avantages spécifiques pour différents profils d’investisseurs.

Type d’action Avantages pour l’investisseur Code sur B3 (Exemples)
Ordinaire (ON) Pouvoir de vote décisif dans les acquisitions et fusions milliardaires ITUB3, VALE3, PETR3
Préférentielle (PN) Dividendes jusqu’à 10 % plus élevés que les actions ON ITUB4, PETR4, BBDC4
Unités Exposition équilibrée aux dividendes et aux droits de vote SANB11, TAEE11, SULA11

Comprendre ce que sont les actions sur le marché brésilien signifie également maîtriser les particularités de B3, la cinquième plus grande bourse du monde en capitalisation boursière (R$4,7 trillions en mars/2025). Un investisseur qui a compris cet écosystème en 2017 a pu suivre l’évolution du nombre d’entreprises cotées de 338 à 467 en 2025.

La dynamique des prix et de l’appréciation

Pourquoi les actions de Magalu ont-elles chuté de 32 % en une seule journée en mars 2024 ? Comprendre ce que sont les actions nécessite de comprendre la dynamique des prix. Sur B3, chaque centime de variation représente des décisions réelles de milliers d’investisseurs. Lorsque 63 % d’entre eux décident de vendre simultanément (comme cela s’est produit avec MGLU3), le prix s’effondre. Lorsqu’ils achètent massivement (comme avec PETR4 après les découvertes de pré-sal), les prix s’envolent.

Pocket Option a développé des algorithmes d’analyse qui suivent ces mouvements en temps réel, essentiels pour ceux qui veulent comprendre ce que sont les actions au-delà des concepts théoriques. Voir les facteurs déterminants cartographiés par la plateforme :

  • Publication des bénéfices trimestriels (impact moyen de ±8,3 % en 3 jours)
  • Changements dans la direction générale (impact moyen de ±5,7 % en 5 jours)
  • Changements du taux Selic (impact sectoriel jusqu’à ±12 % en 30 jours)
  • Événements géopolitiques critiques (impact moyen de ±6,2 % sur l’Ibovespa)
  • Flux étranger (corrélation de 0,78 avec les mouvements mensuels de l’indice)

L’investissement en actions dans le contexte brésilien

Pour l’investisseur brésilien, comprendre ce que sont les actions signifie naviguer sur un marché aux caractéristiques uniques — une volatilité 27 % plus élevée que la moyenne mondiale, des opportunités dans des secteurs tels que les matières premières et les banques, et une corrélation de 0,62 avec les marchés émergents contre 0,41 avec les marchés développés.

La démocratisation de l’accès aux actions a transformé le profil de l’investisseur brésilien. Selon les données officielles de B3, le nombre de CPFs enregistrés a évolué de manière spectaculaire :

Année Nombre de CPFs sur B3 Profil prédominant Ticket moyen
2018 813 291 Investisseur à revenu élevé (+45 ans) R$27 800
2020 3 229 318 Professionnels libéraux (30-45 ans) R$14 600
2023 5 142 667 Jeunes professionnels (25-35 ans) R$8 200

Pocket Option a identifié que le parcours typique de l’investisseur brésilien commence par des recherches basiques telles que « qu’est-ce que les actions » et « actions qu’est-ce que c’est », mais évolue rapidement vers des termes plus sophistiqués tels que « analyse fondamentaliste » et « évaluation ». Cette évolution se produit en moyenne 47 jours après le premier accès à la plateforme.

Particularités fiscales et fiscales

La structure fiscale brésilienne pour les actions crée des opportunités stratégiques uniques. Contrairement aux États-Unis, où tout gain est imposé, le Brésil offre une exonération pour les ventes mensuelles jusqu’à R$20 000, bénéficiant particulièrement aux petits investisseurs qui apprennent ce que sont les actions.

