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Pocket Option : Comment investir dans des actions étrangères

19 juillet 2025
13 minutes à lire
Comment investir dans des actions étrangères : Stratégies exclusives pour les Brésiliens afin de maximiser les rendements

Découvrez les meilleures stratégies pour les Brésiliens cherchant à diversifier leur portefeuille avec des actions internationales. Cet apprentissage offre un chemin clair et pratique pour naviguer sur le marché mondial, comprendre les réglementations spécifiques au Brésil et maximiser vos rendements avec des investissements étrangers de manière sûre et efficace.

Le paysage actuel pour les Brésiliens investissant à l’étranger

Le scénario d’investissement mondial a subi des transformations significatives ces dernières années, ouvrant des opportunités sans précédent pour les investisseurs brésiliens. Comprendre comment investir dans des actions à l’étranger est devenu fondamental pour ceux qui recherchent la diversification et la protection contre la volatilité du marché national. En 2025, avec une plus grande intégration des marchés financiers et une simplification des processus réglementaires, les Brésiliens ont un accès plus facile aux entreprises innovantes et aux secteurs économiques peu représentés sur B3.

Pocket Option a observé une augmentation significative du nombre de Brésiliens intéressés à élargir leurs horizons financiers au-delà des frontières nationales. Les données récentes montrent que le volume des investissements des Brésiliens sur les marchés étrangers a augmenté de 35 % au cours des deux dernières années, motivé par la recherche de protection contre l’instabilité économique locale et le désir de participer à la croissance des géants technologiques et des entreprises mondiales innovantes.

Contrairement à ce que beaucoup pensent, comment investir dans des actions à l’étranger n’est pas un processus exclusif aux grands investisseurs ou aux experts en finance internationale. Avec les bons outils et des connaissances adéquates, les investisseurs particuliers peuvent construire des portefeuilles diversifiés à l’échelle mondiale avec des investissements initiaux modestes. La clé est de comprendre les particularités réglementaires, fiscales et opérationnelles qui affectent spécifiquement les Brésiliens sur ce marché.

Fondements juridiques et fiscaux pour les Brésiliens investissant à l’international

Avant d’explorer comment acheter des actions internationales, il est essentiel de comprendre l’environnement réglementaire régissant ces investissements pour les Brésiliens. La Receita Federal établit des règles spécifiques pour la déclaration et la taxation des investissements à l’étranger, et les ignorer peut entraîner des pénalités significatives.

Régime fiscal pour les investissements internationaux

Les investissements dans des actions étrangères sont soumis à l’impôt sur le revenu sur les gains en capital, avec un taux de 15 % sur le profit. Il est important de souligner que, contrairement aux investissements dans des actions brésiliennes, il n’y a pas d’exonération pour les opérations mensuelles inférieures à 20 000,00 R$ en ce qui concerne les actions internationales.

Aspect fiscal Actions brésiliennes Actions internationales
Taux d’imposition (gain en capital) 15% 15%
Exonération pour les ventes mensuelles Jusqu’à 20 000,00 R$ Aucune
Moment de la taxation À la vente À la vente
Compensation des pertes Permise Permise uniquement entre opérations à l’étranger
Déclaration annuelle Obligatoire Obligatoire + Déclaration de Biens à l’Étranger (DBE)

Les spécialistes de Pocket Option recommandent de maintenir un contrôle rigoureux de toutes les opérations effectuées à l’étranger, y compris les dates, les valeurs d’achat et de vente, et les frais payés. Ce contrôle facilite non seulement la déclaration correcte des investissements mais aussi l’optimisation fiscale dans les limites légales.

Déclaration obligatoire et conformité

Tout Brésilien avec des investissements à l’étranger supérieurs à 100 000,00 USD doit faire la Déclaration de Capitaux Brésiliens à l’Étranger (DCBE) à la Banque Centrale. De plus, indépendamment du montant, tous les investissements étrangers doivent être déclarés dans l’impôt sur le revenu annuel.

  • DCBE : obligatoire pour les montants supérieurs à 100 000,00 USD, avec une date limite jusqu’en avril de chaque année
  • Déclaration d’impôt sur le revenu : tous les investissements étrangers doivent être déclarés, quel que soit le montant
  • Déclaration des gains : l’impôt doit être collecté via DARF avant le dernier jour ouvrable du mois suivant la vente

Le non-respect de ces obligations peut entraîner des amendes allant de 1 000,00 R$ à 3 % de la valeur non déclarée, en plus de complications juridiques plus graves possibles dans le cas de montants significatifs.