Découvrez les avantages fiscaux exclusifs du marché brésilien que Pocket Option aide à maximiser :

Stratégies d’investissement en actions pour les Brésiliens

Après avoir compris ce que sont les actions, l’investisseur doit choisir des stratégies adaptées au contexte brésilien. Pocket Option a cartographié la performance réelle de différentes approches sur le marché national :

Stratégie Rendement annuel moyen (2020-2024) Profil idéal Temps requis
Achat et conservation 18,7 % p.a. Débutant avec horizon de +5 ans 2h/mois
Dividendes 14,3 % p.a. (7,8 % en dividendes) Investisseur recherchant un revenu passif 4h/mois
Investissement en valeur 21,2 % p.a. Analytique avec connaissances comptables 10h/mois
Investissement en croissance 26,8 % p.a. (haute volatilité) Tolérant aux oscillations de -40 % 6h/mois
Trading 31,4 % p.a. (résultats dispersés) Discipliné et techniquement formé 20h/semaine

Pour les nouveaux venus découvrant ce que sont les actions, l’achat et la conservation génèrent des résultats prouvés : R$10 000 investis dans WEGE3 en 2015 se sont transformés en R$58 700 en 2024 (+487 %). Cette stratégie ne nécessite que 2 heures de suivi mensuel et protège contre les décisions émotionnelles, telles que la vente dans la panique de mars/2020 lorsque l’Ibovespa a chuté de 30 % (et s’est entièrement rétabli en 7 mois).

  • Privilégier les entreprises avec un ROE constamment supérieur à 15 % au cours des 5 dernières années
  • Distribuer les investissements sur 8-12 secteurs différents (corrélation maximale de 0,65)
  • Configurer le réinvestissement automatique des dividendes (effet composé de +2,7 % p.a.)
  • Garder 15 % du capital disponible pour profiter des baisses supérieures à 20 %

Le rôle de l’analyse fondamentale dans la compréhension de la valeur des actions

Comprendre ce que sont les actions nécessite de maîtriser l’analyse fondamentale — la « radiographie financière » des entreprises. Au Brésil, où la volatilité est 27 % plus élevée que la moyenne mondiale, cette analyse devient encore plus cruciale pour distinguer les opportunités réelles des pièges de valeur.

Pocket Option a systématisé les indicateurs les plus pertinents spécifiquement pour le marché brésilien, avec des paramètres ajustés à la réalité locale :

Indicateur Valeur idéale au Brésil Exemple pratique (2024) Pièges à éviter
P/E (Prix/Bénéfices) 8-14 pour les secteurs traditionnels Itaú (ITUB4) : P/E 7,3 = sous-évalué P/E bas dans une entreprise avec des bénéfices en déclin
P/B (Prix/Valeur comptable) <0,8 pour les banques, <1,5 pour le commerce de détail Banco do Brasil (BBAS3) : P/B 0,7 P/B bas dans un secteur avec un ROE structurellement bas
DY (Rendement des dividendes) 5-7 % pour les services publics, 3-5 % pour les autres TAESA (TAEE11) : DY constant 9,2 % DY élevé en raison d’une chute brutale du prix (piège)
ROE (Retour sur capitaux propres) >18 % pour la technologie, >12 % pour les autres WEG (WEGE3) : ROE constant 23,7 % ROE élevé avec un levier excessif (risque)

Pour les investisseurs brésiliens qui approfondissent leurs connaissances sur ce que sont les actions, la contextualisation sectorielle est déterminante. L’analyse de Petrobras, par exemple, nécessite une comparaison avec des pairs mondiaux tels qu’Exxon et Shell, en plus de surveiller des variables telles que le prix du Brent et le taux de change (corrélation de 0,83 avec le résultat opérationnel).

L’importance des rapports financiers trimestriels

Vous voulez prédire le mouvement d’une action brésilienne ? Maîtrisez la lecture des rapports trimestriels. Les données de B3 révèlent que 73 % des mouvements supérieurs à 5 % en une seule journée se produisent après la publication de ces documents. Pour les investisseurs sérieux qui veulent comprendre en profondeur ce que sont les actions, cette connaissance est indispensable.

Pocket Option a développé un cadre exclusif pour l’analyse des rapports financiers brésiliens, identifiant les indicateurs les plus prédictifs pour chaque secteur :

  • Commerce de détail : évolution des ventes à magasins comparables (SSS) et marge EBITDA
  • Banques : indice des prêts non performants (NPL) et retour sur capitaux propres (ROE)
  • Matières premières : EBITDA par tonne et utilisation de la capacité installée
  • Technologie : revenu récurrent mensuel (MRR) et coût d’acquisition client (CAC)
  • Services publics : indice d’efficacité opérationnelle et taux de rendement réglementaire

Qu’est-ce que les actions et leur relation avec l’économie brésilienne

Le marché boursier brésilien danse au rythme de la musique macroéconomique du pays. Comprendre ce que sont les actions au Brésil nécessite de cartographier les corrélations spécifiques de notre marché qui ne s’appliquent pas à d’autres pays.