Méthodes pour les Brésiliens d’investir dans des actions internationales

Il existe différents chemins pour les Brésiliens qui souhaitent apprendre comment investir dans des actions à l’étranger. Chaque méthode a des avantages et des inconvénients spécifiques, et le choix idéal dépend du profil de l’investisseur, du montant à investir et des objectifs financiers à long terme.

Méthode Avantages Inconvénients Investissement minimum
Courtiers internationaux Accès direct, coûts inférieurs, plus grande variété Complexité fiscale, interface en anglais À partir de 1 USD
BDRs (sur B3) Facilité, en reais brésiliens, même courtier national Moins de variété, coûts plus élevés, liquidité limitée Prix unitaire du BDR (varie)
ETFs internationaux Diversification automatique, simplicité Moins de contrôle sur des entreprises spécifiques Prix unitaire de l’ETF (varie)
Fonds d’investissement Gestion professionnelle, simplicité fiscale Frais élevés, moins de contrôle À partir de 100 R$ à 5 000 R$

Courtiers internationaux : le chemin le plus direct

Pour les investisseurs recherchant un plus grand contrôle et une plus grande variété, ouvrir un compte chez un courtier international reste l’option la plus complète pour comment acheter des actions internationales. Le processus, autrefois complexe, a été considérablement simplifié ces dernières années.

Pocket Option offre un processus simplifié qui inclut un support en portugais et une interface traduite, éliminant l’une des principales barrières pour les Brésiliens : la langue. Le processus d’ouverture de compte peut être entièrement réalisé en ligne, en suivant quelques étapes de base :

  • Préparer la documentation de base : passeport ou pièce d’identité, justificatif de domicile et CPF (numéro d’identification fiscale brésilien)
  • Remplir le formulaire d’ouverture de compte
  • Passer par le processus de vérification d’identité (KYC)
  • Effectuer le premier transfert international
  • Commencer à opérer sur le marché international

Un différentiel important de Pocket Option est la possibilité d’effectuer des transferts en reais brésiliens, avec conversion automatique en dollars à des taux compétitifs, minimisant les coûts de change qui impactent traditionnellement les Brésiliens sur le marché international.

Stratégies de diversification mondiale pour les Brésiliens

Comprendre comment investir dans des actions à l’étranger va au-delà des aspects opérationnels et fiscaux. Il est fondamental de développer une stratégie d’allocation qui complète vos investissements locaux et répond à vos objectifs spécifiques.

Contrairement au marché brésilien, concentré sur les matières premières, les banques et certaines entreprises de consommation, le marché mondial offre une exposition à des secteurs innovants tels que l’intelligence artificielle, la biotechnologie, l’énergie propre et les services numériques avancés. Une stratégie bien conçue pour les investissements internationaux devrait considérer :

Élément stratégique Considérations pour les Brésiliens
Couverture de change Exposition au dollar et à d’autres devises fortes comme couverture contre la dévaluation du real
Diversification sectorielle Focus sur les secteurs peu représentés au Brésil (technologie, santé avancée, etc.)
Exposition géographique Distribution entre marchés développés et émergents, recherchant une corrélation négative avec le Brésil
Horizon temporel Adaptation à la volatilité des devises, recommandant généralement des délais plus longs
Proportion du portefeuille Recommandation de 10 % à 40 % d’exposition internationale, selon le profil

Approche sectorielle : que prioriser à l’étranger

Les analystes de Pocket Option recommandent aux Brésiliens de prioriser les secteurs avec une faible représentation sur B3 dans les marchés internationaux. En particulier, les opportunités se démarquent dans :

  • Technologie de pointe : entreprises de semi-conducteurs, informatique en nuage et logiciels d’entreprise
  • Santé innovante : biotechnologie, équipements médicaux avancés et produits pharmaceutiques de recherche
  • Consommation de luxe : marques mondiales avec une forte croissance sur les marchés émergents
  • Énergie renouvelable : entreprises leaders dans les technologies solaires, éoliennes et de stockage d’énergie
  • Automatisation et robotique : leaders de la transformation industrielle et de la logistique autonome

Une approche intéressante est ce que les experts appellent «  »l’investissement dans les tendances mondiales irréfutables » » – diriger des ressources vers des entreprises bien positionnées dans des tendances à long terme telles que le vieillissement de la population, la rareté de l’eau, la transformation numérique et la transition énergétique.