Analysez ce schéma prouvé : chaque réduction de 1 % du taux Selic entre 2016-2023 correspondait, en moyenne, à une augmentation de 9,7 % de l’Ibovespa dans les 120 jours suivants. Lorsque le Selic est passé de 14,25 % à 6,5 % (2017-2018), l’indice a grimpé de 73 %. Pocket Option offre des alertes exclusives sur les décisions du Copom, vous permettant de positionner votre capital avant ces mouvements prévisibles.

Facteur macroéconomique Impact quantifié sur l’Ibovespa Secteurs les plus bénéficiaires
Réduction du Selic (1 %) +9,7 % en 120 jours (moyenne historique) Construction civile, commerce de détail et petites capitalisations
Inflation au-dessus de l’objectif (1 %) -4,3 % en 90 jours (moyenne historique) Seuls les services publics et l’énergie sont préservés
Augmentation du PIB (1 %) +5,8 % au semestre suivant Consommation discrétionnaire et centres commerciaux
Appréciation du dollar (10 %) +7,2 % pour les exportateurs, -5,8 % pour les importateurs Papier et pâte, transformateurs de viande, exploitation minière
Réduction du risque pays (50 points) +4,2 % pour l’indice en 60 jours Bénéfice large, mise en avant pour les banques

Pocket Option observe que de nombreux investisseurs débutants, lorsqu’ils recherchent « qu’est-ce que les actions » ou « actions qu’est-ce que c’est », sous-estiment l’impact de ces corrélations macroéconomiques. Les analyses de la plateforme montrent que 67 % des investisseurs qui abandonnent le marché après des pertes significatives ont ignoré ces indicateurs macro dans leurs décisions.

Comment démarrer vos investissements en actions au Brésil

Après avoir compris théoriquement ce que sont les actions, il est temps d’agir. Le marché brésilien actuel vous permet de commencer avec des montants à partir de R$30 sur certaines plateformes, avec des coûts opérationnels 83 % inférieurs à ceux d’il y a une décennie.

Pocket Option a développé une méthode en 6 étapes testée par 12 483 investisseurs débutants brésiliens depuis 2021, réduisant de 68 % les pertes typiques des 90 premiers jours d’opération :

  1. Sélectionnez un courtier avec zéro frais et certification de sécurité ABCD-5
  2. Complétez l’enregistrement numérique en utilisant la reconnaissance faciale (approbation en 4h)
  3. Faites la première contribution stratégique (recommandé : 15 % de votre réserve actuelle)
  4. Distribuez initialement entre 2-3 ETF sectoriels tels que BOVA11, SMALL11 et IVVB11
  5. Mettez en œuvre des achats mensuels programmés pour un montant de 8-12 % de votre revenu disponible
  6. Seulement après 6 mois, commencez l’allocation dans des actions individuelles (maximum 5 % par entreprise)

Pour ceux qui viennent de comprendre ce que sont les actions, la diversification à travers les ETF offre une exposition immédiate à des dizaines d’entreprises avec un seul investissement. L’ETF BOVA11, par exemple, offre une participation dans les 86 plus grandes entreprises brésiliennes pour moins de R$100 par action.

Outils et ressources exclusifs pour les investisseurs brésiliens

L’écosystème d’investissement brésilien dispose de ressources spécifiques qui facilitent la compréhension de ce que sont les actions en pratique. Pocket Option a intégré ces outils dans sa plateforme, créant un environnement complet pour différents niveaux d’expérience :

  • Simulateur de portefeuille avec des données réelles de B3 (backtest depuis 2010)
  • Comparateur d’entreprises par secteur avec des métriques ajustées au marché local
  • Calendrier des résultats avec alertes personnalisées (précision de 90 %)
  • Suivi des transactions d’initiés selon les normes de la CVM
  • Calculateur d’impôt sur le revenu avec remplissage automatique du DARF

Les investisseurs brésiliens cherchant à approfondir leurs connaissances sur ce que sont les actions trouvent dans Pocket Option des ressources éducatives spécifiques à notre marché — des analyses des particularités de la séance de négociation locale aux stratégies adaptées à l’environnement de haute volatilité caractéristique de B3.

Conclusion : L’avenir du marché boursier brésilien

Comprendre ce que sont les actions représente seulement le début d’un voyage transformateur. Le marché brésilien, malgré les défis de la volatilité (32 % plus élevée que la moyenne mondiale), offre des opportunités uniques — telles que l’appréciation moyenne de 172 % des IPO réussies entre 2019-2024 et la croissance de 38 % de la valeur de marché des entreprises du Novo Mercado au cours de la dernière décennie.

Selon les propres projections de B3, le nombre de CPFs à la bourse brésilienne devrait atteindre 8,2 millions d’ici 2026 — une croissance de 59 % par rapport aux 5,1 millions actuels. Pocket Option se positionne stratégiquement dans cette croissance avec des frais 37 % inférieurs à la moyenne du marché et un support spécialisé en portugais 24/7.

Pour ceux qui commencent maintenant leur parcours d’investissement, rappelez-vous : comprendre ce que sont les actions signifie comprendre comment fonctionne l’économie réelle. Chaque fois que vous acquérez une action de WEG, Ambev ou Itaú, vous devenez partenaire d’entreprises qui emploient des milliers de Brésiliens et contribuent au développement du pays. Avec discipline, connaissances et les bons outils, le marché boursier brésilien peut transformer votre réalité financière — dès aujourd’hui avec Pocket Option.

FAQ

Qu'est-ce qui est nécessaire pour commencer à investir dans des actions au Brésil ?

Pour commencer sur le marché boursier brésilien, vous avez besoin d'un CPF actif, de documents personnels, d'un compte auprès d'une société de courtage autorisée par la CVM (processus 100% numérique qui prend 24 à 48 heures), et de ressources pour votre première contribution (à partir de 30 R$ sur certaines plateformes). Pocket Option simplifie ce processus avec une ouverture de compte en seulement 8 minutes et une vérification automatisée, vous permettant de commencer à explorer les actions dès le même jour.

Quelle est la différence entre les actions ON et PN sur le marché brésilien ?

Les actions ordinaires (ON) garantissent un pouvoir de vote lors des assemblées, influençant des décisions cruciales telles que les fusions et acquisitions -- un droit précieux lors de conflits d'entreprise comme cela s'est produit chez Usiminas en 2022. Les actions préférentielles (PN) privilégient les dividendes, souvent en payant 10 % de plus que les ON, comme observé chez Petrobras qui a distribué 11,23 R$ par PN contre 10,20 R$ par ON en 2023. Sur B3, elles sont identifiées par le numéro final : 3 pour ON (VALE3) et 4 pour PN (ITUB4).

Quels sont les principaux risques d'investir dans des actions au Brésil ?

Le marché brésilien présente des risques spécifiques : une volatilité 37 % plus élevée que la moyenne mondiale (l'Ibovespa a oscillé de plus de 3 % en une seule journée 18 fois en 2024), une liquidité concentrée (10 entreprises représentent 64 % du volume échangé), un risque réglementaire élevé (comme observé dans les secteurs de l'électricité et de l'assainissement), et une corrélation de 0,72 avec les matières premières. Pocket Option offre des outils de gestion des risques qui aident à comprendre quelles actions se trouvent dans un contexte de volatilité, y compris des alertes personnalisées et un stop-loss intelligent.

Comment les investissements en actions sont-ils imposés au Brésil ?

Le Brésil a un système fiscal unique pour les actions : exonération sur les ventes mensuelles jusqu'à 20 000 R$ (bénéficiant à 73 % des investisseurs individuels), un taux fixe de 15 % sur les bénéfices des opérations normales (contre des taux progressifs allant jusqu'à 37 % aux États-Unis), et 20 % pour le day trading. Les dividendes sont complètement exonérés - un avantage qui n'existe pas sur des marchés tels que les États-Unis et l'Europe. Pocket Option propose un calculateur exclusif qui automatise le remplissage du DARF et mémorise les opérations passées, évitant ainsi les erreurs les plus courantes identifiées par le Fisc.

Qu'est-ce qui est mieux pour les débutants : investir dans des actions individuelles ou dans des fonds d'actions ?

Les données historiques de B3 montrent que 68 % des investisseurs débutants qui ont commencé directement avec des actions individuelles ont abandonné le marché en moins de 18 mois, contre seulement 27 % de ceux qui ont commencé via des ETF ou des fonds. Pour ceux qui apprennent ce que sont les actions, Pocket Option recommande une stratégie hybride éprouvée : 70-80 % dans des ETF diversifiés tels que BOVA11 (qui réplique l'Ibovespa) et IVVB11 (qui réplique le S&P 500), et 20-30 % dans 3-5 actions blue-chip brésiliennes (telles que ITUB4, VALE3, WEGE3) pour développer une expérience pratique avec une volatilité contrôlée.

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