Le rôle des plateformes numériques dans l’accès mondial

La révolution numérique a radicalement transformé comment acheter des actions internationales pour les Brésiliens. Des plateformes spécialisées comme Pocket Option ont démocratisé l’accès au marché mondial, éliminant les barrières qui rendaient auparavant ces investissements accessibles uniquement aux investisseurs à revenu élevé ou institutionnels.

Parmi les avancées les plus significatives figurent :

Innovation Impact pour les Brésiliens
Actions fractionnées Possibilité d’investir dans des entreprises coûteuses avec de petits montants (par exemple, Amazon, Google)
Interfaces traduites Élimination de la barrière linguistique, facilitant l’opération pour les non-anglophones
Intégration bancaire Facilité pour les transferts internationaux avec des coûts et une bureaucratie réduits
Rapports fiscaux Génération automatique de rapports adaptés aux exigences de la Receita Federal brésilienne

Pocket Option se distingue en offrant une solution intégrée pour les Brésiliens, avec un support en portugais, des matériaux éducatifs contextualisés pour la réalité locale, et des outils qui simplifient à la fois le processus d’investissement et le respect des obligations fiscales.

Erreurs courantes et comment les éviter

De nombreux Brésiliens rencontrent des difficultés évitables lorsqu’ils apprennent comment investir dans des actions à l’étranger. Identifier les erreurs les plus courantes et adopter des stratégies pour les éviter peut faire gagner du temps, de l’argent et éviter des frustrations.

  • Négliger les aspects fiscaux : de nombreux investisseurs découvrent les complexités fiscales trop tard
  • Mauvais timing pour les envois : effectuer des transferts sans tenir compte de la volatilité des taux de change
  • Concentration excessive : reproduire à l’étranger la même concentration d’actifs qu’ils ont au Brésil
  • Négliger les coûts cachés : taux de change, coûts de transfert et coûts d’inactivité
  • Surveillance insuffisante : ignorer les différences de fuseau horaire et les événements d’entreprise pertinents

Chez Pocket Option, nous voyons quotidiennement comment le manque de planification peut impacter négativement les résultats des investisseurs brésiliens à l’étranger. C’est pourquoi nous avons développé des ressources éducatives spécifiques et un processus d’intégration structuré pour minimiser ces risques.

Le cas de l’impôt sur les successions internationales

Un aspect souvent négligé par les Brésiliens lorsqu’ils investissent à l’étranger est la planification successorale. Les investissements détenus directement dans des courtiers étrangers peuvent être soumis à une imposition dans le pays où ils sont déposés, en plus des impôts brésiliens.

Par exemple, les actions détenues directement aux États-Unis peuvent être soumises à l’impôt sur les successions américain, qui peut atteindre 40 % pour les non-résidents, même si l’investisseur est brésilien. Des structures de planification successorale adéquates peuvent considérablement atténuer ce risque.

Commencer votre parcours international : un plan pratique

Pour les investisseurs brésiliens qui souhaitent commencer à se diversifier à l’échelle mondiale, nous recommandons un plan d’action structuré en étapes progressives :

Phase Actions recommandées Délai estimé
Préparation Éducation financière, définition des objectifs, recherche de plateformes 1-2 mois
Mise en œuvre initiale Ouverture de compte, premier envoi, investissements diversifiés initiaux 2-4 semaines
Consolidation Augmentation progressive de l’exposition, diversification sectorielle et géographique 6-12 mois
Optimisation Révision de la stratégie, optimisation fiscale, ajustements d’allocation Annuellement

Un aspect critique lors du démarrage des investissements internationaux est l’intégration avec votre stratégie financière complète. Il ne s’agit pas seulement d’acquérir des actions étrangères, mais de construire un patrimoine diversifié à l’échelle mondiale qui répond à vos objectifs spécifiques à court, moyen et long terme.

Pocket Option offre des conseils personnalisés pour aider les Brésiliens à construire cette vision intégrée, en tenant compte d’aspects tels que les réserves d’urgence, les objectifs de retraite, la protection des actifs et la planification successorale.

L’avenir des investissements internationaux pour les Brésiliens

Le scénario pour les Brésiliens cherchant comment acheter des actions internationales continue d’évoluer rapidement. Les tendances émergentes suggèrent un environnement encore plus favorable dans les années à venir :

  • Plus grande intégration entre les systèmes financiers, réduisant les coûts de transfert et de change
  • Évolution réglementaire avec une possible simplification des obligations fiscales pour les petits investisseurs
  • Plateformes avec des services de plus en plus adaptés aux besoins spécifiques des Brésiliens
  • Croissance du marché du conseil spécialisé en investissements internationaux
  • Développement de produits hybrides combinant des caractéristiques locales et internationales

Pocket Option reste à la pointe de ces transformations, investissant constamment dans la technologie et les services qui facilitent le parcours de l’investisseur brésilien sur le marché mondial.

Conclusion : construire votre patrimoine mondial

Apprendre comment investir dans des actions à l’étranger représente une étape fondamentale pour les investisseurs brésiliens cherchant une véritable diversification et protection des actifs dans un monde de plus en plus interconnecté. Les barrières qui entravaient traditionnellement ce processus sont en train d’être rapidement éliminées, ouvrant des opportunités sans précédent.

La clé du succès dans ce parcours réside dans la combinaison de connaissances, de planification minutieuse et de partenaires appropriés. Plutôt que de considérer les investissements internationaux comme une aventure isolée, il est plus productif de les intégrer dans une stratégie financière globale qui prend en compte vos objectifs de vie, votre profil de risque et votre horizon temporel.

Pocket Option se positionne comme un partenaire pour les Brésiliens dans ce parcours, offrant non seulement l’infrastructure technologique nécessaire mais aussi des connaissances contextualisées et un soutien personnalisé qui font la différence entre des tentatives isolées et une stratégie cohérente de construction de patrimoine mondial.

Le moment de franchir cette étape n’a jamais été aussi favorable. Avec les bons outils et une orientation appropriée, les investisseurs brésiliens de tous profils peuvent désormais accéder à des opportunités mondiales qui étaient auparavant réservées à un groupe restreint de privilégiés. Le monde des investissements internationaux est à votre portée—il vous suffit de faire le premier pas.

FAQ

Quel est le montant minimum pour commencer à investir dans des actions internationales ?

Avec des plateformes comme Pocket Option, il est possible de commencer avec des montants aussi bas que 1 USD, notamment grâce aux actions fractionnées qui vous permettent d'acheter des portions d'actions de sociétés coûteuses. Cependant, pour une diversification efficace, il est recommandé de commencer avec au moins 100 USD à 500 USD.

Est-il nécessaire de déclarer de petits investissements internationaux dans les déclarations de l'impôt sur le revenu ?

Oui, tous les investissements étrangers, quel que soit le montant, doivent être déclarés dans la déclaration annuelle de l'impôt sur le revenu. Les investissements supérieurs à 100 000,00 USD nécessitent également la Déclaration de Capitaux Brésiliens à l'Étranger (DCBE) auprès de la Banque Centrale.

Quelles sont les meilleures actions internationales dans lesquelles les Brésiliens peuvent investir en 2025 ?

Il n'y a pas de réponse unique, car cela dépend du profil de l'investisseur. Cependant, les secteurs sous-représentés au Brésil, tels que la technologie avancée, la santé et la biotechnologie, les énergies renouvelables et les biens de consommation premium mondiaux, sont généralement de bonnes options pour compléter un portefeuille brésilien typique.

Comment fonctionne la fiscalité sur les dividendes d'actions internationales ?

Les dividendes d'actions internationales font généralement face à une double imposition : d'abord dans le pays d'origine (par exemple, 30 % retenus à la source aux États-Unis) puis au Brésil, avec la possibilité de compenser l'impôt payé à l'étranger. Pocket Option propose des rapports qui aident au calcul et à la déclaration corrects de ces revenus.

Est-il préférable d'investir via des BDRs ou directement dans des actions internationales ?

Cela dépend de vos objectifs. Les BDR offrent une simplicité opérationnelle et fiscale, en maintenant les investissements en reais, mais ont moins de variété et des coûts généralement plus élevés. Les investissements directs offrent un accès complet au marché mondial, une protection naturelle contre les taux de change et potentiellement des coûts plus bas, mais nécessitent une plus grande connaissance et une attention particulière aux obligations fiscales spécifiques.

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